【正文】 4. 面見項目公司實際控制人/高管情況 本人確定已經面見過項目公司實際控制人/高管?，F場盡調地點：現場盡調日期：接受調查人員、服務單位、職務和聯系方式姓名服務單位部門和職務聯系電話聯系地址 □現場盡調本人確定已前往項目相關企業(yè)進行現場盡調。調查人員：面見日期、時間（若有多次的，依次列明）：接受調查人員、服務單位、職務和聯系方式 姓名服務單位部門和職務聯系電話聯系地址□見面約談 本人確定已經多次面見過客戶。約談時間：第二部分：盡職調查執(zhí)行的標準1. 業(yè)務來源（單選，請在選擇項下標注“√”，并在下文填寫）□ 向潛在客戶撥打電話□ 客戶自己上門□ 推薦，請標注“√”，并在下文填寫：□ 由現有四川信托客戶所推薦□ 由四川信托內部員工所推薦□ 由外部代理/中介機構推薦□ 由銀行/金融機構所推薦□ 其它，請指出：就來源于推薦渠道的業(yè)務，請?zhí)峁┮韵滦畔ⅲ? 推薦公司/銀行的名稱 推薦公司/銀行的聯系電話 2. 盡職調查方式（可多選，請在選擇項下標注“√” ）□電話約談在任何情況下收受客戶錢財；參與不當利率返還；超權利范圍與第三方簽署協議；盲目在文本上簽名/見證；冒充第三方簽名；川信浙江嘉豐股權投資集合資金信托計劃盡職調查報告報告完成日期：2013年10月集合信托項目盡職調查聲明頁第一部分：遵守四川信托職業(yè)道德規(guī)范四川信托開展信托業(yè)務均致力于奉行嚴謹的公司治理與職業(yè)道德，遵守政府和監(jiān)管部門的法律法規(guī)?，F在此重申，本人在本次川信浙江嘉豐股權投資集合資金信托計劃的盡職調查中，不涉及下述情況：造假文本；向第三方披露客戶信息；超權利范圍允許更優(yōu)惠利率；縱容或包庇非法行為；交易對手及相關方與本人及團隊相關人員不存在表面或實質的親屬關系或利益關聯關系。約談日期：調查人員：以下是詳細信息：面見地點：有無片區(qū)分管領導參與約談： □有，請予以說明 □無以下是詳細信息：現場盡調時間：參與現場盡調人員：面見地點：職務： 提交原件/原件見證； 征信信息核查，包括：經公司端口進行的中國人民銀行企業(yè)信用信息查詢，個人征信報告；指定評估師為： □ 在上總部評審會前，已出具預評估報告（含技術報告），若未出具，請說明理由 指定會計師為： □ 在上總部評審會前，已出具相關盡職調查報告若未聘請會計師，請說明理由 本人謹在此聲明，本人已完全理解并嚴格按照四川信托行業(yè)道德規(guī)范從事一切業(yè)務活動，并對違反法律法規(guī)和四川信托行為守則的一切行為（包括但不限于上述行為）承擔責任。報告反映了項目最主要、最基本的信息，我等對報告內容的真實性、準確性、完整性及所作判斷的合理性負責。此表一式兩份，受理后其中一份交給業(yè)務部門。視項目建設需要而募集。占用凈資本570萬元/年信托期限信托期限為24個月。信托計劃存續(xù)滿24個月時，向原優(yōu)先級受益人分配應付信托利益并注銷其持有的到期信托單位（如果交易對手提出延長信托期限至36個月則分配時間結點改為第36個月）。資金用途信托資金用于 浙江嘉豐的股權投資及“余杭?運河”項目建設。還款來源第一還款來源:浙江嘉豐“余杭第二還款來源:1. 母公司四川自貢嘉豐置業(yè)有限公司、自貢市博宏絲綢有限公司、四川省富順縣富興蠶業(yè)有限公司經營收入；2. 浙江嘉豐“余杭；項目的基本信息（含交易結構、退出方式等）（一）交易結構“川信浙江嘉豐股權投資集合資金信托計劃”，擬分期發(fā)放，（自貢嘉豐已為浙江嘉豐支付20647萬元土地出讓款，自貢嘉豐承諾信托計劃成立之前繳納完畢本項目北地塊土地出讓款、相關契稅共計22,769萬元,南地塊50%出讓款14323萬元及滯納違約金（如需），共形成不低于37092萬元對浙江嘉豐的債權）認購；，視項目建設需要而募集。信托期限為24個月。提前還款申請經我司請示報簽流程批準后，從我司確認還款的次日起以剩余信托貸款本金計算利息。延期條款：信托計劃滿18個月后，交易對手有權向受托人提出申請延長信托期限不超過12個月，受托人有權根據具體情況設立開放期募集優(yōu)先級資金（此時信托期限變?yōu)?6個月）。2. 