【正文】 截至 6月末， 保險 實現(xiàn)收入 ，同比增幅 153% ? 保險銷量 86億元，市場占比 %（截至一季末），較年初上升 ，前五個月銷量較招行多銷 10億元 ? 期繳保障類保險銷售 ，同比增長 693%，占比 13%（同比上升 11個百分點） 成 效 2 0 0 9 年代理保險業(yè)務(wù)銷量對比情況71860 . 01 0 . 02 0 . 03 0 . 04 0 . 05 0 . 06 0 . 07 0 . 08 0 . 09 0 . 01 0 0 . 02023 年上半年 2023 年上半年單位：億元 ↑ 20% 2 0 0 9 年代理保險業(yè)務(wù)收入對比情況1 . 1 62 . 9 40 . 00 . 51 . 01 . 52 . 02 . 53 . 03 . 52023 年上半年 2023 年上半年單位：億元 ↑ 152% 52 2023年得利寶產(chǎn)品措施 ? 挖掘資源： 總分行、行內(nèi)外；存量信貸資產(chǎn)、租賃資產(chǎn)、票據(jù)資源、私募股權(quán) ? 以留住中高端客戶，提升 AUM為目標(biāo)，重點面向中高端客戶銷售 ? 重點產(chǎn)品： ? “得利寶 ?天添利”、“得利寶 ?久久添利”系列產(chǎn)品 ? 6月 23日，配合 IPO重啟率先推出“新股連環(huán)打” ? PE產(chǎn)品 ? 海外投資產(chǎn)品審慎投放 ? 低風(fēng)險理財產(chǎn)品網(wǎng)上銷售 目標(biāo)：銷售 2200億元，收入 成 效 措 施 ? 理財產(chǎn)品發(fā)行 344款，居同業(yè)首位 ? 銷售 804億元，居同業(yè)第 3位 53 2023年銀行卡業(yè)務(wù)措施 目標(biāo)：卡消費 1500億元，內(nèi)卡收單 1800億元 合計收入 ，增幅 78% ? 緊緊抓住節(jié)假日消費高峰期，大力開展促銷活動：黃金周刷卡消費活動 ? “明星商戶”活動： 5月份開展 ? 與卡中心直銷辦事處緊密合作，大力拓展特惠商戶 ? 高度重視收單業(yè)務(wù)，大幅增加特約商戶 ? 大力發(fā)展收單業(yè)務(wù)、收單外包 ? 商戶管理平臺 措 施 54 ? 截至 6月末，借記卡消費量 784億元，同比增長 55％ ? 卡消費市場占比 %，較一季度上升 200 9年借記卡單月消費量增長情況（單位：億元）884472861308511383128143153164020406080100120140160180一月 二月 三月 四月 五月 六月2023年 2023年成 效 ? 15月，收單業(yè)務(wù)量 942億元，計劃完成率 52％ 200 9年1 5月當(dāng)月收單業(yè)務(wù)量（單位：億元）152142203213232050100150200250一月 二月 三月 四月 五月明星商戶活動 55 2 緊抓三項指標(biāo) ——（ 3）中高端客戶增長 達標(biāo) xx客戶目標(biāo)：新增 8萬戶，增長 % 達標(biāo) X銀客戶目標(biāo)：新增 60萬戶，增長 % 成 效 2023 年客戶達標(biāo)率變化4 6 . 3 7 %4 7 . 0 1 %4 8 . 0 0 %4 8 . 9 6 %4 9 . 8 4 %5 0 . 5 1 %5 1 . 2 1 %6 1 . 3 0 %6 1 . 6 1 %6 2 . 3 2 %6 2 . 9 4 %6 3 . 0 0 %6 3 . 1 0 %6 2 . 8 4 %46%47%48%49%50%51%52%53%2 0 0 8 年1 2 月 2 0 0 9 年1 月 2 0 0 9 年2 月 2 0 0 9 年3 月 2 0 0 9 年4 月 2 0 0 9 年5 月 2 0 0 9 年6 月57%58%59%60%61%62%63%64%沃德客戶達標(biāo)率 交銀客戶達標(biāo)率56 （一）品牌推廣 ? 以 xx財富品牌帶動 X通銀行品牌提升 ? 總行級的全國性市場推廣活動： xx財富杯高爾夫球巡回賽、開展 xx財富大型主題營銷活動（ 8月份） ? 分行級的城市推廣活動 ? 支行的定期客戶活動（ xx網(wǎng)點兩周一次 /非 xx網(wǎng)點一月一次） （二）增值服務(wù) ? 挖掘需求： 研究 xx客戶理財生活方式及需求 ? 專享服務(wù)： 統(tǒng)一機場貴賓和醫(yī)療貴賓的綠色通道、 xx資訊管理等； 分行層面特色增值服務(wù) ? 專享定價： 全國通調(diào)價；理財產(chǎn)品價格優(yōu)惠 ? 專享產(chǎn)品： “ xx尊票”；理財產(chǎn)品更多面向 xx客戶 措施 —— xx客戶 57 ? 資產(chǎn) 3050萬客戶（ 20萬戶） ? 未達標(biāo) xx客戶（ 20萬戶） ? 信用卡金卡客戶 ? 大型企業(yè)的中高端客戶 ? 中小企業(yè)主 （三）挖掘潛力客戶 ? 蘊通星級客戶、金融企業(yè)中高層：覆蓋率提升 ? 高端合作伙伴：聯(lián)名卡、市場推廣、客戶互薦 ? xx體驗卡 （四）拓展目標(biāo)客戶 58 ? 