【正文】 本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)是：在 SVG 國(guó)進(jìn)行了船舶抵押權(quán)注冊(cè)登記的“海芝”輪光租轉(zhuǎn)籍至中國(guó)后，原告在 SVG 國(guó)設(shè)定的船舶抵押權(quán)在中國(guó)能否對(duì)抗第三人，或該已登記船舶抵押權(quán)是否要根據(jù)次要登記國(guó)法，即中國(guó)的法律辦理抵押權(quán)公示手續(xù)。所以，對(duì)于抵押權(quán)人來(lái)說(shuō)，必須對(duì)船舶國(guó)籍國(guó)的有關(guān)于船舶抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律有所熟悉掌握才能免于受到抵押人的欺詐。關(guān)于船舶國(guó)籍登記抵押人首先須要考量的就是抵押船舶是否符合船舶登記中登記船舶的范圍。英國(guó)法規(guī)定只有根據(jù)《1894 年商船航運(yùn)法》第 2 條的規(guī)定履行了登記義務(wù)的不列顛船舶，才可成為該法第 3 條第 1 款定義的已登記的船舶。臨時(shí)船舶國(guó)籍證書(shū)有效期為 1 年，既可由船旗國(guó)登記機(jī)關(guān)簽發(fā)，也可由其駐外使館簽發(fā)。一、船舶原始登記概述所謂船舶原始登記指依據(jù)有關(guān)國(guó)際公約和各國(guó)法律規(guī)定，對(duì)船舶所有人、經(jīng)營(yíng)人、船名、船舶技術(shù)性能數(shù)據(jù)等內(nèi)容進(jìn)行登記，其特點(diǎn)是以船舶為對(duì)象，以圍繞船舶產(chǎn)生的法律關(guān)系為客體。第三，在面臨任何一方違約或產(chǎn)生糾紛時(shí)，能有保證契約作為證明解決糾紛。雖然英國(guó)法也有一定的默示地位，例如債權(quán)人去占有與出售抵押品的權(quán)利，債務(wù)人有回贖權(quán)利，但貸款銀行一般不認(rèn)為足夠或肯定，會(huì)另有合約或協(xié)議去以明示條款針對(duì)。保證契約在布萊克法律詞典中是這樣定義的：“A formal agreement or promise, 15 / 56usually in a contract.”楊良宜先生所著船舶融資與抵押一書(shū)中對(duì)“保證契約”有這樣的解釋?zhuān)骸癉eed of Covenants”means the deed of covenant collateral to the Mortgage to be executed in favour of the Lenders by Borrower, the Lenders and the Agent being in such form as the Lender may require.”“保證契約” 是附屬或追加在船舶抵押，為保障貸款銀行而實(shí)施或簽署的，以貸款銀行要求形式為準(zhǔn)。對(duì)于建立船舶抵押權(quán)法律關(guān)系設(shè)定船舶抵押權(quán)來(lái)說(shuō)，貸款協(xié)議是前提，簽訂具有船舶抵押合意的法律文件是第一步，船舶抵押權(quán)登記是最后一步。實(shí)務(wù)中，我國(guó)需要研究的是這種意思自治的范圍有多廣，合同自由可以規(guī)定到哪種程度。關(guān)于英國(guó)法下船舶抵押權(quán)人還享有對(duì)船舶的占有等權(quán)利的情況，其性質(zhì)上等同于船舶抵押權(quán)人根據(jù)自己的約定還享有一部分船舶用益物權(quán)，大陸法系中稱(chēng)之為權(quán)利抵押權(quán)。維基百科全書(shū)對(duì)于“Statutory Mortgage”的解釋是這樣的：一些司法管轄區(qū)允許特定財(cái)產(chǎn)不通過(guò)轉(zhuǎn)移所有權(quán)的形式抵押給抵押權(quán)人。船舶抵押權(quán)在英美法中也被理解為是一種擔(dān)保權(quán)益，對(duì)擔(dān)保權(quán)益的定義英美法與大陸法在某些方面有相同的認(rèn)識(shí)：“A security interest is a property interest created by agreement or by operation of law over assets to secure the performance of an obligation, usually the payment of a debt……”8這里表述的意思與筆者在上文中對(duì)船舶抵押權(quán)擔(dān)保權(quán)益性質(zhì)的分析是相一致的。