保險行業(yè)培訓(xùn)資料-全文預(yù)覽
【正文】 2萬 問題一 :....(年金終值 )繳納保費(fèi) 20年現(xiàn)在分筆付款 (年初 )的未來價值年金終值的概念來自 N年期間複利現(xiàn)值X Z於 12年後獲得 1000元， 5%的報酬率 (折算率 )現(xiàn)在的價值 =1000*(查表得 )=557複利現(xiàn)值的概念來自 中國最大的資料庫下載 ....單利 . 複利的概念來自 年利率 年數(shù) )中國最大的資料庫下載 坊間設(shè)計的財務(wù)規(guī)劃軟體172。財務(wù)規(guī)劃軟體示範(fàn)172。專業(yè)知識與能力 ....理財規(guī)劃的流程與方法來自 中國最大的資料庫下載 ....五大理財需求之五節(jié)稅性需求遺產(chǎn)稅贈與稅利息所得稅來自 ?172。年獲利率 2% 6% 8%年利息收入 1萬 3萬 4萬每月生活費(fèi) 833 2,500 3,333例：退休基金 50萬人民幣，若靠利息收入過退休生活來自 中國最大的資料庫下載 如何利用有限財富保障退休後的生活退休基金55中國最大的資料庫下載 第 10年$65$35$100保本商品的基本結(jié)構(gòu)零息債券十年到期本金保障 110%172。動態(tài)調(diào)整投資比重，參與率最高可達(dá)150%來自 第一年固定配息 5%172。....(最低 =0%， 12個月美金期末 LIBOR範(fàn)例：利率連結(jié)型 172。累計配息率達(dá) 15%， Max第二年到第十年配息中國最大的資料庫下載 7年期滿保證最低投資報酬率 27%172?！瓉碜?股價連結(jié)型172。....資產(chǎn)配置的工具選擇建議工具流動性資產(chǎn) 銀行存款 /貨幣型基金 /債券型基金 /政府公債 /……短期性資產(chǎn) 投資型定存 /海外債券型基金 /……長期性資產(chǎn) 股票 /股票型基金 /連動債券 /投資型保單 /……來自 中國最大的資料庫下載 .... 散戶投資人永遠(yuǎn)看不到投資市場的真相散戶投資人永遠(yuǎn)看不到投資市場的真相 投資標(biāo)的寬廣投資標(biāo)的寬廣 投資市場無遠(yuǎn)弗屆投資市場無遠(yuǎn)弗屆 讓你由散戶變成主力外資讓你由散戶變成主力外資 世界級投資專家為您代客操作世界級投資專家為您代客操作 可將投資風(fēng)險降到最低可將投資風(fēng)險降到最低 分享熱錢效應(yīng)的獲利機(jī)會分享熱錢效應(yīng)的獲利機(jī)會投資共同基金的好處為何 ?來自 中國最大的資料庫下載 .... 集合大眾的資金 172。工具選擇期望獲利 風(fēng)險屬性 投資工具建議低 低 銀行存款、政府公債、儲蓄保險、貨幣型基金中 中 公司債、債券型基金、投資型保險、房地產(chǎn)高 高 股票、股票型基金特高 特高 期貨、選擇權(quán)來自 中國最大的資料庫下載 ....範(fàn)例：退休基金儲蓄客戶姓名： 性別： 月儲蓄能力： 萬年齡 (A)： 歲 預(yù)估退休年齡 (B)： 歲 剩餘退休金儲蓄年期 (C=BA)： 年退休後每月生活現(xiàn)值 (D)：每月生活費(fèi) 萬退休生活準(zhǔn)備年期： 歲至 歲，共 年 (E)每年通膨率 (F)： %退休生活準(zhǔn)備目標(biāo)金額＝ D (萬 )12 (月 )E (年 )(1+F%)C ＝ 萬王先生 男 530 55 253 55中國最大的資料庫下載 ....變額萬能壽險來自 中國最大的資料庫下載 ....終身壽險工具選擇172。中國最大的資料庫下載 ....五大理財需求之一保障性需求 （風(fēng)險規(guī)劃）人生風(fēng)險醫(yī)療風(fēng)險產(chǎn)物風(fēng)險……來自 中國最大的資料庫下載 自主型的客戶172。一切為兒女的慈烏族來自 中國最大的資料庫下載 ....四種典型的理財型態(tài)來自 中國最大的資料庫下載 ....理財規(guī)劃的意義一 . 做好一生的收支管理二 . 過更好的生活三 . 回饋社會 /做好資產(chǎn)移轉(zhuǎn)的準(zhǔn)備來自 中國最大的資料庫下載 協(xié)助執(zhí)行並追蹤成效172。量身規(guī)劃理財方案172。協(xié)助客戶訂定理財目標(biāo)172。理財顧問的任務(wù)172。中國最大的資料庫下載 衍生性商品、 中國最大的資料庫下載 ....總經(jīng)理172。寶鉅財產(chǎn)規(guī)劃事務(wù)所 主編172。碩士172。學(xué)士172。中國最大的資料庫下載 來自 RFC 課程理財顧問所扮演的角色寶鉅資產(chǎn)管理股份有限公司總經(jīng)理 ....臺灣淡江大學(xué)數(shù)學(xué)系數(shù)統(tǒng)組 財經(jīng)組 基金理財電子報 獨立財務(wù)顧問172。寶鉅資產(chǎn)管理公司 投資規(guī)劃課程講師來自 ....債券、 ....中國最大的資料庫下載 ....初步面談，溝通觀念，並建立信任172。細(xì)部面談，擬定目標(biāo)172。分析討論，評估各執(zhí)行方案172。再次討論與修正172。中國最大的資料庫下載 一生的收支情形來自 ....中國最大的資料庫下載 先犧牲後享受的螞蟻族來自 ....中國最大的資料庫下載 客戶型態(tài) . 客戶的需求172。....中國最大的資料庫下載 NT$30成家生兒育女50子女成年年齡潛在財務(wù)缺口財富曲線風(fēng)險曲線潛在財務(wù)缺口來自 ....中國最大的資料庫下載 :定期壽險意外險172。各類型產(chǎn)險 (車險、火險、 ……)來自 ....中國最大的資料庫下載 前置費(fèi)用投資收益，再投資保單價值保單價值計劃保費(fèi)每年固定扣取保險成本、行政費(fèi)用及基金管理費(fèi)用變額萬能壽險架構(gòu)來自 ....中國最大的資料庫下載 8025 31884ＮＴ＄長子大學(xué)教育金 180萬次子大學(xué)教育金 190萬退休基金1884萬每月 3萬生活品質(zhì)儲蓄規(guī)劃5~8萬30 46 48 80 年齡年收入曲線Life Line來自 ....中國最大的資料庫下載 什麼是共同基金 ?172。 盈虧由全體投資人共同分擔(dān)來自 ....中國最大的資料庫下載 投資性需求 (想要但非必要的理財需求 )購屋需求創(chuàng)業(yè)需求育樂需求移民需求……財富累積需求五大理財需求之三來自 ....中國最大的資料
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