【正文】 部控制體系在各部門(mén)及所屬分支機(jī)構(gòu)有效運(yùn)行，本行相關(guān)部門(mén)與經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所根據(jù)實(shí)際情況的需要（有特殊規(guī)定的除外） ，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)代表，負(fù)責(zé)：a) 本部門(mén)或本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控工作；b) 對(duì)本部門(mén)或本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的員工進(jìn)行有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控要求的教育培訓(xùn)；c) 對(duì)本部門(mén)或本業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制體系運(yùn)行的協(xié)調(diào)、監(jiān)控和評(píng)價(jià)，對(duì)發(fā)現(xiàn)任何不符合內(nèi)部控制體系文件規(guī)定要求的作業(yè)和活動(dòng)，授權(quán)采取適宜的措施并向上級(jí)報(bào)告，直至問(wèn)題解決。本行成立時(shí)的名稱(chēng)為荊州城市合作銀行，1998 年 5 月，經(jīng)中國(guó)人民銀行荊州市本行“荊銀復(fù)[1998]21 號(hào)”文批準(zhǔn)，更名為“荊州市商業(yè)銀行股份有限公司” 。按照現(xiàn)代股份制企業(yè)的要求，荊州市商業(yè)銀行最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制經(jīng)營(yíng)體系和以監(jiān)事會(huì)為中心的監(jiān)督體系。下設(shè) 29家支行和 1家資產(chǎn)管理公司，現(xiàn)有在職員工 419人，研究生學(xué)歷 9人，本專(zhuān)科學(xué)歷 69人，大中專(zhuān)學(xué)歷 328人。隨著金融科技的不斷發(fā)展，對(duì)銀行從業(yè)人員的素質(zhì)要求也不斷提高，我行堅(jiān)持把人才的培養(yǎng)、選拔和引進(jìn)相結(jié)合，著力提高員工隊(duì)伍綜合素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)人才興行戰(zhàn)略。本行自成立以來(lái)，在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在股東單位的鼎力相助下，在監(jiān)管部門(mén)和人民銀行的有效監(jiān)管和大力支持下，組織和帶領(lǐng)全行員工改革創(chuàng)新，開(kāi)拓進(jìn)取，使本行綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力明顯增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展。全行存款中，儲(chǔ)蓄存款余額 101,845萬(wàn)元，對(duì)公存款余額141,997萬(wàn)元；定期存款余額 117,661萬(wàn)元，活期存款余額 126,181萬(wàn)元。其中現(xiàn)金收回 28,807萬(wàn)元。其中，今年新增不良貸款 1,458萬(wàn)元，上半年清收不良貸款 65萬(wàn)元，全部為現(xiàn)金收回。經(jīng)營(yíng)收支情況，上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入 3,257萬(wàn)元，其中利息收入 2,945萬(wàn)元；累計(jì)營(yíng)業(yè)支出 3,548萬(wàn)元，其中利息支出 1,554萬(wàn)元。為了保證荊州市商業(yè)銀行的持續(xù)、健康發(fā)展，本行嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求規(guī)范運(yùn)作，堅(jiān)持依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，始終遵循“打服務(wù)牌、走百姓路、辦特色行”的辦行宗旨，以“團(tuán)結(jié)、求實(shí)、高效、創(chuàng)新”的企業(yè)精神，持續(xù)推行優(yōu)質(zhì)服務(wù)，健全內(nèi)控機(jī)制，拓展?fàn)I銷(xiāo)業(yè)務(wù)和建立健全約束激勵(lì)機(jī)制等方面加大創(chuàng)新、改革力度，使全行的各項(xiàng)工作逐步步上健康，快速，高效發(fā)展的運(yùn)行軌道。即以法人治理結(jié)構(gòu)為主體，建立科學(xué)、高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制；以市場(chǎng)為導(dǎo)向，開(kāi)拓新型業(yè)務(wù)和服務(wù)品種，打造品牌形象，把本行根植于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主流；以經(jīng)營(yíng)效益為中心，強(qiáng)化成本管理、預(yù)算管理和經(jīng)營(yíng)核算，追求效益最大化；以科技為先導(dǎo)，不斷搞好科技開(kāi)發(fā)和應(yīng)用，使科技成為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的重要支撐；以風(fēng)險(xiǎn)管理為主線，切實(shí)做到防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)；以?xún)?nèi)控管理為重點(diǎn)，建立健全科學(xué)有效的內(nèi)部控制管理體系；以人為本，全面提高員工素質(zhì)，打造一支適應(yīng)現(xiàn)代銀行發(fā)展的員工隊(duì)伍；以創(chuàng)新為動(dòng)力，認(rèn)真研究金融產(chǎn)品、管理、經(jīng)營(yíng)、制度和科技創(chuàng)新，保持發(fā)展的源動(dòng)力。