【正文】 還應(yīng)當(dāng)提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件。（四）真實(shí)、完整、公允的最近一年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，設(shè)立時(shí)間不足一年的除外。（六）主要出資人和其他單一持股比例超過(guò)10%的出資人的資質(zhì)證明材料，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、無(wú)重大違法違規(guī)記錄證明和從業(yè)經(jīng)歷證明等。（七）關(guān)于公司實(shí)際控制人情況的說(shuō)明。（九）反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度方案、組織架構(gòu)方案以及開展相關(guān)工作的技術(shù)條件說(shuō)明。（十一）銀行卡清算業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)計(jì)劃。（十三）持卡人和商戶權(quán)益保護(hù)策略及機(jī)制。（十五）其他需專門說(shuō)明的事項(xiàng)及申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。經(jīng)研判，依法需要進(jìn)行國(guó)家安全審查的，在完成國(guó)家安全審查后，中國(guó)人民銀行正式受理上述材料。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)出具書面意見，送交中國(guó)人民銀行。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。申請(qǐng)人在規(guī)定籌備期內(nèi)未完成籌備工作的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。（二）銀行卡清算業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)體系和業(yè)務(wù)規(guī)則的具體內(nèi)容及詳細(xì)說(shuō)明。（四）銀行卡清算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)符合和技術(shù)安全證明材料。（六）內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)機(jī)制材料。（八）反洗錢和反恐怖融資措施驗(yàn)收材料。（十）為滿足銀行卡清算業(yè)務(wù)專營(yíng)性要求，剝離其他業(yè)務(wù)的完成情況。（十二）其他需專門說(shuō)明的事項(xiàng)及申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。第十八條 中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以采取查詢有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)家信用信息共享交換平臺(tái)、征信機(jī)構(gòu)、擬任職人員曾任職機(jī)構(gòu)，開展專業(yè)知識(shí)能力測(cè)試等方式對(duì)擬任職董事、高級(jí)管理人員是否符合任職資格條件進(jìn)行審查。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)開業(yè)核準(zhǔn)文件和銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證，并予以公告；決定不批準(zhǔn)的，說(shuō)明理由。第二十一條 境外機(jī)構(gòu)為跨境交易提供外幣的銀行卡清算服務(wù)是指：（一）授權(quán)境內(nèi)收單機(jī)構(gòu)或與境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)合作，實(shí)現(xiàn)境外發(fā)行的銀行卡在境內(nèi)的使用。第二十二條 境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)合作授權(quán)發(fā)行銀行卡的，應(yīng)當(dāng)采用境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)的發(fā)卡行標(biāo)識(shí)代碼。第二十三條 境外機(jī)構(gòu)為跨境交易提供外幣的銀行卡清算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在提供服務(wù)前30日向中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告，并提交下列材料：（一）機(jī)構(gòu)基本信息。（三）參與國(guó)家或國(guó)際支付系統(tǒng)的說(shuō)明。（五）本機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度、組織架構(gòu)以及開展相關(guān)工作的情況說(shuō)明。（七）銀行卡清算業(yè)務(wù)規(guī)則。（九）持卡人和商戶權(quán)益保護(hù)策略及機(jī)制。上述材料為外國(guó)文字的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供中文譯本，并以中文譯本為準(zhǔn)。第二十四條 中國(guó)人民銀行在收到境外機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起30日內(nèi)在網(wǎng)站上公示境外機(jī)構(gòu)基本信息。（二）分立或者合并。（四）變更注冊(cè)資本。（六）變更銀行卡清算品牌。中國(guó)人民銀行收到上述申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十四條和第十五條的規(guī)定，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。第二十六條 外國(guó)投資者并購(gòu)銀行卡清算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行外資并購(gòu)境內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施安全審查的管理規(guī)定。（二）股東大會(huì)（股東會(huì)）或董事會(huì)終止業(yè)務(wù)的決議。（四）與入網(wǎng)機(jī)構(gòu)達(dá)成的業(yè)務(wù)終止處置方案。（六）涉及持卡人和商戶權(quán)益保護(hù)的處理措施。中國(guó)人民銀行收到上述申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十四條和第十五條的規(guī)定，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。