【正文】 同約定與抵押權(quán)登記的手段維護(hù)自己的權(quán)利。在船舶取得船舶國(guó)籍的問(wèn)題上船東需要考慮選擇船旗國(guó)，在所有權(quán)登記上立法者需要考慮本國(guó)的法律規(guī)定與實(shí)務(wù)法律法規(guī)是否合理完善。第二，雖然為動(dòng)產(chǎn)，但在法律上常常將其作為不動(dòng)產(chǎn)處理。筆者認(rèn)為，這些權(quán)利體現(xiàn)在擔(dān)保物的財(cái)產(chǎn)屬性上，因?yàn)閾?dān)保物作為有價(jià)值的財(cái)產(chǎn)在一定程度上可以兌換成現(xiàn)金，而擔(dān)保人恰恰需要現(xiàn)金，在船舶抵押的情況下抵押人通過(guò)繼續(xù)占有船舶，受讓船舶的未來(lái)價(jià)值給抵押權(quán)人作為本金和利息的擔(dān)保，來(lái)取得相對(duì)應(yīng)的資金的使用權(quán)，保留船舶的經(jīng)營(yíng)權(quán)，那么抵押權(quán)人享有的自然就是在約定時(shí)間屆滿時(shí)取得利息與本金的權(quán)利，或者在貸款人沒(méi)有償還能力的情況下，變現(xiàn)船舶價(jià)值的權(quán)利。它保障了金融業(yè)對(duì)特定產(chǎn)業(yè)的支持，而這些特定產(chǎn)業(yè)也需要金融業(yè)的支持。物權(quán)的發(fā)展從所有權(quán)中所有權(quán)人對(duì)物的自由使用，發(fā)展到所有權(quán)人讓渡財(cái)產(chǎn)價(jià)值設(shè)定財(cái)產(chǎn)負(fù)擔(dān)，出現(xiàn)了一種用實(shí)物資產(chǎn)交換流動(dòng)資金的擔(dān)保方式。定限性擔(dān)保物權(quán)是指以在標(biāo)的物上設(shè)定具有擔(dān)保作用的定限物權(quán)為構(gòu)造模式的擔(dān)保物權(quán)，比如抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)等；后者系指以將標(biāo)的物所有權(quán)或其他權(quán)利移轉(zhuǎn)于擔(dān)保物權(quán)人為構(gòu)造模式的擔(dān)保物權(quán)，比如讓與擔(dān)保。第一節(jié) 船舶抵押權(quán)的本質(zhì)建設(shè)一個(gè)好的法律制度，需要對(duì)一個(gè)法律制度內(nèi)涵有本質(zhì)的理解，而船舶抵押制度內(nèi)涵的核心即是船舶抵押權(quán)，船舶抵押權(quán)從本質(zhì)上首先是一種物權(quán)。第四，現(xiàn)時(shí)雖然航運(yùn)景氣度有所回升，但許多船東和造船企業(yè)仍然面臨著船舶融資困難的問(wèn)題。以船舶抵押權(quán)從設(shè)立到實(shí)現(xiàn)的整個(gè)邏輯過(guò)程為主線，提出見(jiàn)解，以法律的社會(huì)與經(jīng)濟(jì)效果為宗旨融會(huì)貫通地分析問(wèn)題，從法律原則到法學(xué)基本理論再到實(shí)踐中存在的問(wèn)題，最后提出立法建議，形成一個(gè)完整的分析問(wèn)題到解決問(wèn)題的框架。本章具體涉及船舶抵押權(quán)登記的價(jià)值內(nèi)涵與功能，船舶抵押權(quán)登記的模式選擇，并結(jié)合我國(guó)與英美法下的登記制度作對(duì)比分析，提出我國(guó)船舶抵押權(quán)登記中存在的問(wèn)題及對(duì)應(yīng)的建議。1 / 56第一章 船舶抵押權(quán)基本理論分析 船舶造價(jià)不菲，即使是一艘較小型的船舶，船東也需要投入大量的資金，而現(xiàn)今船舶結(jié)構(gòu)越來(lái)越復(fù)雜，對(duì)于船東來(lái)說(shuō)買入一艘船舶通常需要進(jìn)行融資，而船舶抵押這一擔(dān)保方式由于成本低的特點(diǎn)被廣泛地應(yīng)用于船舶融資中。這些擔(dān)保物權(quán)類型的劃分對(duì)研究抵押權(quán)具有非常重要的意義，它體現(xiàn)了在同一個(gè)擔(dān)保物上船舶抵押權(quán)與船舶優(yōu)先權(quán)和船舶留置權(quán)之間存在關(guān)系與沖突。同時(shí)存在這三種船舶物權(quán)可以說(shuō)給船舶融資中的貸款方造成了不小的困惑，在求償價(jià)值的確定上，在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)過(guò)程中，在司法實(shí)踐適用準(zhǔn)據(jù)法的過(guò)程中。船舶抵押權(quán)制度的構(gòu)建包括權(quán)利范圍，權(quán)利行使規(guī)則，權(quán)利救濟(jì)措施這三個(gè)主要部分。