權(quán)的抵押權(quán)， 《海商法》規(guī)定的船舶抵押權(quán)的登記效力為登記對(duì)抗主義。《海商法》第 22 條規(guī)定了船員工資報(bào)酬，人身傷亡的賠償請(qǐng)求，港口規(guī)費(fèi)，海難救助的救助款項(xiàng)以及侵權(quán)行為產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)賠償請(qǐng)求具有船舶優(yōu)先權(quán)，第 25 條規(guī)定了造船人、修船人的留置權(quán)。 PreExisting Liens Insurance)， “抵押方額外互保協(xié)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) ”(Mortgagees39。貸款人在接受以船舶抵押擔(dān)保的同時(shí)也知曉船舶價(jià)值的不穩(wěn)定與海上航行的風(fēng)險(xiǎn)。保證契約的作用實(shí)質(zhì)上發(fā)揮著船舶所有權(quán)的轉(zhuǎn)移給抵押權(quán)人帶來(lái)的保障作用，所以英國(guó)法將保證契約納入船舶抵押權(quán)登記的官方申請(qǐng)證明文件中，實(shí)際上即是認(rèn)識(shí)到物權(quán)領(lǐng)域，在所有權(quán)轉(zhuǎn)移到不轉(zhuǎn)移占有的定限物權(quán)的發(fā)展過(guò)程中保證契約所起的信用擔(dān)保文件的價(jià)值。船舶抵押權(quán)不同于質(zhì)權(quán)，質(zhì)權(quán)對(duì)質(zhì)物占有之移轉(zhuǎn)，具有公示作用及間接強(qiáng)制債務(wù)人清償債務(wù)之留置作用。對(duì)于船舶抵押權(quán)的性質(zhì)有物權(quán)說(shuō)，債權(quán)說(shuō)等，筆者認(rèn)為船舶抵押權(quán)是一種以債權(quán)存在為前提的物權(quán)利益，因?yàn)檫@種權(quán)利的實(shí)現(xiàn)以物為媒介，展現(xiàn)的是物的交換價(jià)值，是一種以債權(quán)的存在支配物權(quán)的價(jià)值的執(zhí)行權(quán)。船舶所有權(quán)人首先需要具有對(duì)抵押船舶進(jìn)行處分的權(quán)利。這是因?yàn)榇暗盅簷?quán)作為一種設(shè)定在動(dòng)產(chǎn)上的擔(dān)保物權(quán)卻不能以轉(zhuǎn)移占有為權(quán)利的外表表征，無(wú)從讓第三人了解到實(shí)際權(quán)屬的信息。 《船舶登記條例》第 20 條限定 20 總噸以上的船舶上設(shè)立抵押權(quán)需要登記公示。抵押擔(dān)保合意與借貸合意是這一法律關(guān)系存在的基礎(chǔ)，雙方合意的本質(zhì)是以抵押人與抵押權(quán)人共同受益。 5有觀點(diǎn)認(rèn)為，船舶抵押權(quán)體現(xiàn)的是一種換價(jià)權(quán)，這為大多數(shù)德國(guó)學(xué)者所接受。英美法有一套復(fù)雜的制度利用動(dòng)產(chǎn)抵押擔(dān)保，大陸法系有一套嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬻w系規(guī)范調(diào)整動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保。可以說(shuō)，抵押權(quán)人對(duì)未來(lái)實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)障礙的估量以及抵押權(quán)在特定法域下受保障的程度是在特定制度法律背景下抵押權(quán)人能否得到預(yù)期利益的兩個(gè)主要方面。這種制度構(gòu)建的理念以效益價(jià)值、公平價(jià)值和秩序價(jià)值為核心。也就是說(shuō)船舶抵押權(quán)負(fù)擔(dān)的成本取決于抵押物船舶的內(nèi)在價(jià)值與實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)和船東的談判實(shí)力。研究這些問(wèn)題的目的就在于能夠更好的發(fā)揮船舶的融資作用。非占有擔(dān)保物權(quán)是指不以標(biāo)的物移轉(zhuǎn)給債權(quán)人占有為成立和存續(xù)要件，作為擔(dān)保標(biāo)的物之所有人或權(quán)利的享有人可以繼續(xù)對(duì)其使用、收益的擔(dān)保物權(quán)，此以抵押權(quán)為典型。