【正文】 效力概述 ...........................................................................................33二、我國船舶抵押權(quán)效力法律法規(guī)的完善 ...............................................................33第四章 船舶抵押權(quán)實現(xiàn)問題分析 ....................................................................................35第一節(jié) 船舶抵押權(quán)與船舶優(yōu)先權(quán)實現(xiàn)的競合 .............................................................35一、船舶優(yōu)先權(quán)的起源 ...............................................................................................35二、船舶優(yōu)先權(quán)的性質(zhì) ...............................................................................................35三、船舶優(yōu)先權(quán)與船舶抵押權(quán)實現(xiàn)中的沖突 ...........................................................38四、船舶優(yōu)先權(quán)與船舶抵押權(quán)沖突的解決方法 .......................................................39五、構(gòu)建我國優(yōu)先性船舶抵押權(quán)制度 .......................................................................39第二節(jié) 船舶抵押權(quán)與船舶留置權(quán)實現(xiàn)的競合 .............................................................40一、船舶留置權(quán)性質(zhì) ...................................................................................................40二、船舶留置權(quán)對船舶抵押權(quán)實現(xiàn)的影響 ...............................................................40三、船舶抵押權(quán)與船舶留置權(quán)實現(xiàn)沖突的解決 .......................................................41第三節(jié) 船舶抵押權(quán)與光船租賃權(quán)之間的沖突及解決 .................................................41一、船舶抵押權(quán)與光船租賃權(quán)之間的沖突 ...............................................................41二、船舶抵押權(quán)與光船租賃權(quán)實現(xiàn)沖突的解決 .......................................................42結(jié) 論 ..................................................................................................................................43參考文獻 ..............................................................................................................................44致 謝 ..................................................................................................................................46引 言理論研究重在為社會實踐服務(wù)，選擇船舶抵押權(quán)作為研究課題基于以下幾點：第一，上海正在建設(shè)航運中心與金融中心，航運業(yè)的發(fā)展離不開船舶融資，船舶抵押作為船舶融資中重要的擔保方式影響著船舶融資業(yè)務(wù)的開展，研究與船舶抵押權(quán)相關(guān)的法律問題對我國航運金融服務(wù)軟環(huán)境的建設(shè)有著重要的意義。挑戰(zhàn)一則來源于信貸安全的保證，另一則源于對業(yè)務(wù)能力的把握。第三，中資銀行業(yè)務(wù)量的增多以及金融環(huán)境的復(fù)雜化意味著在未來，有我國當事人參與以及由我國海事法院解決的船舶抵押糾紛案件會涉及到一些更加復(fù)雜的法律問題。第四，現(xiàn)時雖然航運景氣度有所回升，但許多船東和造船企業(yè)仍然面臨著船舶融資困難的問題。合理完善的船舶抵押擔保制度能保障抵押權(quán)人的合法利益，同時也在一定程度上消除了船東資金融通的障礙。在案例分析與法理分析的基礎(chǔ)上，筆者圍繞船舶抵押擔保制度以及抵押權(quán)人實現(xiàn)抵押權(quán)問題進行研究，旨在上海建設(shè)兩個中心的良好時代背景下為我國中資銀行開展船舶融資業(yè)務(wù)、發(fā)展我國航運業(yè)添磚加瓦。航運業(yè)和造船業(yè)是我國重點發(fā)展的兩大產(chǎn)業(yè)。 1船舶抵押制度是基于19世紀晚期的土地抵押與傳統(tǒng)的海商實踐發(fā)展而來的。因船舶需要離開船籍港航行于各地，司法裁判權(quán)與港口不同的法律體系導(dǎo)致的問題會超出船東和貸款人的預(yù)期，貸款人的利益也時刻伴隨著風險。在此種情況下船舶抵押權(quán)的擔保利益的實現(xiàn)就更加有賴于嚴格的擔保合同的制定，抵押物的價值評估，以及船舶抵押權(quán)的登記和船舶各種性能的保證。本章將就實現(xiàn)船舶抵押權(quán)的問題進行法理分析與比較研究，基于大陸法系理論與英美法系理論進行船舶抵押權(quán)的性質(zhì)、船舶抵押權(quán)法律關(guān)系，船舶抵押權(quán)標的物的分析。第一節(jié) 船舶抵押權(quán)的本質(zhì)建設(shè)一個好的法律制度，需要對一個法律制度內(nèi)涵有本質(zhì)的理解，而船舶抵押制度內(nèi)涵的核心即是船舶抵押權(quán)，船舶抵押權(quán)從本質(zhì)上首先是一種物權(quán)。一、擔保物權(quán)下的比較研究 羅馬法將擔保物權(quán)分為信托質(zhì)、質(zhì)權(quán)和抵押權(quán)。一般而言，擔保物權(quán)分為法定擔保物權(quán)和意定擔保物權(quán)，留置性擔保物權(quán)和優(yōu)先性受償性擔保物權(quán)，動產(chǎn)擔保物權(quán)、不動產(chǎn)擔保物權(quán)和權(quán)利擔保物權(quán)，占有擔保物權(quán)和非占有擔保物權(quán)，定限性擔保物權(quán)和權(quán)利轉(zhuǎn)移性擔保物權(quán)。法定擔保物權(quán)是指符合法律規(guī)定的構(gòu)成要件而當然發(fā)生的擔保物權(quán)，例如船舶留置權(quán)和船舶優(yōu)先權(quán)等。意定擔保物權(quán)是擔保物權(quán)的主要形態(tài)，具有較強的擔保功能和融資功能，為商業(yè)社會所必不可少。如法律規(guī)定留置權(quán)根本原因在于通過保護債權(quán)人保值增值行為來實現(xiàn)公平正義，并鼓勵社會創(chuàng)造財富。留置性擔保物權(quán)是以留置標的物而給債務(wù)人造成心理壓力，迫使其清償債務(wù)為主要效力的擔保物權(quán)，此以船舶留置權(quán)為典型；優(yōu)先受償性擔保物權(quán)是通過對擔保物或權(quán)利行使變價權(quán)優(yōu)先受償，從而保障債權(quán)實現(xiàn)的權(quán)利，以船舶優(yōu)先權(quán)和抵押權(quán)為代表。