船舶抵押權(quán)的本質(zhì)是擔(dān)保物權(quán)，在大陸法系是用物權(quán)法理論調(diào)整的，在英美法系中被財(cái)產(chǎn)法所調(diào)整規(guī)范。第二節(jié) 船舶抵押權(quán)客體分析一、船舶抵押權(quán)法律關(guān)系分析船舶抵押權(quán)法律關(guān)系是民事法律關(guān)系，以債權(quán)為原因，以實(shí)現(xiàn)債權(quán)利益為目的。船舶作為一種動(dòng)產(chǎn)在法律上擬制為不動(dòng)產(chǎn)，在權(quán)利公示方面卻與不動(dòng)產(chǎn)有著相似之處，不動(dòng)產(chǎn)的權(quán)利的取得需要登記公示，船舶上權(quán)利的取得也需要登記公示。但船舶抵押權(quán)所反映的信用價(jià)值會(huì)受到法律規(guī)定的其他優(yōu)先性受償權(quán)利的減損，是一種隱含有很多風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保權(quán)益，這種風(fēng)險(xiǎn)使得抵押權(quán)人很難對(duì)這種內(nèi)含不穩(wěn)定期待利益的權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)。同時(shí)由于法定船舶抵押權(quán)(Statutory Mortgage)不需要轉(zhuǎn)移船舶所有權(quán)的性質(zhì)，證明船舶抵押人各項(xiàng)義務(wù)的保證契約由此而來(lái)的負(fù)擔(dān)了更多保障抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的義務(wù)，是抵押權(quán)人抵押權(quán)的保證證明。 Interest Additional Perils (Pollution)Policy)， “早已存在的優(yōu)先權(quán)保險(xiǎn) ”(Mortgagees39。船舶抵押權(quán)隨被抵押船舶債權(quán)的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移，隨被抵押船舶的滅失而滅失。第二，因?yàn)榈盅贺?cái)產(chǎn)法律上的所有權(quán)并沒(méi)有轉(zhuǎn)讓給擔(dān)保方，抵押權(quán)人只能通過(guò)其他財(cái)務(wù)手段執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)。一方面以他山之石可以攻玉，一方面知己知彼，更深入地研究本國(guó)制度，研究各國(guó)的司法實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)才能用理論研究為實(shí)踐服務(wù)。英國(guó)法下的保證契約與我國(guó)船舶抵押合同一樣起著記載當(dāng)事人合意內(nèi)容的作用。 Company Inc., 2022, pp. 6014 同注 11，第 271 頁(yè)抵押權(quán)雙方的訂約自由得到立法肯定。按《船舶登記條例》第十六條規(guī)定，船舶所有人申請(qǐng)船舶所有權(quán)登記后，即由船舶登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)并簽發(fā)船舶國(guó)籍證書(shū)，該證書(shū)的有效期為 5 年。當(dāng)然在進(jìn)行船舶國(guó)籍以及船舶所有權(quán)登記之后，船舶抵押權(quán)登記和后續(xù)的一些其它考慮也是一樣重要的。原告向受案法院起訴，請(qǐng)求被告償付船舶價(jià)款，確認(rèn)其對(duì)被扣船舶的第一優(yōu)先性抵押權(quán)?！逗Ｉ谭ā返?71條第1項(xiàng)規(guī)定，船舶抵押權(quán)適用船旗國(guó)法律。非不列顛（亦即外國(guó)船舶） ，或未登記的不列顛船舶，或不能登記的建造中船舶，均不能成為法定抵押權(quán)的客體。船舶登記是水上安全監(jiān)督管理過(guò)程中的法律行為之一，船舶登記的主要目的是為了加強(qiáng)國(guó)家對(duì)船舶的監(jiān)督管理，對(duì)于船東而言是為了取得船舶的所有權(quán)和航行權(quán) 15船舶登記制度源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，從原始社會(huì)起，人們?cè)讵?dú)木舟、木筏上標(biāo)明部落的標(biāo)志，形成了原始的船籍制度； 16 《羅得海法》規(guī)定國(guó)家對(duì)海洋及航行其上的船舶擁有管理權(quán)，奠定了船籍制度的第一塊法律基石。 