【正文】 繳的，銀商通系統(tǒng)管理端提供查詢功能確定欠費(fèi)客戶名單，且設(shè)置其轉(zhuǎn)賬關(guān)系狀態(tài)為“欠費(fèi)”；對(duì)連續(xù)三月扣繳仍未補(bǔ)齊的客戶，銀商通系統(tǒng)將關(guān)閉該客戶所有交易，并設(shè)置該客戶轉(zhuǎn)賬關(guān)系為“欠費(fèi)暫?！?。 存管專(zhuān)戶資金交收 —— 銀商通業(yè)務(wù)主辦行 系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù) —— 運(yùn)營(yíng)管理部。 第 5章主要進(jìn)行系統(tǒng)測(cè)試，通過(guò)實(shí)例的測(cè)試與預(yù)期目標(biāo)比較。通過(guò)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，目前該市場(chǎng)在資金管理模式上各不相同，沒(méi)有統(tǒng)一的規(guī)定和模式，我行目前的銀商通業(yè)務(wù)只能滿足市場(chǎng)對(duì)資金劃轉(zhuǎn)的需要，不能滿足對(duì)資金實(shí)施第三方存管的要求，而工行、建行、華夏、民生等同業(yè)紛紛以存管模式在研發(fā)類(lèi)似產(chǎn)品，爭(zhēng)奪客戶資源，競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)比較嚴(yán)峻；在出金和入金方面，部分市場(chǎng)要求資金實(shí)施異步出入金，為更好滿足客戶需要，確立我行在該領(lǐng)域的同業(yè)領(lǐng)先地位，我行應(yīng)當(dāng)盡快實(shí)施二期工程。同時(shí)商務(wù)部、公安部、國(guó)家工商行政管理總局和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)共同下文，進(jìn)一步明確要求大宗商品交易市場(chǎng)的客戶保證金必須實(shí)行第三方監(jiān)管制度。于是銀 行著手實(shí)施二期工程。與我一同工作的合作者對(duì)此研究工作所做的任何貢獻(xiàn)均已在學(xué)位論文中作了明確的說(shuō)明并表示了謝意。網(wǎng)絡(luò)模塊則選擇HTTP 傳輸協(xié)議，并制定與 WEB 平臺(tái)數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)接口。目前全國(guó)各類(lèi)交易市場(chǎng)初步統(tǒng)計(jì)有 100 多家，涉及 10 多個(gè)行業(yè)，資金規(guī)模初步估計(jì)在 200 億以上，市場(chǎng)發(fā)展迅猛。 ? 業(yè)務(wù) 方面 主要講述了系統(tǒng)定位，目標(biāo)客戶，運(yùn)營(yíng)體系，整體框架，用戶特點(diǎn)，收費(fèi)計(jì)息等業(yè)務(wù) 需求。 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 5 第 2 章 系統(tǒng)業(yè)務(wù)概述 系統(tǒng)定位 銀商通產(chǎn)品是針對(duì)大宗商品交易市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)類(lèi)批發(fā)產(chǎn)品。 系統(tǒng)清算員：在每個(gè)交易日日終，通過(guò)管理端登陸系統(tǒng)進(jìn)行清算，包括對(duì)賬，調(diào)賬，數(shù)據(jù)歸檔、數(shù)據(jù)匯總、交易日切換等操作。 按筆收取方式，入金收費(fèi)，出金不收費(fèi)，不區(qū)分同城或異地?？蛻敉ㄟ^(guò)企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行銀商通出入金交易的手續(xù)費(fèi)歸屬網(wǎng)銀注冊(cè)行的企業(yè)網(wǎng)銀收入科目。如果交易市場(chǎng)的保證金與貨款同在一個(gè)賬戶，如北京石油交易所，則該保證金明細(xì)包括 可用資金（又稱(chēng)結(jié)算準(zhǔn)備金）、持倉(cāng)保證金、貨款、欠款等；如果交易市場(chǎng)的保證金與貨款分為兩個(gè)賬戶管理，則保證金明細(xì)包括可用資金（又稱(chēng)結(jié)算準(zhǔn)備金）、持倉(cāng)保證金、貨款、欠款等，且貨款項(xiàng)為零。