中央銀行與貨幣政策(3)-在線瀏覽
2025-07-14 12:24本頁面
【正文】 備銀行 ,是按照 1913年國會(huì)通過的聯(lián)邦儲(chǔ)備法，在全國劃分 12個(gè)儲(chǔ)備區(qū)，每區(qū)設(shè)立一個(gè)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行分行。會(huì)員銀行是美國的私人銀行，除國民銀行必須是會(huì)員銀行外，其余銀行是否加入全憑自愿而定。在 克林頓 競選總統(tǒng)之前，美聯(lián)儲(chǔ)就已經(jīng)運(yùn)用貨幣政策這一“唯一杠桿”對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控，即把確定貨幣供應(yīng)量作為調(diào)控經(jīng)濟(jì)的主要手段、并正式?jīng)Q定每 6個(gè)月修訂一次貨幣供應(yīng)量目標(biāo)。格林斯潘（ Alan Greenspan）突然宣布，今后以實(shí)際利率作為對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控的主要手段、這是由于美國社會(huì)投資方式發(fā)生了很大變化、大量流動(dòng)資金很難被包括在貨幣供應(yīng)量之內(nèi) 。英國的中央銀行英格蘭銀行總行設(shè)在倫敦，在伯明翰、利物浦等 8個(gè)城市設(shè)有分行；法國的中央銀行法蘭西銀行總行設(shè)在巴黎，在國內(nèi)設(shè)有大小 200多家分支機(jī)構(gòu)和辦事處；日本的中央銀行日本銀行，總行設(shè)在東京，在全國設(shè)有 33家分行和 13個(gè)辦事處，還在紐約、倫敦、巴黎、法蘭克福、香港等設(shè)有代表處。一元式中央銀行制度的特點(diǎn)是權(quán)力集中統(tǒng)一、職能完善、有較多的分支機(jī)構(gòu)。以前蘇聯(lián)和東歐 （三）跨國中央銀行制度 是由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有成員國聯(lián)合組成的中央銀行制度。它是歐洲一體化進(jìn)程逐步深入的產(chǎn)物。各國中央銀行失去其獨(dú)立性。新加坡、中國香港 ? 中央銀行的性質(zhì)與職能 中央銀行的性質(zhì)與職能 中央銀行的性質(zhì) 中央銀行的性質(zhì)集中表現(xiàn)在作為代表國家管理金融的特殊機(jī)關(guān)，處于一國金融業(yè)的核心和領(lǐng)導(dǎo)地位，是一國制定實(shí)施金融政策、調(diào)控監(jiān)管經(jīng)濟(jì)金融的專門機(jī)構(gòu) （一）中央銀行是一國信用活動(dòng)的組織者、調(diào)節(jié)者，是一 國信用制度的樞紐 央行可以運(yùn)用貨幣政策影響商業(yè)銀行的信用活動(dòng)、控制社會(huì)信用規(guī)模，調(diào)節(jié)信用機(jī)構(gòu)；通過對(duì)金融市場參與和管理，同時(shí)作為商業(yè)銀行的最后貸款人，引導(dǎo)信用活動(dòng) 中央銀行的性質(zhì)與職能 （二） 中央銀行是國家管理金融的機(jī)關(guān)，是一國 政府的組成部分 是政府在金融領(lǐng)域的代理人，代表國家制定和執(zhí)行各種金融法規(guī)及政策，代表國家管理金融市場、代表國家參與國際金融活動(dòng)，由此央行視為政府的一個(gè)部門。 中央銀行的性質(zhì)與職能 3. 中央銀行是國家的銀行 （ 1）代理國庫 （ 2）代理發(fā)行政府債券 （ 3）為政府提供信貸支持 （ 4）保管國家外匯、黃金儲(chǔ)備 （ 5）充當(dāng)政府金融政策的顧問和參謀 （二）中央銀行各職責(zé)所體現(xiàn)的職能 從央行業(yè)務(wù)與職責(zé)角度分析，央行職能有以下幾點(diǎn) （ 1）制定和執(zhí)行貨幣金融政策 （ 2）金融監(jiān)管 （ 3）提供支付清算服務(wù) 中央銀行作為“國家的銀行”體現(xiàn)在（ ）。包括三方面：政策目標(biāo)、政策工具、政策效果 （二）中央銀行貨幣政目標(biāo) （ 1）穩(wěn)定幣值（物價(jià)） 就是指維持本國貨幣穩(wěn)定。截至 7月上旬，已 3次提高人民幣存貸款基準(zhǔn)利率； 6次提高存款準(zhǔn)備金率，達(dá)到 ％，創(chuàng)歷史新高。 