【正文】 職責(zé)包括但不限于： 一、制定、執(zhí)行、落實(shí)部門內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、控制策略及風(fēng)險(xiǎn)處置措施；二、負(fù)責(zé)職能及職能條線內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識別、評估，并定期、及時完成職能項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告；三、制定部門內(nèi)及各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管控的實(shí)施細(xì)則；并報(bào)備專職風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門；四、及時報(bào)告部門重大風(fēng)險(xiǎn)事件，落實(shí)公司重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案和應(yīng)急機(jī)制； 五、及時完成風(fēng)險(xiǎn)管理委員會安排的其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作。主要職責(zé)如下： 一、執(zhí)行、落實(shí)各職能部門制定的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、控制策略及風(fēng)險(xiǎn)處置措施；二、負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識別、并及時向總公司對口職能部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告；三、執(zhí)行、落實(shí)各職能部門對其機(jī)構(gòu)內(nèi)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管控的實(shí)施細(xì)則；四、及時報(bào)告機(jī)構(gòu)轄內(nèi)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，落實(shí)總公司的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)解決方案、措施和啟動、執(zhí)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制； 五、及時完成各職能部門安排的其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對應(yīng)職責(zé)如下： 一、配合執(zhí)行、落實(shí)各職能部門制定的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)、控制策略及風(fēng)險(xiǎn)處置措施； 二、配合業(yè)務(wù)單位對經(jīng)營管理工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識別、并及時向總公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門報(bào)告； 三、監(jiān)督機(jī)構(gòu)對各職能部門風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管控的實(shí)施細(xì)則的執(zhí)行情況，并及時向總公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門及業(yè)務(wù)單位負(fù)責(zé)人（包括業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人）報(bào)告進(jìn)展情況； 四、及時報(bào)告轄內(nèi)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，配合業(yè)務(wù)單位落實(shí)總公司的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)解決方案、措施和執(zhí)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制；并及時向總公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門及業(yè)務(wù)單位負(fù)責(zé)人（包括業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人）報(bào)告進(jìn)展情況；五、及時完成總公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門安排的其他風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評估 第十四條 風(fēng)險(xiǎn)評估是指以公司運(yùn)營安全為目的，應(yīng)用安全系統(tǒng)工程和工程技術(shù)方法，對公司內(nèi)固有的或潛在的危險(xiǎn)源進(jìn)行分析，以及時掌握運(yùn)營中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，從而合理制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施和管理決策。對經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)活動中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面系統(tǒng)的識別分析，發(fā)現(xiàn)并確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，同時對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的發(fā)生概率、誘發(fā)因素、擴(kuò)散規(guī)律和可能損失進(jìn)行定性和定量評估，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和控制重點(diǎn)。定量評估應(yīng)當(dāng)采用概率評估法、數(shù)學(xué)模型計(jì)算評估法或指數(shù)評估法方式，統(tǒng)一制定各風(fēng)險(xiǎn)的度量單位和風(fēng)險(xiǎn)度量模型，確保評估的假設(shè)前提、參數(shù)、數(shù)據(jù)來源和評估程序的合理性和準(zhǔn)確性。是通過識別風(fēng)險(xiǎn)源、影響范圍、時間及其原因和潛在的后果等，生成一個全面的風(fēng)險(xiǎn)列表。是按照風(fēng)險(xiǎn)類型、獲得的信息和風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果使用目的，對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量的分析，為風(fēng)險(xiǎn)評價和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對提供支持。是將風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果與組織的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則比較，確定風(fēng)險(xiǎn)等級，以便作出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的對策。第十七條 各職能部門和業(yè)務(wù)單位作為轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理第一責(zé)任單位，在風(fēng)險(xiǎn)評估管理方面包括但不限于如下： 一、應(yīng)定期梳理轄內(nèi)業(yè)務(wù)流程，建立層級流程圖及相應(yīng)崗位說明書；明晰公司業(yè)務(wù)流程和控制活動；二、應(yīng)定期及不定期對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對經(jīng)營目標(biāo)的影響程度，對各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析比較，確定相對時期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)，形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)識別和評估方法和模型； 三、量化轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，設(shè)定指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)閥值及預(yù)警區(qū)間，并定期向公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告經(jīng)營過程中面臨的各類主要風(fēng)險(xiǎn)存在狀況，包括：保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)；四、對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)存在狀況提出風(fēng)險(xiǎn)防范、應(yīng)對方案和具體措施。