14在英國(guó)船舶抵押通常用保證契約(Deed of Covenant)規(guī)定有關(guān)于船舶抵押人義務(wù)的內(nèi)容，這種保證契約是船舶抵押權(quán)登記申請(qǐng)表的附屬性的文件。二、船舶抵押合意形式要求的比較分析關(guān)于船舶抵押合意的形式要求我國(guó)《海商法》第 12 條是這樣規(guī)定的，船舶所有人或者船舶所有人授權(quán)的人可以設(shè)定船舶抵押權(quán)。貸款人的權(quán)利外延是由當(dāng)事人自己約定的，為了強(qiáng)化擔(dān)保利益，國(guó)際中通常的做法是貸款人往往會(huì)為自己的權(quán)利設(shè)置各種擔(dān)保形式。即，抵押權(quán)益是一種為了保障通常是一種債務(wù)償還的義務(wù)，由合約或者是利用法律手段對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行執(zhí)行而產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)性權(quán)益。可以說(shuō)這兩條法律規(guī)定了就拍賣船舶的價(jià)值，船舶抵押權(quán)的受償順序是在船舶優(yōu)先權(quán)和船舶抵押權(quán)之后的，亦即這種優(yōu)先不是第一受償優(yōu)先權(quán)，并且在中國(guó)法下抵押權(quán)人是不能通過(guò)抵押合同約定船舶抵押權(quán)的受償順位先于船舶優(yōu)先權(quán)和船舶留置權(quán)的。本文研究的出發(fā)點(diǎn)即是充分利用船舶的融資效用使貸款方與借款方共同受益。 7船舶抵押權(quán)不同于留置權(quán)，留置權(quán)人不需要登記權(quán)利即可以通過(guò)占有船舶得到自主救濟(jì)的能力。這種合法處分權(quán)建立在船舶所有人對(duì)船舶進(jìn)行所有權(quán)登記與國(guó)籍登記的基礎(chǔ)上。作為船舶抵押權(quán)標(biāo)的物的船舶具有以下特點(diǎn)：第一，作為承擔(dān)債權(quán)受償?shù)闹黧w，船舶是以人格化的形式存在的。還有學(xué)者認(rèn)為，船舶抵押權(quán)同時(shí)也是一種價(jià)值權(quán)。對(duì)于法律制定者來(lái)說(shuō)，之所以要提供合理的法律來(lái)保障擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)，在于擔(dān)保物權(quán)創(chuàng)造了信用價(jià)值。船舶抵押權(quán)隨著物權(quán)價(jià)值化發(fā)展的理念而演進(jìn)的。定限性擔(dān)保物權(quán)和權(quán)利移轉(zhuǎn)性擔(dān)保物權(quán)系以權(quán)利的構(gòu)造模式為標(biāo)準(zhǔn)所做的區(qū)分。在此基礎(chǔ)上，通過(guò)比較研究剖析對(duì)兩大法系對(duì)船舶抵押權(quán)權(quán)利屬性上的認(rèn)識(shí)。這使得對(duì)船舶抵押法律制度的研究有了必要。本文主要采用的研究方法有:比較分析法、歷史分析法、邏輯分析法、文義分析法等。 第四章對(duì)船舶抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行分析，分別闡述了船舶優(yōu)先權(quán)、船舶留置3 / 56權(quán)、光船租賃權(quán)對(duì)船舶抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的影響，并提出了解決的對(duì)策與立法建議。航運(yùn)業(yè)和造船業(yè)是我國(guó)重點(diǎn)發(fā)展的兩大產(chǎn)業(yè)。法定擔(dān)保物權(quán)是指符合法律規(guī)定的構(gòu)成要件而當(dāng)然發(fā)生的擔(dān)保物權(quán)，例如船舶留置權(quán)和船舶優(yōu)先權(quán)等。研究這些問(wèn)題的目的就在于能夠更好的發(fā)揮船舶的融資作用。這種制度構(gòu)建的理念以效益價(jià)值、公平價(jià)值和秩序價(jià)值為核心。英美法有一套復(fù)雜的制度利用動(dòng)產(chǎn)抵押擔(dān)保，大陸法系有一套嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬻w系規(guī)范調(diào)整動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保。抵押擔(dān)保合意與借貸合意是這一法律關(guān)系存在的基礎(chǔ)，雙方合意的本質(zhì)是以抵押人與抵押權(quán)人共同受益。