【正文】 的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。 將該標(biāo)準(zhǔn)作為對應(yīng)用系統(tǒng)的基本要求進(jìn)行發(fā)布在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)被批準(zhǔn)后，該標(biāo)準(zhǔn)將作為對應(yīng)用系統(tǒng)的驗收的重要條件，所有的應(yīng)用系統(tǒng)都要能夠提供符合該標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)模型。 條件和限制采用自行制定的方法，必須具備如下條件： 業(yè)務(wù)流程和相應(yīng)的業(yè)務(wù)信息流相對穩(wěn)定作為對應(yīng)用系統(tǒng)指導(dǎo)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，必須能夠在較長的一段周期內(nèi)保持相對的穩(wěn)定性，因此，為保證這種穩(wěn)定性，首先中國人壽的業(yè)務(wù)流程以及相應(yīng)的信息流能夠保持穩(wěn)定性；另外，同樣基于穩(wěn)定性的原因，中國人壽的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的全面性、準(zhǔn)確性、易用性、可操作性的要求也非常高； 影響該標(biāo)準(zhǔn)將限制對應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)商的選擇，即：中國人壽只能選擇定制開發(fā)的方式來建立主要的應(yīng)用系統(tǒng)，而無法選擇現(xiàn)成的應(yīng)用軟件包直接應(yīng)用。另外，如果中國人壽采取自行開發(fā)的方案，那樣中國人壽必須建立起移植龐大的開發(fā)隊伍，來進(jìn)行整個應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)，然而一旦系統(tǒng)開發(fā)完畢，隨著業(yè)務(wù)的日漸穩(wěn)定，這樣一只龐大的開發(fā)隊伍將不再會有如此大量的開發(fā)需求，所以這種方式將較為嚴(yán)重地影響中國人壽地IT資源組織。 實現(xiàn)方法 標(biāo)準(zhǔn)編制的特點和中國人壽的業(yè)務(wù)特點契合度167。 開放性、可擴充性和穩(wěn)定性167。 在壽險行業(yè)的采用廣泛程度167。 組織業(yè)務(wù)人員分析該標(biāo)準(zhǔn)，確定需要裁減和增加的部分；根據(jù)中國人壽目前的業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)信息流，確定所選標(biāo)準(zhǔn)的和業(yè)務(wù)需求之間的差距：包括需要裁減的部分和需要增加的部分；對于需要增加的部分，需要詳細(xì)地逐項進(jìn)行業(yè)務(wù)信息定義； 條件和限制 中國人壽具備足夠的標(biāo)準(zhǔn)定制資源；對于行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中不足或需要定制的部分，中國人壽同樣需要組織相應(yīng)的業(yè)務(wù)和IT資源進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的制定，但由于行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的成熟性，可以預(yù)見，這一定制工作所需的資源遠(yuǎn)小于完全的自行定制。 實現(xiàn)方法基于已選定的應(yīng)用系統(tǒng)所包括的數(shù)據(jù)模型，進(jìn)行分析、評估和整合，形成一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。 首先，確定業(yè)務(wù)信息在各個應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型中的定義； 最后，在全部數(shù)據(jù)定義的基礎(chǔ)上，建立一個企業(yè)級的數(shù)據(jù)模型； 條件和限制 應(yīng)用系統(tǒng)必須具有適用性、先進(jìn)性和功能穩(wěn)定性，以保證數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的適用性和穩(wěn)定性； 影響 中國人壽需要對應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型進(jìn)行整合，形成一個企業(yè)級的數(shù)據(jù)模型，作為最終統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)； 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需要隨著應(yīng)用系統(tǒng)的升級而相應(yīng)變化。缺點： 受應(yīng)用系統(tǒng)供應(yīng)商的限制； 可能會因為應(yīng)用系統(tǒng)的升級而被動調(diào)整； 因應(yīng)用系統(tǒng)的供應(yīng)商不同，有些不符合標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)仍然需要轉(zhuǎn)換，因此存在著一些轉(zhuǎn)換程序的開發(fā)工作量。 數(shù)據(jù)管控本節(jié)介紹針對中國人壽的數(shù)據(jù)管控建議，包括進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化管理的組織結(jié)構(gòu)建議和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、推廣和更新過程。 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化委員會是經(jīng)過中國人壽決策層充分授權(quán)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化管理和推進(jìn)組織，它擁有制定、版本和修改數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的最終決定權(quán)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化1定義數(shù)據(jù)需求2開發(fā)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)3批準(zhǔn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)4實施數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 搜集數(shù)據(jù)需求? 