【正文】 ............................................39第九章 評估結論及相關建議 ............................................................40 評估結論 .................................................................................................................................................40 貸款建議 .................................................................................................................................................40 貸前條件 .................................................................................................................................................41 管理措施 .................................................................................................................................................41建設四座梯級水電站工程項目評估報告我部收到X*省分行《 關于XX 水電開發(fā)有限公司申請貳億元農(nóng)村基礎設施建設貸款的請示》（XXX*），報經(jīng)行領導 批準，依據(jù)國家相關政策和農(nóng)發(fā)行信貸政策，參照《建設項目經(jīng)濟評價方法與參數(shù)》（第三版）有關內(nèi)容，組 成評估小組于3月25日——29日對本項目進行了評估?，F(xiàn)將評估情況報告如下：第一章 項目概況 項目名稱四座梯級水電站工程項目 1（以下簡稱“本 項目” ）。 項目建設單位XXX水電開發(fā)有限責任公司（以下簡稱“XXX公司” ）。建設四座梯級水電站工程項目評估報告 項目建設地址本項目位于XXX*州X*縣境內(nèi)X*河流域，自上而下依次為：X一級電站、X 二級電站、X坡電站、X 坪電站。樞紐區(qū)距X* 縣約102公里。X*坡水電站是X河支流X*坡溝上一級電站，廠址位于X*爛壩子溝與X*坡溝匯合處，地處 X*縣X* 鄉(xiāng)。 項目建設內(nèi)容本項目主要建設內(nèi)容是四座梯級水電站工程建設，電站總裝機容量。四級電站均通過X*縣220KV變電站并入X*電網(wǎng)，在 X*省網(wǎng)運行。資金來源為：項目資本金9997萬元（%），向我行借款20220萬元（占比%）。截止評估日四個水電站工程進度情況如下：（1）土地征用、青苗賠償?shù)扔玫毓ぷ饕淹瓿?，已辦妥土地使用證。五通一平已完成，主要設備已訂購。 項目貸款用途XXX公司向我行申請借款20220萬元，期限 10年（含寬限期2年），借款用于X*省X*州X* 縣X 河四座梯級水電站工程項目建設。公司持有的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、貸建設四座梯級水電站工程項目評估報告款卡均合法有效。表1　　　　　　　　　客戶基本情況表 企業(yè)名稱 企業(yè)類型 有限責任公司成立時間 注冊資本注冊地址 法人代表控股公司 股東業(yè)務范圍 水電開發(fā)、銷售，礦產(chǎn)品開發(fā)。各股東出資情況詳見下表： 表2　　　　　XXX公司股權結構表 單位：萬元 注冊資本實收情況出資者名稱合計 現(xiàn)金 實物 比例(%)XXX 投 資有限公司 8500 8500 85%XXX 國有 資產(chǎn)經(jīng)營公司 500 500 5%唐柱梁 1000 1000 10%合計 10000 10000 100%%的股份，是XXX公司控股股東。公司經(jīng)營范圍為投資咨詢、施工總3 驗字【20**】第 2**號。公司20X年末資產(chǎn)總額 11996萬元， 負債總額189萬元，所有者權益11807萬元，%。XXX 國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司是由X* 縣財 政局出資組建的國有獨資公司，成立于20X年*月，法定代表人X* ，注冊 資本為110萬元人民幣。公司20X年末資產(chǎn)總額 210萬元， 負債總額0萬元，所有者權益210萬元，資產(chǎn)負債率為0% 。X，男，19X年生，中共黨員，大學文化，經(jīng)濟管理專業(yè)，經(jīng)濟師。20X年3 月起任XXX磷業(yè)有限 責任公司董事長至今，20X年6月起任XXX電力有限公司董事長至今。