第二十八條 境外機(jī)構(gòu)終止為跨境交易提供外幣的銀行卡清算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告，提交下列材料：（一）終止業(yè)務(wù)的評(píng)估報(bào)告。（三）終止業(yè)務(wù)的應(yīng)急預(yù)案。（五）其他需專門說(shuō)明的事項(xiàng)及材料真實(shí)性聲明。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任：（一）違反規(guī)定審查批準(zhǔn)銀行卡清算業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、變更、終止等事項(xiàng)的。（三）濫用職權(quán)、玩忽職守等其他違反法律法規(guī)的行為。（二）未按規(guī)定報(bào)告相關(guān)事項(xiàng)的。（四）超出規(guī)定范圍經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的。（六）未按規(guī)定申請(qǐng)變更事項(xiàng)或擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。（八）限制發(fā)卡機(jī)構(gòu)或收單機(jī)構(gòu)與其他銀行卡清算機(jī)構(gòu)合作的。（十）無(wú)正當(dāng)理由限制、拒絕銀行卡交易，或中斷、終止銀行卡清算業(yè)務(wù)的。（十二）違反有關(guān)信息安全管理規(guī)定的。第三十一條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)和境外機(jī)構(gòu)違反反洗錢和反恐怖融資規(guī)定的，按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得銀行卡清算業(yè)務(wù)許可的，中國(guó)人民銀行依法收回銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證，并給予行政處罰，申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)銀行卡清算業(yè)務(wù) 許可；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。第五章附則 第三十四條 本辦法所稱銀行卡清算業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)體系包括卡片標(biāo)準(zhǔn)、受理標(biāo)準(zhǔn)、信息交換標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)處理標(biāo)準(zhǔn)和信息安全標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是指銀行卡清算機(jī)構(gòu)提供的銀行卡清算交易轉(zhuǎn)接系統(tǒng)和清算系統(tǒng)。差錯(cuò)處理系統(tǒng)是指銀行卡清算機(jī)構(gòu)提供的用于入網(wǎng)機(jī)構(gòu)間提交差錯(cuò)交易、爭(zhēng)議案件以解決交易差錯(cuò)、爭(zhēng)議及疑問(wèn)的電子處理系統(tǒng)。災(zāi)備系統(tǒng)是指銀行卡清算機(jī)構(gòu)為應(yīng)對(duì)異常災(zāi)難的發(fā)生提前建立的相關(guān)系統(tǒng)的備份系統(tǒng)?！秶?guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》施行前僅為跨境交易提供外幣的銀行卡清算服務(wù)的境外機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第二十三條進(jìn)行報(bào)告。第三十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行。第二條 本辦法所稱銀行卡清算機(jī)構(gòu)是指經(jīng)批準(zhǔn)，依法取得銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證，專門從事銀行卡清算業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。第四條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保銀行卡清算基礎(chǔ)設(shè)施的安全、穩(wěn)定和高效運(yùn)行，其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不得外包。第六條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)與境內(nèi)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的銀行卡交易資金清算應(yīng)當(dāng)通過(guò)境內(nèi)銀行以人民幣完成資金結(jié)算，為跨境交易提供外幣的銀行卡清算服務(wù)的情形除外。銀行卡清算機(jī)構(gòu)為處理銀行卡跨境交易且經(jīng)當(dāng)事人授權(quán)，向境外發(fā)卡機(jī)構(gòu)或收單機(jī)構(gòu)傳輸境內(nèi)收集的相關(guān)個(gè)人金融信息的，銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證境外發(fā)卡機(jī)構(gòu)或收單機(jī)構(gòu)為所獲得的個(gè)人金融信息保密。第九條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。第二章 申請(qǐng)與許可第十一條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)由出資人以自有資金出資。除《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的情形外，有以下情形之一的，不得擔(dān)任銀行卡清算機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員：（一）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞市場(chǎng)秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年的；（三）擔(dān)任被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰單位的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被行政處罰負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自執(zhí)行期滿未逾2年的。