這是因?yàn)榇暗盅簷?quán)作為一種設(shè)定在動(dòng)產(chǎn)上的擔(dān)保物權(quán)卻不能以轉(zhuǎn)移占有為權(quán)利的外表表征，無(wú)從讓第三人了解到實(shí)際權(quán)屬的信息。對(duì)于船舶抵押權(quán)的性質(zhì)有物權(quán)說(shuō)，債權(quán)說(shuō)等，筆者認(rèn)為船舶抵押權(quán)是一種以債權(quán)存在為前提的物權(quán)利益，因?yàn)檫@種權(quán)利的實(shí)現(xiàn)以物為媒介，展現(xiàn)的是物的交換價(jià)值，是一種以債權(quán)的存在支配物權(quán)的價(jià)值的執(zhí)行權(quán)。保證契約的作用實(shí)質(zhì)上發(fā)揮著船舶所有權(quán)的轉(zhuǎn)移給抵押權(quán)人帶來(lái)的保障作用，所以英國(guó)法將保證契約納入船舶抵押權(quán)登記的官方申請(qǐng)證明文件中，實(shí)際上即是認(rèn)識(shí)到物權(quán)領(lǐng)域，在所有權(quán)轉(zhuǎn)移到不轉(zhuǎn)移占有的定限物權(quán)的發(fā)展過(guò)程中保證契約所起的信用擔(dān)保文件的價(jià)值。 PreExisting Liens Insurance)， “抵押方額外互保協(xié)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) ”(Mortgagees39。權(quán)的抵押權(quán)， 《海商法》規(guī)定的船舶抵押權(quán)的登記效力為登記對(duì)抗主義。維基百科全書(shū)對(duì)于“Statutory Mortgage”的解釋是這樣的：一些司法管轄區(qū)允許特定財(cái)產(chǎn)不通過(guò)轉(zhuǎn)移所有權(quán)的形式抵押給抵押權(quán)人。實(shí)務(wù)中，我國(guó)需要研究的是這種意思自治的范圍有多廣，合同自由可以規(guī)定到哪種程度。保證契約在布萊克法律詞典中是這樣定義的：“A formal agreement or promise, 15 / 56usually in a contract.”楊良宜先生所著船舶融資與抵押一書(shū)中對(duì)“保證契約”有這樣的解釋：“Deed of Covenants”means the deed of covenant collateral to the Mortgage to be executed in favour of the Lenders by Borrower, the Lenders and the Agent being in such form as the Lender may require.”“保證契約” 是附屬或追加在船舶抵押，為保障貸款銀行而實(shí)施或簽署的，以貸款銀行要求形式為準(zhǔn)。第三，在面臨任何一方違約或產(chǎn)生糾紛時(shí)，能有保證契約作為證明解決糾紛。臨時(shí)船舶國(guó)籍證書(shū)有效期為 1 年，既可由船旗國(guó)登記機(jī)關(guān)簽發(fā)，也可由其駐外使館簽發(fā)。關(guān)于船舶國(guó)籍登記抵押人首先須要考量的就是抵押船舶是否符合船舶登記中登記船舶的范圍。本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)是：在 SVG 國(guó)進(jìn)行了船舶抵押權(quán)注冊(cè)登記的“海芝”輪光租轉(zhuǎn)籍至中國(guó)后，原告在 SVG 國(guó)設(shè)定的船舶抵押權(quán)在中國(guó)能否對(duì)抗第三人，或該已登記船舶抵押權(quán)是否要根據(jù)次要登記國(guó)法，即中國(guó)的法律辦理抵押權(quán)公示手續(xù)。所以，對(duì)于抵押權(quán)人來(lái)說(shuō)，必須對(duì)船舶國(guó)籍國(guó)的有關(guān)于船舶抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律有所熟悉掌握才能免于受到抵押人的欺詐。英國(guó)法規(guī)定只有根據(jù)《1894 年商船航運(yùn)法》第 2 條的規(guī)定履行了登記義務(wù)的不列顛船舶，才可成為該法第 3 條第 1 款定義的已登記的船舶。一、船舶原始登記概述所謂船舶原始登記指依據(jù)有關(guān)國(guó)際公約和各國(guó)法律規(guī)定，對(duì)船舶所有人、經(jīng)營(yíng)人、船名、船舶技術(shù)性能數(shù)據(jù)等內(nèi)容進(jìn)行登記，其特點(diǎn)是以船舶為對(duì)象，以圍繞船舶產(chǎn)生的法律關(guān)系為客體。雖然英國(guó)法也有一定的默示地位，例如債權(quán)人去占有與出售抵押品的權(quán)利，債務(wù)人有回贖權(quán)利，但貸款銀行一般不認(rèn)為足夠或肯定，會(huì)另有合約或協(xié)議去以明示條款針對(duì)。