法定擔(dān)保物權(quán)是指符合法律規(guī)定的構(gòu)成要件而當(dāng)然發(fā)生的擔(dān)保物權(quán)，例如船舶留置權(quán)和船舶優(yōu)先權(quán)等。本章將就實(shí)現(xiàn)船舶抵押權(quán)的問(wèn)題進(jìn)行法理分析與比較研究，基于大陸法系理論與英美法系理論進(jìn)行船舶抵押權(quán)的性質(zhì)、船舶抵押權(quán)法律關(guān)系，船舶抵押權(quán)標(biāo)的物的分析。航運(yùn)業(yè)和造船業(yè)是我國(guó)重點(diǎn)發(fā)展的兩大產(chǎn)業(yè)。第三，中資銀行業(yè)務(wù)量的增多以及金融環(huán)境的復(fù)雜化意味著在未來(lái)，有我國(guó)當(dāng)事人參與以及由我國(guó)海事法院解決的船舶抵押糾紛案件會(huì)涉及到一些更加復(fù)雜的法律問(wèn)題。 第四章對(duì)船舶抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行分析，分別闡述了船舶優(yōu)先權(quán)、船舶留置3 / 56權(quán)、光船租賃權(quán)對(duì)船舶抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的影響，并提出了解決的對(duì)策與立法建議。綜合考量海商法下船舶關(guān)系與船舶抵押權(quán)關(guān)系的特殊性，運(yùn)用大陸法系與英美法系的法學(xué)理論對(duì)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題進(jìn)行客觀合理的剖析，結(jié)合案例，對(duì)我國(guó)立法與司法實(shí)踐中產(chǎn)生的問(wèn)題進(jìn)行深入探討，最后提出對(duì)應(yīng)的建議。本文主要采用的研究方法有:比較分析法、歷史分析法、邏輯分析法、文義分析法等。關(guān)鍵詞：船舶抵押，抵押登記，抵押權(quán)的效力ABSTRACT Modern financial industry39。這使得對(duì)船舶抵押法律制度的研究有了必要。航運(yùn)業(yè)和造船業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)金融產(chǎn)業(yè)的融資支持。在此基礎(chǔ)上，通過(guò)比較研究剖析對(duì)兩大法系對(duì)船舶抵押權(quán)權(quán)利屬性上的認(rèn)識(shí)。意定擔(dān)保物權(quán)是通過(guò)當(dāng)事人的約定，并完成一定的公示方法而設(shè)定的擔(dān)保物權(quán)，例如船舶抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)等。定限性擔(dān)保物權(quán)和權(quán)利移轉(zhuǎn)性擔(dān)保物權(quán)系以權(quán)利的構(gòu)造模式為標(biāo)準(zhǔn)所做的區(qū)分。二、船舶抵押權(quán)的歷史淵源船舶抵押權(quán)始于“押船冒險(xiǎn)貸款” ，是一種廣泛用來(lái)籌措航運(yùn)資金的方法。船舶抵押權(quán)隨著物權(quán)價(jià)值化發(fā)展的理念而演進(jìn)的。 船舶抵押權(quán)體現(xiàn)了一種期待信用，船舶是承擔(dān)信用的載體。對(duì)于法律制定者來(lái)說(shuō)，之所以要提供合理的法律來(lái)保障擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)，在于擔(dān)保物權(quán)創(chuàng)造了信用價(jià)值。船舶抵押權(quán)是以確保債務(wù)清償為目的，而于債務(wù)人或者第三人的特定物或權(quán)力之上設(shè)定的定限物權(quán)，是對(duì)他人財(cái)產(chǎn)予以支配的權(quán)利，起支配的是物之交換價(jià)值。還有學(xué)者認(rèn)為，船舶抵押權(quán)同時(shí)也是一種價(jià)值權(quán)。實(shí)現(xiàn)這種合意的互信基礎(chǔ)建立在抵押人的擔(dān)保物上，擔(dān)保物，即抵押權(quán)的客體，抵押船舶，是存在這一互信的基礎(chǔ)。作為船舶抵押權(quán)標(biāo)的物的船舶具有以下特點(diǎn)：第一，作為承擔(dān)債權(quán)受償?shù)闹黧w，船舶是以人格化的形式存在的。