【正文】 預(yù)付卡類(lèi)型發(fā)行區(qū)域使用范圍受理方式發(fā)行方式銷(xiāo)售渠道資金沉淀卡樣商戶(hù)結(jié)算卡面向城市在線所有簽約的加盟商戶(hù)全國(guó)由商戶(hù)向城市在線申請(qǐng)簽訂合作協(xié)議后實(shí)名登記辦理該卡實(shí)名發(fā)行，可掛失，用于商戶(hù)與城市在線資金結(jié)算與產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)由城市在線公司銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)拓展資金沉淀在城市在線演藝卡面向社會(huì)公眾城市在線演藝卡合作商戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)及城市在線網(wǎng)站由客戶(hù)向城市在線申請(qǐng)辦理，或由城市在線合作商戶(hù)代辦不記名、不掛失、不兌換現(xiàn)金、不退卡城市在線加盟商戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)、城市在線客服熱線資金沉淀在城市在線商戶(hù)購(gòu)物卡面向社會(huì)公眾城市在線合作的商戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)由客戶(hù)向城市在線申請(qǐng)辦理，或由城市在線合作商戶(hù)代辦不記名、不能循環(huán)充值、可消費(fèi)及查詢(xún)余額。城市在線加盟商戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)、城市在線客服熱線資金沉淀在城市在線電子票卡（通卡）面向社會(huì)公眾城市在線公司指定的票務(wù)合作商戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)及城市在線網(wǎng)站由客戶(hù)向城市在線申請(qǐng)辦理，或由城市在線合作商戶(hù)代辦不記名、不掛失、不兌換現(xiàn)金、不退卡。城市在線加盟網(wǎng)點(diǎn)、城市在線客服熱線資金沉淀在城市在線羊城通卡面向社會(huì)公眾在廣州市內(nèi)的公交、地鐵上及城市在線拓展的商戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)由客戶(hù)在羊城通自有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理不記名、不掛失、可充值、可跨商家小額消費(fèi)羊城通自有銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)資金沉淀在羊城通公司　二、 業(yè)務(wù)運(yùn)作管理流程(一) 業(yè)務(wù)流程1. 預(yù)付卡商戶(hù)準(zhǔn)入流程流程圖流程環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)部門(mén)具體操作事項(xiàng)時(shí)效、備注收集商戶(hù)準(zhǔn)入資料銷(xiāo)售部業(yè)務(wù)經(jīng)理收取商戶(hù)有效的五證一照、并填寫(xiě)《預(yù)付卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》1個(gè)工作日匯總整理銷(xiāo)售部業(yè)務(wù)經(jīng)理接口人整理并檢查準(zhǔn)入資料是否齊全，提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部1個(gè)工作日資料審核風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行準(zhǔn)入資料審核，如資料有誤需即時(shí)通知業(yè)務(wù)經(jīng)理1個(gè)工作日內(nèi)反饋審批結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部將公司審批結(jié)果即時(shí)反饋給相應(yīng)營(yíng)銷(xiāo)中心1個(gè)工作日完成準(zhǔn)入流程2. 制卡流程制卡流程圖流程環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)部門(mén)具體操作事項(xiàng)備注商戶(hù)簽約銷(xiāo)售部與商戶(hù)達(dá)成協(xié)議，并簽訂《城市在線預(yù)付卡業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》收取制卡費(fèi)用財(cái)務(wù)部按照合同價(jià)格及制卡數(shù)量收取制卡費(fèi)用，并開(kāi)具收據(jù)可開(kāi)發(fā)票內(nèi)部需求倉(cāng)儲(chǔ)部根據(jù)公司銷(xiāo)售量及庫(kù)存數(shù)量，提出制卡需求業(yè)務(wù)確認(rèn)銷(xiāo)售部或倉(cāng)儲(chǔ)部填寫(xiě)《制卡申請(qǐng)單》，并走審批流程：營(yíng)銷(xiāo)中心→資金結(jié)算部→財(cái)務(wù)部卡號(hào)生成資金結(jié)算部根據(jù)制卡申請(qǐng)表生成相關(guān)的卡號(hào)卡版設(shè)計(jì)市場(chǎng)推廣部相關(guān)負(fù)責(zé)人填寫(xiě)《設(shè)計(jì)申請(qǐng)單》，設(shè)計(jì)人員設(shè)計(jì)版面完成后需與客戶(hù)確認(rèn)，并填寫(xiě)《制卡版面確認(rèn)單》。