【正文】 37 金衛(wèi)士 ................................................................................................... 39 用戶名和密碼修改 .................................................................................. 43 用戶使用說明書 3 功能介紹 本手冊將用于指導(dǎo) 平安易寶 企業(yè)及個人會員操作，同樣本手冊可用于對于系統(tǒng)開發(fā)人員和系統(tǒng)操作員的培訓(xùn)。 手冊將用于指導(dǎo)用戶在 平安易寶 系統(tǒng)內(nèi)完成各項操作。 功能介紹操作流程 操作流程 1： 自助注冊 會員通過交易市場電子平臺，進入線上開戶申請 功能 ： 自助 注冊 ， 跳轉(zhuǎn)至平安銀行 平安易寶 自助注冊頁面， 錄入會員相關(guān)信息并上傳 規(guī)定的 證件資料 圖片，提交申請發(fā)送至銀行，由銀行柜員在銀行系統(tǒng)上審核通過后，由平安銀行系統(tǒng)自動為會員開立交易賬戶， 分配 登錄用戶名和密碼，并發(fā)送短信通知會員；同時發(fā)放安全工具，企業(yè)會員發(fā)放數(shù)字證書（密鑰將郵寄給企業(yè)聯(lián)系人），個人會員發(fā)放手機動態(tài)口令（手機短信方式收取） 操作流程 2： 首 次登錄，企業(yè)會員簽收數(shù)字證書 個人 會員收到平安銀行發(fā)送的審核通過短信，憑短信中通知的登錄用戶名和密碼登錄 平安易寶 系統(tǒng) ， 企業(yè)會員收到我行郵寄的回執(zhí)及 USBKEY,登錄平安易寶系統(tǒng) 執(zhí)行 登錄與安全工具簽收 功能， 并 修改初始密碼。 用戶使用說明書 4 簽約成功后可立即執(zhí)行 資金轉(zhuǎn)出賬戶維護 操作，該賬戶必須與會員同戶名，且可為本行或他行同名結(jié)算賬戶，與會員在 平安易寶 系統(tǒng)中的交易賬戶進行綁定，建立起一一 對應(yīng)關(guān)系；會員可通過該結(jié)算賬戶向交易賬戶轉(zhuǎn)入資金，也可通過交易賬戶向該結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)出資金。 操作流程 5： 資金轉(zhuǎn)入、資金轉(zhuǎn)出 資金轉(zhuǎn)入 :會員通過 網(wǎng)銀、柜臺等渠道 ，從 我行或他行 同戶名結(jié)算賬戶將 資金轉(zhuǎn)入 平安易寶交易賬戶 。 操作流程 6：銀 商轉(zhuǎn)賬 會員通過銀商互轉(zhuǎn)功能，實現(xiàn)其交易賬戶與交易市場存管賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，同時通知交易市場更新會員在交易市場平臺的虛擬子賬戶余額。 操作流程 7： 金衛(wèi)士合約管 理、短信設(shè)置 企業(yè)會員交易賬戶發(fā)生金融交易，若需銀行發(fā)送短信通知，則可與我行簽約金衛(wèi)士。 通過 短信設(shè)置 功能，選擇短信通知的內(nèi)容以及收費種類。 操作流程 8： 賬戶交易明細查詢、銀商互轉(zhuǎn)查詢、客戶信息維護、用戶名密 用戶使用說明書 5 碼修改、忘記用戶名或密碼、對賬 發(fā)生金融交易后會員可通過賬戶 交易明細查詢 功能，查詢交易賬戶當(dāng)日和歷史的交易明細；通過 銀商到轉(zhuǎn)查詢 功能查詢銀轉(zhuǎn)商，商轉(zhuǎn)銀當(dāng)日和歷史交易。 會員需修改登錄用戶名或密碼，則通過 用戶名密碼修改 功能進行修改，若會員忘記用戶名或密碼時，則在登錄平臺頁面，通過 忘記用戶名或密碼 功能進行重置。 