【正文】 目錄第一章總則第二章信息披露的內(nèi)容 第三章信息披露的管理 第四章重大風險事件報告制度 第五章附則第一章總則第一條為規(guī)范上海xx融資擔保有限公司(以下簡稱“公司”)的信息披露行為，保護公司投資人和相關(guān)債權(quán)人的合法權(quán)益，依據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《上海市融資性擔公司管理試行辦法》和《融資性擔保公司信息披露指引等法律規(guī)定以及《上海xx融資擔保育限公司章程》,特制定本制度。第三條由公司綜合管理部負責向被擔保人和公司各部門收集信息。向監(jiān)管部門報送公司相關(guān)情況資料。第二章信息披露的內(nèi)容第五條公司應(yīng)披露的信息包括:(一)報告。(三)法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管部門要求披露的其他信息。第七條公司財務(wù)會計報告由資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、所有者權(quán)益變動表以及財務(wù)報表附注組成。(二)融資性擔保放大倍數(shù)，即融資性擔保業(yè)務(wù)年末在保余額與年末凈資產(chǎn)之比；(三)用于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品的投資和其他投資的總額、明細以及占年末凈資產(chǎn)的比例；(四)當年未到期責任準備金的提取金額、擔保賠償準備提取金額與一般風險準備提取金額；(五)本融資性擔保代償率，即當年累計融資性擔保代償額與當年累計解除的融資性擔保額之比；(六)公司的存人保證金和存出保證金金額:(七)撥備覆蓋率，即當年擔保準備金總額與擔保代償余額之比。第九條公司概況必須包含下列信息:(一)公司簡介。(三)組織架構(gòu)、分支機構(gòu)設(shè)置及人員情況；(四)合作的金融機構(gòu)。(二)董事會的構(gòu)成及其工作情況。(四)高級管理層成員構(gòu)成及其基本情況。第十一條公司在報告中披露的風險管理情況需包括:(一)風險管理概況。（二）信用風險管理。包括:影響流動性的因素，反映流動性狀況的有關(guān)指標以及流動性資產(chǎn)與一年內(nèi)到期擔保責任的匹配情況，流動性風險自管理方法。包括:因利率、匯率以及其他因素變動而產(chǎn)生的總體市場風險水平及不同類別市場風險水平，市場風險的管理方法。包括:由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或執(zhí)行不力，或外部事件造成的風險，操作風險的管理方法。包括:可能對公司、債權(quán)人和其他利益相關(guān)者造成嚴重不利影響的其他風險因素，公司對該類風險的管理方法。(二)代償情況:當年新增代償額、近三年累計代償額。(六)放大倍數(shù):擔保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)、融資性擔保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)。(八)接受監(jiān)管部門檢查和整改的情況。(四)公司合井、分立、解散等事項（六）其他可能嚴重危及公司正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。第三章信息披露的管理第十四條 公司綜合管理部負責本公司的信息披露。第十五條公司的報告和重大事項臨時報告由法定代表人簽署。第十七條公司綜合管理部于每年4月30日前披露上一報告，因特殊原因不能按時披露的，應(yīng)當至少提前10個工作日向監(jiān)管部門申請延期披露。第四章重大鳳險事件報告制度第十九條 公司建立重大風險事件報告制度，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和持有公司5%以上股價的股東負有報告義務(wù)。第二十一條 公司在重大風險事件發(fā)生3小時內(nèi)向區(qū)縣主管部門報告簡要情況，12小時內(nèi)報告具體情況。(二)公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失的。(五)公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的。（八）公司主要負責人失蹤、非正常死亡的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的；（九）其它監(jiān)管部門要求報告的情況第五章附則第二十二條本制度未盡事宜或者與《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》寺規(guī)定以及本公司章程規(guī)定不一致的，按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》等規(guī)定以及本公司章程辦理。第二十四條本制度經(jīng)公司董事會審議通過之日起實施。第二條本制度所稱“信息”是指所有可能對本公司經(jīng)營利潤產(chǎn)生較大影響的信息，以及法律、法規(guī)及監(jiān)管部門要求披露的信息。第二章信息披露的內(nèi)容第六條本公司應(yīng)當披露的信息包括：(一)報告；(二)重大事項臨時報告；(三)法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管部門規(guī)定披露的其他信息。第八條本公司需要進行信息披露的報告包括但不限于下列事項：(一)公司概況(二)公司治理和內(nèi)部控制(三)風險管理(四)擔保業(yè)務(wù)總體情況和融資性擔保業(yè)務(wù)情況(五)資本金構(gòu)成和資金運用情況(六)財務(wù)會計報告本公司委托外部評級機構(gòu)進行主體信用評級的，應(yīng)當將公司信用評級報告內(nèi)容概要在報告中予以披露。第十一條本公司應(yīng)當披露下列風險管理情況：(一)風險管理概況。包括：信用風險的管理方法，產(chǎn)生信用風險的業(yè)務(wù)活動，信用風險暴露的期末數(shù)；(三)流動性風險管理。包括：因利率、匯率以及其他因素變動而產(chǎn)生的總體市場風險水平1及不同類別市場風險水平，市場風險的管理方法；(五)操作風險管理。包括：可能對公司、債權(quán)人和其他利益相關(guān)者造成嚴重不利影響的其他風險因素，公司對該類風險的管理方法。第十三條本公司應(yīng)當披露本年末資本金構(gòu)成及本資金運用明細。本公司披露的財務(wù)會計報告應(yīng)當按照《企業(yè)會計準則》的有關(guān)規(guī)定編制。重大事項包括但不限于下列情況：(一)公司第一大股東變動及原因；(二)公司董事長、監(jiān)事會主席(監(jiān)事長)、總經(jīng)理變動及原因；(三)公司名稱、公司章程、注冊資本和住所的變更；(四)公司合并、分立、解散等事項；(五)公司的重大訴訟事項；(六)其他可能嚴重危及公司正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。第三章信息披露的程序第十七條信息披露應(yīng)履行下列程序：(一)信息提供者起草并認真核對相關(guān)信息資料；(二)風險管理部對擬披露的信息進行審核；(三)公司負責人進行審查；(四)董事長或經(jīng)董事會授權(quán)的董事及高級管理人員簽發(fā)；(五)公司辦公室根據(jù)相關(guān)規(guī)定，將有關(guān)信息披露文件及時送往有關(guān)監(jiān)管部門。第十九條本公司應(yīng)當將重大事項臨時報告自事項發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)及時披露。第二十一條本公司董事會或總經(jīng)理對公司披露信息的真實性、準確性、完整性和及時性負責