平安人壽e行銷操作手冊(cè)-在線瀏覽
2024-12-23 12:15本頁面
【正文】 需求分析表填寫內(nèi)容：其中主要是填寫家庭的日 常開支，包括（子女教育金、房屋貸款、父母贍養(yǎng)金等） 注：如在前 一界面客戶資料信息填寫中，填寫具有社會(huì)保障者，此界面必須填寫社保比例。 此表格中 ， 已有保障為深色長條 、保險(xiǎn)缺口為淺色長條 。 醫(yī)療保險(xiǎn)需求： 以假設(shè)客戶擁有社保為前提，主要是根據(jù)客戶預(yù)估的當(dāng)?shù)刈≡浩骄召M(fèi)用與平均住院天數(shù)為基礎(chǔ)，參考當(dāng)?shù)厣夏甓壬鐣?huì)平均工資、醫(yī)院等級(jí)、已有醫(yī)療保險(xiǎn)保額計(jì)算出來。因?yàn)闊o法得到此后若干年內(nèi)客戶的工資收入數(shù)據(jù)、若干年后的社保平均工資和通脹率，所以這里得出的客戶養(yǎng)老保險(xiǎn)需求是減去社保養(yǎng)老金后的最 低限度。 重大疾病需求： 以客戶家庭年收入的三倍為基數(shù)（重疾的治療費(fèi)用與客戶的年收入有關(guān)），參照客戶目前的年齡、通脹率，計(jì)算客戶的重大疾病需求。因?yàn)?40 歲以后，隨年齡的增長，得重疾的幾率會(huì)更大，治療的費(fèi)用也更大。未成年人同樣參照以上三個(gè)參數(shù)，整體保額以 10 萬為限。因?yàn)榻逃ｋU(xiǎn)的變動(dòng)因素很多，無法一一假設(shè)，故采用以消費(fèi)額定需求額的概念。 意外傷殘： 家庭月支出的 1/4*生命表余命（還要考慮通貨膨脹、利率變化等其他因素）； 應(yīng)急預(yù)備金計(jì)算 ：年收入 1/2。 需要指出的是，在做完需求分析后，客戶資料會(huì)自動(dòng)儲(chǔ)存為準(zhǔn)客戶；因此只需點(diǎn)擊選擇已有的客戶（如圖所示）隨后選擇客戶姓名就可以 第三步： 點(diǎn)擊“添加主險(xiǎn)” 以智盈人生為例，將進(jìn)人保單設(shè)計(jì)界面： 第四步： 添加附險(xiǎn)。 在此添加主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)種。 如需要追加保費(fèi)、調(diào)整保額、部分領(lǐng)取即按照提示進(jìn)行相應(yīng)填寫之后，點(diǎn)擊設(shè)置 鍵即可 建議書設(shè)計(jì)完畢后，點(diǎn)擊確定 即主險(xiǎn)設(shè)計(jì)完畢 第五步： 建議書封面及內(nèi)容設(shè)計(jì)：如上圖點(diǎn)擊下一步，會(huì)出現(xiàn)如下對(duì)話框 進(jìn)入建議書制作界面后， 如該建議書僅做演示使用 可以 去掉 “封面、問候語、結(jié)束語 ”等 選項(xiàng)以節(jié)省打印資源； 同時(shí)也 可以 對(duì)“表格行” 進(jìn)行 保 單利益顯示時(shí)間的 相應(yīng)設(shè)置， 出具滿足 客 戶需要 的 建議書 。 第六步， 建議書的打印和保存。 如需保存建議書，則點(diǎn)擊左上 保存 按鍵（方框所示）， 則會(huì)提示以下對(duì)話框： 其中 文件名 、 保存類型 可自行定義，保存路徑可自行選擇 ，點(diǎn)擊對(duì)話框上端的 三角符號(hào) （圓圈所示），將會(huì)出現(xiàn)保存位置，選擇自己想要保存的位置點(diǎn)擊 保存鍵 ，即可（方框所示） 電子投保書功能簡介 ： 點(diǎn)擊新投保單按鍵 ，將會(huì)彈出電子投保書客戶 信息填寫界面。 點(diǎn)擊 拉條 向下拖動(dòng)將顯示 身故保險(xiǎn)受益人 等信息。填寫完畢后點(diǎn)擊“ 下一步 ” 將進(jìn)入 健康告示 界面，如下圖所示： 在此界面中，請(qǐng)按照問題提示點(diǎn)擊相應(yīng) 的答案。 如上圖所示：其功能包括 活動(dòng)管理功能 。其中事件提行中會(huì)提示本月重要事件，如客戶生日、重要節(jié)日等。 其功能主要有：保單資料 查詢、客戶資料管理、 計(jì)劃 100名單。 首先介紹，保單資料查詢功能見下圖 ： 在設(shè)定年計(jì)劃、月計(jì)劃處首先點(diǎn)擊設(shè)定年計(jì)劃。 設(shè)定完成年計(jì)劃，將可以設(shè)定月計(jì)劃，其操作方法與年計(jì)劃雷同。其功能強(qiáng)大之處在于其內(nèi)容包括現(xiàn)售所有壽險(xiǎn)產(chǎn)品資料、條款，并包括個(gè)銷養(yǎng)、綜合開拓產(chǎn)品介紹，業(yè)務(wù)規(guī)則功能包括：投保規(guī)則、理陪規(guī)則、保全問答。 （內(nèi)勤操作） 為廣大外勤員工開通行銷支持系統(tǒng)是使用最頻繁的環(huán)節(jié)， 下面簡單介紹下操作流程： 首先，進(jìn)入平安行銷支持系統(tǒng)，點(diǎn)擊頁面操作中的 “ 外勤用戶管理 ”然后將會(huì)彈出下面對(duì)話框。 在右側(cè)窗口中我們可以選擇查詢方式， 一、 直接查詢 ， 在 請(qǐng)選擇 欄目中我們可以選擇客戶姓名、保單號(hào)碼，隨后在后面空白欄中輸入相應(yīng)信息即可 。 在這里可以通過輸入詳細(xì)信息查尋保單資料 二、 金領(lǐng)軟件使用申請(qǐng)、 個(gè)人主頁申請(qǐng)使用 第一步，點(diǎn)擊“我的帳戶”即金鑰匙圖標(biāo)，將會(huì)出現(xiàn)下面窗口 第二 步，點(diǎn)擊 金領(lǐng)帳戶 ， 我們可以看到金領(lǐng)申請(qǐng)使用狀態(tài)。 如下圖 在交費(fèi)之后，需要進(jìn)行注冊(cè) （注冊(cè)步驟詳見金領(lǐng)注冊(cè)操作章節(jié)） ，注冊(cè)完畢后，金領(lǐng)帳戶內(nèi)會(huì) 操作項(xiàng) 目欄將 顯示笑臉。 個(gè)人主頁的申請(qǐng)使用：
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