【正文】 律合規(guī)部對濟南化工設(shè)備有限公司以訴帶談，成功化解濟南化工設(shè)備有限公司在我公司逾期貸款 300 萬元。 第二篇：風控部工作總結(jié) 風險管理部 2021 年工作總結(jié) 今年以來，風險管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標，牢固樹立“發(fā)展第 一、風控優(yōu)先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結(jié)合的風控原則，突出“五抓”，在有效實施風險管理的同時，促進了公司業(yè)務經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關(guān)人員及時收集完善。 另一方面，為準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持全程參與項目落實及回款工作，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進行全方位、全過程監(jiān)督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律顧問審查、領(lǐng)導審定后實施。 過去的一年來，風險管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不足之處，突出地表現(xiàn)在“三重三輕”上，即重項目風險控制，輕系統(tǒng)風險防范，重項目前期風險控制，輕項目后期風險跟蹤，重自身素質(zhì)培養(yǎng)，輕團隊風控能力建設(shè)。 (二 )揭示擬投資項目風 險 匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達銀業(yè)重大問題等。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。隨著公司業(yè)務的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風控業(yè)務的全面開展。 執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。 年 5 月，公司組織專題培訓，邀請 ZC 公司法務專家對《合同管理辦法》、《客戶監(jiān)控預警管理辦法》、《法律糾紛管理辦法》、以及《貨權(quán)及托盤風險》等幾項制度分別向全體業(yè)務人員進行解讀、宣講，旨在強化風險法律意識意識，加強風險操作技能。 （二）制度層面 由于兩大股東集團公司存在管理和文化上的差異，導致制度梳理 落實工作較慢有些制度還需進一步完善。根據(jù)風險級別的不同，在公司風險等級分類制度的基礎(chǔ)上，將高風險項目定為重大風險項目，中等風險和低風險項目定為常規(guī)項目。并根據(jù)風險評估情況定期調(diào)整風險預警信號。 考核的對象包括公司、部門、人員三個層次，以定量考核指標為主，定性考核指標為輔，根據(jù)部門職能和職責要求，確定考核指標。一年來與擔保業(yè)務部共進行項目實地考察次，出具擔保意向書份。 五、做好項目事中監(jiān)管及項目到期提醒工作。由于業(yè)務和風控人員都較緊張，在業(yè)務集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進行，個別項目為趕進度導致風控部審核工作無法按時有序進行。同時，風控部還未通過有效的方式，將業(yè)務流程，風險意識，責任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務人員的心里。決策出現(xiàn)風險的三個可能：偏聽偏信，行政干預、獨斷專行。 非財務因素比財務因素更多，更為復雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風險，風控和業(yè)務人員要花費更多的時間去分析，應該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策 的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。 四、制度執(zhí)行上，加強對項目風險的把控能力，做好項目保前 、保中和保后監(jiān)管，嚴格按照公司制度、流程等規(guī)定認真履行工作職責，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，及時與業(yè)務部門溝通并向公司領(lǐng)導匯報，力爭在短時間內(nèi)采取應對措施。 二、學習提高上，從提升自身業(yè)務理論 水平和職業(yè)判斷能力上下功夫。 道德因素風險的三個可能：胸無大志、貪圖小利、對公司有怨氣。 2021 年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務風險才是今后工作的重點。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續(xù)作項目反擔保措施變動情況向領(lǐng)導匯報，造成了業(yè)務風險度的增加。 在業(yè)務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權(quán)質(zhì)押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風險。加快了公司業(yè)務量的飛速增長，目前在保額達到億。 風險管理 /監(jiān)察審計部 2021 年 7 月 20 日 第五篇：風控部年終工作總結(jié) 風控部工作總結(jié) 2021 年風險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢? 一、加強風險防范，制定完善系列措施和制度。但根據(jù)公司貿(mào)易風險的現(xiàn)狀，需要進一步完善并落實客戶風險管控機制。 通過項目分級分類管理措施，落實重大風險項目重點監(jiān)控，普通項目規(guī)范交易，有重點、有步驟推進公司風險管理工作健康有序開展。 三、下半年工作思路、目標宗旨、實施路徑 （一）工作思路： 2021 年下半年，公司將繼續(xù)高度重視全面風險管理工作。 （五）加強監(jiān)察審計工作，強化風險管理后臺工作 按照風險管理的職 能劃分和稽核原則，監(jiān)察審計工作是風險管理工作的后臺工作，是對整個風險管理工作的再監(jiān)督。 （二）編制《制度體系》，健全風險管理制度和工作流程 公司風險管理工作按照 ZCxxx 兩大股東 集團公司政策及要求，結(jié)合公司現(xiàn)狀，制定匯編《風險管理制度流程》共計十三個制度流程，從政策指導、職責劃分、客戶管理、運行控制四個維度，完善公司風險管理制度，規(guī)范指導公司業(yè)務流程，有效防范風險。 今年，風險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。 (二 )未及時督促業(yè)務部門開展保后檢查。 (