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2025-02-01 22:36本頁面
【正文】 行政費用及基金管理費用變額萬能壽險架構(gòu)來自 中國最大的資料庫下載 ....假設(shè) 25年後退休 ，每年通膨 3%退休金需要多少才足夠 ?來自 中國最大的資料庫下載 8025 31884ＮＴ＄長子大學(xué)教育金 180萬次子大學(xué)教育金 190萬退休基金1884萬每月 3萬生活品質(zhì)儲蓄規(guī)劃5~8萬30 46 48 80 年齡年收入曲線Life Line來自 中國最大的資料庫下載 ....合理的儲蓄性需求家庭年（月）儲蓄能力的 30%～ 50%保障性需求其它儲蓄儲蓄性需求來自 中國最大的資料庫下載 ....什麼是共同基金 ?172。 投資於既定的投資標的172。 盈虧由全體投資人共同分擔(dān)來自 中國最大的資料庫下載 ....基金權(quán)利義務(wù)架構(gòu)圖會計師經(jīng)紀商投資人基金管理公司信託保管銀行查核報告投資款項提付證券或收付款項提供相關(guān)資料監(jiān)督投資查核財務(wù)報告寄發(fā)受益憑證申購指示來自 中國最大的資料庫下載 ....投資性需求 (想要但非必要的理財需求 )購屋需求創(chuàng)業(yè)需求育樂需求移民需求……財富累積需求五大理財需求之三來自 中國最大的資料庫下載 ....變現(xiàn)性 獲利高 中 低 低 中 高資產(chǎn)配置的觀念來自 中國最大的資料庫下載 ....建議理財顧問所解決的投資性需求五年期以上長期性投資需求保守型投資需求 原因：時間長投資風(fēng)險可掌握達成理財目標機率高來自 中國最大的資料庫下載 股價指數(shù)連結(jié)型172。利率連動型172。避險基金連結(jié)型172。....範例：股價指數(shù)連結(jié)型172。連動標的 道瓊泰坦 50指數(shù)172。....範例： 股價連結(jié)型172。保證領(lǐng)回投資本金 100%172。｛ 0%， (15%+當(dāng)年度評價最差之股票報酬率 )｝ 可選擇提前領(lǐng)回本金及當(dāng)期配息來自 中國最大的資料庫下載 逆浮動利率債券型172。第二年到第十年配息當(dāng)期配息率 =10%2最高 =15%前期累積配息率 )172?？蛇x擇提前領(lǐng)回本金及當(dāng)期配息來自 中國最大的資料庫下載 10年到期保證 100%還本172。第二年到第十年配息根據(jù)連動之基金組合計算年度配息〕172。....範例：避險基金連結(jié)型172。連結(jié)標的 多元策略 26支避險基金172。本金 增長潛能 ....五大理財需求之四退休後生活保障需求 (退休後資產(chǎn)管理 )保本增加利息收入．提昇生活保障為資產(chǎn)移轉(zhuǎn)預(yù)作準備來自 中國最大的資料庫下載 80....年獲利率 2% 6% 8%年利息收入 10萬 30萬 40萬每月生活費 8,333 25,000 33,333例：退休基金 500萬，若靠利息收入過退休生活來自 中國最大的資料庫下載 ....工具選擇172。年金保險172。銀行存款172。租金收入172。子女奉養(yǎng) 172。其他來自 中國最大的資料庫下載 ....臺灣遺產(chǎn)稅有多高 ?級別 級距 (新臺幣元 ) 稅率 (%) 累計差額 (元 )1 600,000以下 2 02 600,0011,500,000 4 12,0003 1,500,0013,000,000 7 57,0004 3,000,0014,500,000 11 177,0005 4,500,0016,000,000 15 357,0006 6,000,00110,000,000 20 657,0007 10,000,00115,000,000 26 1,257,0008 15,000,00140,000,000 33 2,307,0009 40,000,001100,000,000 41 5,507,00010 100,000,000以上 50 14,507,000來自 中國最大的資料庫下載 ....如何利用保險作遺產(chǎn)稅規(guī)劃:? 創(chuàng)造現(xiàn)金以支付龐大遺產(chǎn)稅? 將動產(chǎn)藏於保險計劃中 ， 降低遺產(chǎn)課稅總額來自 中國最大的資料庫下載 ....理財規(guī)劃流程議案 資料先順序及調(diào)整121檢討評估122客戶轉(zhuǎn)介紹來自 中國最大的資料庫下載 172。執(zhí)業(yè)資格 (執(zhí)照與證照 )172。必備工具 (財務(wù)用計算機、筆記型電腦、財務(wù)問卷、實際案例範本、 ……)172。服裝與文具172。名片與個人 /公司簡介172?？蛻糍Y料檔案172。時間運用與安排來自 中國最大的資料庫下載 172。切記 !....何謂單利 (1+何謂複利 (1+年利率 )年數(shù) ....單利 . 複利 (假設(shè)年利率 5%)來自 中國最大的資料庫下載 ....年金複利效果 :月存一萬來自 中國最大的資料庫下載 ....每年年初儲蓄 10,000元，假設(shè)每年獲利 5%20年後獲得 ?元 ....N年期間X Z1 Z2 Z3 Zn年金現(xiàn)值未來 12年內(nèi)的每年年初獲得 1000元5%的報酬率 (折算率 )現(xiàn)在價值 =1000*=9306年金現(xiàn)值的概念來自 中國最大的資料庫下載 希望 18年後 (55歲 )退休假設(shè)他希望 退休後每年有相當(dāng)現(xiàn)值 12萬元的退休金可領(lǐng)直到 80歲為止， (儲蓄年回報率 5%)年通膨率 3%應(yīng)用題來自 中國最大的資料庫下載 :72定律應(yīng)用 (查表 )....問題二 55歲時需儲蓄多少錢才能每年擁有 金，直到 80歲 (年獲利 5%)?(年金現(xiàn)值的概念 _以期末終值 (查表 )....問題三 55歲時若需儲蓄到 ，則唐先生從現(xiàn)在起每年需儲蓄多少錢才能達到這個目標 (年獲利 5%)?(年金終值的概念 _以期末終值 /(查表 )....問題四 若唐先生每年只有 6萬元的儲蓄能力，則每年獲利需有多少才能在 55歲時儲蓄到 萬的目標 ? 6萬 約需 10%應(yīng)用題來自 中國最大的資料庫下載 ...
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