銀行托管業(yè)務(wù)風險防范研究-在線瀏覽
2025-04-05 22:01本頁面
【正文】 托財產(chǎn)保管、證券公司客戶資金管理托管、私募基金托管、發(fā)債資金監(jiān)管等正規(guī)金融業(yè)務(wù)外，還突破監(jiān)管規(guī)則，將非持牌機構(gòu)的融資租賃公司資金運用監(jiān)管、未經(jīng)國務(wù)院批準的地方金融交易所的發(fā)債企業(yè)運用監(jiān)管、中長期貸款償債資金監(jiān)管等非正規(guī)金融業(yè)務(wù)納入統(tǒng)計范圍。 銀行托管業(yè)務(wù)涉及安全保管資產(chǎn)、資金清算、核算估值、投資監(jiān)管及信息披露等職責，實踐中，部分銀行將托管業(yè)務(wù)全流程統(tǒng)計，部分銀行按照賬戶職能分散統(tǒng)計，部分銀行將不符合托管業(yè)務(wù)統(tǒng)計范圍、單純履行募集職能的賬戶納入統(tǒng)計。個別銀行從績效考核調(diào)節(jié)的角度，將托管業(yè)務(wù)作為資源分配，騰挪到實際未發(fā)生托管業(yè)務(wù)的其他分行統(tǒng)計。運營亂，道德及操作風險隱患大。在開戶環(huán)節(jié)，部分銀行在托管業(yè)務(wù)開戶時，為加強托管賬戶資金管控，預留銀行工作人員及銀行部門印鑒，違反了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中“預留存款人印鑒”規(guī)定，且一旦后續(xù)出現(xiàn)風險，還將承擔連
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