組織結構體系見下圖：XXX公司組織結構圖股東會董事會監(jiān)事會總經(jīng)理生產(chǎn)副總 財務副總工程部 財務部行政部建設四座梯級水電站工程項目評估報告圖 1 經(jīng)營者素質法定代表人兼總經(jīng)理：X ，男， 19X 年生，大學本科畢業(yè)，先后任中央電視臺記者、X*文化有限公司總經(jīng)理、XX 廣告有限公司副總裁、X 文化有限公司副總經(jīng)理、X* 國際傳媒集團有限公司副總裁、XX 文化有限公司總經(jīng)理、 XX*文化有限公司總經(jīng)理、XX 嘉成投資有限公司總經(jīng)理。財務經(jīng)理：X，女， 19X 年生，財會專業(yè)大學本科畢業(yè)，先后在 X 部安全環(huán)保裝備研究所、XXX 冶金設備公司、北京 XX 公司任會計，20X 年12 月起在 XX*投資有限公司任會 計， 20X 年 3 月起兼任 XXX 水電開發(fā)有限公司財務經(jīng)理，具有一定的財務管理經(jīng)驗。具有 13 年水利水電工程建設經(jīng)歷，先后在 X*科學院，X 省水利水電勘測設計研究院、國電 XX 河水電開發(fā)公司工作、X 縣 X 水電 開發(fā)有限公司，主要負責及參與的工程項目有：X 庫 區(qū) X 縣滑坡整治、 X 水利樞紐工程、*縣 X 湖電站、建設四座梯級水電站工程項目評估報告X 縣黑龍凼引水工程、X 市 X 二期引水工程、 X 市 X 水電站、X 市 X 區(qū)堤口水庫、X 市 X 區(qū) X 橋水庫、X 縣 X 電站、X*縣 X 坪電站、X 縣 X 電站、X 縣 X 橋電站、X 縣 X 山電站、X 縣 X 電站、X* 縣 X 電站等水利水電工程。具有豐富的水電工程建設施工管理經(jīng)驗，特別熟悉對中小型水電站施工建設。2022 年度農(nóng)發(fā)行 X 州分行評定其信用等級為“A”級。本項目建成后，總裝機達到 萬千瓦，預計四座電站達產(chǎn)年上網(wǎng)電量 21621 萬千瓦時。表4　　　　　　　 　資產(chǎn)負債簡表 4 單位：萬元項目 2022 年 2022 年 2 月 項目 2022 年 2022 年 2 月貨幣資金 104 15 短期借款 0 0預付帳款 911 1145 其他應付款 925 1305其他應收款 237 117 應付福利費 0 0流動資產(chǎn)合計 1252 1278 流動負債合計 925 1305固定資產(chǎn) 62 62 長期負債合計 0 0累計折舊 6 7 負債合計 925 1305固定資產(chǎn)凈值 56 55 所有者權益 10000 10000在建工程 9617 9972 實收資本 10000 10000固定資產(chǎn)合計 9673 9972 資本公積 0 0無形資產(chǎn)合計 0 0 所有者權益合計 10000 10000資產(chǎn)總計 10925 11305 負債及凈資產(chǎn)合計 10925 11305評估認為：客戶有關證照合法、有效、齊備，其股權結構清晰，經(jīng)營者素質較高，財務狀況正常。建設四座梯級水電站工程項目評估報告第三章 項目建設條件評估 項目建設背景 政策背景1．大力扶持可再生能源開發(fā)是我國經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略。從總量上看，目前我國二氧化碳排放量已位居世界第二，甲烷、氧化亞氮等溫室氣體的排放量也位居世界前列。 “十一五” 規(guī)劃也明確提出，要建 設資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會，大力發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟，加大環(huán)境保護力度，突出強調了利用可再生能源作為節(jié)能減排、改善環(huán)境的重要戰(zhàn)略作用和地位。在新能源的開發(fā)利用中，水力發(fā)電的規(guī)?；_發(fā)條件和商業(yè)化發(fā)展前景都已經(jīng)十分成熟，合理開發(fā)利用水利發(fā)電具有良好的經(jīng)濟效益、生態(tài)效益和社會效益。建設社會主義新農(nóng)村是我國現(xiàn)代化進程中的重大歷史任務，其主要內(nèi)容就是加強農(nóng)村基礎設施建設。近年國家出臺的中央 1 號文件都明確指出，要加強農(nóng)村水能資源規(guī)劃和管理，推進水電農(nóng)村電氣化建設，擴大小水電代燃料建設規(guī)模。為了充分發(fā)揮四川省的水能資源優(yōu)勢，促進 X*省國民經(jīng)濟實現(xiàn)追趕型、跨越式建設四座梯級水電站工程項目評估報告發(fā)展，X*省委、省政府 2022 年印發(fā)《關于加快水電支柱產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見》（*委發(fā)[20X]X 號），明確提出把開發(fā) X*水電資源作為 X 六大支柱產(chǎn)業(yè)之一，強調水電建設必須堅定地加快發(fā)展。優(yōu)先開發(fā)調節(jié)性能好的大中型水庫電站，因地制宜開發(fā)中小型水電站。 行業(yè)背景 電力行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和特點電力行業(yè)是國民經(jīng)濟發(fā)展和社會發(fā)展的基礎產(chǎn)業(yè)，對國民經(jīng)濟發(fā)展具有重要的支撐和推動作用。