甄別數(shù)據(jù)需求? 捕捉元數(shù)據(jù)? 確定現(xiàn)有的或強制的標(biāo)準(zhǔn)? 搜集應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型? 確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 協(xié)同應(yīng)用開發(fā)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 提交數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)提案? 業(yè)務(wù)部門審查? 對標(biāo)準(zhǔn)提案進(jìn)行技術(shù)審查? 批準(zhǔn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)? 登記新的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)版本? 確定數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換方案? 定期審查并調(diào)整圖 21數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化過程 圖21表示了數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化實施的大致過程和主要的任務(wù)，實際實施的過程中，可能根據(jù)中國人壽實際情況和實施時間要求，作出相應(yīng)的調(diào)整。 定義需求這一階段的主要任務(wù)是使來自業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)需求文檔化，包括： 甄別數(shù)據(jù)需求 分類整理搜集來的數(shù)據(jù)需求，確定其中的重復(fù)定義、名稱重復(fù)等，其目標(biāo)是保證整個信息系統(tǒng)被完整、準(zhǔn)確地描述； 開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)本階段的任務(wù)是將數(shù)據(jù)需求和應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型進(jìn)行對比映射，并通過甄選確定最終的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，主要活動包括： 確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 對元數(shù)據(jù)字典中的每一信息項，選擇某一應(yīng)用系統(tǒng)中的定義作為中國人壽的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 考慮由此導(dǎo)致的其他應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換方法，確認(rèn)該數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是可行的和最優(yōu)的 提交數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)提案標(biāo)準(zhǔn)和應(yīng)用系統(tǒng)關(guān)聯(lián)建議本節(jié)將根據(jù)應(yīng)用架構(gòu)所建議的應(yīng)用系統(tǒng)劃分，來提出各個主要實體所主要基于的應(yīng)用系統(tǒng)，即：對某一個數(shù)據(jù)項來說，哪個應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)作為其首要的數(shù)據(jù)源和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)。新數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)一旦獲得批準(zhǔn)，會帶來企業(yè)元數(shù)據(jù)字典的擴展或修改。 業(yè)務(wù)部門審查 首先組織業(yè)務(wù)部門對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查，以確定該數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)符合業(yè)務(wù)流程中的數(shù)據(jù)需求 業(yè)務(wù)部門同時還需評估該數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的影響 如果業(yè)務(wù)部門認(rèn)為該標(biāo)準(zhǔn)需要修改，則返回上一階段 批準(zhǔn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)過業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門的審查批準(zhǔn)后，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織正式批準(zhǔn)新的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)版本，并進(jìn)入下一階段發(fā)布實施 推廣實施 確定數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換方案 制定基于該標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換方案 評估該方案對應(yīng)用系統(tǒng)的影響力 提出數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換或整合的實施建議，并送交應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)維護團隊 資料：保險行業(yè)常用KPI ? 代理人數(shù)量? 合同數(shù)量? 代理人均合同數(shù)量? 忠實客戶數(shù)量? 代理人保持率? 代理人均管理資產(chǎn)數(shù)量? 品牌認(rèn)知度? 客戶滿意度? 代理人均費用? 保費增長? 代理人均利潤? 失效率? 代理人均投保申請數(shù)量? 核保不通過率? AUM（管理的資產(chǎn)總量）? ROA（代理人平均收入）? 合同數(shù)? 客戶數(shù)戰(zhàn)略性功能性? ROA 和市場平均值比較? VAR? VAR/Duration? 市場份額? 