【正文】 同比增速 保費(fèi)收入 計(jì)劃值 達(dá)成率 同比增速水險(xiǎn)（各機(jī)構(gòu)合計(jì)）船舶險(xiǎn) 1011 912 % % 3035 9801 % %進(jìn)出口貨運(yùn) 523 616 % 501 3500 % 國內(nèi)貨運(yùn) 148 68 % 34 750 % 其他 283 9113年 10月 —14年 4月 省會(huì)中支 /營業(yè)本部 4月當(dāng)月增速拉升明顯，地市中支、三級(jí)支 4月當(dāng)月增速放緩；n 四級(jí)平穩(wěn)發(fā)展： 縣域四級(jí) 增速水平平穩(wěn)拉升， 4月當(dāng)月 %，累計(jì)同比增速 %，但仍低于非縣域四級(jí)約 20個(gè)百分點(diǎn)；非縣域四級(jí)當(dāng)月增長放緩，但仍高于 30%。機(jī)構(gòu)保費(fèi)達(dá)成不理想n9家機(jī)構(gòu)達(dá)成 4月當(dāng)月計(jì)劃 較 3月 6家：較 3月 2家 :上海、海南、山西、內(nèi)蒙古、深圳、江蘇、廣東、大連n5家機(jī)構(gòu)當(dāng)月同比增速超 30%西藏、甘肅、重慶、四川和河南n7家機(jī)構(gòu)當(dāng)月負(fù)增長 較 3月 海南、內(nèi)蒙古、山西、上海、大連、遼寧和廣東； 上海 和 廣東 連續(xù) 4個(gè)月當(dāng)月負(fù)增長。 % % % % 19 福建 7632 % % % % 20 新疆 10160 % % % % 21 陜西 13051 % % % % 22 天津 18299 % % % % 23 湖南 14350 % % % % 24 黑龍江 20263 % % % % 25 廣西 15334 % % % % 26 河北 10830 % % % % 27 北京 45792 % % % % 28 江蘇 30855 % % % % 29 青海 7368 % % % % 30 廣東 17763 % % % % 31 遼寧 17475 % % % % 32 大連 4440 % % % % 33 上海 10501 % % % % 34 山西 10012 % % % % 35 內(nèi)蒙古 12763 % % % % 36 海南 5642 % % % %注：按當(dāng)月同比降序排列，機(jī)構(gòu)保費(fèi)包含在上海航運(yùn)集中出單業(yè)務(wù)。全系統(tǒng)成本達(dá)成情況n 綜合成本率 %——較預(yù)算高 n 直接賠付率 %——較預(yù)算高 承保虧損，綜合成本率環(huán)比小幅上升 %經(jīng)營成本率持續(xù)改善，月環(huán)比下降 % % %銷售推動(dòng)費(fèi)用率 % %應(yīng)收保費(fèi)壞賬 % %固定成本率 % %其中：管理人力成本率 % %職場成本率 % 持平 實(shí)際值 全險(xiǎn)種 % % % % %其中：商車 % % % % %交強(qiáng) % % % % %意健險(xiǎn) % % % % %n 車險(xiǎn)較預(yù)算高 ，環(huán)比下降 ；n 財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)較預(yù)算低 ，環(huán)比下降 ，較 13年末下降 ；n 意健險(xiǎn)較預(yù)算低 ，較 13年末下降 ，環(huán)比上升 。