【正文】 風險進行有效的應對與監(jiān)控，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴大有利結果（機會），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，可靠地實現(xiàn)項目的總目標。如何設立，采取何種方式，包括那些內容，取決于合同性質、項目規(guī)模、風險情況以及企業(yè)在項目管理方面的機制與要求。 9 國外企業(yè)（工程公司）風險管理機制 建議國內大型 ,重要項目 : 風險經理 保險負責人 安全、損失預防負責人 索賠負責人 保險專職人員 安全工程師 職業(yè)衛(wèi)生工程師 損失預防工程師 索賠專職人員 風險管理工程師 風險管理 保險管理 風 險 分 析 師 10 由于風險存在于項目的各個階段、各個方面，因此項目管理組織成員都負有一定的風險管理責任，而項目經理應對整個項目的風險管理全面負責。 三、工程項目風險管理的程序、內容、方法與技術 （一）項目風險管理的程序 規(guī)劃風險管 理 實施 定性風 險分析 實施 定量風 險分析 規(guī)劃風險應對 監(jiān)控 風險 識別 風險 策劃過程 (項目初始階段 ) 控制過程 （二）項目風險管理的內容 規(guī)劃風險管理 主要是編制風險管理計劃。應在項目初始階段 (策劃過程 )進行編制。 （ PMI）對識別風險所下的定義是： 判斷那些風險有可能影響到本項目并 記錄其特征的過程 . 14 識別風險 （ 1）輸入（依據(jù)） ①風險管理計劃 ②項目管理計劃（進度、費用、質量等計劃） ③項目立項時的假設、預測 ④項目文檔和歷史信息 ⑤事業(yè)環(huán)境因素 ,組織過程資產 （ 2）工具和技術（方法） ①核對表 ②信息收集技術 (專家評定法 ) ③圖解技術 (風險識別流程圖 ) （ 3）輸出（成果） 風險登記冊 包括識別風險過程及風險管理其他過程的成果 (主要是風險一覽表或風險清單 ) 15 工程項目識別風險常用的方法是：核對表、專家評定 法、風險識別流程圖 （ 1）核對表 checklist 通常根據(jù)過去已有的經驗，對照目前情況進行 邏輯聯(lián)系，將本項目中可能存在的問題、需要鑒別的 內容、或需要注意的事項，列成表格 ,以便在實施 過程中進行對照檢查，對風險進行識別。 核對表的編制可有多種形式，主要有以下 4種： 16 ① 列出過去項目管理過程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒； ② 列出過去在項目實施過程中種種風險出現(xiàn)的原因與經驗教訓，以作前車之鑒； ③ 列出可能出現(xiàn)的差錯、遺漏、缺陷、問題，以供檢查對照； ④ 列出需要達到的要求或注意事項，以供核查（比如在選擇或評價分包單位時，判斷是否符合要求，選擇它是否有風險）。因此，核對表應在項目早期編制并隨著項目的進展進行調整與完善。 德爾菲法，實質上是一種專家預測意見分析法。與專家建立直接信函聯(lián)系。這樣反復 4~5輪，逐步使專家的意見趨于一致，最后經過評定（打分與統(tǒng)計）獲得結論性的意見。 18 （ 3）19 實施定性風險分析 （ PMI）對實施定性風險分析所下的定義是：評估已 識別的風險對項目目標的影響和風險發(fā)生的概率的過程。 國內將風險等級分為 : K ,M ,T ,R ,I , 5級 . 實施定性風險分析是對識別風險的輸出“風險清單”進行初 步（定性）的分級排序。 定量風險分析的目標是測定、量化風險的概率及其 對項目目標造成的后果，從而甄別出最需要關注的風險。 通常使用諸如蒙特卡洛模擬、決策樹分析這一類的定量分析技術手段。 