為了提高和穩(wěn)定金融服務(wù)質(zhì)量，防范各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)，提供舒適的金融服務(wù)7 / 85環(huán)境，持續(xù)滿足客戶(hù)要求，努力把荊州市商業(yè)銀行建設(shè)成為精品的銀行，使荊州市商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理水平盡快與國(guó)際接軌，決定實(shí)施 ISO9001國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)與商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法相結(jié)合，建立、實(shí)施和保持金融服務(wù)質(zhì)量管理與內(nèi)部控制體系。面對(duì)地方經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，本行要爭(zhēng)取抓住金融全面開(kāi)放前的有利時(shí)機(jī)，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，把“防風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)內(nèi)控、快發(fā)展”作為全行的根本任務(wù)，實(shí)現(xiàn)質(zhì)量、效益、規(guī)模、結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)統(tǒng)一、可持續(xù)發(fā)展，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)回報(bào)社會(huì)和廣大投資者，為振興湖北經(jīng)濟(jì)做出積極貢獻(xiàn)。2） 活動(dòng)覆蓋活動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，如信貸業(yè)務(wù)，柜面業(yè)務(wù)等各項(xiàng)管理活動(dòng)，如職能分配，資源提供，檢查考核等各項(xiàng)支持性活動(dòng)，如安全保衛(wèi)，產(chǎn)品設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)，采購(gòu)和業(yè)務(wù)外包等。3） 產(chǎn)品覆蓋范圍荊州市商業(yè)銀行提供給客戶(hù)的所有金融產(chǎn)品，包括資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)等，具體見(jiàn)產(chǎn)品目錄。當(dāng)引用文件和標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生修訂、撤消或有新依據(jù)文件時(shí)，本行將評(píng)審內(nèi)部控制體系的符合性并對(duì)其進(jìn)行更改或換版?！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》 、 《質(zhì)量管理體系 要求》給出的定義和術(shù)語(yǔ)均適用于本手冊(cè)。9 / 853) 過(guò)程（process）：一組將輸入轉(zhuǎn)化為輸出的相互關(guān)聯(lián)或相互作用的活動(dòng)。5) 評(píng)價(jià)（audit）：確定活動(dòng)及其結(jié)果是否符合策劃的安排，以及策劃的安排是否實(shí)施并適合于達(dá)到內(nèi)部控制政策和目標(biāo)的系統(tǒng)檢查。1) 風(fēng)險(xiǎn)（risk）：對(duì)目標(biāo)有所影響的某個(gè)事情發(fā)生的可能性與后果的結(jié)合。2) 信用風(fēng)險(xiǎn)：是指由于借款人或交易對(duì)手不能履約或履約意愿變化所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式有主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)要素劃分，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括外匯風(fēng)險(xiǎn)、股權(quán)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)不僅影響銀行的盈利水平，也影響銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外金融工具的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。6) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是指銀行無(wú)力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資，即當(dāng)銀行流動(dòng)性不足時(shí)，它無(wú)法以合理的成本迅速增加負(fù)債或變現(xiàn)資產(chǎn)獲得10 / 85足夠的資金，從而帶來(lái)?yè)p失的可能。8) 法律風(fēng)險(xiǎn)：是指因現(xiàn)行法律不完善、不明確以及法律修改，不完善、不正確的法律意見(jiàn)、文件，交易行為違反法律和監(jiān)管規(guī)定等原因?qū)е裸y行損失的可能。10)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（risk identification）：識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的并確定其性質(zhì)的過(guò)程。1) 文件（document）：信息及其載體。