以北京石油交易所為例，存 管專(zhuān)戶內(nèi)資金有客戶的保證金部分（額度等于客戶存管賬戶余額之和），客戶的貨款部分（額度等于客戶存管賬戶內(nèi)貨款之和），交易市場(chǎng)自有資金部分（額度等于存管專(zhuān)戶利息、市場(chǎng)手續(xù)費(fèi)、市場(chǎng)收取客戶的違約金等）。 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 13 第 3 章 系統(tǒng)需求分析 系統(tǒng)總體思路 銀商通系統(tǒng)服務(wù)主體包括大宗商品交易市場(chǎng)以及市場(chǎng)的對(duì)公和個(gè)人客戶。 銀商通系統(tǒng)和市場(chǎng)方的加密方式通過(guò)通訊包頭中的 3位密碼加密標(biāo)志來(lái)標(biāo)識(shí)：第一位：密碼加密標(biāo)志，第二位： MAC加密標(biāo)志，第三位：報(bào)文加密標(biāo)志。 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 17 系統(tǒng)整體邏輯結(jié)構(gòu) 聯(lián)機(jī)交易系統(tǒng)完成系統(tǒng)核心功能， BCD 的基本功能通過(guò)這個(gè)子系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，包括客戶管理、合約管理、出入金、日終清算、報(bào)表生成等。 用戶、角色和機(jī)構(gòu)的關(guān)系 一個(gè)用戶只能屬于一個(gè)機(jī)構(gòu)（分支機(jī)構(gòu)或內(nèi)設(shè)部門(mén)）。要求控制 分布式事務(wù) 的 代碼 會(huì)非常復(fù)雜。 邏輯分區(qū) 不需要與系統(tǒng)的組建模塊（資源集合）的物理邊界相一致。 利用自身的 軟件 ， HACMP 可以實(shí)現(xiàn) 雙機(jī)切換，確保高穩(wěn)定性的實(shí)現(xiàn)。 系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 基于 javaEE 模式和 SSH 框架，進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí) 現(xiàn)。 CICS 其全稱(chēng)是 Customer Information Control System，即客戶信息控制系統(tǒng)。當(dāng)一個(gè) 處理器 的出錯(cuò)頻率到達(dá)一個(gè)錯(cuò)誤閥值（盡管發(fā)生這種情況的可能性很小）， AIX 5L 將以透明的方式激活一個(gè)可用的 CUOD 處理器并使用它來(lái)替換 故障 處理器 直至客戶準(zhǔn)備好修復(fù)計(jì)劃為止。 Spring 使用基本的 JavaBean 來(lái)完成以前只可能由 EJB 完成的事情。 J2EE 是 Java2 平臺(tái)企業(yè)版（ Java 2 Platform, Enterprise Edition） J2EE 核心是一組 技術(shù)規(guī)范 與指南，其中所包含的各類(lèi)組件、服務(wù)架構(gòu)及技術(shù)層次，均有共同的標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)格，讓各種依循 J2EE 架構(gòu)的不同平臺(tái)之間，存在良好的兼容性，解決過(guò)去企業(yè)后端使用的信息產(chǎn)品彼此之間無(wú)法兼容，企業(yè)內(nèi)部或外部難以互通的窘境。角色與操作權(quán)限進(jìn)行關(guān)聯(lián)。 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 16 系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)圖 B C D 交 易 子 系 統(tǒng)銀 行 前 置投 資 平 臺(tái) 前 置柜 臺(tái)總 行B / S管 理臺(tái)分 行B / S管 理臺(tái)W e b管 理臺(tái) 子系 統(tǒng)網(wǎng) 銀 電 話 銀 行C I F 、 C M P 、 P D S . . .B C D后 臺(tái) 接 口 轉(zhuǎn) 換 程序? 數(shù)據(jù)庫(kù) CICSCicsHttphttp市 場(chǎng) 系 統(tǒng) 圖 系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)圖 說(shuō)明： 1) 銀行方交易通過(guò)投資平臺(tái)前置發(fā)送至銀行前置，通過(guò)銀行前置 到達(dá) BCD 系統(tǒng)。