人民幣管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)-在線瀏覽
2025-02-23 04:33本頁(yè)面
【正文】 ? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) ——應(yīng)根據(jù)貨幣防偽技術(shù)變更情況和反假貨幣工作實(shí)際，及時(shí)對(duì)現(xiàn)金處理機(jī)具進(jìn)行技術(shù)升級(jí)。經(jīng)升級(jí)仍不能達(dá)到反假貨幣工作要求的機(jī)具不得使用，并將升級(jí)等相關(guān)情況報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。 ? 清分收繳假幣 是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金處理中心清分復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣進(jìn)行收繳的行為 . 全額清分管理工作 ? 為充實(shí)人民銀行假幣樣張庫(kù)，發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心堵截假幣的作用，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范假幣的能力。（主要明確 100元券） ? 2023年 2月 4日《中國(guó)人民銀行印發(fā)（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作指引）的通知》（銀發(fā)【 2023】 29號(hào)），明確規(guī)定了現(xiàn)金清分中心收繳假幣的程序： （全部券別） ? （ 1） 2名以上工作人員予以收繳； ? （ 2）假幣裝入統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封，封口處加蓋“假幣”印章，并在專(zhuān)用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)，冠字號(hào)碼、收繳人，復(fù)核人員章等； ? （ 3）填制《假幣收繳憑證》； ? （ 4）登記《假幣收繳代保管登記簿》，實(shí)物入庫(kù)（柜、箱），專(zhuān)人管理； ? （ 5）收繳的假幣應(yīng)錄入反假貨幣信息系統(tǒng)。鑒于我省假幣濃度居高不下、錢(qián)捆質(zhì)量不達(dá)標(biāo)的狀況，根據(jù)人民銀行總行有關(guān)文件精神，人民銀行南昌中心支行研究決定，于 2023年10月開(kāi)始對(duì)轄內(nèi)假幣濃度、差錯(cuò)率高的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行暫停其交存款業(yè)務(wù)，以督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)實(shí)現(xiàn)全額清分荼要求，切實(shí)提高錢(qián)捆質(zhì)量，盡快降低假幣濃度，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下； 對(duì)假幣濃度高采取的相關(guān)處罰措施 ? 一、暫停交存款業(yè)務(wù)對(duì)象 ? 暫停交存款業(yè)務(wù)對(duì)象原則上為各地區(qū) 2023年 18月假幣濃度地區(qū)排名前五名，長(zhǎng)短款差錯(cuò)率排名前三名的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，但 18月份假幣濃度、差錯(cuò)率分別在 、 50%以下的機(jī)構(gòu)除外。 ? 三、暫停交存款業(yè)務(wù)操作流程 ? 通知暫停業(yè)務(wù)。 申請(qǐng)恢復(fù)辦理業(yè)務(wù) ? 評(píng)估整改情況。 恢復(fù)辦理業(yè)務(wù)。 ? 第三十條 開(kāi)辦行有下列情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以約見(jiàn)其主要負(fù)責(zé)人談話，并視情節(jié)經(jīng)重，給予通報(bào)批評(píng)，責(zé)令限期整改。 ? （一）與人行貸幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng) ...... ? （二）現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。 冠字號(hào)碼管理工作 ? 管理主要依據(jù) ? 中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專(zhuān)項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)（銀辦發(fā)【 2023】 14號(hào)） ? 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作指引（試行）》（銀貨金【 2023】165號(hào)） ? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作指引（銀發(fā)【 2023】 29號(hào)） 冠字號(hào)碼管理工作 ? 特點(diǎn)：利用人民幣冠字號(hào)碼的唯一性， 將冠字號(hào)碼管理技術(shù)應(yīng)用在人民幣現(xiàn)金收支過(guò)程 （柜面支付，自助設(shè)備配鈔）中，實(shí)現(xiàn)銀行對(duì)外配鈔或支付過(guò)程中紙幣完字號(hào)碼的采集、記錄、查詢(xún)和統(tǒng)計(jì)。 ? 2023年已全面實(shí)行冠字號(hào)碼的查詢(xún)（柜面、自助設(shè)備配鈔）并建立冠字號(hào)碼查詢(xún)信息系統(tǒng)。 ? 模式一：取款機(jī)渠道 ? 銀行在后臺(tái)機(jī)械清分鈔票并記錄冠字號(hào)碼并對(duì)應(yīng)記錄取款機(jī)號(hào)及配鈔箱內(nèi)鈔票的冠字號(hào)碼。 ? 實(shí)現(xiàn)方式二：存取款一體機(jī)關(guān)閉循環(huán)功能，按照模式一進(jìn)行操作。 ? 注意事項(xiàng)：數(shù)據(jù)的傳輸要求“以上 3種模式記錄的信息，必須當(dāng)天傳輸?shù)焦谧痔?hào)碼查詢(xún)信息系統(tǒng)。 保管時(shí)間至少 3個(gè)月 注意事項(xiàng) ? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼以及利用冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假幣糾紛等工作的 管理制度和操作規(guī)范，建立冠字號(hào)碼檢查制度，制定防止冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息丟失的預(yù)案。 應(yīng)核查金融消費(fèi)者持有的有效證件、假幣實(shí)物或假幣收繳憑證及辦理存取款證明材料，符合查詢(xún)條件的申請(qǐng) （ 20 個(gè)工作日內(nèi)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于受理之日起 3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié) 。 ? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 告知查詢(xún)?nèi)丝勺允盏讲樵?xún)結(jié)果之日起 3個(gè)工作日內(nèi) 向其上級(jí)機(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)俨樵?xún)。如不能按時(shí)辦結(jié)的，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人核批后可延長(zhǎng) 30個(gè)工作日，并向查詢(xún)?nèi)苏f(shuō)明原因。 ? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立查詢(xún)登記簿 ，記錄每筆查詢(xún)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人和復(fù)核人、查詢(xún)號(hào)碼、查詢(xún)時(shí)間、查詢(xún)結(jié)果等信息。 ? 查詢(xún)與再查詢(xún)申請(qǐng)表及查詢(xún)結(jié)果通知書(shū)應(yīng)分類(lèi)裝訂，保存 2年。 ? 貼標(biāo)取款
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