后續(xù)教育保險營銷員職業(yè)道德37頁ppt-保險營銷-在線瀏覽
2024-10-18 13:31本頁面
【正文】 12 保守秘密 ? 對客戶和所屬機構(gòu)負有保密義務(wù)。 保險代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受并完成有關(guān)法規(guī)規(guī)定的持續(xù)教育。 經(jīng)客戶要求，保險代理從業(yè)人員不能明確告知客戶如何得知該客戶的名稱（姓名）、聯(lián)系方式等信息。 16 不當(dāng)市場行為示例 展業(yè) 保險代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)要求或所屬機構(gòu)規(guī)定將保險單據(jù)和重要文件交由客戶本人簽署確認，代客戶簽署，唆使或引誘他人代客戶簽署。當(dāng)客戶擬購買的保險產(chǎn)品不適合客戶需要時，仍然堅持銷售． 保險代理從業(yè)人員使用 自行制作的展業(yè)資料和個人宣傳資料． 17 ? 售后服務(wù) 如果客戶提出退保，保險代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)提醒客戶注意保單中有關(guān)退保的條款、退保可能引致的財務(wù)損失以及退保后客戶所面臨的保單保障范圍內(nèi)的風(fēng)險。 18 ? 代收付款 保險代理從業(yè)人員在代收保費時應(yīng)當(dāng)向客戶出具所屬機構(gòu)的收款憑證，不得以個人名義收取保費。 19 不當(dāng)市場行為示例 ? 競爭 險代理從業(yè)人員向客戶給予或承諾給予保險合同規(guī)定以外的經(jīng)濟利益。 保險代理從業(yè)人員以銷售保單為目的建議客戶提前終止其他保單。 保險代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶的與投保無關(guān)的信息向所屬機構(gòu)保密。 對于與客戶之間的爭議，保險代理從業(yè)人員應(yīng)爭取通過協(xié)商解決，盡量避免客戶投訴。該公司如果錄用該營銷員，須在 30日內(nèi)通過信息平臺 登記注冊其 《 展業(yè)證 》 ，其他公司不得在此期限內(nèi)錄用。信息平臺自動將營銷員的展業(yè)信息數(shù)據(jù)鎖定在申請公司，鎖定期限為 六個月 ，以 代理合同開始之日起計算 。保險公司不得以營銷員服務(wù)期未滿六個月為由，拒絕營銷員離司申請。同時，在離司證明上注明該營銷員未滿六個月服務(wù)期限，并注明服務(wù)期限的時間。營銷員提出 書面離司申請 （附件一），保險公司應(yīng)當(dāng)及時受理，并將離司申請回執(zhí)單交給營銷員本人。 27 ? 保險公司不得接收有以下從業(yè)記錄的流動營銷員： 在原公司服務(wù)期 未滿六個月 的營銷員； 代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊，受到浙江保監(jiān)局警告
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