配送倉(cāng)儲(chǔ)部將已入庫(kù)的卡按需求配送給商戶(hù)注：從發(fā)起《制卡申請(qǐng)表》至“配送”，需要15個(gè)工作日。復(fù)印一份《購(gòu)卡申請(qǐng)單》留底，開(kāi)具收據(jù)時(shí)，需在收據(jù)上面注明訂單號(hào)一次性購(gòu)卡金額≤3000元用賒銷(xiāo)額度激活卡；一次性現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬購(gòu)卡＞3000元財(cái)務(wù)確認(rèn)收款增加終端激活額度卡激活資金結(jié)算部。批量激活由業(yè)務(wù)經(jīng)理在后臺(tái)系統(tǒng)激活商戶(hù)領(lǐng)卡財(cái)務(wù)部客戶(hù)憑出納開(kāi)具的收據(jù)領(lǐng)卡并同時(shí)在《購(gòu)卡申請(qǐng)單》上簽字確認(rèn)財(cái)務(wù)平賬財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)經(jīng)理與財(cái)務(wù)日結(jié)銷(xiāo)售款項(xiàng)資料錄入客服部當(dāng)日將購(gòu)卡資料錄入系統(tǒng)注：1）對(duì)于通過(guò)城市在線公司、特約商戶(hù)、電話(huà)、網(wǎng)站等途徑購(gòu)買(mǎi)預(yù)付卡需進(jìn)行實(shí)名登記，具體登記資料見(jiàn)《購(gòu)卡申請(qǐng)單》；2）業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)購(gòu)卡人資料核對(duì)有效證件，對(duì)于一次性購(gòu)卡金額大于1萬(wàn)元（含）以上需留存有效證件影印件；3）單位一次性購(gòu)卡金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額達(dá)5萬(wàn)元（含）以上的，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)買(mǎi)，不收取現(xiàn)金；4）使用轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)卡的對(duì)購(gòu)卡人的轉(zhuǎn)入名稱(chēng)、賬戶(hù)、金額等進(jìn)行逐筆登記；5）每天下班前客服部做好《購(gòu)卡申請(qǐng)單》系統(tǒng)錄入工作。填寫(xiě)退卡單銷(xiāo)售部業(yè)務(wù)經(jīng)理指導(dǎo)商戶(hù)填寫(xiě)《退卡申請(qǐng)單》驗(yàn)卡銷(xiāo)售部業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)卡進(jìn)行驗(yàn)卡，清點(diǎn)卡片數(shù)量是否與《退卡單申請(qǐng)單》一致，卡片外觀包裝是否有損壞退卡入庫(kù)倉(cāng)儲(chǔ)部倉(cāng)庫(kù)人員清點(diǎn)經(jīng)過(guò)驗(yàn)卡的購(gòu)物卡，填制入庫(kù)單完成入庫(kù)填寫(xiě)損壞卡數(shù)量并向商戶(hù)確認(rèn)倉(cāng)儲(chǔ)部驗(yàn)卡過(guò)程中發(fā)現(xiàn)缺卡、壞卡等情況時(shí)，銷(xiāo)售部或倉(cāng)儲(chǔ)部在退卡單上注明商戶(hù)賠償?shù)目〝?shù)量并向商戶(hù)確認(rèn)財(cái)務(wù)確認(rèn)財(cái)務(wù)部核對(duì)商戶(hù)的退卡單，核對(duì)退卡、損壞卡及遺失卡數(shù)量。如記名卡遺失，則驗(yàn)證客戶(hù)提交的身份證明是否與卡信息相吻合換卡/補(bǔ)卡銷(xiāo)售部或客服部確認(rèn)符合換卡條件，則更換新卡給客戶(hù)，并將原卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)至新卡客戶(hù)確認(rèn)簽收銷(xiāo)售部或客服部換卡完成后，客戶(hù)在換卡單上簽名確認(rèn)7. 