非占有擔保物權(quán)是指不以標的物移轉(zhuǎn)給債權(quán)人占有為成立和存續(xù)要件，作為擔保標的物之所有人或權(quán)利的享有人可以繼續(xù)對其使用、收益的擔保物權(quán)，此以抵押權(quán)為典型。定限性擔保物權(quán)是指以在標的物上設(shè)定具有擔保作用的定限物權(quán)為構(gòu)造模式的擔保物權(quán)，比如抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)等；后者系指以將標的物所有權(quán)或其他權(quán)利移轉(zhuǎn)于擔保物權(quán)人為構(gòu)造模式的擔保物權(quán)，比如讓與擔保。船舶抵押權(quán)的意義在于為船舶所有人提供融資服務(wù)，在信用交易方面發(fā)揮其機能。船舶抵押權(quán)創(chuàng)造積極層面效用價值，而船舶優(yōu)先權(quán)與船3 高圣平：《動產(chǎn)抵押登記制度研究》 ，中國工商出版社 2022 年 2 月第 1 版，第 18 頁3 / 56舶留置權(quán)是船舶被動履行所有權(quán)人義務(wù)發(fā)揮補償價值的權(quán)利。研究這些問題的目的就在于能夠更好的發(fā)揮船舶的融資作用。布萊克法律詞典中對押船貸款是這樣定義的：“Bottomry Bond: A contract for the loan of money on a ship, usually at extraordinary interest, for maritime risks encountered during a certain period or for a certain voyage. The loan can be enforced only if the vessel survives the voyage.”從布萊克法律詞典對押船貸款的定義中我們得知，早期的押船貸款即“Bottomry”這種船舶冒險投資借貸借款人需要負擔極高的利息，因為貸款人承擔了早期海上運輸負有的巨大風險，一旦船舶滅失貸款人付出的貸款也將無法收回。今天船舶抵押通常是以倫敦銀行間拆放利率為標準，再收取 %至 2%的利差。從歷史的發(fā)展也可以得出這樣一個道理，那就是銀行承擔的貸款風險很大程度上決定了借款人的融資成本。也就是說船舶抵押權(quán)負擔的成本取決于抵押物船舶的內(nèi)在價值與實現(xiàn)抵押權(quán)的風險和船東的談判實力。物權(quán)的發(fā)展從所有權(quán)中所有權(quán)人對物的自由使用，發(fā)展到所有權(quán)人讓渡財產(chǎn)價值設(shè)定財產(chǎn)負擔，出現(xiàn)了一種用實物資產(chǎn)交換流動資金的擔保方式。在這種不轉(zhuǎn)移占有標的物的擔保方式下，體現(xiàn)了現(xiàn)代契約發(fā)揮信用擔保的作用，在實務(wù)中表現(xiàn)為英國法中的“保證契約”或我國《海商法》中的船舶抵押合同。探討船舶抵押權(quán)需要對其本質(zhì)進行深刻剖析，利用船舶抵押權(quán)需要建立一個良好的秩序保障權(quán)利的實現(xiàn)。這種制度構(gòu)建的理念以效益價值、公平價值和秩序價值為核心。抵押人在抵押物上設(shè)定抵押，向抵押權(quán)人表明未來可以通過支配該抵押物的交換價值實現(xiàn)其債權(quán)。這是一種信用的擔保，是一種默示內(nèi)涵的契約，也是羅馬法下對信貸關(guān)系中的貸款人保護的傳統(tǒng)。這種抵押權(quán)一部分需要通過法律制度來實現(xiàn)，一部分需要抵押權(quán)人通過合同約定實現(xiàn)。可以說，抵押權(quán)人對未來實現(xiàn)抵押權(quán)障礙的估量以及抵押權(quán)在特定法域下受保障的程度是在特定制度法律背景下抵押權(quán)人能否得到預(yù)期利益的兩個主要方面。它保障了金融業(yè)對特定產(chǎn)業(yè)的支持，而這些特定產(chǎn)業(yè)也需要金融業(yè)的支持。合理的法律制度使當事人之間的預(yù)期利益能夠公平的實現(xiàn)。一項權(quán)利的性質(zhì)及其屬性決定了其將發(fā)揮的作用，以及在社會活動中存在的目的，同時也決定了立法上需要對其確立的各種規(guī)則。英美法有一套復(fù)雜的制度利用動產(chǎn)抵押擔保，大陸法系有一套嚴謹?shù)倪壿嬻w系規(guī)范調(diào)整動產(chǎn)擔保。 