對(duì)于建立船舶抵押權(quán)法律關(guān)系設(shè)定船舶抵押權(quán)來(lái)說(shuō)，貸款協(xié)議是前提，簽訂具有船舶抵押合意的法律文件是第一步，船舶抵押權(quán)登記是最后一步。關(guān)于英國(guó)法下船舶抵押權(quán)人還享有對(duì)船舶的占有等權(quán)利的情況，其性質(zhì)上等同于船舶抵押權(quán)人根據(jù)自己的約定還享有一部分船舶用益物權(quán)，大陸法系中稱之為權(quán)利抵押權(quán)。船舶抵押權(quán)在英美法中也被理解為是一種擔(dān)保權(quán)益，對(duì)擔(dān)保權(quán)益的定義英美法與大陸法在某些方面有相同的認(rèn)識(shí)：“A security interest is a property interest created by agreement or by operation of law over assets to secure the performance of an obligation, usually the payment of a debt……”8這里表述的意思與筆者在上文中對(duì)船舶抵押權(quán)擔(dān)保權(quán)益性質(zhì)的分析是相一致的?！逗Ｉ谭ā返?22 條規(guī)定了船員工資報(bào)酬，人身傷亡的賠償請(qǐng)求，港口規(guī)費(fèi)，海難救助的救助款項(xiàng)以及侵權(quán)行為產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)賠償請(qǐng)求具有船舶優(yōu)先權(quán)，第 25 條規(guī)定了造船人、修船人的留置權(quán)。貸款人在接受以船舶抵押擔(dān)保的同時(shí)也知曉船舶價(jià)值的不穩(wěn)定與海上航行的風(fēng)險(xiǎn)。船舶抵押權(quán)不同于質(zhì)權(quán)，質(zhì)權(quán)對(duì)質(zhì)物占有之移轉(zhuǎn)，具有公示作用及間接強(qiáng)制債務(wù)人清償債務(wù)之留置作用。船舶所有權(quán)人首先需要具有對(duì)抵押船舶進(jìn)行處分的權(quán)利。 《船舶登記條例》第 20 條限定 20 總噸以上的船舶上設(shè)立抵押權(quán)需要登記公示。 5有觀點(diǎn)認(rèn)為，船舶抵押權(quán)體現(xiàn)的是一種換價(jià)權(quán)，這為大多數(shù)德國(guó)學(xué)者所接受。可以說(shuō)，抵押權(quán)人對(duì)未來(lái)實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)障礙的估量以及抵押權(quán)在特定法域下受保障的程度是在特定制度法律背景下抵押權(quán)人能否得到預(yù)期利益的兩個(gè)主要方面。也就是說(shuō)船舶抵押權(quán)負(fù)擔(dān)的成本取決于抵押物船舶的內(nèi)在價(jià)值與實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)和船東的談判實(shí)力。非占有擔(dān)保物權(quán)是指不以標(biāo)的物移轉(zhuǎn)給債權(quán)人占有為成立和存續(xù)要件，作為擔(dān)保標(biāo)的物之所有人或權(quán)利的享有人可以繼續(xù)對(duì)其使用、收益的擔(dān)保物權(quán)，此以抵押權(quán)為典型。本章將就實(shí)現(xiàn)船舶抵押權(quán)的問(wèn)題進(jìn)行法理分析與比較研究，基于大陸法系理論與英美法系理論進(jìn)行船舶抵押權(quán)的性質(zhì)、船舶抵押權(quán)法律關(guān)系，船舶抵押權(quán)標(biāo)的物的分析。第三，中資銀行業(yè)務(wù)量的增多以及金融環(huán)境的復(fù)雜化意味著在未來(lái)，有我國(guó)當(dāng)事人參與以及由我國(guó)海事法院解決的船舶抵押糾紛案件會(huì)涉及到一些更加復(fù)雜的法律問(wèn)題。綜合考量海商法下船舶關(guān)系與船舶抵押權(quán)關(guān)系的特殊性，運(yùn)用大陸法系與英美法系的法學(xué)理論對(duì)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題進(jìn)行客觀合理的剖析，結(jié)合案例，對(duì)我國(guó)立法與司法實(shí)踐中產(chǎn)生的問(wèn)題進(jìn)行深入探討，最后提出對(duì)應(yīng)的建議。關(guān)鍵詞：船舶抵押，抵押登記，抵押權(quán)的效力ABSTRACT