專業(yè)營(yíng)銷合規(guī)經(jīng)營(yíng)ppt課件-在線瀏覽
2025-06-22 18:37本頁(yè)面
【正文】 而導(dǎo)致投訴。 展業(yè)中常遇問題類型 樹永續(xù)經(jīng)營(yíng)思想 做專業(yè)壽險(xiǎn)營(yíng)銷 案例一 2022年 12月，杜女士向公司投訴業(yè)務(wù)員趙某在其拒絕投保后，通過 短信騷擾，語(yǔ)音污穢不堪且經(jīng)常發(fā)生在半夜，引起杜女士家庭矛盾，杜 女士保留業(yè)務(wù)員發(fā)送的短信內(nèi)容，要求公司嚴(yán)懲業(yè)務(wù)員趙某。 展業(yè)中常遇問題類型 值得我們思考的問題： 如果你是客戶，是否會(huì)接受該業(yè)務(wù)員推銷的保險(xiǎn)？ 樹永續(xù)經(jīng)營(yíng)思想 做專業(yè)壽險(xiǎn)營(yíng)銷 案例二 2022年 5月，客戶錢某向公司投訴，反映其未投保公司任何保險(xiǎn)， 公司卻從其賬戶劃轉(zhuǎn)保費(fèi) 5100元，認(rèn)為公司存在嚴(yán)重的欺詐行為。經(jīng)核實(shí)，業(yè)務(wù)員錯(cuò)將錢某的賬戶 填寫到他人的投保書上，首期劃款不成功時(shí)，業(yè)務(wù)員在新契約變更通知 書上已填寫了客戶正確賬號(hào)，但在出單后，未變更續(xù)期繳費(fèi)帳戶，導(dǎo)致 客戶續(xù)期保費(fèi)是從錢某賬戶劃轉(zhuǎn)。 樹永續(xù)經(jīng)營(yíng)思想 做專業(yè)壽險(xiǎn)營(yíng)銷 案例三 2022年 5月，客戶王某向公司投訴，反映投保至今未收到保單，現(xiàn)對(duì)該險(xiǎn)種不認(rèn)可，要求公司按照猶豫期內(nèi)退保。出單后，客戶退保意愿堅(jiān)決，業(yè)務(wù)員讓客戶在回執(zhí)上簽字后，將保單及回執(zhí)一起帶走，希望在猶豫期內(nèi)做通客戶保留保單的工作。 展業(yè)中常遇問題類型 上述問題提示我們：收到保險(xiǎn)合同后，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將保險(xiǎn)合同交到客戶手中，避免引發(fā)糾紛。 代簽名代簽的文件 主要包括投保書、產(chǎn)品說明書、保單回執(zhí)、新契約變更通知書等。但代簽劃款協(xié)議書、保單回執(zhí)、新契約變 更通知及默許他人代投保人、被保險(xiǎn)人簽名的行為仍存在。 展業(yè)中常遇問題類型 樹永續(xù)經(jīng)營(yíng)思想 做專業(yè)壽險(xiǎn)營(yíng)銷 案例一 2022年 8月，客戶董某向公司投訴，反映投保書上被保險(xiǎn)人簽名欄 非其本人親筆簽字，現(xiàn)以保險(xiǎn)合同無效為由，要求公司退回全部保費(fèi)， 并對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行處罰。待被保險(xiǎn)人發(fā)現(xiàn)該保單后，對(duì)保險(xiǎn)極不認(rèn)可，經(jīng)咨 詢相關(guān)部門后，以合同無效為由，向公司投訴。 樹永續(xù)經(jīng)營(yíng)思想 做專業(yè)壽險(xiǎn)營(yíng)銷 案例二 2022年 1月，客戶劉某向公司投訴，反映其向公司申請(qǐng)住院醫(yī)療理 賠金，公司以其投保前疾病，投保時(shí)未如實(shí)告知為由拒賠。經(jīng)核實(shí)， 2022年客戶提出在原主險(xiǎn)項(xiàng)下增加住院醫(yī)療附加險(xiǎn)，業(yè) 務(wù)員在為其辦理附加險(xiǎn)時(shí)，認(rèn)為客戶身體應(yīng)無其他狀況，就沒有讓客戶 填寫健康告知，就代客戶填寫了健康告知書并代客戶簽名。 樹永續(xù)經(jīng)營(yíng)思想 做專業(yè)壽險(xiǎn)營(yíng)銷 三、銷售誤導(dǎo)問題 銷售誤導(dǎo)的定義 銷售誤導(dǎo)是指保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員在展業(yè)過程中及售后服務(wù)過程中，通過 夸大宣傳、片面介紹、混淆概念、同業(yè)詆毀等方式欺騙客戶，嚴(yán)重?fù)p害 客戶合法權(quán)益，影響公司形象的行為。 展業(yè)中常遇問題類型 樹永續(xù)經(jīng)營(yíng)思想 做專業(yè)壽險(xiǎn)營(yíng)銷 夸大宣傳：通過產(chǎn)品說明會(huì)、客戶聯(lián)誼會(huì)、散發(fā)宣傳材料、業(yè)務(wù)員面對(duì)面營(yíng)銷等多種形式，向社會(huì)公眾或特定個(gè)體宣傳夸張性的保險(xiǎn)產(chǎn)品，或?qū)⒆陨懋a(chǎn)品與同業(yè)類似產(chǎn)品比較時(shí)，夸大自己，令消費(fèi)者形成錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，進(jìn)而盲目投保。例如，業(yè)務(wù)員只按高檔利率預(yù)測(cè)分紅水平，不演示低檔和中檔紅利收益；不如實(shí)告知紅利不確定性；只介紹產(chǎn)品投資功能，對(duì)費(fèi)用扣除、退保損失、投資風(fēng)險(xiǎn)等情況不明確提示。例如：將保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹為定期存款或者是買理財(cái)產(chǎn)品送保險(xiǎn)等。同業(yè)詆毀影響了消費(fèi)者理性選擇和消費(fèi)偏好，事實(shí)上造成誤導(dǎo)。但近年來，隨著新型產(chǎn)品的熱銷不斷出現(xiàn)向不適合人群銷售的問題，甚至將投連、萬能銷售給文化程
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