4 船舶抵押權(quán)所具有的定限性，是指這種權(quán)5 / 56利一旦設(shè)定到特定的擔保物上，所有權(quán)人的所有權(quán)在一定程度上將受到限制。即物權(quán)之客體為一定之物，債權(quán)之客體為特定之人。故權(quán)利之客體，依各種之權(quán)利而有不同。 5有觀點認為，船舶抵押權(quán)體現(xiàn)的是一種換價權(quán)，這為大多數(shù)德國學者所接受。筆者認為，這些權(quán)利體現(xiàn)在擔保物的財產(chǎn)屬性上，因為擔保物作為有價值的財產(chǎn)在一定程度上可以兌換成現(xiàn)金，而擔保人恰恰需要現(xiàn)金，在船舶抵押的情況下抵押人通過繼續(xù)占有船舶，受讓船舶的未來價值給抵押權(quán)人作為本金和利息的擔保，來取得相對應(yīng)的資金的使用權(quán)，保留船舶的經(jīng)營權(quán)，那么抵押權(quán)人享有的自然就是在約定時間屆滿時取得利息與本金的權(quán)利，或者在貸款人沒有償還能力的情況下，變現(xiàn)船舶價值的權(quán)利。這種基于公平的交易，可以說抵押物是交易核心所在，因為貸款人毫無疑問是需要提供資金才能得到期待利益的，而這種貸款提供前提條件是船舶，結(jié)果實現(xiàn)也是通過船舶。在交易過程的一系列的權(quán)利，比如變賣權(quán)，處分權(quán)，筆者認為這些都是對權(quán)利天平兩端平衡動作的一個表現(xiàn)的代表性稱謂。抵押擔保合意與借貸合意是這一法律關(guān)系存在的基礎(chǔ)，雙方合意的本質(zhì)是以抵押人與抵押權(quán)人共同受益。船舶抵押權(quán)這一權(quán)能的實現(xiàn)4 賀紹奇：《國際金融擔保法律理論與實務(wù)》 ，人民法院出版社 2022 年 1 月第 1 版，第 122 頁5 王澤鑒：《民法總則》 ，中國政法大學出版社 2022 年版，第 204205 頁以抵押權(quán)有效設(shè)立為前提。研究船舶抵押權(quán)制度主要在于研究與船舶抵押權(quán)人的利益保障有關(guān)的問題，因為只有在船舶抵押權(quán)人的權(quán)益能夠得到有效保障的情況下船舶的融資價值才得以體現(xiàn)。 6船舶抵押中船舶依據(jù)《海商法》規(guī)定是指是指海船和其他海上移動性裝置，但是用于軍事、政府公務(wù)的船舶和 20 總噸以下的小型船舶除外。 《船舶登記條例》第 20 條限定 20 總噸以上的船舶上設(shè)立抵押權(quán)需要登記公示。第二，雖然為動產(chǎn)，但在法律上常常將其作為不動產(chǎn)處理。船舶抵押權(quán)的標的物船舶作為一種動產(chǎn)，區(qū)別于不動產(chǎn)有兩點：第一，以土地為典型代表的不動產(chǎn)具有物理價值穩(wěn)定不易被減損的特點，而船舶在使用中其價值會隨著物理損耗而減少，具有不定值的特點；第二，船舶是一種會自動負擔船舶優(yōu)先權(quán)與海事留置權(quán)債權(quán)的動產(chǎn)，不受抵押權(quán)人與所有權(quán)人的控制。而在土地這種不動產(chǎn)上設(shè)定負擔多半是需要經(jīng)過約定的。這是因為船舶抵押權(quán)作為一種設(shè)定在動產(chǎn)上的擔保物權(quán)卻不能以轉(zhuǎn)移占有為權(quán)利的外表表征，無從讓第三人了解到實際權(quán)屬的信息。商法的價值本位是效益，民法的價值本位是公平，經(jīng)濟法的價值本位是社會利益。這些債權(quán)都以船舶價值受償，又由于各國關(guān)于船舶優(yōu)先權(quán)和船舶留置權(quán)下的具體債權(quán)項目規(guī)定不一，各種優(yōu)先性債權(quán)關(guān)于如何就船舶價值受償呈現(xiàn)出沖突法下實體法與程序法交織的復(fù)雜性。抵押權(quán)人可以通過法院拍賣的形式獲得船舶的物理意義上的價值，可以通過保險的方式取得船舶的抽象意義上的價值。船舶所有權(quán)人首先需要具有對抵押船舶進行處分的權(quán)利。在船舶取得船舶國籍的問題上船東需要考慮選擇船旗國，在所有權(quán)登記上立法者需要考慮本國的法律規(guī)定與實務(wù)法律法規(guī)是否合理完善。關(guān)于船舶的物理價值可以交由具有鑒定評估資質(zhì)的機構(gòu)評估。船舶抵押權(quán)是將船舶價值體現(xiàn)的擔保信用以法律規(guī)定的方式確定下來，債權(quán)人的債權(quán)不能實現(xiàn)的情