3) 程序文件（procedure）：描述各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的過(guò)程和順序的文件， 是針對(duì)內(nèi)部控制手冊(cè)所提出的管理與控制要求，規(guī)定如何達(dá)到這些要求的具體實(shí)施辦法。5) 規(guī)范、規(guī)定（specification）：闡明本行管理要求的文件。7) 記錄（record）：為完成的活動(dòng)或達(dá)到的結(jié)果提供客觀證據(jù)的文件。2) 總行或本行本部：指納入荊州市商業(yè)銀行總部及各部室。本手冊(cè)未予以給出的術(shù)語(yǔ)和定義由各程序文件和操作規(guī)程在引用時(shí)界定。為建立和實(shí)施內(nèi)部控制體系，本行采用過(guò)程方法、管理的系統(tǒng)方法和基于事實(shí)決策的方法，把本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、管理活動(dòng)、支持活動(dòng)作為過(guò)程和過(guò)程網(wǎng)絡(luò)來(lái)管理，并應(yīng)用 P（計(jì)劃）D（實(shí)施）C（檢查）A（處理）循環(huán)， （納入縮寫(xiě)）持續(xù)改進(jìn)這些過(guò)程的有效性，從而不斷提高本行風(fēng)險(xiǎn)控制水平和監(jiān)管部門(mén)信任程度，為實(shí)現(xiàn)本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)奠定基礎(chǔ)。12 / 85用過(guò)程方法建立的 “內(nèi)部控制體系”其模式圖如下：內(nèi)部控制體系過(guò)程模式圖根據(jù)上述內(nèi)部控制體系模式，本行將內(nèi)部控制體系的架構(gòu)分為五個(gè)模塊，各模塊之間關(guān)系如上圖。 內(nèi)部控制原則本行內(nèi)部控制體系充分貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立、成本效益的原則：a) 全面性原則本行的內(nèi)部控制滲透到本行內(nèi)控范圍內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋本行內(nèi)控范圍所有的部門(mén)和崗位，由該范圍內(nèi)全體員工參與，并為其活動(dòng)內(nèi)部控制環(huán)境信息交流與反饋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估內(nèi)部控制措施監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)與糾正13 / 85的有效性提供證據(jù)。c) 有效性原則本行的內(nèi)部控制要求具有權(quán)威性，所有涉及人員均應(yīng)遵循，并在受控狀態(tài)下活動(dòng)，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制實(shí)際和潛在的問(wèn)題能夠得到及時(shí)識(shí)別，并消除其發(fā)生的根本原因。e）成本效益原則本行內(nèi)部控制與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，注重成本效益合理配比，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。本行已建立了完善的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等議事和決策機(jī)構(gòu)，并在董事會(huì)下設(shè)立了關(guān)聯(lián)交易與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、薪酬提名委員會(huì)和審計(jì)委員會(huì)等3個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)和董事會(huì)辦公室；在監(jiān)事會(huì)下設(shè)立了審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)辦公室。股東大會(huì)工作條例(I550002)董事會(huì)工作條例(I550003)董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作條例(I550005)14 / 85董事會(huì)薪酬提名委員會(huì)工作條例(I550006)董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作條例(I550007)監(jiān)事會(huì)工作條例(I550012)監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作條例(I550014)監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)工作條例(I550013) 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的內(nèi)控責(zé)任劃分董事會(huì)在內(nèi)控方面的職責(zé)：一是保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系；二是負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評(píng)價(jià)執(zhí)行情況；三是負(fù)責(zé)確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架評(píng)價(jià)審慎經(jīng)營(yíng)，明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，確保高級(jí)管理層采取必要措施識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)；四是負(fù)責(zé)審批組織機(jī)構(gòu)；五是負(fù)責(zé)保證高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估；六是和高級(jí)管理層一起培育良好的內(nèi)部控制文化，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)道德素質(zhì)；七是和高級(jí)管理層一起建立通暢的內(nèi)外部信息溝通渠道；八是和高級(jí)管理層一起確保及時(shí)獲取與內(nèi)部控制有關(guān)的人力、物力、財(cái)力、信息以及技術(shù)等資源。