【正文】 及時(shí)逐筆登記并通知總監(jiān)督和有關(guān)所（柜）進(jìn)行更正在建設(shè)影像事后監(jiān)督系統(tǒng)的同時(shí)，公司還承建了掃描錄入外包，派駐人員到現(xiàn)場(chǎng)完成掃描錄入工作。蘇州農(nóng)行事后監(jiān)督系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)以前臺(tái)業(yè)務(wù)操作和數(shù)據(jù)為依據(jù)，通過(guò)掃描、OCR識(shí)別、重點(diǎn)監(jiān)督，流水分析等先進(jìn)的信息處理方式實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督，不僅減輕后督人員工作量并增大監(jiān)督范圍，還利用差錯(cuò)處理自動(dòng)化更好地落實(shí)監(jiān)督結(jié)果，同時(shí)為了加強(qiáng)歷史檔案的管理和使用，將歷史的業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行掃描處理，獲取電子影像及相關(guān)索引信息，完成歷史檔案的數(shù)字化。為改變目前純手工事后監(jiān)督的落后局面，有效地管理和方便地調(diào)閱龐大的交易流水信息和憑證影像信息，高效監(jiān)督并及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)工作方面的風(fēng)險(xiǎn)，信雅達(dá)公司十多年一直致力于銀行監(jiān)督系統(tǒng)的研究與開發(fā)，以適應(yīng)銀行監(jiān)督管理要求，建立一套適應(yīng)銀行內(nèi)控管理要求、自動(dòng)化程度高、擴(kuò)展性強(qiáng)的監(jiān)督系統(tǒng)。系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)憑證的影像掃描、影像處理、OCR識(shí)別、人工處理、重點(diǎn)監(jiān)督的處理過(guò)程，通過(guò)自動(dòng)識(shí)別與人工錄入相結(jié)合的方式，在完成流水監(jiān)督、重點(diǎn)交易憑證和流水的重點(diǎn)審查的同時(shí)，建立了憑證影像的精確索引，實(shí)現(xiàn)了電子化檔案規(guī)范化管理，方便檔案的查詢。以前沒有上票據(jù)交換系統(tǒng)時(shí),銀行收到的票據(jù)非本行開戶的,本行沒有此票據(jù)單位的印鑒卡,所以無(wú)法核對(duì)印鑒并解付,需要提出交換(行內(nèi)的參加行內(nèi)交換,其他行的參加人民銀行交換)提入相反,別的行提來(lái)得本行開戶的票據(jù),提來(lái)后核對(duì)印鑒,并根據(jù)進(jìn)帳單上載明的收款帳號(hào)付款但是,現(xiàn)在人民銀行統(tǒng)一上了票據(jù)交換系統(tǒng),建立了電子印鑒庫(kù),本行收到的他行票據(jù)也可以解付了第三篇：銀行事后監(jiān)督實(shí)施細(xì)則中國(guó)人民銀行事后監(jiān)督中心工作規(guī)程第一章總則第一條為明確事后監(jiān)督中心職責(zé)，規(guī)范事后監(jiān)督中心工作，制定本規(guī)程。第三條本規(guī)程所稱事后監(jiān)督是指按照規(guī)定的程序和方法，對(duì)會(huì)計(jì)（營(yíng)業(yè)）、國(guó)庫(kù)、貨幣金銀等部門的日常會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)審和檢驗(yàn)。事后監(jiān)督中心的基本職責(zé)是：（一）審核業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否合法有效，賬務(wù)處理手續(xù)是否符合制度規(guī)定，會(huì)計(jì)核算結(jié)果是否準(zhǔn)確，會(huì)計(jì)信息披露是否真實(shí)、完整；（二）檢驗(yàn)業(yè)務(wù)部門的會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，發(fā)現(xiàn)、糾正會(huì)計(jì)核算過(guò)程中的差錯(cuò)和問(wèn)題；（三）及時(shí)反映違規(guī)、違紀(jì)行為，對(duì)規(guī)章制度的制訂和執(zhí)行提出意見和建議。事后監(jiān)督中心獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門，事后監(jiān)督人員獨(dú)立于會(huì)計(jì)核算人員；（二）連續(xù)性原則。及時(shí)實(shí)施事后監(jiān)督，及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果，及時(shí)督促整改；（四）全面性原則。在全面復(fù)核的基礎(chǔ)上，以防范資金風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督。第七條事后監(jiān)督可根據(jù)實(shí)際情況，實(shí)行集中監(jiān)督或分散監(jiān)督。實(shí)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)集中核算的機(jī)構(gòu)應(yīng)采取集中監(jiān)督模式。人工監(jiān)督，是指逐張審查業(yè)務(wù)憑證，逐項(xiàng)閱讀計(jì)算機(jī)系統(tǒng)日志，并與有關(guān)賬表、清單進(jìn)行勾對(duì)完成事后監(jiān)督的方式。第九條事后監(jiān)督中心接受上級(jí)行會(huì)計(jì)、支付結(jié)算、國(guó)庫(kù)、貨幣金銀部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)；接受內(nèi)審部門的監(jiān)督檢查。分管事后監(jiān)督中心的行長(zhǎng)不再分管會(huì)計(jì)、支付結(jié)算、國(guó)庫(kù)、貨幣金銀部門。第十二條事后監(jiān)督中心應(yīng)按照相互制約和分工負(fù)責(zé)的原則合理設(shè)置崗位，并根據(jù)業(yè)務(wù)量大小配備足夠的事后監(jiān)督人員。