【正文】 料，匯總委員評審意見。 第三篇：風(fēng)控部工作總結(jié) 風(fēng)控部工作總結(jié) 2021 年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件 審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處臵等一系列工作。為確保項目投資按時順利回收，風(fēng)險管理部一方 面督促業(yè)務(wù)部門隨時關(guān)注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責(zé)任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強清收。 與此同時，對操作復(fù)雜、風(fēng)險管控難度大的項目，風(fēng)險管理部還逐一制定了詳細(xì)的操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。 與此同時，配合相關(guān)部門起草并出臺了《過失責(zé)任追究 辦法》，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險的發(fā)生。 二、存在問題及分析 基于現(xiàn)階段公司開展內(nèi)部職工貸款業(yè)務(wù)，對部分借款申請未做事前甄別，即開展盡職調(diào)查和審查工作，導(dǎo)致無效工作過多，反而降低了目標(biāo)客戶的調(diào)查和審查工作質(zhì)量。風(fēng)控部 5 月份工作總結(jié) 第一篇：風(fēng)控部 5 月份工作總結(jié) 風(fēng)控部 2021 年 5 月份工作總結(jié) 一、上月主要工作 2021 年 5 月風(fēng)控部審核貸款業(yè)務(wù) 20 筆，金額 7657 萬元，其中保理業(yè)務(wù) 13 筆，金額 1952 萬元，全部成功放貸；外部業(yè)務(wù) 7 筆，金額 5705萬元，成功放貸 1605 萬元。在降低信貸風(fēng)險同時，一方面方便職工，另一方面增加小貸公司的小額貸款比例；本月成功發(fā)放一筆內(nèi)部職工 5 萬元貸款。一年來，風(fēng)險管理部在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助和指導(dǎo)下，從公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理實際出發(fā)，堅持建章立制與規(guī)范管理相結(jié)合，一是擬定了《金融類業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》、《平臺業(yè)務(wù)操作及風(fēng)控規(guī)程》及操作流程圖；二是制定了《平臺及股東業(yè)務(wù)授信管理辦法》；三是對原有的合同、協(xié)議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領(lǐng)導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質(zhì)化、格式化。對客戶資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風(fēng)險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴(yán)把“風(fēng)控措施設(shè)計關(guān)”，對符合公司投資及風(fēng)控政策要求的項目，風(fēng)險管理部堅持從每個項目的具體情況出發(fā)，本著“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風(fēng)控措施，盡可能地為領(lǐng)導(dǎo)決策提供最佳建議。 四、抓監(jiān)控，適時化解投資風(fēng)險 俗話說：“三分種七分管”。一是在繼續(xù)堅持抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面提高自身主動管控風(fēng)險能力的同時，切實加強團隊風(fēng)控能力建設(shè)，不斷增強操作人員對項目風(fēng)險的識別、管控和處置能力；二是在繼續(xù)堅持做好項目前期風(fēng)險識別、分析、控制的同時，進一步加強后期風(fēng)險的預(yù)警與督導(dǎo)處置；三是在繼續(xù)堅持做好單個投資項目風(fēng)險控制的同時，切實加強對投資項目行業(yè)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、收益結(jié)構(gòu)等的監(jiān)測、調(diào)節(jié)，不斷分散經(jīng)營風(fēng)險，防止系統(tǒng)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險發(fā)生；四是在繼續(xù)堅持率先垂范各項風(fēng)險管理制度的基 礎(chǔ)上，切實加強對公司內(nèi)控制度執(zhí)行的監(jiān)督，減少甚至杜絕操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等內(nèi)生風(fēng)險的發(fā)生；五是在繼續(xù)堅持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控理念的基礎(chǔ)上，切實加強風(fēng)險管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展、經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變以及運行機制轉(zhuǎn)換夯實風(fēng)險管控基礎(chǔ)。 對擬投資項目進行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。 與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出?，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。 風(fēng)險控制部 二〇一〇年十二月八日 第四篇：風(fēng)控部上半年工作總結(jié) 2021年上半年 XX 物流公司 風(fēng)險管理工作總結(jié) 一、 2021年上半年全面風(fēng)險管理工作完成情況 各項工作完成情況具體如下： （一）健全風(fēng)險管理組織體系，強化風(fēng)險管理體系運行 根據(jù)公司關(guān)于建立健全風(fēng)險管理體系，強化風(fēng)險管理運行能力，提高風(fēng)險控制能力，完善公司治理結(jié)構(gòu)的要求和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。 、異常合同分析專題會上，進行風(fēng)險深度分析。 （三）能力層面 由于是新組建的風(fēng)控審計團隊，團隊專業(yè)能力有待提高。常規(guī)項目的風(fēng)險評估，應(yīng)做到科學(xué)、實用、高效。監(jiān)控預(yù)警管理辦法頒布實施以來，風(fēng)險預(yù)警體系成效初見，在后續(xù)業(yè)務(wù)操作中，要將風(fēng)險預(yù)警機制深入落 實到工作實踐中，用信息化手段強化預(yù)警信號的作用，保證預(yù)警機制的正常運行。定性指標(biāo)以制度體系建設(shè)和日常工作為中心， 客觀評價單位、部門和員工的工作績效。 2021 年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增續(xù)保項目個。風(fēng)控部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開 展事中監(jiān)管做好服務(wù)。我們每個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于 形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。 今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項目集中到期的影響，個別客戶常規(guī)保后管 理事中監(jiān)管未按期進行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進的局面。 操作出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事。 反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進行權(quán)衡。