【正文】 和可疑交易信息。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在組織自查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)之前自查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況進(jìn)行復(fù)查并登記（見(jiàn)附件4）。（二）對(duì)開(kāi)立人民幣、外幣對(duì)公賬戶(hù)的客戶(hù)身份是否按規(guī)定履行審查手續(xù)，開(kāi)戶(hù)手續(xù)是否完備，相關(guān)的開(kāi)戶(hù)資料是否齊全，有無(wú)及時(shí)將有關(guān)信息資料錄入賬戶(hù)信息管理系統(tǒng)?？蛻?hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，是否及時(shí)予以更新。（五）是否按規(guī)定正確識(shí)別本外幣可疑交易，對(duì)符合報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的本外幣可疑交易是否及時(shí)登錄反洗錢(qián)報(bào)送系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)送，有無(wú)遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。（七）是否按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易信息。第十條 各單位未納入督導(dǎo)檢查范圍的，應(yīng)當(dāng)按照本辦法的要求執(zhí)行。第十二條 我行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每年對(duì)我行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)組織開(kāi)展1次反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查，檢查覆蓋面100%。（五）根據(jù)需要，可以要求被檢查單位提供以下資料：反洗錢(qián)工作會(huì)議記錄及其他相關(guān)會(huì)議記錄資料；反洗錢(qián)自查及檢查情況記錄；反洗錢(qián)工作計(jì)劃、總結(jié)和檢查通報(bào)等資料；大額現(xiàn)金支取登記薄和可疑交易報(bào)告資料；部分賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況記錄及部分交易憑證、部分交易留存資料；反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳資料；其他與反洗錢(qián)工作有關(guān)的資料。（一）檢查準(zhǔn)備由我行反洗錢(qián)主管部門(mén)擬訂《檢查實(shí)施方案》，檢查實(shí)施方案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：檢查目的、檢查對(duì)象、檢查范圍、檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查組分工、檢查依據(jù)、實(shí)施步驟和時(shí)間安排、工作要求等。（二）檢查實(shí)施召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)檢查碰頭會(huì)。調(diào)閱相關(guān)資料。進(jìn)入被檢查單位實(shí)施檢查。經(jīng)確認(rèn)的檢查工作底稿，可以當(dāng)場(chǎng)反饋給被檢查單位，作為其日后整改的依據(jù)。反洗錢(qián)檢查評(píng)定實(shí)行計(jì)分制，滿分100分，并按《反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查評(píng)分表》（附件1）的內(nèi)容，逐項(xiàng)進(jìn)行評(píng)分，并列明扣分事項(xiàng)，計(jì)算出總分后，由被檢查單位和檢查人員共同簽名認(rèn)定。在檢查結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，檢查組發(fā)出檢查通報(bào)，向被檢查單位進(jìn)行反饋。（四）檢查處理檢查組根據(jù)認(rèn)定的問(wèn)題和檢查事實(shí)，認(rèn)為可以由被檢查單位自行整改糾正的，要在檢查通報(bào)中要求被檢查單位限期做出整改；對(duì)認(rèn)為應(yīng)該予以處罰的，由檢查組根據(jù)吉州珠江村鎮(zhèn)銀行有關(guān)規(guī)定予以處罰。我行反洗錢(qián)主管部門(mén)根據(jù)《檢查通報(bào)》和被檢查單位的《整改報(bào)告》進(jìn)行整理、總結(jié)、分析，深入研究存在問(wèn)題的原因，完善有關(guān)制度，強(qiáng)化反洗錢(qián)工作措施，同時(shí)要對(duì)被檢查單位的整改情況進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查。我行反洗錢(qián)主管部門(mén)要對(duì)全行的反洗錢(qián)檢查情況進(jìn)行總結(jié),并作為完善下一步或下一反洗錢(qián)工作重點(diǎn)的依據(jù)。