注冊提交后由 交易 市場開戶行 柜員 對客戶信息進行 審批 ，個人會員審批通過后，將會發(fā)送客戶登錄用戶名、密碼、登錄網(wǎng)址等信息到客戶注冊時填寫的手機，企業(yè)審核通過，我行柜員會為企業(yè)會員發(fā)放數(shù)字證書并連同記載客戶登錄用戶名、密碼、登錄網(wǎng)址等信息的回單一同通過 EMS 快遞給企業(yè)客戶。 基本業(yè)務(wù)流程 會員 按注冊要求輸入相關(guān)信息，會員對輸入信息的真實性、有效性負責(zé)，上傳的證件圖片必須與會員注冊時選擇的證件類型、證件號碼一致。 一， 企業(yè)客戶需以壓縮包形式上傳以下證件掃描件或照片 ，壓縮包格式為rar或 zip文件 ，壓縮包要求 小于等于 3M。 圖片格式 僅支持上傳 jpg 或 png，文件要求 小于等于 3M。 客戶 通過 一登錄口登錄平安易寶 系統(tǒng)。企業(yè)會員需簽收證書，個人會員需驗證手機動態(tài)口令 。 非首次登錄時，輸入用戶名、密碼、驗證碼后直接登錄 平安易寶 系統(tǒng)。 基本操作流程 操作步驟： 用戶使用說明書 12 第一步：點擊忘記用戶名或密碼按鈕，進入初始化化頁面，如圖： 用戶使用說明書 13 第二步：選擇會員類型，錄入會員注冊時的證件類型、證件號碼、注冊手機號碼，并獲取動態(tài)口令，在有效的時間內(nèi)輸入動態(tài)口令，點擊下一步，系統(tǒng)返回初始化結(jié)果，如圖： 用戶使用說明書 14 合約管理 簽約 功能介紹 客戶通過此功能與交易市場簽訂合約，并同時綁定客戶交易賬戶與交易市場在我行的存管賬戶、建立交易會員交易賬戶、會員在交易市場的虛擬賬號和交易會員席位號之間的對應(yīng)簽約關(guān)系。 企業(yè)會員簽約時需驗證證書，個人會員驗證手機動態(tài)口令。 若出現(xiàn)下列任一情形，不能執(zhí)行 解約 ： ； ； 和交易會員，或交易會員之間存在交易糾紛，又無法提供 交易市場 證實資料。 用戶使用說明書 16 基本業(yè)務(wù)流程 會員登錄 平安易寶 系統(tǒng)，進入合約管理 — 解約功能，選擇已簽約的交易市場進行解約。 基本操作流程 操作 步驟： 第一步：會員登錄系統(tǒng)，進入合約管理 — 解約功能，系統(tǒng)返回所有已交易市場，客戶自行選擇已簽約的交易市場，點擊解約約按鈕進行解約操作，如圖： 第二步：進入解約頁面，企業(yè)會員直接點擊解約并驗證證書，如圖： 個人會員輸入手機動態(tài)口令，點擊解約按鈕，如圖 用戶使用說明書 17 查詢服務(wù) 賬戶查詢 功能介紹 通過 平安易寶 平臺，可以對會員用戶的賬戶余額及與交易市場的簽約情況，交易市場賬戶余額進行查詢。 基本業(yè)務(wù)流程 登錄 平安易寶 ，進入查詢服務(wù)功能，選擇賬戶查詢，點擊查詢即可。根據(jù)提示選擇查詢當(dāng)天/歷史交易，輸入查詢條件，可查詢當(dāng)天交易記錄和歷史交易記錄。 通過輸入相應(yīng)的查詢條件，可以查詢出該 賬戶資金劃進、劃出，銀商互轉(zhuǎn)，利息的當(dāng)日或歷史信息 。最大時間跨度為 1年。 用戶使用說明書 21 基本業(yè)務(wù)流程 會員登錄 平安易寶 系統(tǒng)，進入查詢服務(wù) — 銀商互轉(zhuǎn)查詢，選擇交易市場、劃款狀態(tài)、劃款 方向、劃款日期進行配合查詢 基本操作流程 操作步驟： 第一步：會員登錄系統(tǒng)，進入查詢服務(wù) — 銀商互轉(zhuǎn)查詢交易，選擇交易市場、劃款狀態(tài)、劃轉(zhuǎn)方向、劃款日期進行配合查詢，如圖： 第二步：點擊查詢按鈕，系統(tǒng)返回查詢結(jié)果，如圖： 用戶使用說明書 22 第三步：若查詢結(jié)果分頁顯示，則可進行翻頁查詢，如圖：