數(shù)據(jù)安全體系需要兼容一期的數(shù)據(jù)安全體系，詳細(xì)設(shè)計(jì)如下： 銀商通系統(tǒng)使用標(biāo)準(zhǔn)的 AES加密算法。 簽退： 指交易市場(chǎng)系統(tǒng)向銀商通系統(tǒng)發(fā)送信息表示暫?？蛻舻某鋈虢鸬茹y商通業(yè)務(wù)。 存管賬戶余額： 銀商通系統(tǒng)為客戶開(kāi)立的存管臺(tái)賬余額，不同市場(chǎng)的余額明細(xì)有所差異。 主辦行 ：為大宗商品交易市場(chǎng)開(kāi)立存管專(zhuān)戶的銀行網(wǎng)點(diǎn)。 所有出入金手續(xù)費(fèi)直接劃入總行不同渠道指定的手續(xù)費(fèi)收入賬戶，電子銀行渠道可單獨(dú)指定收費(fèi)科目，其他渠道手續(xù)費(fèi)由總行統(tǒng)一收取，并通過(guò)手續(xù)費(fèi)統(tǒng)計(jì)，根據(jù)各市場(chǎng)會(huì)員的簽約行，統(tǒng)計(jì)指定渠道手續(xù)費(fèi)各級(jí)分行的分配額度。 銀商通客戶服務(wù)費(fèi)收取方式有三種：按年收、按金額收、按筆收，客戶服務(wù)費(fèi)必須通過(guò)客戶的簽約銀行結(jié)算賬戶收 取，以上三種收費(fèi)方式的參數(shù)根據(jù)客戶服務(wù)進(jìn)行配置 ,并可為不同市場(chǎng)設(shè)置基礎(chǔ)費(fèi)率、固定收費(fèi)額和相應(yīng)優(yōu)惠比率。 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 6 銀商通業(yè)務(wù)管理 —— 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部。 第 4 章 主要介紹 銀商通系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)平臺(tái)和環(huán)境要求，關(guān)鍵實(shí)現(xiàn)技術(shù)，系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)以及與其它應(yīng)用系統(tǒng)的關(guān)系 。 目前銀商通 模式存在問(wèn)題及展望 結(jié)合國(guó)家商務(wù)部等五部委對(duì)大宗交易市 場(chǎng)客戶交易資金實(shí)施第三方監(jiān)管的要求，我行對(duì)該市場(chǎng)進(jìn)行了深入調(diào)研。大宗商品市場(chǎng)管理日臻規(guī)范，以 20xx 年國(guó) 務(wù)院頒布的《大宗商品交易市場(chǎng)管理辦法》和20xx 年商務(wù)部等五部委《關(guān)于開(kāi)展大宗商品電子交易市場(chǎng)全面檢查的通知》為標(biāo)志，重點(diǎn)規(guī)范了糧油、棉花、食糖、金屬、化工、橡膠等市場(chǎng)。發(fā) 現(xiàn)目前該市場(chǎng)在資金管理模式上各不相同，沒(méi)有統(tǒng)一的規(guī)定和模式， 目前的銀商通業(yè)務(wù)不能完全滿足市場(chǎng)需求，而工行、建行、華夏、民生等同業(yè)紛 紛 以存管模式在研發(fā)類(lèi)似產(chǎn)品，爭(zhēng)奪客戶資源，競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)比較嚴(yán)峻。 特此申明。使用數(shù)據(jù)庫(kù) DB2，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享，并設(shè)計(jì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)表。 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)方面，我行率先借鑒證券第三方存管技術(shù)推出銀商通產(chǎn)品。 ? 需求 分析 主要講述了系統(tǒng)的總體思路，賬戶結(jié)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)拓?fù)洌?通訊數(shù)據(jù)安全體系， 軟件結(jié)構(gòu)，邏輯結(jié)構(gòu)以及交易流程等方面的分析。 銀商通產(chǎn)品服務(wù)主體包括大宗商品交易市場(chǎng)以及市場(chǎng)的對(duì)公和個(gè)人客戶。 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 7 市場(chǎng)管理員：通過(guò)操作市場(chǎng)端系統(tǒng)與銀商通系統(tǒng)進(jìn)行信息交換， 系統(tǒng)為交易市場(chǎng)提供保證金轉(zhuǎn)賬、存管等服務(wù)。