【正文】 流程特點(diǎn)，重新梳理 第二篇：銀行稽核工作總結(jié) 先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺詞： 2021 年過去了，我很懷念它。下面，我簡要對 2021年的工作做以下總結(jié)： 一、主要業(yè)務(wù)開展 用三句話來概括，就是 2021 年是個上會報告年， 2021 年是個開拓創(chuàng)新年， 2021年是個制度規(guī)范年。為什么這么說呢， 2021 年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了。《稽核部工作計劃》，計劃合計 13543 字，附件 4532 字，匯總分析量 214065 字，分為簡約版和詳細(xì)版，上了 2次行長辦公會并通過。 《華夏銀行市場風(fēng)險管理審計報告》， 8678 字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。 《 2021 年 1 季度稽核監(jiān)督報告》，正文 6284 字，附件 38435 字，行長辦公會匯報。 《 2021 年上半年稽核監(jiān)督分析報告》，正文 6885 字，數(shù)易其稿，同時制作 ppt，上半年經(jīng)營分析會上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評。 《 2021 各分行突出風(fēng)險問題分析報告》， 11003 字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報。此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區(qū)域行風(fēng)險狀況。因為，每次上會宣講，面對的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯誤后其放大倍數(shù)較大，因此對工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高?？梢哉f，每一次匯報，每一次上會，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建 。而 2021 年上會材料是尤其的多，這么多上會材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的 2份。 2021年工作計劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實到計劃的實際編制行動中。從計劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分 ab 卷，既有選擇題又有問答題）、需求報告和風(fēng)險分析的方向和內(nèi)容、計劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計得力求完美。講個小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波 時，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領(lǐng)導(dǎo)對稽核工作的支持力度。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承 載在這份報告上，承載在李總那半個小時的演講上。各分部都將此項工作當(dāng)成大事來抓，上海分部對上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛?，F(xiàn)場室，將此項工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分 析素材；非現(xiàn)場室為我們統(tǒng)計各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們；離任室將最突出的人員風(fēng)險提供給我們。但第一次部內(nèi)會議討論后，認(rèn)為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線的稽核問題整體特點(diǎn)，因此短時期內(nèi)，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行歸類和分析。還有曲晨，作為系統(tǒng)室的援軍，連續(xù) 2 天作 ppt 做到凌晨二三點(diǎn)。我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細(xì)心，不用心。聽到李總傳達(dá)的這些評價，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。 我們在年初就和部領(lǐng)導(dǎo)溝通督改室的整體工作思路，并不斷進(jìn)行修正和完善 ，從整改工作制度到整改標(biāo)準(zhǔn)制定 。從現(xiàn)場核整改到非現(xiàn)場督改案例分析；從問題庫的建立到內(nèi)外部檢查對比分析。短短的一年的時間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當(dāng)然專家也是有級別的，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時能做到和同業(yè)銀行就督改進(jìn)行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點(diǎn)之處的。丁鑫也從一遍遍對督改工作流程的梳理過程中，理清了當(dāng)前的工作思路和下一步的努力方向。也記得關(guān)于整改工作制度、實質(zhì)性復(fù)核分析、差異化督改、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的 。正是在大家的共同努力下， 2021 年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新 局面，突出表現(xiàn)在以下 12 個方面： 。 。 。 。 索對分行現(xiàn)場整改理念的講解、一對一專家輔導(dǎo)式督改等方式 日常督改與現(xiàn)場及離任稽核工作相 結(jié)合的工作方式 性審核與現(xiàn)場整改核查工作相結(jié)合的工作方式 工作報告的機(jī)制 立現(xiàn)場核查與現(xiàn)場協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法 示問題的快速反映機(jī)制 12 個事項中創(chuàng)新類就有 10 項，上述工作的成效就是全年對 XX 至20213746余個內(nèi)外部檢查指出問題進(jìn)行了督改，綜合整改率達(dá)到約 94%，比 XX 年的綜合整改率提高了近 15 個百分點(diǎn)，督改成效非常明顯。這一年，我和我的團(tuán)隊，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，不斷向工行的老師們請教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個比較圓句號。 （一） 2021年是個上會報告年 隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。我粗略地統(tǒng)計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經(jīng)營分析會，或向行長單獨(dú)匯報的會議綜合性材料就多達(dá) 10 項次 13 份報告，平均每個月 1 份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約 13 萬余字， 至于為寫成這 13 萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。 《華夏銀行股份有限公司 XX 年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過?！度A夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計報告》，董事會通過?！?2021年 1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報告》， 10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長匯報。 《 2021年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報告》， 7017字，董事會通過。《 2021 市場風(fēng)險稽核報告》， 6300字，準(zhǔn)備向董事會報告。 記得我曾和同事們感言，寫報告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會的材料。短短一句話可能都會對行長或分行有很大的影響， XX 年至今，這么多年，承擔(dān)著稽核部大部分上會材料的組織，壓力是非常之大的。從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者 及各級領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。 一是全年工作計劃的制定。在李總的大力肯定和支持下，我就計劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。當(dāng)然，具體的計劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為 21 萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得 2021 年的計劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。 二是半稽核監(jiān)督分析報告的撰寫。 為了這份報告的成 功，成書記專門在一季度稽核運(yùn)行會上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述，李總、吳總召開專門的會議布置安排，我記得在我們在下發(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次。稽核部為此首次專門成立了寫作班子，各室也是通力配合。報告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風(fēng)險或有特色的經(jīng)營亮點(diǎn)，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報告初稿完成了，為后來的修改節(jié)約了寶貴的時間。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜 9 點(diǎn)至 10 點(diǎn)，李總給我打了不下 20個電話，一個問題、一個字地核實確認(rèn)，報告