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某人壽保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)保險(xiǎn)需求分析手冊(cè)12頁(yè)-閱讀頁(yè)

2025-06-06 22:48本頁(yè)面
  

【正文】 N 基本資料 家庭資料 ? 本人 a. 姓 名: b. 出生日期: 年 月 日 c. 年 齡: d. 行動(dòng)電話: e. 公司名稱: f. 公司電話: g. E mail : h. 居住電話: i. 居住地址: ? 配偶 a. 姓 名: b. 出生日期: 年 月 日 c. 年 齡: d. 行動(dòng)電話: e. 公司名稱: f. 公司電話: g. E mail : 姓 名 年齡 關(guān)系 扶養(yǎng)一: 扶養(yǎng)二: 扶養(yǎng)三: 姓 名 年齡 關(guān)系 扶養(yǎng) 四 : 扶養(yǎng) 五 : 扶養(yǎng) 六 : 財(cái)務(wù)資料 家庭 保障需求分析 PROTECTION ANALYSIS 本 人 配 偶 … ………………………………… 萬(wàn)元 萬(wàn)元 …… ……………………………… …… 萬(wàn)元 萬(wàn)元 提供子女至大學(xué)畢業(yè)所需費(fèi)用。 /租賃基金 ………………………… …… 萬(wàn)元 萬(wàn)元 房屋抵押貸款余額: 萬(wàn)元 或您需要準(zhǔn)備多少的租賃基金以供未來(lái) 10年所需? 每月租金 120個(gè)月 = 萬(wàn)元 …………………………………………… 萬(wàn)元 萬(wàn)元 (建議可以月支出 6 來(lái)估算) 這項(xiàng)基金是供家庭成員支付意外賬單用途,例如: ◎房屋整修 ◎ 汽車維修 ……… …………………………… ……… 萬(wàn)元 萬(wàn)元 ◎信用卡余額 ◎ 現(xiàn)金卡借款 ◎汽車貸款 ◎信用貸款 ◎其它費(fèi)用 ……… …………… … ……………… 萬(wàn)元 萬(wàn)元 ? 本人 1. 年收入: 2. 每月支出: 3. 儲(chǔ)蓄與投資總計(jì): A.活存 /定存: B.基金: C.股票: D.其它: 4. 投保薪資: 5. 投保年資: ? 配偶 1. 年收入: 2. 每月支出: 3. 儲(chǔ)蓄與投資總計(jì): A.活存 /定存: B.基金: C.股票: D.其它: 4. 投保薪資: 5. 投保年資: ? 本人: a. 遺族需求法 1(有 12 歲以下子女者) 月 支出 12月 ( 22最小子女年齡 ) = 萬(wàn)元 b. 遺族需求法 2(無(wú) 12歲以下子女者或單身者) 月 支出 12月 10年 = 萬(wàn)元 ? 配偶 : a. 遺族需求法 1(有 12 歲以下子女者) 月 支出 12月 ( 22最小子女年齡 ) = 萬(wàn)元 b. 遺族需求法 2(無(wú) 12歲以下子女者或單身者) 月 支出 12月 10年 = 萬(wàn)元 ◎醫(yī)藥開銷 ◎住院開銷 ◎喪葬費(fèi)用 1+2+…+6 = 現(xiàn)金需求基金 ………………… … …… 萬(wàn)元 萬(wàn)元 保障需求不足額為 ………………………… 萬(wàn)元 萬(wàn)元 教育 儲(chǔ)蓄 需求 分析 EDUCATION amp。 (年金終值利率因子)247。 (年金終值利率因子)247。 預(yù)計(jì)退休后每月生活費(fèi)用: (建議以現(xiàn)行每月生活支出的 60%70%來(lái)預(yù)估)。 (年金終值利率因子)247。 預(yù)計(jì)退休后每月生活費(fèi)用: (建議以現(xiàn)行每月生活支出的 60%70%來(lái)預(yù)估)。 (年金終值利率因子)247
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