市農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查工作總結(jié)-在線瀏覽
2025-01-19 14:35本頁(yè)面
【正文】 查組嚴(yán)格按照《重點(diǎn)檢查內(nèi)容》遂項(xiàng)遂條地對(duì)照，并形成檢查工作底稿，以備核查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，做到邊檢查、邊整改、邊總結(jié)。 在檢查中，一旦發(fā)現(xiàn)有違法、違規(guī)、違紀(jì)案件，立即向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。認(rèn)真組織全體員工學(xué)習(xí)，搞好思想發(fā)動(dòng)，開(kāi)展自查自糾工作，于 6 月 20 日填好自查表格、撰寫(xiě)自查總結(jié)報(bào)告上報(bào)聯(lián)社。 算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理，會(huì)計(jì)結(jié)算管理、印押（機(jī)）證分離管理，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理，客戶(hù)統(tǒng)一授信管理，大額貸款、關(guān)聯(lián)（集團(tuán)）貸款、超比例貸款、個(gè)人按揭貸款及票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理，庫(kù)房及重要空白憑證管理，高管人員及重點(diǎn)崗位員工行為排查等進(jìn)行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲(chǔ)戶(hù)保密的前提下，面對(duì)面核對(duì)單位存款、個(gè)人存款（包括信用服務(wù)站辦理的所有貸款），全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶(hù)存款等問(wèn)題；三是對(duì)信用服務(wù)站發(fā)放的金額在 2020 元（不含）以上的貸款、以社部為單位 同一人為他人擔(dān)保 3 戶(hù)（含）以上且單戶(hù)貸款余額 3 萬(wàn)元（含 3 萬(wàn)元）以上（包括不良貸款、已核銷(xiāo)呆帳貸款）、貸款戶(hù)額在 50萬(wàn)元以上，都要進(jìn)行面對(duì)面核對(duì)，全面排查是否存在借戶(hù)、冒名貸款；四是做好代收代付業(yè)務(wù)、抵債資產(chǎn)、核銷(xiāo)貸款、財(cái)務(wù)收支和固定資產(chǎn)購(gòu)置使用的專(zhuān)項(xiàng)檢查工作；五是聯(lián)社各職能科室開(kāi)展規(guī)章制度專(zhuān)項(xiàng)清理，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行一次全面清理、評(píng)價(jià)和充實(shí)完善。整個(gè)檢查工作歷時(shí)一個(gè)多月于 7 月底結(jié)束。 三、存在的主要問(wèn)題 對(duì)照本次案件專(zhuān)項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)要求，我們共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 951條次，當(dāng)場(chǎng)糾正 240條，檢查期間停職 3 人，限期清收 3 人。 新世紀(jì)范本網(wǎng) ,范本超過(guò) 100萬(wàn) ,全部 免費(fèi)下載。 部分信用社崗位設(shè)置不合理，未正確執(zhí)行崗位責(zé)任。 信用站辦理包放包收貸款未換人監(jiān)督。 柜員、會(huì)計(jì)交接手續(xù)不規(guī)范，個(gè)別未實(shí)行柜員制的信用社存在共用柜員、辦理業(yè)務(wù)一手清。 柜員密碼遺忘及鎖定時(shí)處理，未按規(guī)定向主辦會(huì)計(jì)提交修改申請(qǐng)表。 1部分社柜員在自己簽 到的終端上辦理本人業(yè)務(wù)。 （二）對(duì)帳制度落實(shí)情況 收回的對(duì)帳單未換人核對(duì)，未對(duì)未達(dá)帳進(jìn)行跟蹤核對(duì)。 （三）結(jié)算帳戶(hù)管理 開(kāi)立帳戶(hù)未經(jīng)有權(quán)人審查同意。 部分社一個(gè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立兩個(gè)帳戶(hù)，驗(yàn)資戶(hù)對(duì)外辦理支付，儲(chǔ)蓄帳戶(hù)辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。 新世紀(jì)范本網(wǎng) ,范本超過(guò) 100
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