【正文】 本都涉及柜面業(yè)務(wù)，十案九違規(guī)。尤其是我們基層員工，有時(shí)會(huì)認(rèn)為自己位置低、責(zé)任輕，對(duì)一些微小的違規(guī)行為不以為意，殊不知某個(gè)細(xì)小的違規(guī)也許就會(huì)釀成驚天大案！廣為流傳的一個(gè)鐵釘毀掉一個(gè)國家的故事就是小違規(guī)大悲劇的典型案例：1485年，英王理查三世與亨利伯爵在波斯沃斯展開決戰(zhàn)，此役將決定英國王位新的得主。馬夫不耐煩地催促道：“國王要打頭陣，等不及了!”鐵匠只好將一根鐵條截為四份加工成馬掌。馬夫道：“上帝，我已經(jīng)聽見軍號(hào)了，我等不及了?！薄澳蔷蛯⒕桶?，不然，國王會(huì)降罪于我的。戰(zhàn)斗開始，國王率軍沖鋒陷陣。國王的不幸使士兵士氣大衰，紛紛調(diào)頭逃竄，潰不成軍。絕望中，國王揮劍長嘆：“上帝，我的國家就毀在了這匹馬上!” 戰(zhàn)后，民間傳出一首歌謠：少了一枚鐵釘，掉了一只馬掌。失去一匹戰(zhàn)馬，敗了一場戰(zhàn)役。故事告訴我們：小事、小人物也會(huì)影響歷史。傾巢之下焉有完卵？想必最后鐵匠和馬夫的結(jié)局也必定是可悲的。從一定程度上說，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成銀行合規(guī)文化的基石，實(shí)現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。如果我們能夠合規(guī)的把好自己手中的每一道關(guān)，就會(huì)極大的降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，將業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防患于未然。再者，我們建行的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)也都是從基層員工的崗位上一步步成長起來的，不養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，又怎能保證以后在自己的領(lǐng)導(dǎo)崗位中不犯錯(cuò)，不“馬失前蹄”呢？。民間亦有諺語：三歲看到老。我們的基層員工就是要在最平凡的崗位中增強(qiáng)自己的合規(guī)意識(shí)，培養(yǎng)自己的合規(guī)品行，對(duì)崗位負(fù)責(zé)、對(duì)建行負(fù)責(zé)，也為了自己的將來負(fù)責(zé)！我們基層員工的“合規(guī)”對(duì)于我們建行的健康、安全來講是多么的至關(guān)重要。員工缺乏主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)，在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，不主動(dòng)查閱、學(xué)習(xí)相關(guān)制度，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作；三是為所欲為。二、腦規(guī)手不規(guī)，具體可體現(xiàn)為：清楚“規(guī)”與“不規(guī)”，但工作中嫌麻煩存僥幸而“不規(guī)”；合規(guī)意識(shí)淡漠，無所謂“規(guī)”與“不規(guī)”，致使各風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)形同虛設(shè)。認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情理所當(dāng)然，出事了自然有領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)，或怕客戶無理投訴對(duì)自己造成不良影響，得放且放，一時(shí)之念導(dǎo)致違規(guī)。如相識(shí)的客戶經(jīng)理帶客戶前來辦理業(yè)務(wù)，員工常常忽略某些基本要求，出于對(duì)同事的信任未驗(yàn)證客戶身份等。合規(guī)文化建設(shè)本身并不能直接創(chuàng)造利潤，卻致某些可以獲得很大利潤的“創(chuàng)新”行為會(huì)被限制甚至否決掉，為了創(chuàng)造業(yè)績而把合規(guī)有意忘記。通過為業(yè)務(wù)部門提供解決方案來體現(xiàn)合規(guī)價(jià)值,包括參與內(nèi)部規(guī)章制度、流程的制訂和設(shè)計(jì),為新業(yè)務(wù)或新產(chǎn)品的開發(fā)提供合規(guī)支持等。要讓員工對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成包括執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)、信息風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)事件風(fēng)險(xiǎn)等形成全面、足夠的了解,并充分認(rèn)識(shí)各類違法違規(guī)活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性,真正從內(nèi)心深處提高警惕,把防范措施落到實(shí)處。要將禁止性規(guī)定作為教育的重要內(nèi)容，讓其明白“能為、不能為”的界限。強(qiáng)化員工行為監(jiān)督。要高度關(guān)注有不良行為苗頭的人員，及時(shí)采取措施，防患于未然。尊重每一個(gè)員工的工作價(jià)值，適時(shí)對(duì)表現(xiàn)好的、素質(zhì)高的員工進(jìn)行正激勵(lì)；對(duì)出現(xiàn)管理型、責(zé)任型案件的，除對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行懲罰外還將根據(jù)問題的嚴(yán)重程度分別追究領(lǐng)導(dǎo)人員或相關(guān)人員的責(zé)任。四、提高過程能力，體現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)要敢于說“不”，更要敢于說“行”，如果一項(xiàng)業(yè)務(wù)只是某一點(diǎn)上存在不合規(guī)，不能因此就否認(rèn)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”。讓我們廣大的基層員工從小我做起，將合規(guī)精神融于腦、踐于行，在自己平凡普通的崗位上發(fā)揮我們不平凡的能量，劃起東莞建行這艘巨輪，向著輝煌理想的彼岸行進(jìn)！第四篇：合規(guī)演講尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：大家好!今天，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸!感謝支行提供的種種機(jī)遇，也感謝同事們的幫助支持。俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，小到一個(gè)家庭，大到全社會(huì)，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規(guī)則。合規(guī)人人有責(zé)，它不僅僅是對(duì)各級(jí)管理者提出的要求，也是全行所有員工共同面臨的任務(wù)和挑戰(zhàn)。一年前在西柏坡入職前的一次新員工培訓(xùn)課上老師的一個(gè)問題至今讓我記憶猶新，授課的老師問了我們一個(gè)這樣的問題：銀行是一個(gè)什么行業(yè)？同學(xué)們回答的非常踴躍，有的說金融業(yè),有的說是服務(wù)行業(yè)，可是最后，老師給我們的答案卻是，銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。但是親愛的同事們，合規(guī)在哪里？僅僅是一句口號(hào)飄蕩在邊？僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中？都不是，合規(guī)應(yīng)該在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與農(nóng)行一起成長。我想，那才是我們的最高境界！作為一名綜合柜員，入行至今，一直在基層前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。形式雖然簡單，內(nèi)容也相對(duì)單調(diào)，可是在我心里，卻時(shí)時(shí)刻刻把合規(guī)放在最高點(diǎn)。在這個(gè)過程中，我從我們的前輩身上看到了合規(guī)的力量，和他們內(nèi)心堅(jiān)定的堡壘。其實(shí)以上種種案件之所以發(fā)生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工