在船舶抵押權(quán)中船舶是擔(dān)保權(quán)益指向的對(duì)象，當(dāng)借款人無(wú)力償還貸款方的貸款時(shí)抵押權(quán)人便具有就船舶價(jià)值受償債權(quán)的權(quán)利，我們注意到的是船舶不僅僅是船舶抵押權(quán)權(quán)益的載體同時(shí)也是船舶優(yōu)先權(quán)，船舶留置權(quán)權(quán)益的載體。這種合法處分權(quán)建立在船舶所有人對(duì)船舶進(jìn)行所有權(quán)登記與國(guó)籍登記的基礎(chǔ)上。區(qū)別于船舶留置權(quán)和船舶優(yōu)先權(quán)在于船舶抵押權(quán)的設(shè)定是當(dāng)事人自主約定的。 7船舶抵押權(quán)不同于留置權(quán)，留置權(quán)人不需要登記權(quán)利即可以通過(guò)占有船舶得到自主救濟(jì)的能力。所以說(shuō)，對(duì)于這樣一份文件英國(guó)法視其為必須強(qiáng)制訂立的法律文件，同時(shí)也將其條款內(nèi)容直接視為抵押權(quán)人抵押權(quán)的權(quán)能的一部分。本文研究的出發(fā)點(diǎn)即是充分利用船舶的融資效用使貸款方與借款方共同受益。 Additional Perils (ALL Pamp。可以說(shuō)這兩條法律規(guī)定了就拍賣(mài)船舶的價(jià)值，船舶抵押權(quán)的受償順序是在船舶優(yōu)先權(quán)和船舶抵押權(quán)之后的，亦即這種優(yōu)先不是第一受償優(yōu)先權(quán)，并且在中國(guó)法下抵押權(quán)人是不能通過(guò)抵押合同約定船舶抵押權(quán)的受償順位先于船舶優(yōu)先權(quán)和船舶留置權(quán)的。三、英國(guó)法下的船舶抵押權(quán)分析英美法擔(dān)保制度歷史悠久，方式多樣，在制度構(gòu)成上體現(xiàn)出其復(fù)雜性，其動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)屬于財(cái)產(chǎn)權(quán)的范疇，分為法定所有權(quán)與用益所有權(quán)，體現(xiàn)了以擔(dān)保物權(quán)實(shí)質(zhì)效用為區(qū)分原則的價(jià)值理念，傳統(tǒng)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保的方式有質(zhì)權(quán)(Pledge)、按揭(Mortgage)、11 / 56抵押(Charge) 。即，抵押權(quán)益是一種為了保障通常是一種債務(wù)償還的義務(wù)，由合約或者是利用法律手段對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行執(zhí)行而產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)性權(quán)益。原則上，法定抵押權(quán)涉及土地，登記的飛行器，登記的船舶。貸款人的權(quán)利外延是由當(dāng)事人自己約定的，為了強(qiáng)化擔(dān)保利益，國(guó)際中通常的做法是貸款人往往會(huì)為自己的權(quán)利設(shè)置各種擔(dān)保形式。當(dāng)事人有權(quán)自由處分自己的權(quán)利與財(cái)產(chǎn)，只要這種財(cái)產(chǎn)與權(quán)利的處分不涉及到國(guó)家的禁止性法律法規(guī)。二、船舶抵押合意形式要求的比較分析關(guān)于船舶抵押合意的形式要求我國(guó)《海商法》第 12 條是這樣規(guī)定的，船舶所有人或者船舶所有人授權(quán)的人可以設(shè)定船舶抵押權(quán)。 12在國(guó)外專(zhuān)著中認(rèn)為， “‘約據(jù)’就是在兩個(gè)以上當(dāng)事人之間達(dá)成的關(guān)于做某事、將做某事或不做某事的協(xié)議或允諾。 14在英國(guó)船舶抵押通常用保證契約(Deed of Covenant)規(guī)定有關(guān)于船舶抵押人義務(wù)的內(nèi)容，這種保證契約是船舶抵押權(quán)登記申請(qǐng)表的附屬性的文件。第四，保證契約同時(shí)也起著調(diào)查抵押人與抵押權(quán)人資信的作用，一定程度上為登記當(dāng)局鑒定抵押權(quán)的真實(shí)性提供了調(diào)查文件。船舶登記是水上安全監(jiān)督管理過(guò)程中的法律行為之一，船舶登記的主要目的是為了加強(qiáng)國(guó)家對(duì)船舶的監(jiān)督管理，對(duì)于船東而言是為了取得船舶的所有權(quán)和航行權(quán) 15船舶登記制度源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，從原始社會(huì)起，人們?cè)讵?dú)木舟、木筏上標(biāo)明部落的標(biāo)志，形成了原始的船籍制度； 16 《羅得海法》規(guī)定國(guó)家對(duì)海洋及航行其上的船舶擁有管理權(quán)，奠定了船籍制度的第一塊法律基石。