某人壽保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)保險(xiǎn)需求分析手冊12頁-在線瀏覽
2025-07-31 22:48本頁面
【正文】 南洋理工學(xué)院（ Nanyang Polytechnics） 21,350 新幣 600新幣/月 。 減 ? 目前已準(zhǔn)備資金： a．養(yǎng)老滿期金： ……………………………………………………………………… 萬元 b. 現(xiàn)金 儲蓄 / 投資： （終值利率因子） = 萬元 【距退休 年之投資報(bào)酬率 %之終值利率 因子來估算】 ? 合計(jì)： ……………………………………………………… 萬元 B 減 屆時(shí)可提領(lǐng)的教育基金（儲蓄險(xiǎn)或其它） = 萬元 目前為教育已提撥的現(xiàn)金或投資 = 萬 （終值利率因子） = 萬元 【以 年之預(yù)計(jì)投資 報(bào)酬率 %的終值利率因子來估算】 ? 合計(jì) ……………………………………………………………………… 萬元 B 萬元 終值利率因子（ 通貨膨脹率 ） 12個(gè)月 = 萬元 【若客戶有 社會保險(xiǎn) 或 年金 保險(xiǎn)，則還需再扣除每年可領(lǐng) 回 年金 － 萬元】 年金現(xiàn)值利率因子【 須準(zhǔn)備年數(shù) （以預(yù)期報(bào)酬率 通貨膨脹率） %估算】 = 萬元 A 退休養(yǎng)老需求不足額（ C）： A B = 萬元 目前每月需提撥金額為 = 萬元247。 12 = 元 /月 【以 年之預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率 %的年金終值利率因子來估算】 配偶 現(xiàn)年 歲，預(yù)計(jì)退休年齡 歲，距退休尚有 年，預(yù)估退休金須準(zhǔn)備年數(shù) 年。 萬元 終值利率因子（ 通貨膨脹率 ） 12個(gè)月 = 萬元 【若客戶有 社會保險(xiǎn) 或 年金保險(xiǎn)，則還需再扣除每年可領(lǐng) 回 年金 － 萬元】 年金現(xiàn)值利率因子【 須準(zhǔn)備年數(shù) （以預(yù)期報(bào)酬率 通貨膨脹率） %估算】 = 萬元 A 退休養(yǎng)老需求不足額（ C）： A B = 萬元 目前每月需提撥金額為 = 萬元247。 12 = 元 /月 【以 年之預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率 %的年金終值利率因子來估算】 退休 養(yǎng)老 需求分析 RETIREMENT ANALYSIS 本人 現(xiàn)年 歲，預(yù)計(jì)退休年齡 歲，距退休尚有 年，預(yù)估退休金須準(zhǔn)備年數(shù) 年。 12 = 元 /月 【以 年之預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率 %的年金終值利率因子來估算】 【 2】 子女姓 名： 年齡 ： 歲，預(yù)計(jì)上大學(xué) /研究所教育費(fèi)用合計(jì)： 萬元 大學(xué) /研究所教育基金需求： 萬元 （終值利率因子） = 萬元 【以 18 （目前子女年齡）之通貨膨脹 率 %來估算】 減 社會保險(xiǎn) ………………………………………………… 萬元 萬元 現(xiàn)有保險(xiǎn)金額 …………………………………………… 萬元 萬元 現(xiàn)有儲蓄與投資 ………………………………………… 萬元 萬元 合計(jì) ……………………………………………………… 萬元 萬元 減 屆時(shí)可提領(lǐng)的教育基金（儲蓄險(xiǎn)或其它） = 萬元 目前為教育已提撥的現(xiàn)金或投資 = 萬 （終值利率因子） = 萬元 【以 年之預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率 %的終值利率因子來估算】 ? 合計(jì) ……………………………………………………………………… 萬元 B 子女教育基金需求合計(jì)……………………… ………………………… 萬元 A 教育基金不足額為： （ C）： A B = 萬元 目前每月需提撥金額為 = 萬元247。 SAVING ANNLYSIS 【 1】 子女姓名： 年齡 ： 歲，預(yù)計(jì)上大學(xué) /研究所教育費(fèi)用合計(jì)： 萬元 大學(xué) /研究所教育基金需求： 萬元 （終值利率因子） = 萬元 【以 18 （目前子女年齡）之通貨膨脹 率 %來估算】 子女教育基金需求合計(jì)……………………… ……… ………………… 萬元 A 教育基金不足額為： （ C）： A B = 萬元 目前每月需提撥金額為 = 萬元247。 財(cái)務(wù)需求分析手冊 一般資料 GENERAL INFORMATIO
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