【正文】 第一篇：案件防控學(xué)習(xí)心得之內(nèi)部控制案件防控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得之內(nèi)部控制在黨中央國(guó)務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極應(yīng)對(duì)全球金融危機(jī)，全心全意謀發(fā)展，標(biāo)本兼治防風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)我行員工隊(duì)安全防控的學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，本人對(duì)案件專項(xiàng)整治工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)。銀行作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制，對(duì)促進(jìn)我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來(lái)，我行結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，總體來(lái)說(shuō)，轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，包括：一，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項(xiàng)操作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)過(guò)程，全員參與；二，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先要求；三，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)的反饋和糾正；四，內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)理會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。內(nèi)部控制的執(zhí)行首先我行應(yīng)該建立健全各項(xiàng)內(nèi)控制度流程，應(yīng)該滿足一下要求：與機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致；體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求；符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求；體現(xiàn)出側(cè)重控制的風(fēng)險(xiǎn)類型；體現(xiàn)出對(duì)不同地區(qū)、行業(yè)、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制要求；傳達(dá)給適用崗位的員工，指導(dǎo)員工實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；可為風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方所獲取，并尋求互利合作；定期進(jìn)行評(píng)審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性。除此還要加強(qiáng)稽核監(jiān)督，加強(qiáng)科技系統(tǒng)技防功能，只有做到以上才能更好的完成我行的案件防控工作。第二篇：第七期法律知識(shí)點(diǎn)(案件防控、內(nèi)部控制)法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)匯編（第七期）目 錄※銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法……………………1 ※銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法……4※商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引………………………… 10※商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法… 162014年8月13日銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法（銀監(jiān)辦發(fā)2013年257號(hào)）※案防責(zé)任：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體。（第6條）董事長(zhǎng)是案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。（第7條）監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。（第8條）行長(zhǎng)或總經(jīng)理是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。（第9條）單選題：案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人是（A）（理）事長(zhǎng) ※案防工作牽頭部門：應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門為案防工作牽頭部門，將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實(shí)施作為其重要職責(zé)。（第11條）單選題：合規(guī)管理部門在案防工作中的職責(zé)是（D） ※案防職責(zé)（節(jié)選）：監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事的案防職責(zé)：監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況。（第8條）高級(jí)管理層的案防職責(zé)：有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定案防工作計(jì)劃。（第9條）※案防制度及質(zhì)量控制：按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。（第12條）建立制度后評(píng)價(jià)體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查。（第13條）建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。（第14條）建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范案件的能力。（第15條）制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處臵、問(wèn)責(zé)以及整改、后評(píng)價(jià)等專門制度。（第16條）建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配。（第17條）建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（第18條）※員工行為約束：應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括:1建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職 業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；2加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。多選題：下列哪些應(yīng)納入對(duì)員工行為約束的案防管理范疇：（ABCD） ※工作質(zhì)量控制：應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任。（第28條）多選題：哪些部門對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任？（ABCD） ※監(jiān)管評(píng)級(jí)重要依據(jù)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。（第31條）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法（2014年1月1日起施行）※案件的定義：是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。（第3條）※重大惡性案件：（含）以上的；，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；、惡性的案件。（第4條）※案件責(zé)任人員：是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。（第6條）※問(wèn)責(zé)方式：案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。（第10條）案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（第11條）多選題：下列哪些屬于紀(jì)律處分：（AB） ※上追兩級(jí)、一案四問(wèn)責(zé)：應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。發(fā)生重大、惡性案件的，除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。（第12條）多選題：某全國(guó)性商業(yè)銀行在福建南平市分行業(yè)務(wù)條線發(fā)生涉及1000萬(wàn)元以上案件，下列哪些人可能被追責(zé)：（ABCD） ※責(zé)任認(rèn)定：發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。（第13條）單選題：某金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額100萬(wàn)元以上案件，應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人怎么的處分？（C） ※免予追究責(zé)任：；，被迫采取非常規(guī)手段處臵突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的； 6 ；6其他可以免責(zé)的情形。（第14條）※從輕或減輕處理：；，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；、主動(dòng)揭露案件的；；，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；、減輕處理的情形。（第15條）※從重處理：、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的。、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)