【正文】 照自身實(shí)際，及時(shí)改進(jìn)完善。二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從信貸事項(xiàng)受理、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查（評(píng)估）、貸款發(fā)放、貸后監(jiān)管等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)；二是認(rèn)真執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，特別是對(duì)于5萬元以上的收付活動(dòng)全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行身份核查，對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是不斷健全、完善非現(xiàn)金結(jié)算體系，拓展非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)，目前我行已和工行、農(nóng)行、信用合作社建立了企業(yè)網(wǎng)銀合作關(guān)系，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢隱患提供了有利條件；四是嚴(yán)格執(zhí)行《反洗錢法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，結(jié)合各支行實(shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，在信貸資金發(fā)放、企業(yè)資金給付等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定；五是結(jié)合支行業(yè)務(wù)運(yùn)行情況及反洗錢管理系統(tǒng)使用情況，及時(shí)修改了反洗錢操作流程，將相關(guān)崗位人員同反洗錢專職人員之間建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，確保了反洗錢相關(guān)信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的動(dòng)態(tài)更新。在反洗錢隊(duì)伍建設(shè)方面，我行積極貫徹區(qū)分行要求，在各支行營業(yè)部門設(shè)立了專職反洗錢管理員以及反洗錢責(zé)任人，其次，設(shè)立了專職的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理崗，選派了從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)務(wù)技能扎實(shí)、綜合素質(zhì)較高的人員擔(dān)任，負(fù)責(zé)全行合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、宣傳、反洗錢工作、督導(dǎo)檢查等工作，從而實(shí)現(xiàn)了合規(guī)執(zhí)行和監(jiān)督職能的分離，為今后合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管理的全面開展準(zhǔn)備了條件。四、加強(qiáng)反洗錢宣傳，普及反洗錢觀念。另一方面，根據(jù)區(qū)分行及人民銀行呼和浩特中支的部署，在反洗錢法頒布5周年之際，我行于11月23日隆重舉辦了反洗錢宣傳月活動(dòng)啟動(dòng)儀式，一是在各支行營業(yè)場所門前懸掛了條幅；二是在營業(yè)大廳張貼海報(bào)幅，簡明扼要地向客戶介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢，使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深層次的認(rèn)識(shí)和了解；四是發(fā)放宣傳手冊《反洗錢知識(shí)問答》，使參與群眾對(duì)反洗錢工作有了更加深刻的印象；五是加強(qiáng)溝通，各業(yè)務(wù)部門密切配合，重點(diǎn)針對(duì)信貸內(nèi)勤、客戶經(jīng)理、資金計(jì)劃等部門，向大家認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使之充分理解并認(rèn)識(shí)到日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢義務(wù)的具體要求，避免了以往對(duì)內(nèi)控部門風(fēng)險(xiǎn)管控工作及業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)則的誤解，提升了風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。在培訓(xùn)方面，一是提高支行一線人員的反洗錢培訓(xùn)教育認(rèn)識(shí)。其次，在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)中，充分利用行內(nèi)早會(huì)、例會(huì)、視頻會(huì)議及集中培訓(xùn)活動(dòng)，學(xué)習(xí)反洗錢法、其它反洗錢法規(guī)、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及區(qū)分行有關(guān)文件和管理制度，從而使各級(jí)管理人員、內(nèi)勤人員、客戶經(jīng)理充分了解到監(jiān)管機(jī)關(guān)的政策政令以及上級(jí)行的規(guī)章制度在反洗錢方面的工作要求和業(yè)務(wù)流程。在大額交易方面，由于我行一直推進(jìn)區(qū)分行“非現(xiàn)金”結(jié)算業(yè)務(wù)操作，一方面，引導(dǎo)客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀、POS機(jī)等交易方式，提高作業(yè)效率，不斷提升服務(wù)質(zhì)量，從而贏得了絕大部分的認(rèn)同和支持?？梢山灰追矫妫钊雽W(xué)習(xí)、反復(fù)研究了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的可疑交易，同我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來。通過對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的分析、整理，多數(shù)可疑交易數(shù)據(jù)實(shí)際上并不符合可疑交易的條件，對(duì)這類數(shù)據(jù)未將其確認(rèn)為可疑交易。在客戶身份識(shí)別方面，我行嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件的規(guī)定，及時(shí)完善了客戶身份識(shí)別環(huán)節(jié)存在的漏洞。日常業(yè)務(wù)運(yùn)行中，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持按照客戶身份資料交易記錄保存制度，對(duì)客戶身份資料發(fā)生變更的，及時(shí)進(jìn)行了處理，做到了客戶資料在系統(tǒng)內(nèi)外及時(shí)更新，對(duì)變更后的資料歸檔在原開戶資料中；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均建立客戶身份識(shí)別制度，不與客戶簽訂匿名或假名賬戶管理協(xié)議，不為身份不明確的客戶辦理業(yè)務(wù)。八、積極開展合規(guī)自查，不斷完善內(nèi)控體系。九、反洗錢工作存在的不足從全年來看，我行的反洗錢工作雖然取得了顯著的進(jìn)步，但也存在著一些較為突出的問題，主要表現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難，外勤業(yè)務(wù)條線隊(duì)伍中因管理模式各不相同，部分客戶經(jīng)理對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)仍存在較大的差距。反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。十、2012年反洗錢工作思路。二是積極開展橫向合作，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)縱向溝通。三是在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、財(cái)務(wù)信息部、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、資金計(jì)劃等部門持續(xù)不斷地健全、完善反洗錢交易記錄，建立反洗錢日常信息報(bào)送制度，要求各部門互相配合，對(duì)日常業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的交易進(jìn)行分析、識(shí)別、記錄、統(tǒng)計(jì)并及時(shí)上報(bào)。對(duì)各責(zé)任部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)崗位建立反洗錢工作考核制度，根據(jù)日常工作情況進(jìn)行相應(yīng)的考核，作為這些人員晉升、加薪等方面的依據(jù)。二〇一二年一月五日第三篇：反洗錢工作報(bào)告中國人壽**分公司反洗錢工作報(bào)告人行**中心支行：2009年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領(lǐng)導(dǎo)下，在貴行的指導(dǎo)和幫助下，在分公司領(lǐng)導(dǎo)的重視下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗錢相關(guān)工作。對(duì)于反洗錢季報(bào)和年報(bào)的報(bào)送，我公司已嚴(yán)格按照貴行和省分公司的要求來嚴(yán)格報(bào)送，反洗錢基礎(chǔ)工作正在不斷的完善。金融行業(yè)是最主要的開展對(duì)像，保險(xiǎn)業(yè)作為金融業(yè)的一個(gè)分支，對(duì)于執(zhí)行反洗錢的具體工作是一個(gè)很重要方面，對(duì)于中國人壽反洗錢工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