【正文】 問題，必須通過加快金融改革開放和創(chuàng)新發(fā)展加以解決。 　?。ㄒ唬┦澜缃洕鹑诟窬衷趶吞K中加快調整，中國在國際經濟金融體系中的地位不斷提升，為上海國際金融中心建設提供了有利的國際環(huán)境 　　“十二五”時期，世界多極化、經濟全球化趨勢繼續(xù)深入發(fā)展，世界經濟格局進一步調整，以中國、印度等為代表的新興經濟體的地位進一步上升。這些變化將為上海加快推進國際金融中心建設提供良好機遇。同時，加快經濟結構調整和發(fā)展方式轉變將成為我國經濟發(fā)展的突出特征，我國經濟實力不斷增強。我國經濟快速發(fā)展和經濟發(fā)展轉型將為上海國際金融中心建設提供堅實的基礎，也提出了新的和更高的要求。這些都為上海國際金融中心的發(fā)展提供了更廣闊的空間。這是進一步提升上海國際金融中心的國際化程度和國際資源配置功能的重要動力。尤其是在亞洲，圍繞新的全球性金融中心建設而展開的競爭將更加激烈。 　　面對新機遇、新要求，要增強機遇意識、使命意識和創(chuàng)新意識，科學把握發(fā)展規(guī)律，充分利用各種有利條件，加快解決前進中的問題，更加奮發(fā)有為地推進上海國際金融中心建設。著力加快金融改革創(chuàng)新，擴大金融對內對外開放，提高金融服務水平，改善金融發(fā)展環(huán)境，維護7金融安全與穩(wěn)定，顯著提升上海國際金融中心配置全球資源的功能和服務我國經濟社會發(fā)展的能力，為到2020 年把上海建設成為與我國經濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心打下堅實的基礎。充分認識建設上海國際金融中心對提高國家整體競爭力、增強可持續(xù)發(fā)展能力、維護金融安全與穩(wěn)定的重要意義。 　　——必須堅持“一個核心、兩個重點”的推進思路。 　　——必須堅持市場化、國際化、法治化的推進方向。 　?。ǘ┌l(fā)展目標 　　按照到2020 年“基本建成與我國經濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心”的戰(zhàn)略目標要求，瞄準世界一8流國際金融中心，全面拓展金融服務功能，加快提升金融創(chuàng)新能力，不斷增強上海金融市場的國際內涵和全球影響力，力爭到2015 年基本確立上海的全球性人民幣產品創(chuàng)新、交易、定價和清算中心地位。 　　（三）主要指標 　　“十二五”時期，上海國際金融中心建設的主要預期指標如下：——金融市場規(guī)模顯著擴大。其中，債券托管余額進入全球前3 位，黃金市場現(xiàn)貨交易量保持全球第1 位，金融衍生產品交易量進入全球前5 位，保險市場原保費規(guī)模達1400 億元左右，銀行卡跨行交易額達25 萬億元左右，銀行卡消費金額占社會消費品零售總額（剔除批發(fā)性大宗交易和房地產交易）的比例達50%左右，票據(jù)市場和信貸轉讓市場得到進一步發(fā)展。到2015 年，參與上海金融市場的境外投資者規(guī)模顯著擴大；上海證券交易所主要指數(shù)、上海大宗商品期貨價格的國際影響力顯著提升，上海銀行間同業(yè)拆借利率成為境內外人民幣資產定價的主要基準利率，人民幣匯率中間價成為境內外人民幣交易定價的主要匯率基準；進一步提高在滬外資金融機構資產總額的市場份額。到2015 年，上海金融市場直接融資額占社會融資規(guī)模比重達到22%左右；管理資產規(guī)模達到30 萬億元左右。到2015 年，上海金融從業(yè)人員達到32 萬人左右，國際化高端金融人才和新興金融領域的人才明顯增加；金融發(fā)展環(huán)境的國際競爭力明顯增強，金融法律、稅收、監(jiān)管等與國際慣例接軌程度明顯提高。要進一步拓展金融市場的廣度和深度，增強金融市場功能，形成比較發(fā)達的、多功能、多層次的金融市場體系。 　　大力提升資本市場功能，促進權益類和固定收益類市場全面發(fā)展。