【正文】 .............................. 26 系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ........................................... 26 系統(tǒng)功能模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 27 主機(jī)交易模塊的設(shè) 計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 29 收費(fèi)交易模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 32 登記交易模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 32 出入金 交易模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................. 35 日終交易模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 52 統(tǒng)計(jì)分析模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ............................... 67 其他拓展業(yè)務(wù)模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ........................... 67 兼容模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) ................................... 69 和其它應(yīng)用系統(tǒng)的關(guān)系 ...................................... 70 其它系統(tǒng)調(diào)用的功能 ..................................... 70 與其它系統(tǒng)接口 ......................................... 71 本章小結(jié) ................................................ 71 第 5 章 系統(tǒng)測試與分析 .................................................................................................... 72 系統(tǒng)測試環(huán)境 ............................................ 72 測試硬件環(huán)境 ........................................... 72 支撐測試相關(guān)的軟件與工具 ............................... 72 網(wǎng)絡(luò) ................................................... 73 數(shù)據(jù) ................................................... 73 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 VI 測試方案和結(jié)果 ........................................... 74 代碼走查 ............................................... 74 白盒測試 ............................................... 74 黑盒測試 ............................................... 75 壓力測試 ............................................... 78 安全性測試及分析 ......................................... 78 極限測試 ............................................... 78 否定測 試 ............................................... 78 安全措施分析 ............................................ 78 認(rèn)證 ................................................... 78 安全策略管理 ........................................... 79 本章小結(jié) ................................................ 79 第 6 章 總結(jié)與展望 ............................................................................................................ 80 本文工作 ................................................ 80 進(jìn)一步工作及展望 ......................................... 80 參考文獻(xiàn) .................................................... 81 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 1 第 1 章 緒論 本論文研究的目的和意義 伴隨我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國內(nèi)市場體系逐漸健全，目前已經(jīng)形成傳統(tǒng)現(xiàn)貨批發(fā)市場、大宗商品交易市場、期貨市場、證券交易市場等多功能的市場交易體系。同時(shí)商務(wù)部、公安部、國家工商行政管理總局和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)共同下文，進(jìn)一步明確要求大宗商品交易市場的客戶保證金必須實(shí)行第三方監(jiān)管制度。 大宗商品交易市場亦稱為大宗商品中遠(yuǎn)期交易市場，屬于現(xiàn)貨類中遠(yuǎn)期交易市場，是傳統(tǒng)貿(mào)易的升級(jí)和改良，也是期貨市場存在 和發(fā)展的基礎(chǔ)，其交易標(biāo)的為大宗商品，其核心功能是戰(zhàn)略儲(chǔ)備、調(diào)節(jié)物價(jià)、組織生產(chǎn)和套期保值，大宗商品市場的主要特點(diǎn)包括標(biāo)準(zhǔn)化合約、集中競價(jià)、電子撮合、匿名交易、買賣雙方以交納保證金為入市條件，采用每日無負(fù)債等有效結(jié)算形式。