我行反洗錢(qián)主管部門(mén)須建立反洗錢(qián)檢查資料檔案，每次檢查后將《檢查工作底稿》、《反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查評(píng)分表》、《檢查報(bào)告》、《整改報(bào)告》等資料歸檔保管，至少5年。第七章 附則第十五條 本辦法由吉州珠江村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。第二條 本規(guī)范所稱(chēng)財(cái)政票據(jù)檢查，是指縣級(jí)以上財(cái)政部門(mén)為履行財(cái)政票據(jù)監(jiān)督管理職責(zé)，糾正財(cái)政票據(jù)違法違規(guī)行為，維護(hù)國(guó)家財(cái)政經(jīng)濟(jì)秩序，對(duì)財(cái)政票據(jù)使用單位執(zhí)行政府非稅收入及財(cái)政票據(jù)管理政策和制度情況進(jìn)行檢查的活動(dòng)。第四條 財(cái)政部門(mén)實(shí)施財(cái)政票據(jù)檢查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、客觀、公正、公開(kāi)、透明的原則。第二章 財(cái)政票據(jù)檢查準(zhǔn)備第六條 財(cái)政部門(mén)應(yīng)當(dāng)制定財(cái)政票據(jù)檢查工作計(jì)劃，按計(jì)劃組織開(kāi)展財(cái)政票據(jù)檢查，或者根據(jù)日常財(cái)政票據(jù)管理需要，組織開(kāi)展財(cái)政票據(jù)檢查。檢查組至少由兩人組成，實(shí)行組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。第九條 根據(jù)財(cái)政票據(jù)檢查工作需要，財(cái)政部門(mén)可以聘請(qǐng)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者具有專(zhuān)門(mén)知識(shí)的人員協(xié)助檢查人員開(kāi)展檢查工作。第十一條 檢查組在實(shí)施財(cái)政票據(jù)檢查前，應(yīng)當(dāng)熟悉與檢查事項(xiàng)有關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章和政策，了解被檢查單位的基本情況，制定財(cái)政票據(jù)檢查工作方案。第三章 財(cái)政票據(jù)檢查通知第十三條 財(cái)政部門(mén)一般應(yīng)于檢查實(shí)施3個(gè)工作日前向被檢查單位送達(dá)財(cái)政票據(jù)檢查通知書(shū)。第四章 財(cái)政票據(jù)檢查實(shí)施第十五條 實(shí)施財(cái)政票據(jù)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)向被檢查單位出示證件。詢(xún)問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作筆錄，并簽字或蓋章。第十八條 根據(jù)財(cái)政票據(jù)檢查工作需要，檢查人員可以向與被檢查單位有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)的單位查詢(xún)有關(guān)情況。在有關(guān)證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，檢查組可以先行登記保存，并應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日內(nèi)做出處理決定。第二十一條檢查組在實(shí)施財(cái)政票據(jù)檢查中，遇到重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)及時(shí)向財(cái)政部門(mén)請(qǐng)示匯報(bào)。被檢查單位自收到書(shū)面征求意見(jiàn)函之日起5個(gè)工作日內(nèi)，提出書(shū)面意見(jiàn)或說(shuō)明；在規(guī)定期限內(nèi)沒(méi)有提出書(shū)面意見(jiàn)或說(shuō)明的，視為無(wú)異議。第五章 財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿第二十三條 實(shí)施財(cái)政票據(jù)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)將檢查內(nèi)容與事項(xiàng)予以記錄和摘錄，編制財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿。第二十五條 財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿的主要內(nèi)容包括：（一）被檢查單位名稱(chēng)；（二）財(cái)政票據(jù)檢查項(xiàng)目名稱(chēng)；（三）檢查期間或截止日期；（四）實(shí)施檢查過(guò)程記錄；（五）檢查情況摘要，即與檢查結(jié)論或者被檢查單位違法違規(guī)行為有關(guān)的事項(xiàng)摘錄；（六）工作底稿編號(hào)和頁(yè)數(shù)；（七）附件的主要內(nèi)容及頁(yè)數(shù)；（八）被檢查單位簽署意見(jiàn)并簽名(蓋章)；（九）編制人簽名及編制日期；（十）復(fù)核人簽名及復(fù)核日期；（十一）其他與檢查事項(xiàng)有關(guān)的記錄和證據(jù)。