【正文】 行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。應(yīng)對(duì)策略～加強(qiáng)培訓(xùn)，提高能力。 應(yīng)對(duì)策略～加強(qiáng)協(xié)調(diào)，加快推進(jìn)。 應(yīng)對(duì)策略～加強(qiáng)分析，明確思路。 16 月份共完成了： 1．《子公司綜合效益審計(jì)報(bào)告》、《 XX 鋼板預(yù)處理加工公司成本費(fèi)用的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》、《 XX 鋼鐵加工有限公司綜合管理審計(jì)報(bào)告》、《期貨電子盤合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)性效益性專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》、《 XX市場(chǎng)消防設(shè)施改建工程招投標(biāo)過程合規(guī)性監(jiān)督審計(jì)報(bào)告》共計(jì) 11 個(gè)專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告， 2．《 XXXX 上海 XXX 公司違約調(diào)查取證報(bào)告》、《新 XX 辦公大樓辦公家具設(shè)施投標(biāo)單位資信調(diào)查報(bào)告》、《公司外聘法律顧問資信調(diào)查報(bào)告》等共 計(jì) 8 個(gè)專項(xiàng)調(diào)查報(bào)告。采用案例分析法、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)法，及時(shí)通告公司風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高管理人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。并進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)考核，加強(qiáng)培訓(xùn)效果。 年 3 月，公司邀請(qǐng) ZC 公司風(fēng)控部專家對(duì)全體員工進(jìn)行客戶評(píng)級(jí)及授信制度、項(xiàng)目評(píng)審管理辦法等進(jìn)行宣講。 （三）開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別并規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) 2021 年，由風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同各業(yè)務(wù)子公司、經(jīng)營管理部、財(cái)務(wù)部等職能及業(yè)務(wù)單位，每月組織開展大宗商品購銷貿(mào)易、托盤業(yè)務(wù)的 風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，對(duì)客戶是否存在信用風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)、貨權(quán)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，截止至 2021 年 6 月底，公司共查找出45 個(gè)貿(mào)易及管控 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)排除大部分業(yè)務(wù)中發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)問題，預(yù)測(cè)未來風(fēng)險(xiǎn)，提高業(yè)務(wù)執(zhí)行中員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。在公司領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)下，由業(yè)務(wù)部門前臺(tái)、職能部門中臺(tái)、監(jiān)督部門后臺(tái)三層管理體系構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，各層級(jí)承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。 總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。 我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面： 制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ) 。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。 (四 )制度雖有，執(zhí)行欠佳。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。 (三 )風(fēng)控 人員自身理論水平和專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步提高。 今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會(huì)影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員 都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序。 總結(jié)過去的一年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識(shí)到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： (一 )風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。 為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并 督促法律顧問提供法務(wù)支持。 建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。 (四 )加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理 按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。撰寫相關(guān)的專項(xiàng)情況報(bào)告。 (三 )關(guān)注已投資項(xiàng)目情況 收集、匯總 2021 年已投資項(xiàng)目的資料，對(duì)每一家企業(yè) 2021 年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《 2021 年已投項(xiàng)目經(jīng)營情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。 負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn) 控制委員會(huì)提交項(xiàng)目資料，匯總委員評(píng)審意見。 督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項(xiàng)目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，向項(xiàng)目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù)。 在投資部門的配合下修訂了《項(xiàng)目投資管理制度》，將《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》所制定的風(fēng)險(xiǎn)控制流程與措施融入《項(xiàng)目投資管理制度》，使風(fēng)險(xiǎn)控制工作變得更加日常化與具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。 通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險(xiǎn)控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。 第三篇：風(fēng)控部工作總結(jié) 風(fēng)控部工作總結(jié) 2021 年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件 審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會(huì)、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處臵等一系列工作。 來年工作打算 新的一年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣公司發(fā) 4 展戰(zhàn)略和目標(biāo)，密切配合相關(guān)部門，統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn) 管理，著力推進(jìn)“五繼續(xù)和五加強(qiáng)”，全面推動(dòng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)、快速、健康發(fā)展。一年來，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、項(xiàng)目討論與風(fēng)控交流，不斷加強(qiáng)自身專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的同時(shí)，還定期不定期地開展項(xiàng)目風(fēng)控工作后評(píng)價(jià)，對(duì)過去己實(shí)施項(xiàng)目尤其是對(duì)典型案例從項(xiàng)目立項(xiàng)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤到風(fēng) 險(xiǎn)處置全過程進(jìn)行回顧剖析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和查找不足，進(jìn)而歸納、完善不同項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的基本方法及流程，為進(jìn)一步做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作，有效防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。另一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理 3 部依據(jù)投資項(xiàng)目臺(tái)賬隨時(shí)了解客戶結(jié)息、還款情況，對(duì)欠息、逾期的項(xiàng)目及時(shí)與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)苗頭的，主動(dòng)配合業(yè)務(wù)部門通過約見借款人、前往企業(yè)實(shí)地考察，全面摸清項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)制定相 應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)化解措施；對(duì)通過正常手段均無法收回的投資，在請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)并與法律顧問進(jìn)行交流溝通的基礎(chǔ)上，果斷采取法律手段進(jìn)行清收，在一定程度上確保了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管控的有效性。為確保項(xiàng)目投資按時(shí)順利回收，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方 面督促業(yè)務(wù)部門隨時(shí)關(guān)注項(xiàng)目運(yùn)行情況，對(duì)即將逾期或己逾期的投資項(xiàng)目實(shí)行責(zé)任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強(qiáng)清收。同時(shí)，對(duì)落實(shí)過程中遇到的新情況、新問