【正文】 查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。三、制定有效的反洗錢措施：建立客戶身份登記制度。在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。于五月中旬開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。其中（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；1與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；1頻繁開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；1有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開(kāi)立有匿名賬戶或假名賬戶，沒(méi)有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。XXX: 6根據(jù) XXXXXXXXXXXX要求,我們積極行動(dòng),組織專項(xiàng)檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開(kāi)展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時(shí)5天,對(duì)全轄X個(gè)營(yíng)業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進(jìn)行了認(rèn)真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報(bào)于后:一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn)我行委派會(huì)計(jì)部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓(xùn)。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)上首次把反洗錢做為一項(xiàng)重要培訓(xùn)工作。以維護(hù)國(guó)家金融秩序的穩(wěn)定。參與檢查的同志一致認(rèn)為,隨著和等一系列法規(guī)的頒布實(shí)施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個(gè)人結(jié)算帳戶的開(kāi)立和使用，不斷加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護(hù)了經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。未在我行開(kāi)立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動(dòng)中糾正。會(huì)后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng),有XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門參加的反洗錢工作專項(xiàng)檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的具體指導(dǎo)。在自查過(guò)程中，檢查人員對(duì)照文件精神，嚴(yán)格要求，從反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報(bào)告情況、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況等諸環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查，取得了明顯成效。各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤坐班主任負(fù)責(zé)大額和可疑交易記錄、分析和報(bào)告。我行把客戶盡職調(diào)查作為主要檢查工作，因?yàn)椤傲私饪蛻簟笔墙鹑跈C(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作，是反洗錢的核心原則，如果沒(méi)有獲取客戶信息的技術(shù)和制度支持，識(shí)別并報(bào)告大額和可疑交易就是不能完成的任務(wù)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作也就失去了基礎(chǔ)。從檢查可以看出，全行各營(yíng)業(yè)單位的銀行結(jié)算帳戶的管理都較好貫徹落實(shí)了及其相關(guān)法律制度,沒(méi)有出現(xiàn)重大聯(lián)行結(jié)算事故,沒(méi)有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結(jié)算渠道暢通，秩 7 序井然。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來(lái)我行人事機(jī)構(gòu)改革，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不斷的撤并，營(yíng)業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動(dòng)頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴(yán)格落實(shí)。未在我行開(kāi)立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等常見(jiàn)問(wèn)題的發(fā)生。三、改進(jìn)措施我行要以此次反洗錢專項(xiàng)檢查為契機(jī), 針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)照〈〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〉〉《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程》以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。其次，要教育會(huì)計(jì)人員不要因?yàn)殚_(kāi)展反洗錢工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我行反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。這種善意免責(zé)的規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易必須善意進(jìn)行，只要善意依法披露，就可以得到法律的保護(hù)，隨意、惡意泄露金融信息，并不能得到法律的保護(hù)。第三篇：金融機(jī)構(gòu)反洗錢自查整改報(bào)告金融機(jī)構(gòu)反洗錢自查整改報(bào)告為有效防范洗錢活動(dòng)，規(guī)范公司反洗錢工作，維護(hù)金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)，進(jìn)一步提高公司對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和對(duì)相關(guān)法規(guī)的理解，建立建全公司反洗錢工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢工作深入開(kāi)展，根據(jù)中國(guó)人民銀行統(tǒng)一部署要求，對(duì)公司反洗錢工作動(dòng)態(tài)和調(diào)研中存在的問(wèn)題整改計(jì)劃如下：一