上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊-在線瀏覽
2025-01-10 10:40本頁面
【正文】 線員工的責(zé)任，更是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和主管等管理 人員的責(zé)任，管理人員應(yīng)當(dāng)以身 作則，率先垂范 ，實(shí)現(xiàn)全員和全過程的覆蓋 。當(dāng)員工對(duì)其自身行為的法律后果產(chǎn)生質(zhì)疑，或在工作環(huán)境中發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違 規(guī)的行為跡象時(shí)，我們鼓勵(lì)員工向其上級(jí) 或越級(jí)尋求建議和幫助。 2. 必須正確履行本職工作 職責(zé) 和任務(wù)， 忠于職守 ； 禁止 未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職 、 在行外從事 經(jīng)營 活動(dòng)。 4. 必須在授予 權(quán)限范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)、 簽署 文件 ； 禁 止 超 越權(quán) 限行為 和變相規(guī)避 權(quán)限 行為。 6. 必須嚴(yán)守銀行 保密要求 ，保守銀行和 客戶 信息 ； 禁止 本人或慫恿、教唆他人 違規(guī) 泄露 、 刺探、 竊取 銀行和客戶信息 。 8. 必須嚴(yán)格遵守外事紀(jì)律， 維護(hù)國家利益和民族尊嚴(yán)；禁止做出有損國格和人格的言行 。 ，合理使用各項(xiàng)費(fèi)用；禁止將營銷費(fèi)用挪作個(gè)人收入 或其他與 我 行業(yè)務(wù)無關(guān)的用途 。 ；禁止對(duì) 違規(guī)行為 知情不報(bào) 和對(duì)違規(guī)指令、授意的無原則執(zhí)行 。 ，有序開展客戶營銷活動(dòng)；禁止互相詆毀拆臺(tái)、惡意競爭。 ；禁止 違規(guī)減免費(fèi)用、突破價(jià)格控制、擅自向客戶報(bào)價(jià) 。 ；禁止擅自為客戶出具開戶證明、帳戶證明及其他證明文件。 ；禁止私自保管客戶印鑒、代辦密押和密鑰領(lǐng)取，以及擅自代理客戶開戶。 和準(zhǔn)入制度 ，與客戶簽署相應(yīng)協(xié)議、獲得客戶正式委托后提供延伸服務(wù)；禁止擅自為客戶提供收單收款、 6 送 單送款等延伸服務(wù)。 ；禁止無手續(xù) 辦理 交接或在規(guī)定以外地點(diǎn)交接，以及私自保管各種交接物品的行為。 ；禁止擅自逆流程辦理業(yè)務(wù)或 減少業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、 降低業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。 客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性；禁止偽造、提供 或默許 虛假信息或者隱瞞真實(shí)情況。 和銷戶，督促客戶按時(shí)交存保證金；禁止挪用 、默許挪用 和串用保證金存款。 、銷戶和支取要求；禁止擅自將資金劃付至出帳帳戶以 外的帳戶。 7 (資本項(xiàng)目帳戶、經(jīng)常項(xiàng)目帳戶 )開立、使用、備案等；禁止誘導(dǎo) 、 教唆 和默許 客戶利用政策從事逃匯、套匯、騙匯等非法活動(dòng)。 按照規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)， 與 客戶簽署協(xié)定存款協(xié)議， 若需 變更標(biāo)準(zhǔn)協(xié)定條款的，須報(bào)經(jīng)總行審核同意；禁止擅自確定協(xié)定存款最低留存額。 ；禁止從證券公司客戶交易結(jié)算資金賬戶向證券公司自有資金賬戶劃轉(zhuǎn)資金。 ；禁止在獲得核準(zhǔn)前注銷 或核準(zhǔn)后繼續(xù)使用 客戶交易 結(jié)算資金專用存款賬戶和自有資金專用存款賬戶 。 ，為客戶提供外幣資金池業(yè)務(wù)；禁 8 止為母公司和子公司的委托貸款 資金 辦理結(jié)匯。 ，進(jìn)行網(wǎng)銀客戶號(hào)的正確拆分與合并；禁止對(duì)不同法人的客戶號(hào)進(jìn)行合并。 ，定期回訪已上線客戶；禁止教唆、引導(dǎo)或協(xié)助客戶編造測試報(bào)告，代理客戶填寫客戶反饋意見表或瞞報(bào)、遲報(bào)客戶反映的故障。 BTOB 網(wǎng)站在經(jīng)營范圍、交易規(guī)則等方面的變動(dòng)，及時(shí)反饋。 ，認(rèn)真履行協(xié)議約定；禁止客戶經(jīng)理擅自將客戶通關(guān)后的紙質(zhì)繳款憑證代交給客戶。 9 ；禁止不具備信貸業(yè)務(wù)主辦資格的人員獨(dú)立 開展授信業(yè)務(wù)
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