人力資源成本/總成本Develop and sell ProductsDevelop and sell ProductsPlacementPlacementUnderwritingUnderwritingProcessingand Adm.Processingand Adm.Develop and sell Products產(chǎn)品開發(fā) Placement銷售UnderwritingProcessingand Adm.處理和管理終止核保? 推向市場的時間? 產(chǎn)品銷售‘額? 利潤? 申請單數(shù)量? 增長率? 拒保%? 體檢率? 體檢報告率? 平均核保完成時間? 平均出單時間? 平均查詢耗時? 查詢內(nèi)容分析? 平均查詢次數(shù)? 查詢內(nèi)容分析? 平均修改次數(shù)? 修改內(nèi)容分析? 平均終止實際? 終止原因分析價值鏈圖 22保險行業(yè)常用KPI3 軟件開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)化 概述中國人壽目前的軟件開發(fā)主要由總公司負(fù)責(zé)，各省公司及部分地市公司也有開發(fā)隊伍。未來中國人壽的軟件開發(fā)全部由總公司負(fù)責(zé)實施，則有利于軟件開發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)化，我們建議中國人壽未來的軟件開發(fā)應(yīng)以軟件成熟度模型（CMM）為標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合中國人壽自身實際的軟件開發(fā)標(biāo)準(zhǔn)。我們建議中國人壽的軟件開發(fā)未來應(yīng)達(dá)到相當(dāng)于CMM2的水平，并力爭達(dá)到相當(dāng)于CMM3的水平。關(guān)鍵實踐包括需求管理、軟件項目計劃、項目跟蹤、軟件子合同管理、軟件質(zhì)量保證、軟件配置管理、組織過程焦點、集成軟件管理、軟件產(chǎn)品工程、組織流程定義和培訓(xùn)管理等。 組織架構(gòu)與角色標(biāo)準(zhǔn)化 組織架構(gòu)在《中國人壽IT治理架構(gòu)規(guī)劃》中，已對IT組織架構(gòu)進(jìn)行了規(guī)劃，按照規(guī)劃，未來中國人壽的軟件開發(fā)集中在總公司，組織架構(gòu)如圖31所示：圖 31IT組織崗位分布開發(fā)與部署處負(fù)責(zé)軟件開發(fā)、測試、部署等，僅在總公司IT部門設(shè)置開發(fā)與部署處，省公司及市公司不設(shè)開發(fā)與部署處室。人員可來自于程序員系列和項目管理系列；質(zhì)量保證組 － 負(fù)責(zé)計劃和實施項目的質(zhì)量保證活動，保證項目過程的步驟和標(biāo)準(zhǔn)得到遵守；系統(tǒng)測試組 － 負(fù)責(zé)策劃和完成獨立的軟件系統(tǒng)測試，確保軟件產(chǎn)品滿足對他的要求；軟件配置管理組 － 負(fù)責(zé)策劃、協(xié)調(diào)和實施軟件項目的配置管理；部署與培訓(xùn)組 － 負(fù)責(zé)軟件產(chǎn)品在全公司范圍的部署、上線及負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和安排組織的培訓(xùn)活動。特定作業(yè)組的領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)有技術(shù)責(zé)任，向項目軟件經(jīng)理和項目經(jīng)理報告；軟件工程師 － 來自軟件工程組、質(zhì)量保證組、 系統(tǒng)測試組、配置管理組及部署與培訓(xùn)組，負(fù)責(zé)完成具體的軟件開發(fā)與維護工作，向軟件組長報告。 理想狀況下，在制定業(yè)務(wù)計劃時，IT項目作為業(yè)務(wù)項目的一部分進(jìn)行實施，此時IT項目與業(yè)務(wù)項目具有共同的業(yè)務(wù)目標(biāo)，從而保證IT項目的業(yè)務(wù)價值?！凇昂献鏖_發(fā)模式”下，要求IT不僅僅是被動的響應(yīng)業(yè)務(wù)的需求進(jìn)行開發(fā)工作，而是和業(yè)務(wù)部門聯(lián)合定義項目，幫助業(yè)務(wù)分析其業(yè)務(wù)計劃中需要IT實現(xiàn)和支持的內(nèi)容，主動發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，和業(yè)務(wù)部門合作進(jìn)行項目決策”。根據(jù)以上分析，結(jié)合CMM標(biāo)準(zhǔn)，我們建議中國人壽未來總體軟件開發(fā)流程如下： 圖 33 總體軟件開發(fā)流程 關(guān)鍵實踐軟件開發(fā)的流程如上所示，完成上述軟件開發(fā)流程中，需要有以下一些關(guān)鍵實踐：需求管理：軟件項目的開發(fā)必須以軟件需求為指南，需求管理的目的在于使開發(fā)方與用戶在一起，對用戶本身的實際需求進(jìn)行統(tǒng)一的認(rèn)識和評價。l 用軟件項目的需求來建立軟件工程和管理的基準(zhǔn)；l 軟件項目的需求變動時，對軟件計劃進(jìn)行變動；圖 34 需求管理軟件項目計劃：軟件項目管理必須符合公司的相關(guān)流程和標(biāo)準(zhǔn)，合乎公司的業(yè)務(wù)計劃和總體開發(fā)計劃；l 預(yù)計軟件產(chǎn)品的規(guī)模l 制定執(zhí)行任務(wù)的計劃l 得到任務(wù)執(zhí)行者的承諾l 將計劃文檔化圖 35 軟件項目計劃項目跟蹤：防范項目實施過程中產(chǎn)生的計劃偏離問題，使項目組對軟件項目的進(jìn)展充分了解并控制；l 提供監(jiān)控項目活動和項目狀態(tài)的方式l 項目能夠監(jiān)控活動并可采取控制行動l 文檔化的計劃是跟蹤的基礎(chǔ)，當(dāng)需要時可適時更新項目計劃圖 36 項目跟蹤軟件子合同管理：建立規(guī)范化的軟件分包管理制度以保證軟件質(zhì)量進(jìn)度的一致性；l 選擇子合同分包商l 與子合同分包商簽訂協(xié)議l 跟蹤和檢查子合同分包商的績效和結(jié)果圖 37 軟件子合同管理軟件質(zhì)量保證：對軟件開發(fā)過程的監(jiān)控和評測，以保證軟件質(zhì)量；l 檢查和審計軟件產(chǎn)品和行動以確保他們符合標(biāo)準(zhǔn)l 向管理層提交檢查和審計的結(jié)果l 軟件質(zhì)量保證組是高級管理層的眼線與喉舌圖 38 軟件質(zhì)量保證軟件配置管理：保證在軟件開發(fā)生命周期中，資源的完整性；l 識別配置項和單元l 系統(tǒng)級變更控制l 在軟件生命周期中維持一致性和可跟蹤性圖 39 軟件配置管理組織過程焦點：規(guī)定軟件開發(fā)組織在改進(jìn)其總體軟件能力的過程活動中的職責(zé)。組織流程定義：開發(fā)和保持一組只便于各項目組用的軟件過程，可改進(jìn)跨越各項目間的過程特性，并為軟件組織積累長期有用的過程基礎(chǔ)。l 開發(fā)和維護組織的標(biāo)準(zhǔn)軟件流程培訓(xùn)管理：對項目組員工的培訓(xùn)。軟件開發(fā)流程舉例：圖 311 軟件開發(fā)