銀行年度稽核監(jiān)察工作總結(jié)-在線瀏覽
2025-01-17 06:42本頁面
【正文】 憑證和遲交帳 5 人次，筆數(shù)不多，金額不大，且行為屬于違紀(jì)苗頭，針對問題，稽核人員及時報告，問題 得到及時處理，將問題苗頭消滅在萌芽狀態(tài)；二是發(fā)現(xiàn)有 5 個機(jī)構(gòu) 5 筆存、貸會計憑證金額大小寫不符，正確金額應(yīng)為 3000 元，差錯金額 120xx元，由于發(fā)現(xiàn)糾正及時，未造成后果；三是在會計帳務(wù)方面發(fā)現(xiàn)有 4 個機(jī)構(gòu)在未經(jīng)上級允許的情況下，擅自脫離手工分戶帳，序時稽核現(xiàn)場責(zé)令建立補記，達(dá)到總分相符；四是個別機(jī)構(gòu)微機(jī)貸款分戶帳與借據(jù)關(guān)鍵要素不相符，具體是微機(jī)貸款分戶帳的借款人、起息日、到期日與借據(jù)上姓名、起息、到期日不相符，以及帳戶管理中個別機(jī)構(gòu)對原開戶 單位、村、組未全面清理上報審批，造成帳戶使用不合規(guī)、缺開戶證、缺預(yù)留印鑒 、單位存款支付個人結(jié)算帳戶缺單位出具證明，以及個人銀行結(jié)算帳戶與儲蓄存款戶界定不清等，這些問題在序時稽核時已現(xiàn)場提出了限期糾改要求；五是對各機(jī)構(gòu)每次序時稽核都將往來資金進(jìn)行詳細(xì)核對，同時在核對過程中現(xiàn)場糾正了二個機(jī)構(gòu)內(nèi)外帳戶不符 2 筆，不符金額 元，及時查找了未達(dá)原因，全部達(dá)到內(nèi)外相符，并且有效的防止往來資金差錯事故的發(fā)生。 在信貸管理方面。在各項貸款檢查中，一是糾正了 14 個機(jī)構(gòu)未按時調(diào)整貸款形態(tài) 91 筆 1948580 元；二是糾正 2 個機(jī)構(gòu)未按規(guī)定建立信貸檔案 105 筆 310250元；三是檢查出 8 個機(jī)構(gòu)的不良貸款中對借款人、擔(dān)保人未按時發(fā)送催收通知書，致使 206 筆 576757元喪失訴訟時效，對責(zé)任人責(zé)令限期補辦手續(xù)，達(dá)到連續(xù)時效，否則將對其掛風(fēng)險責(zé)任。微機(jī)方面，通過稽核人員認(rèn)真細(xì)致檢查，糾正了管理上的薄弱環(huán) 節(jié)，有效的堵塞了管理中的漏洞和隱患。再次是對各機(jī)構(gòu)出納庫存現(xiàn)金、重空憑證、貸款抵（質(zhì)）押物、有價單證及出納的安全保衛(wèi)工作稽核，在出納庫存現(xiàn)金檢查時現(xiàn)場糾正了少數(shù)機(jī)構(gòu)條據(jù)抵庫、庫存現(xiàn)金超高限問題，在庫存的重空憑證、貸款抵（質(zhì)）押帳、簿、物相符，對部分機(jī)構(gòu)的登記簿記載不規(guī)范及時得到糾改，在各機(jī)構(gòu)序時稽核期間通過觀察發(fā)現(xiàn)個別機(jī)構(gòu)會計出納，對帳、據(jù)、款、證等按規(guī)定出入庫，并且出入庫未做到雙人同出同進(jìn)的現(xiàn)象已現(xiàn)場糾正。 （三）堅持查處并重，促進(jìn)業(yè)務(wù)操作合法規(guī)范。一是會計工作方面：對 5 名責(zé)任人因重空憑證管理不嚴(yán)導(dǎo)致清息、收貸憑證丟失和短少問題給予了一次性罰款 600 元，一個機(jī)構(gòu)超核定的庫存限額處以罰款 200 元，對一名會計人員因不堅持按時記帳和核對科目導(dǎo)致帳、據(jù)不符，給予了一次性罰款 300 元；對4 個機(jī)構(gòu)責(zé)任人因工作不認(rèn)真導(dǎo)致存單及借款合同金額大、小寫不符問題，給予了一次性罰款 450 元；對一名信貸員擅自篡改清息憑證收款日期給予處罰 100 元；對一個機(jī)構(gòu)利用會計帳、表搞弄虛作假虛增存款給予了一次性罰款 300 元；一個機(jī)構(gòu)會計檔案管理不規(guī)范給予了一次性罰款 100 元；對違反計算機(jī)門柜業(yè)務(wù)操作規(guī)程、違規(guī)操作的 5 個機(jī)構(gòu)給予了一次性罰款 650 元。對以上問題除經(jīng)濟(jì)處罰外，并都責(zé)令限期糾改，通過從抓制度落實和規(guī)范操作程序入手，采取輔導(dǎo)和處罰相結(jié)合的措施，既教育了職工，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作，維護(hù)了規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，又有效地遏制和預(yù)防了大要案件的發(fā)生，把各類事故苗頭和隱患都消滅在萌芽狀態(tài)，確保了全縣業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。 今年以來，按照合行整體工作安排部署，稽核監(jiān)察部組織實施了 6 個方面的專項稽核檢查工作。為上級銀監(jiān)部門對合作銀行高級管理人員資格審查提供了重要依據(jù)。通過開展查漏補缺，現(xiàn)場糾正問題，及時堵塞管理環(huán)節(jié) 中的漏洞，達(dá)到了教育職工，規(guī)范操作，防范風(fēng)險，促進(jìn)發(fā)展的目的；六是為了檢驗稽核人員工作職責(zé)履行，任務(wù)完成和被稽核單位問題糾改情況等內(nèi)容的后續(xù)稽核，稽核部堅持每個季度開展 3 個支行營業(yè)部和 6 個分理處的再稽核，全年對 9 個支行和 24 個分理處進(jìn)行了 36 次的檢查，通過此項工作開展使查出問題都進(jìn)一步得到全面落實。 （一）堅持以教育為主，不斷提高員工整體素質(zhì)和制度法紀(jì)觀念。首先是通過各種方法和有效途徑，組織和引導(dǎo)員工認(rèn)真學(xué)習(xí)合作銀行和銀監(jiān)部門案件專項治理及防范操作風(fēng)險等一系列文件精神來增強(qiáng)員工案件防范必要性和重要性的認(rèn)識，采取邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊落實的方法，并結(jié) 合崗位工作實
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