高級(jí)管理層在內(nèi)控方面的職責(zé)：一是負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估；二是負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決策；三是負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施；四是負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行；五是和董事會(huì)一起培育良好的內(nèi)部控制文化，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)道德素質(zhì)；六是和董事會(huì)一起建立通暢的內(nèi)外部信息溝通渠道；七是和董事會(huì)一起確保及時(shí)獲取與內(nèi)部控制有關(guān)的人力、物力、財(cái)力、信息以及技術(shù)等資源。本手冊(cè)系統(tǒng)闡述了本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的內(nèi)控政策。2)風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制政策實(shí)施監(jiān)測(cè)；在行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)制定內(nèi)控項(xiàng)目建設(shè)工作整體方案及內(nèi)控體系推進(jìn)計(jì)劃；組織和協(xié)調(diào)推進(jìn)內(nèi)控工作，實(shí)時(shí)監(jiān)督、檢查和反饋；定期/不定期向首席風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官或關(guān)聯(lián)交易與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)告；負(fù)責(zé)荊州市商業(yè)銀行內(nèi)控政策的匯總編制和調(diào)整完善工作；3) 業(yè)務(wù)部門(mén)貫徹落實(shí)荊州市商業(yè)銀行內(nèi)控政策，保證荊州市商業(yè)銀行內(nèi)控政策有效運(yùn)行所需的資源支持和在本部門(mén)系統(tǒng)的有效執(zhí)行；參與荊州市商業(yè)銀行年度內(nèi)控目標(biāo)、計(jì)劃的制定；內(nèi)控政策變更工作；對(duì)各支行內(nèi)控開(kāi)展情況進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查、反饋和考核；執(zhí)行并反饋內(nèi)控政策執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題； 4) 審計(jì)部門(mén)對(duì)內(nèi)控政策實(shí)施監(jiān)督和評(píng)價(jià)。 程序1) 制定：各部門(mén)根據(jù)戰(zhàn)略規(guī)劃和其他內(nèi)控要求，制定本系統(tǒng)的內(nèi)控政策。2) 實(shí)施：各業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行內(nèi)控政策。每年管理評(píng)審時(shí)或內(nèi)控政策發(fā)生重大變更時(shí)，應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整。內(nèi)控目標(biāo)管理有助于明確內(nèi)控工作努力的目標(biāo)，衡量?jī)?nèi)控體系的績(jī)效。 政策1) 內(nèi)控目標(biāo)應(yīng)確保國(guó)家法律規(guī)定和本行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；確保發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)；確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整；2) 內(nèi)控目標(biāo)應(yīng)符合內(nèi)部控制政策，并體現(xiàn)對(duì)持續(xù)改進(jìn)的承諾；3) 內(nèi)控目標(biāo)應(yīng)分解至橫向職能部門(mén)或縱向經(jīng)辦行；4) 內(nèi)控目標(biāo)應(yīng)可測(cè)量，如果可行，盡可能量化。1) 指標(biāo)設(shè)置a) 遵循指標(biāo)：遵循目標(biāo)是衡量對(duì)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和荊州市商業(yè)銀行規(guī)章制度的遵守程度，包括：? 一般違規(guī)次數(shù)? 嚴(yán)重違規(guī)次數(shù)b) 安全指標(biāo)：安全目標(biāo)是反映風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的有效性，包括：? 案件損失金額? 案件數(shù)? 不良資產(chǎn)率? 不良資產(chǎn)控制額c) 體系績(jī)效指標(biāo)：反映體系運(yùn)行狀況，包括：? 評(píng)價(jià)指標(biāo)：包括評(píng)價(jià)輕微不符合數(shù)和評(píng)價(jià)嚴(yán)重不符合數(shù)；? 