入金時(shí)，簽約銀行北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 8 結(jié)算賬戶同時(shí)凍結(jié) /扣劃入金金額和相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)金額，若賬戶余額不足，入金交易失敗。具體要求是： 通過(guò)個(gè)人網(wǎng)銀進(jìn)行銀商通出入金交易的手 續(xù)費(fèi)計(jì)入“個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)收入（ 79170）”科目的“個(gè)人網(wǎng)上銀行代理業(yè)務(wù)收入（ RRBBBBCC01005295D）” 專(zhuān)用賬戶核算。 貨款 ：客戶用于合約到期進(jìn)行實(shí)物交割的資金，有的交易市場(chǎng)作為保證金賬戶款項(xiàng)用途進(jìn)行管理，如北京石油交易所；有的單獨(dú)通過(guò)一個(gè)存管專(zhuān)戶進(jìn)行管理。 交易市場(chǎng)結(jié)算賬戶 ：關(guān)聯(lián)市場(chǎng)存管專(zhuān)戶的市場(chǎng)法人結(jié)算賬戶，根據(jù)資金用途不同，包括交易市場(chǎng)自有資金賬戶，即用于存管專(zhuān)戶市場(chǎng)手續(xù)費(fèi)、利息、違約金等劃轉(zhuǎn)的自有結(jié)算賬戶；交易市場(chǎng)備付金賬戶，即用于存管專(zhuān)戶資金與他行交收資金劃轉(zhuǎn)的備用賬戶。系統(tǒng)為交易市場(chǎng)提供保證金轉(zhuǎn)賬、存管等服務(wù)，為對(duì)公及個(gè)人客戶提供出入金、資金存管、另路查詢等服務(wù)。 加密方 A、密碼加密， 16位字符長(zhǎng)度：當(dāng)標(biāo)志＝ 1時(shí)，使用交換的密碼密鑰進(jìn)行 DES加密；當(dāng)標(biāo)志＝ 2時(shí)，不加密處理，使用密碼原文傳輸；當(dāng)標(biāo)志為其他時(shí)，則使用固定的密碼密鑰進(jìn)行 DES加密，此密碼密 鑰需要事先和市場(chǎng)約定。 本子系統(tǒng)的系統(tǒng)架構(gòu)直接從大宗商品交易市場(chǎng)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)（銀商 通一期）繼承，包括進(jìn)程管理、數(shù)據(jù)庫(kù)訪問(wèn)、接口處理、交易調(diào)度等基本功能。用戶可以隸屬于機(jī)構(gòu)樹(shù)的分支機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)部門(mén)下。你只需在布置描述文件中聲明 enterprise bean 的 事務(wù) 屬性，而不用編寫(xiě)并調(diào)試復(fù)雜的 代碼 。 LPAR 允許客戶以更小的粒度從整個(gè)可用資源池中選擇組件，從而能夠增加運(yùn)行的靈活性。 AIX 5L 與 Linux 之間的親和性可以幫助以速度更快、成本更低的方式實(shí)現(xiàn)跨 AIX和 Linux 平臺(tái)的多平臺(tái)集成解決方案。 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 27 系統(tǒng)功能模塊的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn) 模塊功能概述 本模塊為系統(tǒng)的基礎(chǔ)架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的底層基礎(chǔ)功能，包括通訊接入、報(bào)文轉(zhuǎn)換、數(shù)據(jù)安全、交易調(diào)度等系統(tǒng)基礎(chǔ)功能 模塊實(shí)現(xiàn)流程 圖 系統(tǒng)功 能模塊實(shí)現(xiàn)流程 圖 模塊實(shí)現(xiàn)性能 日處理交易能力 30 萬(wàn)筆以上。 CICS CICS 是一系列為 IBM 和非 IBM 平臺(tái)上的應(yīng)用提供 聯(lián)機(jī)事務(wù)處理和事務(wù)管理的產(chǎn)品，其功能是為商業(yè)應(yīng)用提供一個(gè)事務(wù)處理環(huán)境。 CUOD 提高了系統(tǒng)可用性。它是為了解決企業(yè)應(yīng)用開(kāi)發(fā)的復(fù)雜性而創(chuàng)建的。 