20xx集合資產(chǎn)管理計劃-展示頁
2024-11-20 04:12本頁面
【正文】 金融工具等資產(chǎn)實行動態(tài)配置。其投資目標(biāo)是“盡量避免資產(chǎn)損失，追求每年較高的投資回報”。投資組合比例為新股0－20％；剩余期限小于2年的國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他品種095%；銀行存款、逆回購及貨幣市場基金等5－100％。
光大陽光集合資產(chǎn)管理計劃有一個亮點：按照推廣期最高規(guī)模20億元，管理人于推廣期滿當(dāng)日按客戶參與計劃份額的九分之一以自有資金參與計劃所持有的計劃份額。封閉期結(jié)束日，若計劃單位結(jié)算凈值增長率低于3%，管理人將通過份額補償?shù)姆绞绞刮腥藘糁翟鲩L率達(dá)到或盡可能達(dá)到3%，直至管理人份額補償完畢。封閉期一年，封閉期提前結(jié)束并進(jìn)入開放期，提前滿足資金流動性需求。該集合計劃不收取參與和退出費用,%,%,收費水平與貨幣市場基金類似。它是證券
公司針對高端客戶開發(fā)的理財服務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品，投資于產(chǎn)品約定的權(quán)益類或固定收益類投資產(chǎn)
品的資產(chǎn)。它是證券公司針對高端客戶開發(fā)的理財服務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品，投資于
產(chǎn)品約定的權(quán)益類或固定收益類投資產(chǎn)品的資產(chǎn)。目前只有創(chuàng)新類家證券公司有資格開展此項業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理計劃與普通投資基金的區(qū)別是什
么？集合資產(chǎn)管理計劃與普通投資基金的主要區(qū)別是投資者定位不同，以及投資風(fēng)格不同。券商設(shè)立的非限定性集合計劃接受單個客戶的資金不得低
于10萬元，而設(shè)立的限定性集合理財計劃接受單個客戶的資金不得低于5萬元。集合資產(chǎn)管理計劃與投資者自己購買債券等低風(fēng)險資
產(chǎn)相比有什么優(yōu)勢？①有些優(yōu)質(zhì)債券，投資者自己不容易買得到。 ②一般投資者沒有足夠的精力
進(jìn)行債券的組合優(yōu)化投資。 ③有些市場如銀行間債券市場，一般投資者的進(jìn)入受到限制。④集合資產(chǎn)管理計劃的管理人在購買債券時憑借其資金量大的優(yōu)勢，可以
在更低的費率下購買。 ①分散風(fēng)險，集合資產(chǎn)管
理計劃可投資的封閉式基金多種多樣，單個客戶選擇面較窄，不能保證一定會有持有到期收
益； ②大額資金談判能力強。集合資產(chǎn)管理計劃與信托計劃相比有什么優(yōu)勢？①集合資產(chǎn)管理計劃一般流動性
好，而信托計劃的流動性受到很大限制。
集合理財也叫券商集合理財屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一種形式，顧名思義，它是券商把社會上零
散的資金集中起來，由專家進(jìn)行管理。
集合理財是由券商
推出的、管理形式類似于基金，但屬于私募性質(zhì)的一種理財方式?；?、信托、集合理財?shù)谋容^ 證券投資基金、資金信托、集合理財這三類投資品種，
在運作機制、退出機制、風(fēng)險收益上頗有不同，投資者應(yīng)根據(jù)自身的財力和投資偏好，選擇
適合于自己的投資品種。證券投資基金、資金信托產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品，分別
由基金管理公司、信托投資公司、具備客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司管理、運作。集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資對象為在證券交
易場所流通的證券；證券投資基金的投資對象為除證券投資基金外，在證券交易場所流通的
證券和貨幣市場的金融品種；資金信托產(chǎn)品的投資對象原則上沒有什么限制。集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品難以規(guī)避證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險；
除貨幣市場基金外，證券投資基金也較難規(guī)避證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險；如果沒有投資證券的因
素，資金信托產(chǎn)品幾乎與證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險無關(guān)。證券投資基金的投資者，可以將所持份額
贖回或轉(zhuǎn)讓。但集合資產(chǎn)管理合同可以約定，當(dāng)客戶在單個開放日申請退出的金額超過集合資產(chǎn)管
理計劃資產(chǎn)一定比例時，證券公司可以按比例辦理退出申請，并暫停接受超過部分退出申請
或暫緩支付，但暫?；驎壕徠谙薏坏贸^二十個工作日。 應(yīng)了解不同產(chǎn)品的個性證券投資基金、
資金信托產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品都不承諾保底。人民銀行《信托投資公司管理辦
法》第三十二條規(guī)定：“信托投資公司經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，不得承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最
低收益?！?br />集合理財與委托理
財?shù)膮^(qū)別
集合理財需要證
監(jiān)會審核批準(zhǔn)，而委托理財是券商與機構(gòu)或個人私下簽訂合同；
集合理財不允許
簽訂保底條款，而委托理財協(xié)議雙方一般都簽訂保底條款；
集合理財透明度
較高，目前暫定其每３個月披露一次信息，而委托理財大多是暗箱操作，沒有信息制度；
集合理財簽訂的
條款有法律作用，而委托理財簽訂的條款在法律上是無效的，一般得不到法律的保護；
集合理財?shù)耐泄?br />人是商業(yè)銀行，而委托理財?shù)耐泄苋擞扇套约撼袚?dān)，存在挪用客戶保證金的問題。
篇二：證券公司集合資產(chǎn)管理計劃合同范本
集合資產(chǎn)管理合同范本
二ｏ 年 月
目 錄
一、前
言 ..........................................
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1