分險(xiǎn)種直接賠付率直接賠付率 預(yù)算值 較預(yù)算 環(huán)比變化 較 13年底車險(xiǎn) % % % % %財(cái)產(chǎn)險(xiǎn) % % % % %電銷非 DM % % % % %網(wǎng)銷渠道 % % % % %經(jīng)代渠道 % % % % %車商渠道 % % % % %重客渠道 % % % % %銀保渠道 % % % % %綜拓渠道 % % % % %航運(yùn)渠道 % % % % %全渠道合計(jì) % % % % %n 低于預(yù)算渠道：——航運(yùn)、重客、綜拓、經(jīng)代和銀保渠道；n 環(huán)比下降渠道 ：——車商、電銷、機(jī)構(gòu)直管——其中電銷 DM、電銷非 DM分別低于預(yù)算 、 點(diǎn)；n 電銷渠道較 13年末上升 點(diǎn)，其他渠道均較 13年末下降。分渠道直接賠付率渠道 電銷非 DM % % % % %網(wǎng)銷渠道 % % % % %經(jīng)代渠道 % % % % %車商渠道 % % % % %重客渠道 % % % % %銀保渠道 % % % % %綜拓渠道 % % % % %航運(yùn)渠道 % % % % %全渠道合計(jì) % % % % %n 低于預(yù)算渠道 ：——經(jīng)代、銀保、綜拓、航運(yùn)、重客和機(jī)構(gòu)直管渠道；n 環(huán)比下降渠道 ：——電銷、經(jīng)代、車商——其中電銷 DM、電銷非 DM分別低于預(yù)算 、 點(diǎn)；n 除航運(yùn)、電銷非 DM渠道較 13年末分別上升 、 外，其他各渠道均較 13年末下降。分機(jī)構(gòu)經(jīng)營成本率n10機(jī)構(gòu)處于藍(lán)區(qū) 較 3月末增加 2家：——甘肅 、 黑龍江 、 廣東青海 、 新疆 、 廣西 、 山東江西 、 河北 、 大連n4家機(jī)構(gòu)處于黃區(qū) 較 3月末減少 1家：——寧波、西藏、河南 浙江n22家機(jī)構(gòu)處于紅區(qū) 較 3月末減少 1家：——大連由紅轉(zhuǎn)藍(lán)、西藏由紅轉(zhuǎn)黃；——青島由黃轉(zhuǎn)紅。13單、 14單經(jīng)營情況2023年 2023年n 3月末車險(xiǎn) 14單經(jīng)營成本率 %，較 2月末下降 ；n 3月末車險(xiǎn) 14單滿期賠付率 %，較 2月末下降 ；n 4月末，精算口徑車險(xiǎn)估損偏差率 %，高于計(jì)劃值 。4月車險(xiǎn)非網(wǎng)電市場費(fèi)用率執(zhí)行n4月份非網(wǎng)電車險(xiǎn)實(shí)際匹配市場費(fèi)用率 %，低于匹配高限 點(diǎn)；環(huán)比下降 。3.當(dāng)月億元保費(fèi)投訴量 當(dāng)月n3月當(dāng)月億元保費(fèi)投訴量，環(huán)比增加 件；季度億元保費(fèi)投訴量，高于行業(yè)平均水平 。5月份業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)保費(fèi)收入 同比增速超 %單位：萬元14月經(jīng)營形勢與 5月經(jīng)營目標(biāo)第二章 專題工作匯報(bào)現(xiàn)狀 總公司、管理層樹立信心，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，傳遞正能量l以身作則，抓 “ 臨門一腳 ” ，將目標(biāo)和要求傳達(dá)給一線員工l工作接地氣，遇到問題到基層一線、三個(gè)接觸點(diǎn)尋找答案融合與協(xié)同落地，消除內(nèi)耗l上下融合、橫向協(xié)同，形成合力31.樹立信心信心是一切工作的保障，是各項(xiàng)工作落地的基礎(chǔ)互聯(lián)網(wǎng)人才：不限編制引進(jìn)；抽調(diào)系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)秀人員補(bǔ)充網(wǎng)銷， 6月到位p 管理和技術(shù)人力 ——“ 三鷹計(jì)劃 ” 、選拔與交流p 組訓(xùn)體系 ——理賠培訓(xùn)由總部統(tǒng)一組織專兼職組訓(xùn)隊(duì)伍，配置到一線；專業(yè)技能培訓(xùn)、執(zhí)行力提升 簡政放權(quán) 人才隊(duì)伍建設(shè)動(dòng)態(tài)與差異化，三級(jí)機(jī)構(gòu)是核心，落實(shí)集團(tuán)權(quán)力下放相關(guān)指示。