進一步提升上海期貨市場國際影響力，積極支持境內期貨交易所在海關特殊監(jiān)管區(qū)域內開展期貨保稅交割業(yè)務試點，支持上海期貨交易所發(fā)展成為具有重要國際影響的大宗商品定價中心。支持貨幣市場、外匯市場加快發(fā)展，增強服務功能，逐步發(fā)展更有廣度和深度的人民幣外匯市場，允許境內銀行與境外銀行通過銀行間外匯市場開展人民幣遠期購售交易，推動銀行間12外匯市場開展人民幣對新興經濟體貨幣交易。健全保險市場體系，加快培育再保險市場，不斷提升保險市場的規(guī)模和國際競爭力。 　　發(fā)展新的金融市場形態(tài)。以上海股權托管交易中心建設為載體，積極探索非上市公司股權托管和非公開轉讓市場建設。加強市場基礎設施和法規(guī)制度建設，在有效控制風險的前提下，規(guī)范發(fā)展貸款轉讓市場，逐步把上海建設成為全國性的貸款轉讓交易中心。健全信托登記服務體系，探索建立信托受益權轉讓市場，把上海發(fā)展成為全國性的信托產品托管、登記、交易、結算中心。 　　推動股票、債券等基礎性金融產品加快發(fā)展，支持上海證券交易所掛牌交易國內跨市場交易所交易基金（ETF）和基于國際指數(shù)、債券等的ETF產品，促進企業(yè)（公司）債、短期（超短期）融資券、中期票據(jù)、集合票據(jù)、外幣債券等債券品種加快發(fā)展，支持推出13項目收益?zhèn)?、私募融資工具等新的債券品種。做深做精現(xiàn)有期貨品種，完善商品期貨產品系列，有序推出新的能源和金屬類大宗商品期貨。研究探索并在條件成熟后推出黃金ETF 和鈀金交易品種。 　　完善金融市場定價機制，增強境內利率和匯率的基準功能。支持外匯、債券等市場做市商制度和貨幣經紀制度建設。優(yōu)化金融市場參與者結構，擴大各類機構投資者參與金融市場的廣度和深度，探索支持證券、保險、信托、基金等機構投資者參與黃金市場投資，鼓勵和支持企業(yè)審慎開展套期保值業(yè)務，建立健全金融衍生品市場投資者適當性制度。 　?。ǘ┮晕团嘤哂袊H競爭力和行業(yè)影響力的金融機構為重點，進一步完善金融機構體系金融機構是上海國際金融中心建設的主體力量。 　　促進金融機構總部和功能性金融機構集聚發(fā)展。大力吸引外資金融機構將區(qū)域性乃至全球性總部設在上海，支持在滬外資金融機構發(fā)展成為亞太地區(qū)管理總部或業(yè)務營運總部。鼓勵和支持國內外金融機構在上海設立分支機構。 　　健全上海金融服務組織體系，積極發(fā)展專業(yè)養(yǎng)老保險公司、專業(yè)健康保險公司、金融租賃公司、獨立基金銷售機構等新型金融機構，融資性擔保公司、小額貸款公司等新型金融服務機構和提供支付服務的非金融機構（以下統(tǒng)稱“新型機構”）。鼓勵、引導和規(guī)范各類社會資本參與設立新型機構，支持各類新型機構依法合規(guī)拓寬融資渠道。 　　推動金融機構深化改革。支持在滬法人金融機構優(yōu)化股權結構，完善公司治理機制和資本補充機制，建立長期激勵約束機制，提高經營管理水平。支持符合條件的在滬金融機構在境內外上市。 　　支持在滬金融機構創(chuàng)新服務模式，擴大業(yè)務范圍，拓展服務區(qū)域，提高服務能力。促進金融業(yè)務創(chuàng)新融合，支持具備相應能力的金融機構依法開展并購貸款、股權投資、境外貸款、期貨投資咨詢等創(chuàng)新業(yè)務，有序開發(fā)跨市場、跨行業(yè)、跨境的金融產品和業(yè)務。根據(jù)人民幣跨境使用的發(fā)展趨勢，在遵循市場規(guī)律和國家統(tǒng)一部署下，以建設人民幣跨境支付清算中心為重點，加快建設統(tǒng)一、安全、高效的現(xiàn)代化金融基礎設施體系。 　　根據(jù)人民銀行16全國支付體系發(fā)展規(guī)劃和要求，支持和推動金融市場加強基礎設施建設，進一步完善支付清算系統(tǒng)，健全登記、托管、交易和清算制度。支持商業(yè)銀行在上海設立全行資金清