供應(yīng)鏈金融研究動態(tài)-在線瀏覽
2025-02-22 01:58本頁面
【正文】 融 授信主體 單個或多個企業(yè)群體 單個企業(yè) 評級范圍 企業(yè)及整個供應(yīng)鏈 企業(yè)本身 授信條件 動產(chǎn)質(zhì)押，貨權(quán)質(zhì)押等均可 核心資產(chǎn)抵押，有效第三方擔(dān)保人 銀行參與 動態(tài)跟蹤企業(yè)經(jīng)營過程 靜態(tài)關(guān)注企業(yè)本身 銀行承擔(dān)的風(fēng)險 較小 較大 服務(wù)品種 品種多樣 品種較少 服務(wù)效率 及時解決企業(yè)短期流動資金的需求 手續(xù)繁瑣，效率低下 服務(wù)內(nèi)容 為單個企業(yè)火供應(yīng)鏈提供持續(xù)的信貸支持 解決單個企業(yè)一時的融資需求 服務(wù)作用 提升企業(yè)及供應(yīng)鏈整體的持續(xù)競爭能力 僅僅緩解單個企業(yè)一時的資金困境 17 供應(yīng)鏈金融特點 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展 最早： 1803 年荷蘭一家銀行開辦的倉儲質(zhì)押融資業(yè)務(wù) 。 截止到 2023年 ， 全球最大的 50家銀行中 ， 有 46家向企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資服務(wù) ，剩下的 4家也在積極籌劃開辦該項業(yè)務(wù) 。 18 （ 1）國外的發(fā)展 2023年，摩根大通銀行收購了一家物流公司 Vastera，并在亞洲組建了一支新的物流團(tuán)隊，專門為供應(yīng)鏈及分銷鏈提供金融服務(wù)和支持。 深圳發(fā)展銀行 1999年，開始涉足 “貨押授信業(yè)務(wù) ” 2023年，先后與中外運、中儲和中遠(yuǎn)簽署了“總對總”戰(zhàn)略合作協(xié)議，正式拉開了我國供應(yīng)鏈金融活動的序幕。 招商銀行 “沃爾瑪供應(yīng)商融資解決方案” ： 依托沃爾瑪公司的優(yōu)良信用，對相關(guān)物流、現(xiàn)金流實行封閉管理，為沃爾瑪供貨商提供從采購、生產(chǎn)到銷售的全程融資支持。 2023年，將供應(yīng)鏈融資服務(wù)、供應(yīng)鏈電子化服務(wù)和離岸銀行服務(wù)統(tǒng)一于“供應(yīng)鏈金融”的服務(wù)方案中。 民生銀行 幾乎所有的銀行都在開展此業(yè)務(wù) 19 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展 （ 2）國內(nèi)的發(fā)展 2023年 4月 18日，深圳發(fā)展銀行供應(yīng)鏈融資模式榮膺第三屆中國管理學(xué)院獎 “十佳管理創(chuàng)新” 獎項第一名。 20 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展 面對國內(nèi)外銀行業(yè)風(fēng)起云涌的供應(yīng)鏈金融實踐 ， 中歐商學(xué)院的學(xué)者以商業(yè)研究的視角和方法論 ， 開展了長達(dá)兩年的理論和實證研究 。 越來越多的企業(yè)及相關(guān)協(xié)會的關(guān)注 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢 VMI運作下，首要物流提供商和第三方物流服務(wù)商將承擔(dān)起對在商品運出倉庫后的結(jié)算與融資事務(wù) 。 金融服務(wù)提供者將更多地介入到過程支付當(dāng)中，通過買方支持項目和與中介機構(gòu)的控制購買定單合約來為供應(yīng)鏈上的二級以上供應(yīng)商提供金融服務(wù) 。 21 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展 3. 供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式 22 應(yīng)收賬款融資模式 融通倉融資模式 保兌倉融資模式 其他衍生融資模式 3 質(zhì)押單據(jù) 9 注銷合同 金融機構(gòu)（商業(yè)銀行） 融資企業(yè) （債券企業(yè)，上游企業(yè)） 債務(wù)企業(yè) （下游企業(yè)） 5 信貸款用 4 付款承諾 8 支付賬款 7 收款 銷貨 2 發(fā)出應(yīng)收賬款單據(jù) 1交易 6 購買原材料 23 應(yīng)收賬款融資模式 —— 應(yīng)收類 在商業(yè)銀行同意向融資企業(yè)提供信用貸款前，商業(yè)銀行仍要對該企業(yè)的風(fēng)險進(jìn)行評估，只是更多關(guān)注的是下游企業(yè)的還款能力、交易風(fēng)險以及整個供應(yīng)鏈的運作狀況，而并非只針對中小企業(yè)本身進(jìn)行評估。 融資企業(yè) 24 融通倉融資模式 —— 存貨類 商業(yè)銀行 第三方物流（融通倉） 申請 評估證明 信用貸款 質(zhì)押 商業(yè)銀行也可根據(jù)第三方物流企業(yè)的規(guī)模和運營能力 ， 將一定的授信額度授予物流企業(yè) ， 由物流企業(yè)直接負(fù)責(zé)融資企業(yè)貸款的運營和風(fēng)險管理 ， 這樣既可以簡化流程 ， 提高融資企業(yè)的產(chǎn)銷供應(yīng)鏈運
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