船舶登記在船舶抵押制度中起著這樣的作用：第一，確定船舶所有人。非不列顛（亦即外國(guó)船舶） ，或未登記的不列顛船舶，或不能登記的建造中船舶，均不能成為法定抵押權(quán)的客體。關(guān)于哪些船舶是可以登記的船舶，船舶抵押權(quán)登記注銷(xiāo)程序規(guī)定20總噸以上的船舶可以進(jìn)行船舶抵押權(quán)登記。《海商法》第271條第1項(xiàng)規(guī)定，船舶抵押權(quán)適用船旗國(guó)法律。原審法院根據(jù)法院地沖突規(guī)則， “即《海商法》第271條第2款，船舶在光船租賃以前設(shè)立船舶抵押權(quán)的，適用原船舶登記國(guó)的法律。原告向受案法院起訴，請(qǐng)求被告償付船舶價(jià)款，確認(rèn)其對(duì)被扣船舶的第一優(yōu)先性抵押權(quán)。 《1967年關(guān)于統(tǒng)一船舶優(yōu)先權(quán)和船舶抵押權(quán)若干規(guī)定的國(guó)際公約》第一條規(guī)定：“海船的抵押權(quán)及質(zhì)權(quán)，如屬下述情況，在締約國(guó)應(yīng)可實(shí)施：(a)此種抵押權(quán)及質(zhì)權(quán)已根據(jù)船舶登記國(guó)法律設(shè)立和登記；(b)登記簿和根據(jù)船舶登記國(guó)法律需向登記處交存的任何文件供公眾查驗(yàn)，而且，登記簿摘錄及上述文件的副本可以從登記處索??；(c)登記簿或上述(b)款所述的任何文件載明為其利益而設(shè)定的抵押權(quán)或質(zhì)權(quán)的人的姓名和地址，或載明簽發(fā)給持有人，以及擔(dān)保的金額、日期及根據(jù)登記國(guó)法律，決定它與其它已登記的抵押權(quán)及質(zhì)權(quán)的排列次序的其他情況。當(dāng)然在進(jìn)行船舶國(guó)籍以及船舶所有權(quán)登記之后，船舶抵押權(quán)登記和后續(xù)的一些其它考慮也是一樣重要的。沒(méi)有處分權(quán)的人是無(wú)法在船舶上設(shè)定合法的船舶抵押權(quán)的。按《船舶登記條例》第十六條規(guī)定，船舶所有人申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記后，即由船舶登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)并簽發(fā)船舶國(guó)籍證書(shū)，該證書(shū)的有效期為 5 年。以下將按船舶登記制度，船舶抵押權(quán)登記制度，廣義船舶登記制度中存在問(wèn)題與解決為順序逐一進(jìn)行論述。 Company Inc., 2022, pp. 6014 同注 11，第 271 頁(yè)抵押權(quán)雙方的訂約自由得到立法肯定。英國(guó)法下，對(duì)這種信用內(nèi)涵約定的自由得到淋漓盡致的體現(xiàn)，英國(guó)法根據(jù)雙方協(xié)議解釋抵押雙方的權(quán)利、義務(wù)與責(zé)任。英國(guó)法下的保證契約與我國(guó)船舶抵押合同一樣起著記載當(dāng)事人合意內(nèi)容的作用。簡(jiǎn)明地說(shuō)，實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的設(shè)定需要經(jīng)過(guò)主要的三個(gè)階段：首先是貸款協(xié)議(Loan Agreement)的訂立階段；然后是船舶抵押合同訂立階段，在英美法中是保證契約(Deed of Covenants)的訂立階段；最后是船舶抵押權(quán)登記階段。一方面以他山之石可以攻玉，一方面知己知彼，更深入地研究本國(guó)制度，研究各國(guó)的司法實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)才能用理論研究為實(shí)踐服務(wù)。這是商法與民法下兩種突出價(jià)值理念的體現(xiàn)，民事關(guān)系主要在于保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)利，突出公平正義，商事法主要在于維護(hù)交易安全便捷與社會(huì)穩(wěn)定，體現(xiàn)法對(duì)經(jīng)濟(jì)秩序的規(guī)范作用。第二，因?yàn)榈盅贺?cái)產(chǎn)法律上的所有權(quán)并沒(méi)有轉(zhuǎn)讓給擔(dān)保方，抵押權(quán)人只能通過(guò)