大宗商品是可進(jìn)入非零售環(huán)節(jié)流通領(lǐng)域，在品質(zhì)、規(guī)格方面標(biāo)準(zhǔn)化程度較高、采用批量交易，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)的初級(jí)物質(zhì)商品，包括石油、鋼鐵、煤炭、礦產(chǎn)、化工、工業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品等幾十個(gè) 行業(yè)產(chǎn)品。 同業(yè)競爭方面，我行率先借鑒證券第三方存管技術(shù)推出銀商通產(chǎn)品。 大宗商品市場資金存管業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 目前國內(nèi)具備一定規(guī)模的大宗商品電子交易市場涉及鋼鐵、礦產(chǎn)、石油、工業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)品等諸多領(lǐng)域，對(duì)加快商品流轉(zhuǎn)，促進(jìn)市場繁榮起到重要作用。 自 20xx 年 3 月份，我行在廣西糖網(wǎng)開展業(yè)務(wù)試點(diǎn)上線以來，系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定、客戶數(shù)量穩(wěn)步增長、市場反應(yīng)良好。截止 8 月底，銀商通一期共上線 1 家市場，即廣西糖網(wǎng)，簽 約客戶數(shù)約 170 戶，占約廣西糖網(wǎng)總客戶數(shù) 5%，客戶數(shù)量逐日增加。 20xx 年 6 月份，我行與北京石油交易所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，旨在為北京石油交易所及其會(huì)員提供全面、高效、便捷的資金轉(zhuǎn)賬及存管服務(wù)，提高交易資金往來的安全程度，使金融服務(wù)與大宗商品交易服務(wù)有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)商品流、資金流有效對(duì)接，為石油石化產(chǎn)品交易規(guī)范化、規(guī)?；l(fā)展提供保障。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，目前該市場在資金管理模式上各不相同，沒有統(tǒng)一的規(guī)定和模式，我行目前的銀商通業(yè)務(wù)只能滿足市場對(duì)資金劃轉(zhuǎn)的需要，不能滿足對(duì)資金實(shí)施第三方存管的要求，而工行、建行、華夏、民生等同業(yè)紛紛以存管模式在研發(fā)類似產(chǎn)品，爭奪客戶資源，競爭形勢比較嚴(yán)峻；在出金和入金方面，部分市場要求資金實(shí)施異步出入金，為更好滿足客戶需要，確立我行在該領(lǐng)域的同業(yè)領(lǐng)先地位，我行應(yīng)當(dāng)盡快實(shí)施二期工程。 在充分調(diào)研基礎(chǔ)上，為保持并提高我行銀商通產(chǎn)品的技術(shù)及系統(tǒng)優(yōu)勢，滿足市場客戶尤其戰(zhàn)略性合作伙伴的資金存管要求，同時(shí)理順我行存管業(yè)務(wù)產(chǎn)品的系統(tǒng)配置，為日北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 3 后系統(tǒng)升級(jí)產(chǎn)品創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)，盡快研發(fā)具有存管模式的銀商通二期項(xiàng)目勢在必行。 本文主要內(nèi)容是設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn) 對(duì)現(xiàn)有銀商通產(chǎn)品的整合與升級(jí)，以電子渠道實(shí)現(xiàn)客戶交易資金存管模式以及異步或同步出入金功能，將擴(kuò)展我行銀商通業(yè)務(wù)范圍。 ? 需求 分析 主要講述了系統(tǒng)的總體思路，賬戶結(jié)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)拓?fù)洌?通訊數(shù)據(jù)安全體系， 軟件結(jié)構(gòu)，邏輯結(jié)構(gòu)以及交易流程等方面的分析。 論文 的 創(chuàng)新點(diǎn) a) 技術(shù)上聯(lián)機(jī)交易采用 javaEE 模式， SSH 框架，屬于 Java 企業(yè)級(jí)開發(fā)典型應(yīng)用，采用 WEB 可視化界面，應(yīng)用用戶數(shù)量大，對(duì)系統(tǒng)響應(yīng)時(shí)間高，部署在 WAS 上，通過 DRDA（ DB2 CONNECT)方式訪問 DB2。且通過負(fù)載均衡和數(shù)據(jù)庫表分區(qū)技術(shù)來減少時(shí)間窗口， 以適應(yīng)銀行中千萬級(jí)日訪問量。 論文 的 結(jié)構(gòu)安排 論文的具體組織結(jié)構(gòu)如下： 第 1章緒論，概述本文的研究背景、研究現(xiàn)狀、選題的意義及本文的主要工作 及組織結(jié)構(gòu) 。 第 3 章 主要介紹銀商通系統(tǒng)的總體思路， 帳戶結(jié)構(gòu)， 網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?，軟件結(jié)構(gòu)， 整體邏輯結(jié)構(gòu)， 交易流程 以及一般約定等事宜，并且詳細(xì)介紹了機(jī)構(gòu)的功能分布。 第 5章主要進(jìn)行系統(tǒng)測試，通過實(shí)例的測試與預(yù)期目標(biāo)比較。 第 6章總結(jié)和展望。 本章小結(jié) 本章主要介紹論文的提出背景、當(dāng)前 銀商通產(chǎn)品 的現(xiàn)狀以及在 實(shí)施過程中的技術(shù)方案 、本文的研究內(nèi)容、研究目標(biāo)以及論文的章節(jié)安排。 銀商通產(chǎn)品服務(wù)主體包括大宗商品交易市場以及市場的對(duì)公和個(gè)人客戶。 作為我行戰(zhàn)略性產(chǎn)品，銀商通產(chǎn)品的創(chuàng)新將進(jìn)一步加強(qiáng)我行在大宗商品業(yè)務(wù)領(lǐng)域的產(chǎn)品、技術(shù)優(yōu)勢，豐富我行產(chǎn)品體系，同時(shí)也必將為我行參與大宗商品金融服務(wù)的國際競爭提供有力支持。 