內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)：包括分別達(dá)到內(nèi)控一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)、四級(jí)、五級(jí)水平的基層機(jī)構(gòu)數(shù)量。3) 指標(biāo)的分解、監(jiān)測(cè)、調(diào)整和考評(píng)見(jiàn)《綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理程序》 （P5401） 。18 / 851) 行長(zhǎng)辦公會(huì)審議本行委員會(huì)、職能部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置、變更和撤銷(xiāo)，決定董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)的轉(zhuǎn)授權(quán)方案；2) 行長(zhǎng)辦公室部擬定機(jī)構(gòu)設(shè)置、變更和撤銷(xiāo)的方案，以及部門(mén)職責(zé)的確定與調(diào)整方案；3) 董事會(huì)會(huì)辦公室負(fù)責(zé)董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)的法人授權(quán)管理。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)，均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。3) 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的建立和執(zhí)行部門(mén)，并有直接向最高管理層報(bào)告的渠道。在風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理體系上，本行實(shí)行行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下的委員會(huì)決策和部門(mén)分工負(fù)責(zé)制。1) 關(guān)聯(lián)交易與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì):荊州市商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“風(fēng)控委” ）是本行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的協(xié)調(diào)、議事和決策機(jī)構(gòu)。其主要職責(zé)如下：a) 負(fù)責(zé)研究全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理體系方案，并維護(hù)體系的有效運(yùn)轉(zhuǎn)；b) 負(fù)責(zé)研究全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)管理制度；c) 負(fù)責(zé)研究全行業(yè)務(wù)授權(quán)方案并按程序授權(quán)行長(zhǎng)組織實(shí)施；d) 負(fù)責(zé)監(jiān)督各部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理制度的建立、健全、實(shí)施；e) 負(fù)責(zé)組織實(shí)施各類(lèi)業(yè)務(wù)、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)測(cè)、檢查和分析；f) 負(fù)責(zé)研究、決策全行重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的處理意見(jiàn)；g) 負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任認(rèn)定相關(guān)工作；h) 負(fù)責(zé)研究突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和危機(jī)管理；i) 負(fù)責(zé)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理人員提出管理意見(jiàn)；2) 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理的組織架構(gòu)a) 決策機(jī)構(gòu)：關(guān)聯(lián)交易與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控有關(guān)的重大事項(xiàng)的決定。c) 執(zhí)行機(jī)構(gòu)：各經(jīng)營(yíng)部門(mén)、綜合管理部門(mén)、支持保障部門(mén)以及各分支機(jī)構(gòu)具體執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理的政策、制度，報(bào)告內(nèi)控體系實(shí)施運(yùn)行情況。3) 風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制的設(shè)置和職責(zé)本行全面實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制度，設(shè)置部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)代表。 企業(yè)文化本行最高管理層有義務(wù)促進(jìn)內(nèi)部職業(yè)道德水平的提高，在內(nèi)部創(chuàng)造良好的控制文化，向員工強(qiáng)調(diào)和宣傳內(nèi)部控制的重要性，形成 “銀行經(jīng)營(yíng)的是風(fēng)險(xiǎn)”的意識(shí)，創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境，確保所有員工能清楚地意識(shí)到在內(nèi)部控制中的作用，全面參與到內(nèi)部控制活動(dòng)中。 活動(dòng)本行