私人銀行服務(wù)范圍擴大： 10家分行 新增江蘇省、河南省、湖北省、山西省、青島市分行 ? 試點分行提升：私人銀行服務(wù)滲透率、私人銀行客戶交叉銷售率、私人銀行理財規(guī)劃、提供私人銀行服務(wù)客戶經(jīng)理數(shù)量 ? 其他分行：建立私人銀行服務(wù)流程，提升私人銀行客戶交叉銷售率 ? 產(chǎn)品創(chuàng)新：與子公司、港分行聯(lián)動；國內(nèi)私募股權(quán)、租賃資產(chǎn)標(biāo)的理財產(chǎn)品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品；一站式投資移民、香港證券投資、私人信托、優(yōu)惠利率存款 ? 增值服務(wù)：私人管家、救援、高檔旅游安排、稅務(wù)咨詢、 EMBA教育等 （五）私人銀行服務(wù) 指標(biāo) 2023年 6月末 較年初增量 較年初增幅 任務(wù)完成率 客戶數(shù)量 (戶 ) 5634 1167 % % 資產(chǎn)量 (億元 ) % % 截至 5月末，我行私人銀行客戶數(shù)量、資產(chǎn)量較年初分別增長 %、%，增速高于招行（分別增長 10%） 2023年 16月私人銀行客戶數(shù)量與資產(chǎn)數(shù)量 59 （一）品牌及市場推廣 （二） X銀理財錦囊促銷活動 （三）潛力客戶群 ? 信用卡客戶 X銀理財滲透率 ? 個貸客戶 X銀理財滲透率 ? 提升達標(biāo) X銀客戶占中端客戶的比例：公務(wù)卡等 ? 第三方存管客戶：“ xx銀行杯”民間炒股大賽 ? 優(yōu)質(zhì)代發(fā)工資客戶：定向銷售 X銀“理財錦囊” ? 6月 1日 — 9月 1日全行推廣， 前 3周新增達標(biāo) X銀客戶 戶，單周平均新增數(shù)較推出前增長 % ? 理財方案：“喜結(jié)良緣”、“喜孕新生”、“夢圓新居”、“金榜題名”、“樂購新車”、“金色夕陽” ? 產(chǎn)品組合：“基金定投＋得利寶”、“保險 +個貸”等 措施 —— X銀客戶 60 3 夯實五項基礎(chǔ) ——（ 1）客戶基礎(chǔ) 序號 分類 主要措施 1 中高端客戶 見三類指標(biāo)部分 2 快捷理財服務(wù)（擴大 15萬客戶基礎(chǔ)） ? 計劃 2023年 10月推出 ? 向財管客戶提供綜合快捷理財服務(wù)，改善客戶理財體驗 ? 電話理財顧問、電話代客交易、 xx專席、 X銀優(yōu)先接聽 ? 手機銀行 ? 網(wǎng)銀自助理財規(guī)劃、網(wǎng)銀 xx、 X銀專區(qū) ? 自助終端差異化服務(wù) ? 快捷理財中心理財服務(wù) 61 3 夯實五項基礎(chǔ) ——（ 1）客戶基礎(chǔ) 序號 分類 主要措施 3 代發(fā)工資 、第三方存管 、銀期轉(zhuǎn)賬 ? 代發(fā)工資凈增 80萬戶，考核權(quán)重占 %（ 二季度月均代發(fā)戶數(shù) 戶，同比增長 %，較年初增長 %，計劃完成率 32%） ? 薪金卡 ? 第三方存管新簽約 40萬戶，考核權(quán)重占 %，柜面新簽約數(shù)納入專項獎勵（ 截至 6月 30日，三方存管個人客戶 ，計劃完成率 %，個人指定客戶數(shù)較年初凈增 ） 4 有效卡增量 ? 凈增有效發(fā)卡量 155萬張，加扣分指標(biāo) 177。 2分 ? 信用卡活卡客戶借記卡滲透率（ 50%?60%）；分行制定提高目標(biāo) ? 電子賬戶、定制轉(zhuǎn)賬、“金”彩世博卡百萬大行動、世博紀念卡 ? 綜合積分系統(tǒng) 5 AUM目標(biāo) ? AUM（含儲蓄）增量 1500億元，考核權(quán)重占 2% ? 房貸余額按 50%計入 AUM ? 推出“資產(chǎn)池”、 AUM 專項競賽（三季度） 6 xx叉銷售率 ? 執(zhí)行交叉銷售新規(guī)則 ? 強化各等級客戶的產(chǎn)品滲透率分析 ? 財富管理平臺實現(xiàn)對客戶經(jīng)理“客戶交叉銷售和產(chǎn)品滲透信息”提示 62 太平洋薪金卡 時間： 2月 21日發(fā)行 對象：企事業(yè)單位代發(fā)工資客戶 作用：推動公私聯(lián)動、中高端客戶增長、交叉銷售產(chǎn)品滲透的創(chuàng)新產(chǎn)品手段支撐 亮點： 成效： 6月末累計在冊卡量 ， 5月份以來月發(fā)卡量突破 10萬張 ? 聯(lián)名卡：代發(fā)人數(shù)不低于 1000人、人均月代發(fā)額不低于 3500元 ? 靈活方便：柜面加密盤片、網(wǎng)銀財務(wù)通 ? 費用預(yù)借、報銷手續(xù)：配套企業(yè)“報賬通” ? 定制轉(zhuǎn)賬：設(shè)定的轉(zhuǎn)賬周期、轉(zhuǎn)賬金額自動轉(zhuǎn)賬 ? 費用優(yōu)惠：免收年費、工本費等，不定期享有薪金卡專屬理財產(chǎn)品 63 3 夯實五項基礎(chǔ) ——（ 2）隊伍基礎(chǔ) 序號 分類 主要措施 1 落實人員配置 ? 按年末 xx客戶為 4