定量風險分析是對定性分析后的分級排序進行再排 序。歸納起來不外乎兩種最基本的手段。包括：風險回避、風險緩解（風險減輕、風險隔離、風險分散）、風險轉移、風險自留。包括：擔保與保險。它是債務人對債權人提供履行債務的保證，是保證債權實現(xiàn)的一種法律手段。 擔?？煞謨深悾活愂俏锏膿?。如抵押、質押、留置等。擔保人以自己的資信向債權人保證，提出保證書、保函等。 工程項目主要保函有：投標保函、履約保函、預付款保函、業(yè)主支付保函。 保險是一種風險轉移機制，它是將被保險人個人 （或小群體）所遭受的損失，在面臨同樣風險威脅 的大群體（眾多被保險人）中進行分攤，從而使個人 （或小群體）不致因風險損失而陷于困境，即轉移 了風險。 28 監(jiān)控風險 （ 1）風險監(jiān)控的對象 ： ① 風險管理計劃與風險應對措施是否已經按計劃得 到實施 ,即監(jiān)控風險管理計劃的執(zhí)行情況； ② 風險應對措施是否象期望的那樣有效，或是否需 要制定新的應對方案 ,即監(jiān)控應對措施的有效性 。 29 （ 2）風險監(jiān)控的內容 風險監(jiān)控是通過”重要風險排序表”中排序的變化對風險進行監(jiān)視。 風險事故應急預案主要內容 : (1) 啟動應急預案的條件和開始執(zhí)行的時間 。 (3) 應急處置工作流程及其控制 。 (5) 替代方案與后備措施 。 (7) 善后處理。 要想中標并保證中標后能獲得預期的利潤，必須進 行投標風險分析，制訂項目投標（報價）階段風險 管理工作程序，并進行風險備忘錄的編制 (包括初步 投標風險備忘錄、報價部門風險備忘錄、報價經理 風險備忘錄和綜合風險備忘錄 )。但越來越多的項目，特別是國外項目，要求投標者具有融資能力，能提供融資服務并作為評標、定標的主要條件。 項目資金的籌措，通常采用貸款和”項目融資”兩種方式。其中，對貸款人而言，主要是利率風險。 內部收益率 Internal Rate of Return (IRR)是指項目在計算期內（包括建設期和生產期）或 BOT項目融資的特許權期限內，各年凈現(xiàn)金流量 (折 )現(xiàn)值累計為零時的折現(xiàn)率 ,或現(xiàn)金流入量之和等于現(xiàn)金流出量之和時的折現(xiàn)率。對貸款而言，應高于貸款利率方能規(guī)避風險。 37 ⑵ “項目融資”（ Project financing） ① “項目融資”是項目資金籌措方式中的一種。但它與普通貸款不同，它不是以債務人所有有形資產的價值或以債務人的信用作擔保來獲取貸款，而是依靠所貸款的項目本身良好的經營狀況和項目建成投產后的收益（現(xiàn)金流量），作為償還債務的資金來源。 “項目融資”有許多方式，常用的是 BOT、 BOOT、 BLT等。 日本三菱公司 項目公司的資產 ① P3電廠設施 ②電費收益 ③項目公司其他資產 項目總投資 US＄ 項目融資 US＄ 40 （三）項目環(huán)境風險 選擇與考察項目投資環(huán)境是項目業(yè)主的主要任務之一，也是其主要風險之一，特別在國際工程項目中。構成項目環(huán)境風險，可概括為七大因素： （ 1）社會政治因素（ 2）法律因素（ 3）經濟因素 （ 4）文化因素 （ 5）自然地理因素 （ 6）基礎設施因素 （ 7）社會服務因素 41 （四）合同風險 合同是規(guī)定項目業(yè)主和承包商之間權利義務關系的法律文件，它由包括從工程發(fā)包到最后簽署合同協(xié)議書為止整個期間雙方確認的所有有關文件組成。 ? 支付條件苛刻的條款 。 ? 工期過短 ,進度要求過緊的條款 。 42 對于固定價合同，可根據(jù)價格變動趨勢，要求在合同條