【正文】 監(jiān)事會任期屆滿需換屆改選。從換屆結(jié)果看，在第四屆監(jiān)事會人員 組成中，有2 名外部監(jiān)事是在國內(nèi)外金融界擁有較大影響的經(jīng)濟(jì)專 家，具有金融、會計、法律等專業(yè)背景，而且與浦發(fā)沒有股權(quán)、貸款 等經(jīng)濟(jì)上的關(guān)聯(lián)關(guān)系，具有較強(qiáng)的獨(dú)立履行相應(yīng)職責(zé)的能力；在3 名 職工監(jiān)事中，1 名來自總行，2 名來自分行，比以往更具有代表性。（四）多種渠道、多種方式地開展監(jiān)督工作2008 ，我們監(jiān)事會主動與浦發(fā)銀行黨委、董事會和管理層協(xié)同配合、開展良性互動，并以多種渠道、多種方式開展監(jiān)督工作，在監(jiān)督工作中注重發(fā)揮了監(jiān)事的積極性，取得了一定的成效。2008 年監(jiān)事會在南昌、南寧、沈陽、哈爾濱、長春、天津、太原、西安和 武漢等9 家分行作了考察調(diào)研，了解到了銀行基層的真實(shí)情況，聽到 了基層在經(jīng)營管理中的困難和如何做好工作的建議。二是通過列席會議，監(jiān)督?jīng)Q策程序是否規(guī)范。對黨委會、行長辦公會議、班子民主生活會、全行季度工作會議和其 他各類內(nèi)部會議，監(jiān)事會主席作為公司常駐監(jiān)事，會根據(jù)議題有選擇 地出席。三是通過安排年終約見訪談或?qū)χ卮笫马椯|(zhì)詢活動，加強(qiáng)對重要領(lǐng)域和重要事件的監(jiān)督。通過一年一次的約見訪談活動，確保監(jiān)事會對全行各 條線的管理方式、管理程序、工作進(jìn)展和工作中遇到的困難有所了解，也為監(jiān)事會更好地履行監(jiān)督之責(zé)打下基礎(chǔ)。在08 年的年初和年中，監(jiān)事會先后兩次與外部會計師事務(wù)所 安永大華進(jìn)行了情況溝通與交流，聽取他們的審計意見和管理建議，17比如，他們提出的并表管理和信托產(chǎn)品的擔(dān)保問題。五是通過參與銀行的相關(guān)工作，共同推動銀行的健康發(fā)展。為推動審計問題的整改工作，08 年監(jiān)事會還攜手內(nèi)審部門共同開展了對部分分行的“審計回訪”，監(jiān)事會出面既體現(xiàn)了我們對問題整改和審計工作的重視，同時也為不 斷夯實(shí)風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)起到了推動作用。2008 ，公司董事會共召開了六次會議，審議了各類議案共58 項，％。共通過決議52 項。2008 ，公司監(jiān)事會共召開了六次會議，％，未親自出席會議的監(jiān)事均 委托其他監(jiān)事代行了表決權(quán)。新增的議案大部 分是為了加強(qiáng)風(fēng)險控制，完善相關(guān)制度，規(guī)范相應(yīng)運(yùn)作，推動浦發(fā)的 健康發(fā)展。監(jiān)事會成 員還列席了公司第三屆董事會的第二十次至第二十四次會議；第四屆 董事會第一次會議；出席了2007 股東大會、2008 年第一次臨時 股東大會。董事會聘任的高級管理人員，在經(jīng)營管理過程中，能認(rèn)真貫徹國家的法律法規(guī)和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定，堅 18持依法合規(guī)經(jīng)營，未發(fā)現(xiàn)有損害股東利益之行為發(fā)生。2008 年浦發(fā)銀行管理層較好地完成了董事會制訂 的經(jīng)營目標(biāo)。主要經(jīng)營指標(biāo)的完成情況：年底存款總額為9473 億元，與董 事會年初制定的預(yù)算比較，完成預(yù)定計劃的113%；貸款總額為6976 億元，完成預(yù)定計劃的111%；資產(chǎn)總額達(dá)13094 億元，完成預(yù)定計 劃的125%；稅前利潤153 億元，稅后利潤125 億元，完成預(yù)定計劃的189%。至2008 年末，全行共計提各類貸款準(zhǔn)備金163 億元，不良貸款的準(zhǔn) 備金覆蓋率達(dá)192%。2008 年，浦發(fā)在省級地區(qū)新開設(shè)了石家莊、蘭州兩家分行，機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)的覆蓋率進(jìn)一步提高。監(jiān)事會經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報告期內(nèi)公司依法經(jīng)營、規(guī)范管理、業(yè)績真實(shí)。（四）對合規(guī)、風(fēng)險和內(nèi)控制度建設(shè)的監(jiān)督2008 年浦發(fā)銀行繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)，取得了一定的成效。