【正文】 （二）受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務的風險以及 相關風險警示；（三）受訪人是否已知曉自己的風險承受能力等級、購 買的基金產(chǎn)品或者接受的服務的風險等級以及適當性匹配 意見；（四）受訪人是否知曉承擔的費用以及可能產(chǎn)生的投資 損失；（五）基金募集機構(gòu)及其工作人員是否存在《辦法》第 二十二條規(guī)定的禁止行為?；鹉技瘷C構(gòu)要妥善處理因履行投資者適當性職責引 起的投資者投訴，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務風險，完善內(nèi)控制度。自查可以采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場及暗訪相結(jié)合的方式 進行，并形成自查報告留存?zhèn)洳椤５谑鶙l 基金募集機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點等現(xiàn)場方式執(zhí)行 普通投資者申請成為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風險 產(chǎn)品或者服務，調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或者服務分級以 及適當性匹配意見，向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務前 對其進行風險提示的環(huán)節(jié)要錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非 現(xiàn)場方式執(zhí)行的，基金募集機構(gòu)及合作平臺要完善信息管理平臺留痕功能，記錄投資者確認信息。投資者適當性管理制 度、投資者信息資料、告知警示投資者資料、錄音錄像資料、自查報告等至少保存 20 年?；鹉技瘷C構(gòu)要設計風險測評問卷，并對普通投資者進 行風險測評。未對 投資者進行分類的，要履行普通投資者適當性義務。自然人投資者還要提供有效身份證件、出生日期、性別、國籍等信息?！掇k法》第八條第二款所述產(chǎn)品作為投資者的，要向基金募 集機構(gòu)提供產(chǎn)品成立、備案證明文件等資料及參照金融機構(gòu) 要求提交該產(chǎn)品管理人的機構(gòu)信息。第二十一條 基金募集機構(gòu)在為投資者開立賬戶時，要 以紙質(zhì)或者電子文檔的形式，向投資者提供信息表，要求其 填寫相關信息，并遵循以下程序：（一）基金募集機構(gòu)要執(zhí)行對投資者的身份認證程序，核查投資者的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務；（二）基金募集機構(gòu)要根據(jù)投資者的主體不同，提供相 應的投資者信息表；（三）基金募集機構(gòu)核查自然人投資者本人或者代表金 融機構(gòu)及其產(chǎn)品的工作人員身份，并要求其如實填寫投資者 信息表；（四）基金募集機構(gòu)要對投資者身份信息進行核查，并 在核查工作結(jié)束之日起 5 個工作日內(nèi)，將結(jié)果以及投資者類 型告知投資者。第二十三條 基金募集機構(gòu)要根據(jù)《辦法》第八條規(guī)定，結(jié)合投資者信息表內(nèi)容，對專業(yè)投資者資格進行認定。第二十五條 基金募集機構(gòu)對專業(yè)投資者進行細化分類 的，要向投資者提供風險測評問卷，對專業(yè)投資者的投資知 識、投資經(jīng)驗、風險偏好進行評估，并得出相對應的風險等 級。基金募集機構(gòu)要按照風險承受能力，將普通投資者由低 到高至少分為 C1（含風險承受能力最低類別）、CCCC5 五種類型。第二十八條 基金募集機構(gòu)要根據(jù)投資者信息表、風險 測評問卷以及其它相關材料，對普通投資者風險等級進行綜 合評估，并在評估工作結(jié)束之日起 5 個工作日內(nèi)，告知投資 者風險等級評估結(jié)果。第三十條 符合《辦法》第十一條規(guī)定的專業(yè)投資者、普通投資者可以進行轉(zhuǎn)化。其它基金募集機構(gòu)不得以此作為參考依據(jù)，將投資者 自行轉(zhuǎn)化。第三十二條 普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，要遵循 以下程序：（一）符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，要通過紙質(zhì)或者電 子文檔形式向基金募集機構(gòu)提出轉(zhuǎn)化申請，同時還要向基金 募集機構(gòu)做出了解相應風險并自愿承擔相應不利后果的意 思表示；（二）基金募集機構(gòu)要在收到投資者轉(zhuǎn)化申請之日起 5 個工作日內(nèi)，對投資者的轉(zhuǎn)化資格進行核查；（三）對于符合轉(zhuǎn)化條件的，基金募集機構(gòu)要在 5 個工 作日內(nèi)，通知投資者以紙質(zhì)或者電子文檔形式補充提交相關 信息、參加投資知識或者模擬交易等測試；（四）基金募集機構(gòu)要根據(jù)以上情況，結(jié)合投資者的風 險承受能力、投資知識、投資經(jīng)驗、投資偏好等要素，對申 請者進行謹慎評估，并以紙質(zhì)或者電子文檔形式，告知投資 者是否同意其轉(zhuǎn)化的決定以及理由。基金募集機構(gòu)要充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免 投資者信息重復采集，提高評估效率。第三十五條 基金募集機構(gòu)要告知投資者，其重要信息 發(fā)生變更時要及時告知基金募集機構(gòu)。第四章 基金產(chǎn)品或者服務風險等級劃分 第三十六條 基金募集機構(gòu)對基金產(chǎn)品或者服務的風險等級劃分，可以由基金募集機構(gòu)完成，也可以委托第三方機 構(gòu)提供。基金募集機構(gòu)落實適當性義務不因委托第三方而免除。第三十八條 基金產(chǎn)品或者服務的風險等級要按照風險 由低到高順序，至少劃分為：RRRRR5 五個等級。第三十九條 基金募集機構(gòu)對基金產(chǎn)品或者服務進行風 險等級劃分，要了解以下信息：（一）基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管 理能力、內(nèi)部控制情況、合法合規(guī)情況；（二）基金產(chǎn)品或者服務的合法合規(guī)情況，發(fā)行方式，類型及組織形式，托管情況，投資范圍、投資策略和投資限 制概況，業(yè)績比較基準，收益與風險的匹配情況，投資者承 擔的主要費用及費率。第四十一條 基金產(chǎn)品或者服務存在下列因素的，要審 慎評估其風險等級：（一）基金產(chǎn)品或者服務合同存在特殊免責條款、結(jié)構(gòu) 性安排、投資標的具有衍生品性質(zhì)等導致普通投資者難以理 解的；（二）基金產(chǎn)品或者服務不存在公開交易市場，或因參 與投資者少等因素導致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn) 的；（三）基金產(chǎn)品或者服務的投資標的流動性差、存在非 標準資產(chǎn)投資導致不易估值的；（四）基金產(chǎn)品或者服務投資杠桿達到相關要求上限、投資單一標的集中度過高的；（五）基金管理人、實際控制人、高管人員涉嫌重大違 法違規(guī)行為或正在接受監(jiān)管部門或自律管理部門調(diào)查的；（六）影響投資者利益的其他重大事項；（七）協(xié)會認定的高風險基金產(chǎn)品或者服務?；鹉技瘷C構(gòu)可以根據(jù)基金產(chǎn)品或者服務風險因素與風險等級的相關性，確定各項評估因素的分值和權(quán)重，建立 評估分值與基金產(chǎn)品風險等級的對應關系。第五章 普通投資者與基金產(chǎn)品或者服務的風險匹配 第四十三條 基金募集機構(gòu)要制定普通投資者和基金產(chǎn) 品或者服務匹配的方法、流程，明確各個崗位在執(zhí)行投資者