自改革開放以來，我國電力工業(yè)取得了較快發(fā)展， 為我國經(jīng)濟社會長期快速發(fā)展做出突出貢獻。h 時，同比增長 %，其中水電 5633 億 KW表5　2022年全國發(fā)電裝機容量統(tǒng)計表項目 總裝機（萬千瓦） 同比增 長（%） 發(fā)電量（億千瓦時） 同比增長（%）水電 17152 5633 火電 60132 27793 建設四座梯級水電站工程項目評估報告核電 885 684 風電 894 128 總計 79253 34334 數(shù)據(jù)來源：中國電力企業(yè)聯(lián)合會出具的《2022年全國電力工業(yè)統(tǒng)計快報》2．電力行業(yè)運行目前面臨的主要問題。長期以來，在我國電力生產(chǎn)行業(yè)中，火力發(fā)電一直占據(jù)主導的發(fā)展地位，導致了火電比例偏高而可再生能源發(fā)電比例過低。二是雖然目前全國電力需求增速放緩，但隨著投資拉動政策的出臺，區(qū)域性及階段性短缺仍將長期存在。從中國電力企業(yè)聯(lián)合會出具的《2022 年全國電力工業(yè)統(tǒng)計快報》來看，2022 年全國供電總量為 30438 億 ，較去年同期增加 %；全社會用電量為 34268 億 ，較去年增加 %；供需缺口仍有 3830億 。我國現(xiàn)代化的水電建設起步很晚，1910 年在云南修建第一座水電站－－石龍壩水電站，裝機472KW。到 2022 年底，裝機達到 7935 萬 KW，占總裝機建設四座梯級水電站工程項目評估報告%，居世界第二位。中國水能蘊藏量 1 萬千瓦以上的河流 300 多條，水能資源豐富程度居世界第一。中國水能資源有三大特點：一是資源總量十分豐富，但人均占有資源量并不富裕。到 2050 年左右，即使水能蘊藏量全部開發(fā)完畢，水 電裝機也只占總裝機的 30%－40%。我國水電資源主要集中在長江、黃河的中上游，雅魯藏布江的中下游，珠江、瀾滄江、怒江和黑龍江上游，而這些地區(qū)大多屬于經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)。一般雨季降水量達到全年的 60%80%，年際間最大比 值達 20 倍。根據(jù)水資源規(guī)劃，除本項目外，目前 X*縣在建和計劃建設的水電站還有 4 個、裝機總容量為 萬千瓦。水能是可再生能源，發(fā)展水電符合國家建設資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的要求。 X*省委、省政府的水 電產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃和“川電東送”戰(zhàn)略的需要。X*有河流 1400 多條，流域面積在 500km2 以上的有 343 條，蘊藏了充足的水資源和巨大的水能資源。全省水力資源理論蘊藏量約 億 KW，技術可開發(fā)裝機容量 億 KW，年發(fā)電量 6131億 KW?h，居全國首位。全省水能 資源技 術可開發(fā)量為 億千瓦,年發(fā)電量達到 5900 億千瓦時,占全國技術可開發(fā)量的 27%左右,是我國重要的水電基地和“ 西電東送” 的主力省份。其發(fā)展規(guī)劃是：2022年 X 電網(wǎng)的水電裝機容量達到 3000 萬 KW，需新投產(chǎn)裝機容量 1300 萬KW；2020 年水電裝機容量達到 6300 萬 KW，需新投產(chǎn)裝機容量 3800 萬KW。項目所在地 X*縣是省級貧困縣 ，也是少數(shù)民族彝族的主要居住地之一，經(jīng)濟基礎薄弱。建設四座梯級水電站工程項目評估報告 項目進展過程評估 項目前期工作及立項批復本項目 20X 年 7 月正式開工建 設， 項目各項手續(xù)較為完備，主要包括：1. X*州發(fā)展和改革委 員會、 X*州水利局《關于 X*縣 X*河流域（X*段）水電規(guī)劃報告審查意見的通知》（*發(fā)改交能[20X]X 號）*州發(fā)展和改革委 員會關于 X*縣 X*河 X 一級、X 二級、X 坡、X坪水電站可行性研究報告的批復（XXXX ）*州發(fā)展和改革委 員會、 X*州水利局關于四個水電站初步設計報告的批復（XXXX）*州環(huán)境保護局《關于 〈X*縣 X*河 X 溝—流中塘水電規(guī)劃環(huán)境影響報告書〉的批復》（XXXX）5．X*州水土保持委員會辦公室《關于對 X*省 X*縣 X*河 X 一級、X二級、 X 坡、X 坪電站工程水土保持方案 報告書的批復》（XXXX ）。*省林業(yè)廳使用林地 審核同意書（XXXX）。9．X*縣發(fā)展和改革局關于轉發(fā)同意 X*河流域（X* 段）X 一級、X 二級、X 坡、X 坪等電站開展前期工作批復的通知（XXXX ）。*電業(yè)局《關于同意 XXX 水電開發(fā)有限公司 X*縣 X 一級、X 二級、X 坡、X 坪四個電站并網(wǎng)運行的批復 》（XXXX）。20X 年*月 12 日四川汶川大地震發(fā)生后，XXX 公司專門委托中國水利水電第*工程局勘測設計院對本項目地進行了復測，出具了“地震對本 項目未造成影響，可以按原 設計 方案正常