監(jiān)事會經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為：報告期本公司內(nèi)控管理工作取得了一 定的成效。歷年募集資金的情況：1999 年 上市募集資金 億元人民幣；2003 年1 月 增發(fā)3 億股A 股 億元人民幣；2004 年6 月 次級定期債 60 億元人民幣；2005 年8 月 商業(yè)銀行金融債券 70 億元人民幣；2005 年12 月 次級債券 20 億元人民幣；2006 年6 月 次級債券 26 億元人民幣；2006 年11 月 億股A 股 59 億元人民幣；2007 年12 月 次級債券 60 億元人民幣；2008 年12 月 次級債券 82 億元人民幣；以上募集資金均經(jīng)中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會和人民銀行的批復(fù)認(rèn)定，用于充實(shí)公司資本金。其他交易情況。公司在遇到關(guān)聯(lián)交易時，嚴(yán)格遵循有關(guān)規(guī)定履 行關(guān)聯(lián)交易操作程序，交易過程充分體現(xiàn)公平的原則，未發(fā)現(xiàn)損害股 東權(quán)益及公司利益的情況。具體打算如下：（一）加強(qiáng)監(jiān)事會自身的學(xué)習(xí), 密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)金融形勢的發(fā)展變 化，堅持以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)監(jiān)事會工作，積極應(yīng)對風(fēng)險和挑戰(zhàn)，支持 和配合董事會和管理層的工作，共同促進(jìn)銀行實(shí)現(xiàn)健康、有序、協(xié)調(diào) 和可持續(xù)的發(fā)展。（三）積極支持董事會和管理層在管理提升年的各項工作，共同 應(yīng)對全球經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)和國內(nèi)經(jīng)濟(jì)不景氣帶來的各種問題。（四）加強(qiáng)與職代會的溝通聯(lián)系，推進(jìn)銀行的民主管理工作。將監(jiān)事會巡查與審計檢查、審計回訪工作有機(jī)地結(jié)合起來，做到有計劃、有目的開展調(diào)研，努力 幫助管理層發(fā)現(xiàn)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極提出解決建議，促進(jìn)浦發(fā)銀 行經(jīng)營管理水平的不斷提高?，F(xiàn)在，我受監(jiān)事會委托，向本次股東大會做2013監(jiān)事會工作報告，請各位股東審議。根據(jù)本行章程和董事會的安排意見，監(jiān)事會堅持了定期會議制度。同時，監(jiān)事會通過列席公司董事會會議，對合行信貸、財務(wù)、經(jīng)營管理中存在的問題及時提出了改進(jìn)意見。主要是稽核監(jiān)察部按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評價辦法》標(biāo)準(zhǔn)，緊緊圍繞省聯(lián)社的案防工作意見，結(jié)合本行案防工作管理現(xiàn)狀，加強(qiáng)對可能出現(xiàn)案件風(fēng)險隱患的重要崗位、重要部位和環(huán)節(jié)、重要業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行了現(xiàn)場審計和檢查。在年初通過對往年的案防管理制度的學(xué)習(xí)，結(jié)合當(dāng)前案防工作形勢，擬定了2013稽核監(jiān)察工作意見，并提出了案防工作計劃和目標(biāo)。、人人簽訂承諾書。全員簽訂員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書239份，做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監(jiān)督、相互制約。、市兩級案防工作意見方面。強(qiáng)化重點(diǎn)人制度學(xué)習(xí)，對潛在的“習(xí)慣性違規(guī)、服從違規(guī)和不作為”進(jìn)行了警示教育。適時對86人次進(jìn)行了輪崗審計，230人次強(qiáng)制休假審計。通過“教育為主、預(yù)防為先”，培育一種好的企業(yè)文化和價值取向。，細(xì)化排查維穩(wěn)。、重點(diǎn)人員及負(fù)面信息的排查。排查出重點(diǎn)人員5名，其中已解除 2 名，重點(diǎn)關(guān)注3人，已調(diào)離重要崗位1名，有2名重點(diǎn)關(guān)注人員未調(diào)離重要崗位，已落實(shí)幫教措施3名。根據(jù)《宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項活動工作方案》要求，及時啟動了以建設(shè)和諧家