人民幣管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)-文庫吧資料
2025-01-26 04:33本頁面
【正文】 假幣是否來自自動(dòng)柜員機(jī)或銀行。 ? 被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)于終止冬存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起一年后，按照本辦法的規(guī)定重新提出申請。 ? （三）未按照人導(dǎo)銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作； ? （四）違反本辦法十六條規(guī)定，月累計(jì)三次以上 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》的通知（銀發(fā)【 2023】 289） ? 第三十四條 開辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進(jìn)行 6至 12月的整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》的通知（銀發(fā)【 2023】 289） ? 第二十條 在下列情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)； ? （一）開辦行在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門銷戶的； ? （二）開辦行在本辦法第三十四條第一款規(guī)定情形的； ? （三）申請行自行提出終止辦理存取款現(xiàn)金業(yè)務(wù)的； ? （四）人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)行庫撤并的。 評估結(jié)果反饋。 被暫停業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)整改。 ? 二、暫停交存款業(yè)務(wù)期限 ? 對假幣濃度高的暫停交存款業(yè)務(wù)期限為 15天，對差錯(cuò)率高的暫停交存款業(yè)務(wù)期限為 5天，假幣濃度、差錯(cuò)率雙高的機(jī)構(gòu)暫停交存款業(yè)務(wù)期限為20天， 11月及以后每月暫停業(yè)務(wù)期限同上。 全額清分管理工作 ? 六、全額清分工作中存在的幾個(gè)問題 ? 清分能力：場地與設(shè)備 現(xiàn)金清分中心，現(xiàn)金清分設(shè)備 ? 清分質(zhì)量：質(zhì)量把關(guān) 弄虛作假“偽清分”，清分人員素養(yǎng)低 ? 假幣濃度：濃度居高不下 江西全國第一，上饒全省前茅，各金融機(jī)構(gòu)不均衡，各券別不均衡 對假幣濃度高采取的相關(guān)處罰措施 ? 中國人民銀行南昌中心支行貨幣金銀處關(guān)于明確暫停辦理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)交存款業(yè)務(wù)具體辦法的通知（南銀貨金【 2023】33號） ? 江西省 2023年及 2023年上半年假幣濃度均為全國第一。 ? 2023年 9月份中國人民銀行貨幣金銀局下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金【 2023】 158號）文件，并附有《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作流程（試行）》，針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣的處置工作。 全額清分管理工作 ? 五、現(xiàn)金清分工作假幣收繳工作要求 ? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣包括柜面收繳假幣和清分收繳假幣 ? 柜面收繳假幣 是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在柜臺(tái)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣進(jìn)行收繳的行為。對于無法識別新版貨幣和假幣的現(xiàn)金處理機(jī)具，應(yīng)暫停使用并立即對該機(jī)具及同類機(jī)具進(jìn)行升級。對已經(jīng)投入使用的現(xiàn)金處理機(jī)具應(yīng)建立機(jī)具維護(hù)登記簿，每半年進(jìn)行一次鑒偽功能抽樣檢測，抽檢率不得低于現(xiàn)金處理機(jī)具總量的 10%。 全額清分管理工作 ? 三、全額清分的時(shí)間與方式 實(shí)現(xiàn)全額清分時(shí)間要求 上繳人行 地 市 級： 2023年 7月 1日 縣及以下 ： 2023年 1月 1日 全額時(shí)限 省 會(huì) 級： 2023年底所有網(wǎng)點(diǎn)、所有面額 地 市 級： 2023年底 10元以上券別實(shí)現(xiàn)全額清分 2023年所在券別全額清分（ 1角以上） 縣及以下： 2023年底 50元以上券別實(shí)現(xiàn)全額清分 2023年底 10元以上券別實(shí)現(xiàn)全額清分 2023年底所在券別全額清分（ 1角以上） 至多可延長到 2023年底前實(shí)現(xiàn) 全額清分管理工作 實(shí)現(xiàn)全額清分的方式 銀行可采取自建清分中心實(shí)行集中清分 網(wǎng)點(diǎn)配備清分機(jī)獨(dú)立清分 銀行共建清分中心進(jìn)行合作清分 購買駐場式或離場式清分業(yè)務(wù)外包服務(wù)等各種不同方式，提高付出現(xiàn)金清分比
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