【正文】 一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，做到正人先正己。 另一方面，為準(zhǔn)確落實(shí)項(xiàng)目風(fēng)控決策意見，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持全程參與項(xiàng)目落實(shí)及回款工作，并對落實(shí)過程中的每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)步驟進(jìn)行全方位、全過程監(jiān)督與指導(dǎo)，尤其是對各類法律文書的簽署堅(jiān)持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律顧問審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實(shí)施。 四、抓監(jiān)控，適時(shí)化解投資風(fēng)險(xiǎn) 俗話說：“三分種七分管”。對生產(chǎn)經(jīng)營正常、還款有保證、風(fēng)險(xiǎn)可控，但因一時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費(fèi)用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。 五、抓評價(jià)，不斷提高風(fēng)控水平 投資風(fēng)險(xiǎn)的多樣性、復(fù)雜性和不確定性，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性、嚴(yán)密性和超前性。 過去的一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不足之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上，即重項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制，輕系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范，重項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)控制，輕項(xiàng)目后期風(fēng)險(xiǎn)跟蹤，重自身素質(zhì)培養(yǎng)，輕團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè)。一是在繼續(xù)堅(jiān)持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高自身主動管控風(fēng)險(xiǎn)能力的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)風(fēng)控能力建設(shè)，不斷增強(qiáng)操作人員對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識別、管控和處置能力；二是在繼續(xù)堅(jiān)持做好項(xiàng)目前期風(fēng)險(xiǎn)識別、分析、控制的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)后期風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警與督導(dǎo)處置；三是在繼續(xù)堅(jiān)持做好單個(gè)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)對投資項(xiàng)目行業(yè)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、收益結(jié)構(gòu)等的監(jiān)測、調(diào)節(jié)，不斷分散經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，防止系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；四是在繼續(xù)堅(jiān)持率先垂范各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的基 礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)對公司內(nèi)控制度執(zhí)行的監(jiān)督，減少甚至杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；五是在繼續(xù)堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控理念的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展、經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變以及運(yùn)行機(jī)制轉(zhuǎn)換夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控基礎(chǔ)?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下： 一、主要工作內(nèi)容 (一 )引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè) 2021 年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。我部根據(jù)實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評表》等。 (二 )揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng) 險(xiǎn) 匯總各投資部門的立項(xiàng)申請表，及時(shí)收集項(xiàng)目立項(xiàng)資料并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)與投資部門交流意見以便更好地篩選項(xiàng)目。 對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實(shí)時(shí)與項(xiàng)目經(jīng)理溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告提交至投資決策委員會與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會報(bào)送工作簡報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。 實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多次與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。 與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢等。 (五 )協(xié)助各部門的工作 根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。 就公司資產(chǎn)評估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。由于兩個(gè)部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時(shí)提出。 (二 )未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。導(dǎo)致沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。 今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。好的制度重在執(zhí)行 ,如果執(zhí)行力度不夠 ,再好的制度也等于零。 執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。 風(fēng)險(xiǎn)控制部 二〇一〇年十二月八日 第四篇：風(fēng)控部上半年工作總結(jié) 2021年上半年 XX 物流公司 風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié) 一、 2021年上半年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作完成情況 各項(xiàng)工作完成情況具體如下： （一）健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行 根據(jù)公司關(guān)于建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行能力，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，完善公司治理結(jié)構(gòu)的要求和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。 （二）編制《制度體系》，健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和工作流程 公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作按照 ZCxxx 兩大股東 集團(tuán)公司政策及要求，結(jié)合公司現(xiàn)狀，制定匯編《風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程》共計(jì)十三個(gè)制度流程，從政策指導(dǎo)、職責(zé)劃分、客戶管理、運(yùn)行控制四個(gè)維度，完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，規(guī)范指導(dǎo)公司業(yè)務(wù)流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。 （四）多種方式并重，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識 為了提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效推進(jìn)與落實(shí)，公司在制定風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)規(guī)章制度的同時(shí)，開展了一系列的風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的培訓(xùn)工作，其中重點(diǎn)突出風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理念與方法、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等內(nèi)容，取得了良好的效果。 年 5 月，公司組織專題培訓(xùn)，邀請 ZC 公司法務(wù)專家對《合同管理辦法》、《客戶監(jiān)控預(yù)警管理辦法》、《法律糾紛管理辦法》、以及《貨權(quán)及托盤風(fēng)險(xiǎn)》等幾項(xiàng)制度分別向全體業(yè)務(wù)人員進(jìn)行解讀、宣講，旨在強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)法律意識意識，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)操作技能。 、異常合同分析專題會上，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)深度分析。 （五）加強(qiáng)監(jiān)察審計(jì)工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理后臺工作 按照風(fēng)險(xiǎn)管理的職 能劃分和稽核原則，監(jiān)察審計(jì)工作是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的后臺工作，是對整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的再監(jiān)督。 二、存在的問題及原因分析應(yīng)對策略 （一）決策層面