上述材料為外國(guó)文字的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供中文譯本。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)出具書面意見，送交中國(guó)人民銀行。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。第十七條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)至少在籌備期屆滿前30日向中國(guó)人民銀行提交開業(yè)申請(qǐng)，報(bào)送下列申請(qǐng)材料：（一）開業(yè)申請(qǐng)書，載明公司的名稱、住所、注冊(cè)資本及營(yíng)運(yùn)資金等；（二）銀行卡清算業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)體系和業(yè)務(wù)規(guī)則的具體內(nèi)容及詳細(xì)說(shuō)明；（三）銀行卡清算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施檢測(cè)認(rèn)證證明；（四）擬任董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)材料；（五）內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范和信息安全保障機(jī)制材料；（六）反洗錢措施驗(yàn)收材料；（七）籌備工作完成情況總結(jié)報(bào)告，包括原籌備申請(qǐng)材料變動(dòng)情況說(shuō)明和相關(guān)證明材料；（八）為滿足銀行卡清算業(yè)務(wù)專營(yíng)性要求，剝離其他業(yè)務(wù)的完成情況；（九）其他需專門說(shuō)明的事項(xiàng)及申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。第十八條 中國(guó)人民銀行可以采取查詢有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)家信用信息共享交換平臺(tái)、征信機(jī)構(gòu)、擬任職人員曾任職機(jī)構(gòu)，開展專業(yè)知識(shí)能力測(cè)試等方式對(duì)擬任職董事、高級(jí)管理人員是否符合任職資格條件進(jìn)行審查。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)開業(yè)核準(zhǔn)文件和銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證，并予以公告；決定不批準(zhǔn)的，說(shuō)明理由。第二十一條 境外機(jī)構(gòu)跨境為境內(nèi)主體提供外幣的銀行卡清算服務(wù)是指：（一）授權(quán)境內(nèi)收單機(jī)構(gòu)或與境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)合作，實(shí)現(xiàn)境外發(fā)行的銀行卡在境內(nèi)的使用；（二）授權(quán)境內(nèi)發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行僅限于境外使用的外幣銀行卡；（三）與境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)合作授權(quán)發(fā)行雙品牌銀行卡，且采用境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)的發(fā)卡標(biāo)準(zhǔn)，境內(nèi)交易由境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)處理。上述材料為外國(guó)文字的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供中文譯本。第二十三條 中國(guó)人民銀行在收到境外機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起30日內(nèi)在網(wǎng)站上公示境外機(jī)構(gòu)基本信息。中國(guó)人民銀行收到上述申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十四條和第十五條規(guī)定的程序，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。第二十六條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)終止部分或全部銀行卡清算業(yè)務(wù)及解散的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列申請(qǐng)材料：（一）終止業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，載明機(jī)構(gòu)的名稱和住所等。中國(guó)人民銀行收到上述申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十四條和第十五條規(guī)定的程序，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。第二十七條 境外機(jī)構(gòu)終止為境內(nèi)主體提供外幣的銀行卡清算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告，提供下列材料：（一）終止業(yè)務(wù)的評(píng)估報(bào)告；（二）與入網(wǎng)機(jī)構(gòu)達(dá)成的業(yè)務(wù)終止處置方案；（三）終止業(yè)務(wù)的應(yīng)急預(yù)案；（四）涉及持卡人和商戶權(quán)益保護(hù)的處理措施；（五）其他需專門說(shuō)明的事項(xiàng)及申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。第二十九條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)有以下（一）至（二）情形之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，并給予警告或處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款；有以下（三）至（十三）情形之一的，由中國(guó)人民銀行視情節(jié)輕重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定進(jìn)行處罰：（一）未按規(guī)定建立業(yè)務(wù)規(guī)則的；（二）未按規(guī)定報(bào)告相關(guān)事項(xiàng)的；（三）轉(zhuǎn)讓、出租、出借銀行卡清算業(yè)務(wù)許可證的；