2.提振活力與執(zhí)行力簡政放權(quán)、人才隊(duì)伍、陽光工程、融合協(xié)同p 四級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤、查勘人員 “ 黑人 ”p 費(fèi)用混用及調(diào)劑p 四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 ——個(gè)人業(yè)務(wù)可提績效單設(shè)職級(jí)序列p 條線融合 ——破除條線壁壘，以整體利益為基本出發(fā)點(diǎn)，完善協(xié)同機(jī)制，落實(shí)推動(dòng)責(zé)任p 上下協(xié)同 ——總分協(xié)同、二三級(jí)協(xié)同，特別是權(quán)力下放后二三級(jí)協(xié)同p 協(xié)調(diào)機(jī)制 ——聯(lián)席會(huì)議、協(xié)調(diào)會(huì)議規(guī)范化定期組織貼近一線，為 “ 四大員 ” （業(yè)務(wù)員、查勘員、出單員、客服員）服務(wù) 陽光工程 融合協(xié)同 原來違背市場規(guī)律和客觀規(guī)律的桌子底下的事放到臺(tái)面上，在陽光下運(yùn)行。當(dāng)前出現(xiàn)的很多問題，究其原因，是差異化不夠?qū)е?。p市場差異化p產(chǎn)品差異化p機(jī)構(gòu)差異化p渠道差異化3.差異化區(qū)域市場間差異化 ——三級(jí)機(jī)構(gòu)強(qiáng)專業(yè)渠道加大紅色機(jī)構(gòu)治理力度l四大措施：一是強(qiáng)抓理賠質(zhì)量；二是踐行生命表管理，市場費(fèi)用預(yù)算彈性控制；三是嚴(yán)控職場成本類開支；四是抓班子l6月抓第一家紅色機(jī)構(gòu)逐一找出影響黃色機(jī)構(gòu)發(fā)展與成本問題所在發(fā)展落后機(jī)構(gòu)督促意健險(xiǎn)、個(gè)險(xiǎn) ——網(wǎng)電、銀保等渠道嘗試 “ 個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品團(tuán)購 ” 等新模式，團(tuán)險(xiǎn) ——直管、車商、經(jīng)代渠道重點(diǎn)推動(dòng)l傳統(tǒng)產(chǎn)品與網(wǎng)銷產(chǎn)品的差異化： 5月底前，產(chǎn)品部門并制定產(chǎn)品開發(fā)月度計(jì)劃，并進(jìn)行產(chǎn)品儲(chǔ)備。l公司強(qiáng)力督查、督導(dǎo)、責(zé)任追究l強(qiáng)化組訓(xùn)隊(duì)伍，來保證在分支機(jī)構(gòu)在末端的執(zhí)行l(wèi)運(yùn)用科技手段，用活動(dòng)量與關(guān)鍵工作系統(tǒng)完成管理閉環(huán)5.廣西、海南促發(fā)展深度融合制定團(tuán)車戰(zhàn)役推動(dòng)方案保費(fèi)計(jì)劃 l銷售組織l大項(xiàng)目管理l跟蹤督導(dǎo)l解決問題l分享經(jīng)驗(yàn)l核保技術(shù)支持l生命表優(yōu)化l陪同展業(yè)l費(fèi)用傾斜l續(xù)保支持l免現(xiàn)場查勘l并案處理l簡化理賠流程和單證l無差價(jià)修理服務(wù)l風(fēng)險(xiǎn)知道l團(tuán)車業(yè)務(wù)雙調(diào)度服務(wù)l特色服務(wù)l定期體檢服務(wù)l積分換禮品