第二十七條 財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿附件是指與財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿情況摘要所反映事項(xiàng)相關(guān)的、必要的證明材料。第二十九條 財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿附件應(yīng)當(dāng)按照財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿所反映事項(xiàng)內(nèi)容順序編號(hào)。未取得提供者簽名或者蓋章的材料，檢查人員應(yīng)當(dāng)注明原因。若被檢查單位拒絕簽署意見(jiàn)，檢查人員應(yīng)當(dāng)注明原因。在形成財(cái)政票據(jù)檢查報(bào)告之前，財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿確有必要補(bǔ)充或修改的，檢查人員應(yīng)當(dāng)另行編制財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿，并交被檢查單位簽署意見(jiàn)認(rèn)定。第三十四條 檢查組根據(jù)財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿及被檢查單位書(shū)面意見(jiàn)或說(shuō)明等相關(guān)材料，在綜合分析、歸類(lèi)、整理、核對(duì)的基礎(chǔ)上，編制財(cái)政票據(jù)檢查報(bào)告。第三十六條 財(cái)政票據(jù)檢查報(bào)告應(yīng)當(dāng)內(nèi)容完整，語(yǔ)言簡(jiǎn)練，表述準(zhǔn)確，結(jié)構(gòu)合理，層次清晰，格式規(guī)范。第三十八條 檢查組在提交財(cái)政票據(jù)檢查報(bào)告時(shí)，還應(yīng)當(dāng)一并提 交財(cái)政票據(jù)檢查處理、處罰建議或者移送處理建議以及財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿等材料。復(fù)核人員與被檢查單位或者檢查人員有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。第四十一條 復(fù)核人應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情況對(duì)復(fù)核事項(xiàng)分別作出以下處理，并出具相應(yīng)的財(cái)政票據(jù)檢查復(fù)核意見(jiàn)書(shū)：（一）相關(guān)材料不完整或不規(guī)范的，退回檢查組補(bǔ)充材料；（二）檢查的有關(guān)事項(xiàng)事實(shí)不清、證據(jù)不真實(shí)、不充分的，要求檢查組予以說(shuō)明并補(bǔ)正；（三）不符合法定程序的，經(jīng)向財(cái)政部門(mén)報(bào)告并批準(zhǔn)后，要求檢查組采取必要措施彌補(bǔ)；（四）適用的法律依據(jù)不準(zhǔn)確，提出的行政處理、處罰建議或者移送處理建議不恰當(dāng)?shù)?，提出修正意?jiàn)；（五）復(fù)核認(rèn)定財(cái)政票據(jù)檢查工作底稿、財(cái)政票據(jù)檢查報(bào)告及其提出的行政處理、處罰建議或移送處理建議事實(shí)清楚、證據(jù)真實(shí)充分、程序合法、依據(jù)準(zhǔn)確的，復(fù)核通過(guò)。第四十三條 財(cái)政票據(jù)檢查復(fù)核意見(jiàn)書(shū)主要包括以下內(nèi)容：（一）復(fù)核時(shí)間；（二）復(fù)核的范圍和內(nèi)容；（三）復(fù)核依據(jù)；（四）復(fù)核結(jié)論；（五）復(fù)核機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或復(fù)核專(zhuān)門(mén)人員簽字。檢查組與復(fù)核人意見(jiàn)存在重大分歧的，經(jīng)協(xié)商仍不能取得一致的，由財(cái)政部門(mén)裁決。第八章 財(cái)政票據(jù)檢查處理第四十五條 財(cái)政部門(mén)對(duì)財(cái)政票據(jù)檢查報(bào)告和復(fù)核意見(jiàn)進(jìn)行審定后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情況作出如下處理：（一）對(duì)有財(cái)政票據(jù)違法違規(guī)行為的被檢查單位依法作出檢查結(jié)論,并作出行政處理、處罰決定；對(duì)未發(fā)現(xiàn)有財(cái)政票據(jù)違法違規(guī)行為 的被檢查單位作出檢查結(jié)論。第四十六條 財(cái)政部門(mén)作出行政處理、處罰決定的，應(yīng)當(dāng)制作行政處理、處罰決定書(shū)。財(cái)政部門(mén)根據(jù)財(cái)政票據(jù)監(jiān)督管理工作的需要，可以將行政處理、處罰決定有關(guān)事項(xiàng)函告被處理、處罰當(dāng)事人的上級(jí)主管部門(mén)或者單位，并提出加強(qiáng)財(cái)政票據(jù)管理的建議。行政處理、處罰決定書(shū)自送達(dá)之日起生效。行政復(fù)議和行政訴訟期間，行政處理、處罰決定不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外。第五十條 被檢查單位有財(cái)政票據(jù)