（一）事后監(jiān)督中心主管崗負(fù)責(zé)事后監(jiān)督中心的全面管理工作，督促本部門人員履行崗位職責(zé)，完成各項(xiàng)事后監(jiān)督任務(wù)；（二）綜合崗負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)資料的接收、分配、返還、裝訂等綜合性事務(wù)工作，并按會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定保管、調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案；（三）會(huì)計(jì)、國(guó)庫(kù)和貨幣發(fā)行核算業(yè)務(wù)監(jiān)督崗分別負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)部門處理完成的會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行全面復(fù)審檢驗(yàn)；第十四條事后監(jiān)督中心應(yīng)科學(xué)地安排勞動(dòng)組合，可實(shí)行一人一崗、一人多崗或一崗多人。（三）具備較高的業(yè)務(wù)水平，較豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的計(jì)算機(jī)操作技能；（四）從事相關(guān)會(huì)計(jì)核算工作3年以上，具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格，未發(fā)生過(guò)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，無(wú)不良記錄。第十七條事后監(jiān)督人員不得有下列行為：（一）不及時(shí)或不按操作規(guī)程實(shí)施事后監(jiān)督；（二）代替被監(jiān)督單位更改差錯(cuò)；（三）隱瞞、遲報(bào)重大差錯(cuò)、事故和舞弊行為；（四）向無(wú)關(guān)人員泄露事后監(jiān)督的有關(guān)內(nèi)容。（二）監(jiān)督對(duì)象：會(huì)計(jì)憑證及附件，總賬、明細(xì)賬、流水賬、登記簿、余額表、日計(jì)表、月計(jì)表、年終決算報(bào)表等各類會(huì)計(jì)賬表，會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)工作日志，會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的賬務(wù)數(shù)據(jù)，其他需要監(jiān)督的會(huì)計(jì)資料。（二）監(jiān)督對(duì)象：會(huì)計(jì)憑證及附件，科目日結(jié)單，總賬、分戶賬、登記簿，余額表、日計(jì)表、月計(jì)表、國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)決算報(bào)表，財(cái)政庫(kù)存日?qǐng)?bào)表、預(yù)算收支報(bào)表、財(cái)政、稅務(wù)、海關(guān)等部門返回的預(yù)算收入對(duì)賬表（月、年），國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)日志，其他需要監(jiān)督的會(huì)計(jì)資料。（二）監(jiān)督對(duì)象：發(fā)行基金調(diào)撥憑證、發(fā)行基金出入庫(kù)憑證、殘損人民幣銷毀出庫(kù)憑證、發(fā)行基金轉(zhuǎn)賬收付傳票等會(huì)計(jì)憑證及附件，發(fā)行基金明細(xì)賬等賬簿，其他需要監(jiān)督的會(huì)計(jì)資料。確因特殊情況不能按時(shí)接收的，可由事后監(jiān)督中心主管報(bào)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，適當(dāng)延長(zhǎng)接收時(shí)間。第二十二條事后監(jiān)督中心應(yīng)指定專人接收會(huì)計(jì)資料，嚴(yán)格履行會(huì)計(jì)資料傳遞交接手續(xù)。對(duì)影像信息進(jìn)行監(jiān)督的，事后必須與原始資料進(jìn)行核對(duì)。第二十五條事后監(jiān)督人員對(duì)審核完畢的會(huì)計(jì)資料應(yīng)簽章確認(rèn)，對(duì)事后監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，由監(jiān)督主管人員于當(dāng)日簽發(fā)“事后監(jiān)督通知書”（見附表2），通知被監(jiān)督單位。第二十七條監(jiān)督工作結(jié)束后，有關(guān)資料按下列規(guī)定處理：（一）會(huì)計(jì)（營(yíng)業(yè)）部門的會(huì)計(jì)資料由事后監(jiān)督中心裝訂保管。（三）貨幣金銀部門的會(huì)計(jì)資料于監(jiān)督工作結(jié)束次日退回貨幣金銀部門，由其裝訂保管。第五章 事后監(jiān)督中心的管理第二十八條事后監(jiān)督中心應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度。事后監(jiān)督人員在監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)或事故，必須及時(shí)向事后監(jiān)督中心主管報(bào)告，由事后監(jiān)督中心主管向行長(zhǎng)報(bào)告。事后監(jiān)督中心應(yīng)定期總結(jié)監(jiān)督工作情況，針對(duì)存在的問(wèn)題提出意見和建議，并向被監(jiān)督單位反饋。對(duì)簽發(fā)“事后監(jiān)督通知書”、修改事后監(jiān)督系統(tǒng)參數(shù)等重要事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)事后監(jiān)督中心主管審批或授權(quán)審批后辦理。事后監(jiān)督中心應(yīng)制定會(huì)計(jì)資料傳遞交接制度，嚴(yán)密會(huì)計(jì)資料在事后監(jiān)督中心內(nèi)部和外部的傳遞交接手續(xù)，明確各方責(zé)任，防止會(huì)計(jì)資料丟失、泄密。事后監(jiān)督中心應(yīng)建立健全崗位責(zé)任制