【正文】 報告監(jiān)管機構，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構任職的，應當將認定結果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位?！鶗和Ｂ殑眨喊l(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構主要負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。（第15條）單選題：張某是一農(nóng)商銀行高管，其主管人事和財務，對人事和財務重要事項變動有獨自決定權，請問張某的行為是否合規(guī)？（B） ※關鍵崗位及其控制要求：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。（第27條）具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。行長不得擔任授信審查委員會的成員。（第34條）多選題：某銀行授信審查委員會（以下簡稱授審會）正審查一筆貸款，下列說法錯誤的是：（ABC）?！谛殴芾恚荷虡I(yè)銀行應當建立嚴格的授信風險垂直管理體制，對授信實行統(tǒng)一管理。（第40條）※建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)范：明確貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查各個環(huán)節(jié)的工作標準和盡職要求：（一）貸前調(diào)查應當做到實地查看，如實報告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風險點，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結論。（三）貸后檢查應當做到實地查看，如實記錄，及時將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報告有關人員，不得隱瞞或掩飾問題。（第45條）※關聯(lián)方的授信：應當按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件進行。（第47條）※授信風險責任制：明確各個部門、崗位的風險責任：（一）調(diào)查人員應當承擔調(diào)查失誤和評估失準的責任。（三）貸后管理人員應當承擔檢查失誤、清收不力的責任。（五）高級管理層應當對重大貸款損失承擔相應的責任。、審批失誤的責任，并對本人簽署的意見負責。三、資金業(yè)務的內(nèi)部控制※內(nèi)容控制的重點：對資金業(yè)務對象和產(chǎn)品實行統(tǒng)一授信，實行嚴格的前后臺職責分離，建立中臺風險監(jiān)控和管理制度，防止資金交易員從事越權交易，防止欺詐行為，防止因違規(guī)操作和風險識別不足導致的重大損失。（第57條）※風險責任制：（一）前臺資金交易員應當承擔越權交易和虛假交易的責任，并對未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負責。（三）后臺結算人員應當對結算的操作性風險負責。（第71條）四、存款和柜臺業(yè)務的內(nèi)部控制※分級授權和雙簽制度：應當對大額存單簽發(fā)、大額存款支取實行分級授權和雙簽制度。（第78條）判斷題：當天票據(jù)第二天入賬，對發(fā)現(xiàn)的錯賬和未提出的票據(jù)或退票，應當履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。人員離崗，“印、押、證”應當落鎖入柜，妥善保管。柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管，按章使用。（第81條）五、會計的內(nèi)部控制※會計崗位設臵原則：商業(yè)銀行會計崗位設臵應當實行責任分離、相互制約的原則，嚴禁一人兼任非相容的崗位或獨自完成會計全過程的業(yè)務操作。（第109條）凡賬務核對不一致的，應當按照權限進行糾正或報上級機構處理。商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法※關聯(lián)方范圍：包括關聯(lián)自然人、法人或其他組織。內(nèi)部人包括商業(yè)銀行的董事、總行和分行的高級管理人員、有權決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉移的其他人員。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權應當與該自然人股東持有或控制的股份或表決權合并計算。（第7條）多選題：下列為農(nóng)商銀行關聯(lián)自然人的是：（ABCD）。%股份的自然人股東。主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權的非自然人股東。本條第一款所指企業(yè)不包括國有資產(chǎn)管理公司。%以上股份的乙公司。%股份的林某共同控制的丁公司。共同控制是指按合同約定或一致行動時，對某項經(jīng)濟活動所共有的控制。（第9條）※關聯(lián)方范圍的延伸：與商業(yè)銀行關聯(lián)方簽署協(xié)議、做出安排，生效后符合前述關聯(lián)方條件的自然人、法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關聯(lián)方。（第11條）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有權依法認定商業(yè)銀行的關聯(lián)自然人、法人或其他組織。，對商業(yè)銀行有影響，獲得授信并獲利的甲公司?！P聯(lián)交易范圍：是指商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間發(fā)生的轉移資源或義務的下列事項：；；。（第19條）多選題：下列屬于授信范圍的是：（ABCD） ※關聯(lián)交易的分類：分為一般關聯(lián)交易、重大關聯(lián)交易。重大關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。（第22條）重大關聯(lián)交易應當逐筆披露，一般關聯(lián)交易可以合并披露。（第29條）判斷題：某農(nóng)商銀行開發(fā)新業(yè)務，接受本行股權作為質押提供授信，該業(yè)務符合規(guī)定。，關聯(lián)方以銀行存單提供足額反擔保?！P聯(lián)方授信要求：向關聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在二年內(nèi)不得再向該關聯(lián)方提供授信。（第31條）對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的50%。（第32條）單選題：甲公司是某銀行關聯(lián)方，下列正確的是：（C），在一年內(nèi)不得再向其貸款。%?！?審計要求：不得聘用關聯(lián)方控制的會計師事務所為其審計。（第35條）第三篇：案件防控學習心得案件防控學習心得根據(jù)縣聯(lián)社召開2012年案防工作會議的有關要求，本人深刻領會并認真貫徹執(zhí)行有關制度要求，充分認識開展“案件清查”專項活動的重要性，切實增強案件防控的緊迫感和使命感，落實“責任到崗，責任到人”，確保“安全無事故”。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。我的崗位是信用社臨柜工作人員，負責辦理信用社各種存取款業(yè)務。能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，按要求做好安全員的工作。能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關的制度和操作規(guī)范，一一進行改整，確保將每一條款，每一細則，真真正正的落在實處。希望領導和同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。分社：王小曉2012 年3 月25 日第四篇：案件防控學習心得案件防控學習心得2010年，**信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。在這個方面，農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，