信托首期，我司將信托計劃項下優(yōu)先級資金3500萬元用于向收購浙江嘉豐股權，取得其70%股權，剩余18500萬元以資本公積方式進入浙江嘉豐，并且浙江嘉豐承諾取得的3500萬元股權收購款仍進入資本公積，用于項目開發(fā)建設。我司資金進入進度如下：1) 信托首期（預計放款時間為2013年12月）, 浙江嘉豐繳納完畢本項目北地塊土地出讓款、相關契稅并辦理完畢北地塊土地證。信托期內，由浙江嘉豐向四川信托償還債務本金及利息，四川信托實現債權后將所得現金類信托財產向優(yōu)先級受益人進行分配。從而實現信托計劃的清算分配。運河”項目的股權收購及項目建設。第二還款來源為母公司四川自貢嘉豐置業(yè)有限公司、自貢市博宏絲綢有限公司、四川省富順縣富興蠶業(yè)有限公司經營收入、浙江嘉豐“余杭?運河”項目全部土地及在建工程抵押處置收入、保證人羅相斌夫婦的個人收入。 ：（1）允許項目公司進行銷售，但項目公司必須首先歸集解押保證金，其金額≥∑已銷售備案的房屋面積[（信托本金+剩余信托利息）/ 抵押土地規(guī)劃的可售面積]的資金歸集至信托專戶。（2）信托存續(xù)滿12223月之日及滿24月之日的前10日（如交易對手提出申請延長信托期限至36個月歸還信托本金的，則在信托存續(xù)滿333335月之日及滿36月之日的前10日），歸集資金至信托專戶，各個時點累計歸集金額≥信托存續(xù)滿18個月時（如延期至36個月歸還信托本金的，為信托存續(xù)滿30個月時）債權余額的10%，20%，30%，50%，70%，100%。 （4）各期信托計劃存續(xù)已滿18個月。：自貢嘉豐將其持有的浙江嘉豐30%股權質押給我司，為項目公司按期足額進行資金歸集、償還債務本息提供質押擔保。 ：浙江嘉豐公司的實際控制人羅相斌、陳靜夫婦為項目公司按期足額進行資金歸集、償還債務本息提供個人連帶擔保。 ，承諾如下事項： (1)放棄股東借款優(yōu)先受償權；(2)若浙江項目后續(xù)建設資金不足的，其將無條件追加確保項目順利完工；(3) 浙江嘉豐無負債或或有負債，如存在負債或或有負債，由四川自貢嘉豐承擔。信托期限內優(yōu)先級、次級的比例不高于1:1。提前還款：各期信托計劃存續(xù)滿18個月后，信托專戶內的資金不低于當期信托貸款初始本金的30%，交易對手可向我司申請?zhí)崆皟斶€部分信托本息，且每次還款金額不得低于當期信托貸款初始本金的30%。并在相關合同中約定我司有權在確認還款日后五個工作日內將所收取的資金向受益人分配信托利益（該部分利益計算至確認還款日止），同時注銷相應比例的信托單位。信托計劃存續(xù)滿24個月時，向原優(yōu)先級受益人分配應付信托利益并注銷其持有的到期信托單位（如果交易對手提出延長信托期限至36個月則分配時間結點改為第36個月）。運河”項目合格投資者（首期）四川自貢嘉豐3500萬元收購浙江嘉豐70%股權(自貢嘉豐將3500萬元收購款轉入資本公積，投入項目建設)，剩余18500萬元投入資本公積（首期）100%“川信浙江嘉豐股權投資集合資金信托計劃”，擬分為兩期，（自貢嘉豐已為浙江嘉豐支付20647萬元土地出讓款，自貢嘉豐承諾信托計劃成立之前繳納完畢本項目北地塊土地出讓款、相關契稅共計22,769萬元,南地塊50%出讓款14323萬元及滯納違約金，共形成不低于37092萬元對浙江嘉豐的債權）認購；，視項目建設需要而募集。信托期限為24個月。提前還款申請經我司請示報簽流程批準后，從我司確認還款的次日起以剩余信托貸款本金計算利息。延期條款：信托計劃滿18個月后，交易對手有權向受托人提出申請延長信托期限不超過12個月，受托人有權根據具體情況設立開放期募集優(yōu)先級資金（此時信托期限變?yōu)?6個月）。2. 信托首期，我司將信托計劃項下優(yōu)先級資金3500萬元用于向收購浙江嘉豐股權，取得其70%股權，剩余18500萬元以資本公積方式進入浙江嘉豐，并且浙江嘉豐承諾取得的3500萬元股權收購款仍進入資本公積，用于項目開發(fā)建設。我司資金進入進度如下：1) 信托首期（預計放款時間為2013年12月）, 浙江嘉豐繳納完畢本項目北地塊土地出讓款、相關契稅并辦理完畢北地塊土地證。