預(yù)付卡贖回流程終止預(yù)付卡業(yè)務(wù) 贖回流程圖流程環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)部門(mén)具體操作事項(xiàng)備注發(fā)布預(yù)付卡 贖回公告官網(wǎng)發(fā)布預(yù)付卡贖回公告含不記名預(yù)付卡與記名預(yù)付卡填寫(xiě)贖回申請(qǐng)單銷(xiāo)售部或客服部業(yè)務(wù)經(jīng)理指導(dǎo)持卡人填寫(xiě)《贖回申請(qǐng)單》由他人代理贖回需要出示和登記代理人和被代理人有效證件信息。資料核對(duì)不符將申請(qǐng)退回不記名卡需要登記持卡人身份資料，保存贖回記錄驗(yàn)卡倉(cāng)儲(chǔ)部確認(rèn)卡是否過(guò)期或損壞不記名預(yù)付卡采用密碼驗(yàn)證方式進(jìn)行核驗(yàn)退款財(cái)務(wù)部查詢(xún)卡內(nèi)余額將卡內(nèi)余額退持卡人預(yù)付卡贖回資金通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式退至原購(gòu)卡銀行賬戶(hù)，用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)或原購(gòu)卡銀行賬戶(hù)已撤銷(xiāo)退至持卡人提供的與購(gòu)卡人同名的單位或個(gè)人銀行賬戶(hù)，100元以?xún)?nèi)可退現(xiàn)金8. 預(yù)付卡受理流程注：1) 發(fā)展特約商戶(hù)時(shí)應(yīng)審核商戶(hù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人或負(fù)責(zé)人的身份證件并留存身份證的復(fù)印件，業(yè)務(wù)經(jīng)理需到商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、拍照留存。3) 委托受理機(jī)構(gòu)受理預(yù)付卡時(shí)，其發(fā)展的特約商戶(hù)需與我司簽署三方協(xié)議，受理機(jī)構(gòu)不得將我司委托其開(kāi)展的預(yù)付卡受理業(yè)務(wù)外包。9. 羊城通卡業(yè)務(wù)合作流程(二) 各類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)單據(jù)1. 預(yù)付費(fèi)卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)表2. 預(yù)付費(fèi)卡購(gòu)卡申請(qǐng)單3. 制卡申請(qǐng)單4. 領(lǐng)卡申請(qǐng)單5. 換/補(bǔ)卡申請(qǐng)單6. 退卡申請(qǐng)單(三) 資金流轉(zhuǎn)說(shuō)明1. 城市在線商戶(hù)通過(guò)綁定銀行和城市在線結(jié)算l 商戶(hù)資金轉(zhuǎn)入及轉(zhuǎn)出2. 預(yù)付卡用戶(hù)通過(guò)預(yù)付卡余額與城市在線結(jié)算l 預(yù)付卡充值：l 預(yù)付卡消費(fèi)：l 發(fā)卡l 贖回三、 技術(shù)實(shí)現(xiàn)(一) 平臺(tái)架構(gòu)我司預(yù)付卡平臺(tái)主要由終端代理、賬戶(hù)系統(tǒng)、發(fā)卡清算系統(tǒng)、客戶(hù)服務(wù)系統(tǒng)、交易終端、外部數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)組成。l 賬戶(hù)系統(tǒng)：是平臺(tái)的核心基礎(chǔ)模塊，它負(fù)責(zé)賬戶(hù)的存儲(chǔ)，管理和核心業(yè)務(wù)邏輯控制。l 交易終端：可提供刷卡支付的終端設(shè)備。l 外部數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)：是平臺(tái)與外部系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換的統(tǒng)一通道，負(fù)責(zé)與外部系統(tǒng)的數(shù)據(jù)傳輸，安全認(rèn)證。1. 系統(tǒng)軟件平臺(tái)的應(yīng)用軟件使用Java開(kāi)發(fā)；平臺(tái)使用的操作系統(tǒng)有Solaris、windows200Linux，數(shù)據(jù)庫(kù)是用Sybase ，應(yīng)用服務(wù)器軟件使用JBOSS。l 設(shè)備清單數(shù)據(jù)庫(kù)由兩臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器SUN SPARC Enterprise T5440 Server和磁盤(pán)陣列HDSAMS200組成，數(shù)據(jù)庫(kù)使用Sybase 15,構(gòu)成主備機(jī)。APP服務(wù)器為4臺(tái)HP BL465C，處理用戶(hù)請(qǐng)求及連接數(shù)據(jù)庫(kù)。設(shè)備名稱(chēng)