中央銀行貨幣政策 （ 2） 充分就業(yè) 充分就業(yè)指任何愿意并有工作能力的人都能在比較合理的條件下隨時(shí)找到合適的工作 （ 3）經(jīng)濟(jì)增長 一種觀點(diǎn)認(rèn)為經(jīng)濟(jì)增長指國民生產(chǎn)總值的增加，即一國在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的商品和勞務(wù)總量的增加；另一觀點(diǎn)認(rèn)為經(jīng)濟(jì)增長是一國在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)商品和勞務(wù)的能力增長 （ 4）國際收支平衡 國際收支指一定時(shí)期內(nèi)一國居民與非居民之間所發(fā)生的全部經(jīng)濟(jì)交易的貨幣價(jià)值。在商品數(shù)量沒變情況下，貨幣多了，買同樣的商品就需要花更多的錢，也就是漲價(jià)。這為我國應(yīng)對(duì)危機(jī)沖擊提供了充足 “ 彈藥 ” ，對(duì)經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)回升發(fā)揮了重要作用，但客觀上也造成了國內(nèi)流動(dòng)性充裕。 中國每年出現(xiàn)大量的貿(mào)易剩余，如果要減少貿(mào)易剩余，如何利用使用貨幣政策來調(diào)整？ 中央銀行貨幣政策 （三）我國的貨幣政策目標(biāo) 保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 中央銀行的貨幣政策工具 （一）一般性政策工具 指各國央行普遍運(yùn)用或經(jīng)常運(yùn)用的貨幣政策工具主要包括存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策、公開市場操作 （ 1）存款準(zhǔn)備金政策 指央行通過規(guī)定和調(diào)整存款準(zhǔn)備金比率，控制商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造，從而間接調(diào)節(jié)控制貨幣供應(yīng)量，影響國民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的政策手段 思考：為防止物價(jià)過快上漲、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)，央行如何通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金來實(shí)現(xiàn)？ 中央銀行貨幣政策 局限性： ，陷 于經(jīng)營困境 。 消 中央銀行貨幣政策 （ 2） 再貼現(xiàn)政策 是中央銀行通過提高或降低再貼現(xiàn)率來影響商業(yè)銀行的信貸規(guī)模和市場利率，以實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種手段。 利率 貸款利率 貸款 思考：為防止物價(jià)過快上漲、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)，央行如何通過調(diào)整再貼現(xiàn)利率來實(shí)現(xiàn)？ 中央銀行貨幣政策 （三）公開市場操作 指中央銀行在金融市場上公開買賣有價(jià)證券，以投放或回籠基礎(chǔ)貨幣來控制貨幣供應(yīng)量，并影響市場利率的一種行為。 （ 1）消費(fèi)信用控制 指央行對(duì)不動(dòng)產(chǎn)以外的各種耐用消費(fèi)品的銷售融資予以控制。會(huì)議指出，自去年 4月份 《 國務(wù)院關(guān)于堅(jiān)決遏制部分城市房價(jià)過快上漲的通知 》 印發(fā)后，房地產(chǎn)市場出現(xiàn)積極變化，房價(jià)過快上漲勢頭得到初步遏制。會(huì)議要求強(qiáng)化差別化住房信貸政策。主要內(nèi)容包括：規(guī)定以貸款方式購買證券時(shí)必須以現(xiàn)金支付的最低限額、規(guī)定貸款的最高貸款限額 （ 4）優(yōu)惠利率 指央行對(duì)國家重點(diǎn)扶持的產(chǎn)業(yè)和部門貸款，制定低于一般利率的優(yōu)惠措施，借以優(yōu)化資源配置，調(diào)整產(chǎn)
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