J2EE 是一套全然不同于傳統(tǒng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)的技術(shù)架構(gòu)，包含許多組件，主要可簡(jiǎn)化且規(guī)范應(yīng)用系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)與部署，進(jìn)而提高可移植性、安全與再用價(jià)值。 ? 角色：是對(duì)用戶在系統(tǒng)中可執(zhí)行操作集合的定義。固定的密碼密鑰需要事先和銀行約定。 系統(tǒng) 通訊數(shù)據(jù)安全體系 系統(tǒng)需要與第三方通訊，需要保證數(shù)據(jù)通訊的安全，系統(tǒng)需要設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)安全體系。 簽到： 指交易市場(chǎng)系統(tǒng)向銀商通系統(tǒng)發(fā)送信息表示可以受理客戶的出入金等銀商北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 12 通業(yè)務(wù)。同一客戶只有一個(gè)存管賬號(hào)，但可以有多個(gè)存管賬戶。 存管行 ：為大宗商品交易市場(chǎng)提供出入金及資金存管的銀行，比如為北京石油交易所提供存管服務(wù)的某商業(yè)銀行。 出入金手續(xù)費(fèi)的分配 按筆和按金額收取的出入金手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)扣收與出入金交易同步，實(shí)時(shí)扣減客戶銀行賬戶資金，系統(tǒng)應(yīng)登記費(fèi)用產(chǎn)生的交易渠道，并可為不同渠道指定不同的中間業(yè)務(wù)收入科目。 （二）出入金手續(xù)費(fèi)：即銀行向大宗商品交易市場(chǎng)會(huì)員收取的出讓金手續(xù)費(fèi)。 電子渠道交易維護(hù) —— 電子銀行部。 第 3 章 主要介紹銀商通系統(tǒng)的總體思路， 帳戶結(jié)構(gòu)， 網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?，軟件結(jié)構(gòu)， 整體邏輯結(jié)構(gòu)， 交易流程 以及一般約定等事宜，并且詳細(xì)介紹了機(jī)構(gòu)的功能分布。 20xx 年 6 月份，我行與北京石油交易所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，旨在為北京石油交易所及其會(huì)員提供全面、高效、便捷的資金轉(zhuǎn)賬及存管服務(wù)，提高交易資金往來(lái)的安全程度，使金融服務(wù)與大宗商品交易服務(wù)有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)商品流、資金流有效對(duì)接，為石油石化產(chǎn)品交易規(guī)范化、規(guī)模化發(fā)展提供保障。 transfer mode 北京理工大學(xué)工程碩 士學(xué)位論文 IV 目錄 ABSTRACT ........................................................................................................................... II 第 1 章 緒論 .......................................................................................................................... 1 本論文研究的目的和意義 .................................... 1 大宗商品市場(chǎng)資金存管業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 ................................ 1 目前銀商通模式存在問(wèn)題及展望 ................................ 2 本文的工作和組織結(jié)構(gòu) ....................................... 3 論文的主要工作 .......................................... 3 論文的創(chuàng)新點(diǎn) ............................................ 3 論文的結(jié)構(gòu)安排 ....................................