，由浙江嘉豐向四川信托償還債務本金及利息，四川信托實現債權后將所得現金類信托財產向優(yōu)先級受益人進行分配。從而實現信托計劃的清算分配。5. 信托計劃的第一還款來源為浙江嘉豐“余杭?運河”項目銷售收入。五、資金用途信托資金用于浙江嘉豐“余杭六、風控措施（一） 參與項目公司管理：我司對項目公司履行股權管理職責，制定項目公司新章程，并委派專人對項目公司所有的證照、印鑒、賬戶進行共同管理，確保項目公司所有資金運用于我司認可的用途。4. 浙江嘉豐的公司公章、財務章、銀行預留印鑒、網銀密鑰等由四川信托公司派出的人員與自貢嘉豐共同管理。（二） 還款保證金與資金歸集：1. 允許項目公司進行銷售，但項目公司必須首先歸集解押保證金，其金額≥∑已銷售備案的房屋面積[（信托本金+剩余信托半年利息） /抵押土地的規(guī)劃可售面積]的資金歸集至信托專戶。2. 信托存續(xù)滿12223月之日及滿24月之日的前10日（如交易對手提出申請延長信托期限至36個月歸還信托本金的，則在信托存續(xù)滿333335月之日及滿36月之日的前10日），歸集資金至信托專戶，各個時點累計歸集金額≥信托存續(xù)滿18個月時（如延期至36個月歸還信托本金的，為信托存續(xù)滿30個月時）債權余額的10%，20%，30%，50%，70%，100%。（4）各期信托計劃存續(xù)已滿18個月。（四） 質押擔保： 自貢嘉豐公司將其持有的浙江嘉豐30%股權質押給我司，為項目公司按期足額進行資金歸集、償還債務本息提供質押擔保。（六） 個人保證擔保：浙江嘉豐公司的實際控制人羅相斌、陳靜夫婦為項目公司按期足額進行資金歸集、償還 債務本息提供個人連帶擔保。（八） 四川自貢嘉豐出具承諾函，承諾如下事項：1. 放棄股東借款優(yōu)先受償權；2. 若浙江項目后續(xù)建設資金不足的，其將無條件追加確保項目順利完工；3. 浙江嘉豐無負債或或有負債，如存在負債或或有負債，由四川自貢嘉豐承擔；九、項目簡介（一）項目基本情況介紹2013年6月浙江嘉豐與杭州市國土資源局簽訂《國有建設用地使用權出讓合同》（合同編號：3301102013A21095），分別以22106萬元的出讓款取得運河街道新潭路北側地塊（余政儲出（2013）32號，項目一期地塊），宗地總面積為71888㎡；以28646萬元的出讓款取得運河街道新潭路南側地塊（余政儲出（2013）33號，項目二期地塊），宗地總面積為74889㎡。余杭運河”項目。項目周邊配套設施齊備。預計建成后將實現總銷售收入為306,893萬元?？偝鲎寖r值為50752萬元，合約230萬/畝。綜合樓面價約合1380元/平米，遠低于周邊樓面地價。本項目業(yè)態(tài)情況如下表。該項目的酒店定位為四星級酒店，滿足了該區(qū)域的商務人群接待問題。由此爭取了極大的政策支持，贏得了較低土地成交價。由此降低了項目邊際風險，增大了項目未來收益。目前商會擁有會員企業(yè)1000余家，涉及商業(yè)地產、IT、電子電器、通信、貿易、紡織、建筑、化工等20多個行業(yè)。由此當地政府鑒于四川商會及浙江嘉豐的實際控制人羅相斌（浙江省四川商會會長）的影響力，給予“余杭管理、營銷團隊皆為綠城集團原班人馬，操盤能力較強管理團隊負責人：紀元明。此人成功獨立操盤“瑞立中央花城”項目、“ ”項目、“”項目等大型當地知名樓盤。2006年7月13日，“綠城中國控股有限公司”（股票代碼：3900）在香港上市。至2010年，在混合所有制房地產企業(yè)中排名第二；連續(xù)7年名列中國房地產公司品牌價值TOP10，連續(xù)7年名列中國房地產百強企業(yè)綜合實力TOP10。）銷售團隊負責人：陳燕。以上三大優(yōu)勢分析得出結論：該項目前期拿地成本較低，邊際風險??；后期有政策和當地政府的支持，在一定程度上保障了項目成功開發(fā)；外加操盤團隊的專業(yè)化、高水平運作，進一步減小了本項目的運作風險。營業(yè)執(zhí)照注冊號30184000249840法人代表羅相斌成立時間2013年7月（一）公司股權結構股東名稱出資額（萬元）出資比例（%）四川自貢嘉豐置業(yè)有限公司5000100%浙江