第十九條 各職能部門應(yīng)當(dāng)制定重大保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)測試的內(nèi)控制度和流程，并根據(jù)重大保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)測試結(jié)果，識別保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等，對通過風(fēng)險(xiǎn)測試的事項(xiàng)及未通過風(fēng)險(xiǎn)測試的應(yīng)進(jìn)行區(qū)別管理。一、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對經(jīng)營目標(biāo)的影響程度，對各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析比較，確定相對時期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)；二、根據(jù)確定的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵點(diǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)限額，明確所需的控制目標(biāo)和方式，并制定相應(yīng)的控制制度。三、確定風(fēng)險(xiǎn)限額，確定風(fēng)險(xiǎn)限額是指各職能部門及業(yè)務(wù)單位根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營需要和各類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，在平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益的基礎(chǔ)上，確定愿意承擔(dān)哪些風(fēng)險(xiǎn)及所能承受的最高風(fēng)險(xiǎn)水平，并根此確定風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警線。（風(fēng)險(xiǎn)控制矩陣是指用表格的形式詳細(xì)記錄各種可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與對應(yīng)控制點(diǎn)，以及各控制點(diǎn)的詳細(xì)情況的文檔，是將各環(huán)節(jié)管理、作業(yè)流程中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)和對應(yīng)的內(nèi)部控制進(jìn)行匯總，以發(fā)現(xiàn)控制缺陷的一種矩陣表格）。第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)處理的內(nèi)容： 一、對已識別的風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部控制政策確定是否可接受，以確定是否進(jìn)一步采取措施； 二、風(fēng)險(xiǎn)可接受時，監(jiān)測并定期評估，以確保其持續(xù)性； 三、風(fēng)險(xiǎn)不可接受時，制定相應(yīng)的內(nèi)部控制方案（應(yīng)急預(yù)案）或改進(jìn)工作流程； 四、明確控制風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)職責(zé)與權(quán)限； 五、明確控制的策略、方法、資源需求和時限要求； 六、制定重大、突發(fā)事項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，明確責(zé)任人、處理流程和措施； 七、內(nèi)部控制方案若涉及到組織結(jié)構(gòu)、流程、信息技術(shù)等方面的重大變更，應(yīng)考慮可能產(chǎn)生的新風(fēng)險(xiǎn)。檢查內(nèi)容主要包括：一、風(fēng)險(xiǎn)管理組織的健全性及履職情況；二、風(fēng)險(xiǎn)管理流程的完備性、可操作性和實(shí)際運(yùn)行情況；三、重大風(fēng)險(xiǎn)處置的及時性和有效性。 第二十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門應(yīng)定期對各職能部門及業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行檢查評估，并提出改進(jìn)的建議和措施，并視風(fēng)險(xiǎn)的惡化情況采取進(jìn)一步的限制措施意見和建議報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審議批準(zhǔn)。第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng) 第二十七條 應(yīng)當(dāng)逐步建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息管理系統(tǒng)，以最大限度減少或者消除人為操縱因素，自動識別、預(yù)警、報(bào)告和管理及控制風(fēng)險(xiǎn)，確保公司及各級風(fēng)險(xiǎn)管理部門實(shí)時掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況。 第二十九條 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫，收集和整合市場風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)資料，記錄風(fēng)險(xiǎn)管理過程中原始數(shù)據(jù)，保證信息平臺共享。在條件成熟的情況下，專職風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門應(yīng)組織各職能部門開發(fā)涵蓋公司整體的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。第三十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)由專職風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門統(tǒng)一牽頭設(shè)計(jì)和實(shí)施，專職風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門負(fù)責(zé)系統(tǒng)需求的整體研究，各職能部門負(fù)責(zé)具體的需求細(xì)化和具體的功能實(shí)現(xiàn)，信息技術(shù)職能部門負(fù)責(zé)系統(tǒng)的開發(fā)和維護(hù)。第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)量化模型第三十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃公司風(fēng)險(xiǎn)量化模型，規(guī)范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)模型的要求，逐步建立整體性的公司風(fēng)險(xiǎn)量化模型。第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)績效考核 第三十六條 風(fēng)險(xiǎn)績效考核是指將風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)納入公司日常經(jīng)營考核活動中，以增加風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行力度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成本效率。第四節(jié) 報(bào)告機(jī)制第三十八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會提交風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。 第三十九條 各職能部門及業(yè)務(wù)單位應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門要求定期或不定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會及專職風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門報(bào)送轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)評估自查報(bào)告。自查評估報(bào)告包括但不僅限于：一、對應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和基本流程或擬變更情況；二、風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略及其執(zhí)行情況（包括對上期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范措施執(zhí)行效果）；三、各類風(fēng)險(xiǎn)的評估方法及結(jié)果；四、重大風(fēng)險(xiǎn)事