系統(tǒng)目標(biāo)客戶 各大宗商品交易市場。 系統(tǒng)運(yùn)營體系 銀商通業(yè)務(wù)受理 —— 全國各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道。 電子渠道交易維護(hù) —— 電子銀行部。 存管專戶資金交收 —— 銀商通業(yè)務(wù)主辦行 系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù) —— 運(yùn)營管理部。 銀行間劃撥清算 —— 各交易市場。 系統(tǒng)管理人員：包括總行和分行系統(tǒng)管理員，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行日常管理、系統(tǒng)數(shù) 據(jù)維護(hù)、數(shù)據(jù)查詢、日終管理等操作。 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 7 市場管理員：通過操作市場端系統(tǒng)與銀商通系統(tǒng)進(jìn)行信息交換， 系統(tǒng)為交易市場提供保證金轉(zhuǎn)賬、存管等服務(wù)。 市場的對(duì)公和個(gè)人客戶：對(duì)公及個(gè)人客戶通過銀行柜臺(tái)或市場客戶端做出入金或查詢流水等交易。 銀 行存管費(fèi)收取方式有兩種：一是按固定金額收取存管費(fèi)用，二是按交易市場日平均存管余額比例計(jì)算收取，兩種收費(fèi)方式均是每年收取一次。 按市場存管費(fèi)比例收取時(shí)，由銀商通系統(tǒng)根據(jù)系統(tǒng)自身記錄的收費(fèi)周期內(nèi)的存管費(fèi)積數(shù)和設(shè)定比例，計(jì)算銀行存管費(fèi)金額。 （二）出入金手續(xù)費(fèi)：即銀行向大宗商品交易市場會(huì)員收取的出讓金手續(xù)費(fèi)。 按年收取固定費(fèi)用方式，以客戶簽約下一月份系統(tǒng)預(yù)設(shè)收費(fèi)日期為收取時(shí)間 ,新簽約客戶簽約下月開始收費(fèi) ,銀行結(jié)算賬戶余額不足扣繳的，銀商通系統(tǒng)管理端提供查詢功能確定欠費(fèi)客戶名單，且設(shè)置其轉(zhuǎn)賬關(guān)系狀態(tài)為“欠費(fèi)”；對(duì)連續(xù)三月扣繳仍未補(bǔ)齊的客戶，銀商通系統(tǒng)將關(guān)閉該客戶所有交易，并設(shè)置該客戶轉(zhuǎn)賬關(guān)系為“欠費(fèi)暫?！?。在“正常”和“欠費(fèi)”狀態(tài)下，客 戶可變更手續(xù)費(fèi)收費(fèi)方式；但在“欠費(fèi)暫停”狀態(tài)下，客戶不能變更收費(fèi)方式，只能補(bǔ)交手續(xù)費(fèi)。次年收費(fèi)時(shí)間按照系統(tǒng)設(shè)定的首次收費(fèi)日期的對(duì)頭一年確定。入金時(shí)，簽約銀行北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 8 結(jié)算賬戶同時(shí)凍結(jié) /扣劃入金金額和相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)金額，若賬戶余額不足，入金交易失敗。 按交易金額收取方式，入金收費(fèi)，出金不收費(fèi)，不區(qū)分同城或異地。若賬戶余額不足，入金失敗。 （三）銀商通業(yè)務(wù)收入分配 銀行存管費(fèi)的分配 銀行存管費(fèi)采用按存管平均余額收取的，由總行統(tǒng)一向市場收取，系統(tǒng)可根據(jù)業(yè)務(wù)要求生成總行和各級(jí)分行期間存管費(fèi)用，并定期清理相應(yīng)存管手續(xù)費(fèi)積數(shù)，記錄應(yīng)收存管手續(xù)費(fèi)流水，并在各級(jí)行實(shí)際收到對(duì)應(yīng)手續(xù)費(fèi)用后，調(diào)整對(duì)應(yīng)應(yīng)收存管手續(xù)費(fèi)，存管手續(xù)費(fèi)按客戶簽約行統(tǒng)計(jì)。 出入金手續(xù)費(fèi)的分配 按筆和按金額收取的出入金手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)扣收與出入金交易同步，實(shí)時(shí)扣減客戶銀行賬戶資金，系統(tǒng)應(yīng)登記費(fèi)用產(chǎn)生的交易渠道，并可為不同渠道指定不同的中間業(yè)務(wù)收入科目。 （四）計(jì)息 交易市場保證金帳戶（包含存管專戶和轉(zhuǎn)賬模式保證金戶）利息由 ABIS 按照單位結(jié)算賬戶計(jì)息方式處理 。 銀商通支持市場為會(huì)員結(jié)息，根據(jù)市場提供利息和利息稅文件，代市場為客戶結(jié)息，并向市場收取相應(yīng)客戶利息。客戶通過個(gè)人網(wǎng)銀進(jìn)行銀商通出入金交易的手續(xù)費(fèi)歸屬網(wǎng)銀注冊(cè)行的個(gè)人網(wǎng)北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 9 銀收入科目。具體要求是： 通過個(gè)人網(wǎng)銀進(jìn)行銀商通出入金交易的手 續(xù)費(fèi)計(jì)入“個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)收入（ 79170）”科目的“個(gè)人網(wǎng)上銀行代理業(yè)務(wù)收入（ RRBBBBCC01005295D）” 專用賬戶核算。 如果對(duì)交易市場的收費(fèi)是年服務(wù)費(fèi)的方式收取的，則對(duì)網(wǎng)銀渠道和柜面渠道按照交易金額的比例進(jìn)行分成。企業(yè)網(wǎng)銀部分的收入仍計(jì)入“企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)收入（ 79171）”科目的“企業(yè)網(wǎng)上銀行代理業(yè)務(wù)收入（ RRBBBBCC01005299D）”專用賬戶核算。 大宗商品 ：可進(jìn)入非零售環(huán)節(jié)流通領(lǐng)域，在品質(zhì)、規(guī)格方面標(biāo)準(zhǔn)化程度較高、 采用批量交易，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)的初級(jí)物質(zhì)商品，包括石油、鋼鐵、煤炭、礦產(chǎn)、化工、工業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品等幾十個(gè)行業(yè)產(chǎn)品。 存管行 ：為大宗商品交易市場提供出入金及資金存管的銀行，比如為北京石油交易所提供存管服務(wù)的某商業(yè)銀行。 簽約行 ：客戶簽約 銀