【正文】 不符應(yīng)詳細(xì)說明；主要存貨明細(xì)、固定資產(chǎn)明細(xì)、應(yīng)收賬款明細(xì)及賬齡分析表、或有負(fù)債情況表等；反擔(dān)保人物企業(yè)的有關(guān)資料；其他有關(guān)資料（如生產(chǎn)經(jīng)營或投資項目取得的環(huán)保許可證明，醫(yī)藥、衛(wèi)生、采礦等特殊行業(yè)持有有權(quán)部門頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營許可證明等）。組織開展典型風(fēng)險案例教育，通過各種面向全員的宣傳、培訓(xùn)、競賽等活動，塑造每位員工的風(fēng)險管理行為習(xí)慣、行為品質(zhì)，提升全員風(fēng)險管理意識。以流程梳理與整合為抓手，改變各項業(yè)務(wù)管理自成體系、封閉運行的情況，促進各管理體系間的有機融合，將各項業(yè)務(wù)管理體系的理念和方法根植于智慧企業(yè)運行平臺中，實現(xiàn)管理流程清晰唯一的整合目標(biāo)，減少管理冗余，提高工作效率。建成與集團公司轉(zhuǎn)型升級和智慧化運行相適應(yīng)的風(fēng)險內(nèi)控機制，實現(xiàn)經(jīng)營活動風(fēng)險可控、內(nèi)部控制規(guī)范有效、審計監(jiān)督保障有力，有效防范重大風(fēng)險事件。適當(dāng)條件下聘請專業(yè)咨詢機構(gòu)為公司風(fēng)控工作提供管理咨詢建議。根據(jù)公司的實際情況，完善風(fēng)控流程，加強風(fēng)控制度建設(shè)。通過全面梳理公司已制訂的主要內(nèi)部控制制度、針對重要管理環(huán)節(jié)和核心業(yè)務(wù)流程已設(shè)置的相關(guān)控制、各管理和業(yè)務(wù)職能部門崗位設(shè)置及權(quán)責(zé)劃分以及所有控制要求是否得到實際遵循等情況，就公司相關(guān)內(nèi)部控制的恰當(dāng)性和有效性展開充分評估及深入討論，并結(jié)合公司實際情況及內(nèi)部控制相關(guān)規(guī)范的要求進行填缺補漏，以進一步完善公司內(nèi)控體系。（二）完善風(fēng)控流程，加強風(fēng)控機構(gòu)設(shè)置及制度建設(shè) 當(dāng)前公司風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，尚未形成較為完整的框架流程。（一）提高對風(fēng)險管理工作的重視程度，加強理論學(xué)習(xí)作為風(fēng)險管理人員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)提供完善快捷的服務(wù)，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險隱患。二是評價組織的風(fēng)險管理水平，并提出需要改進的方向。構(gòu)建完成后進行實證完善，就能夠?qū)δ繕?biāo)企業(yè)全面風(fēng)險管理的能力進行評估，對存在的問題給予改進，以提髙風(fēng)險管理能力。（三）風(fēng)險管理評估框架確立明確誰來評估，怎樣評估，根據(jù)什么評估。它是一種在一組專家中取得可靠共識的技術(shù)協(xié)作，需要獨立分析和專家投票。三、運用風(fēng)險評估方法與技術(shù)，防范法律風(fēng)險，加強風(fēng)控管理評價（一）風(fēng)險評估方法與技術(shù)運用根據(jù)當(dāng)前公司發(fā)展形勢，可采用德菲爾法或風(fēng)險矩陣法進行全面風(fēng)險評估管理。對于交易決策環(huán)境及并購交易信息的不確定性來源，按照交易的決策環(huán)境、決策風(fēng)險和過程及整合風(fēng)險劃分為三個階段，即交易前決策風(fēng)險、交易過程風(fēng)險和并購后整合風(fēng)險。風(fēng)險存在固定資產(chǎn)投資各環(huán)節(jié)，要對項目的各個環(huán)節(jié)加強管理，構(gòu)建全面的項目管理體系，對各環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險進行有效識別，強化風(fēng)險防范意識，對風(fēng)險進行實時監(jiān)控、對重大風(fēng)險進行預(yù)警，體現(xiàn)風(fēng)險管理的內(nèi)涵，真正做到防患于未然，使投資效益得到有效提高，從而實現(xiàn)預(yù)期的建設(shè)目標(biāo)。所以需要全過程管理流程、全生命周期風(fēng)險分析。其特點是投資金額大、周期長、規(guī)范性高、法人責(zé)任制、對外協(xié)作多、政策性強。固定資產(chǎn)投資是提升科研能力、促進結(jié)構(gòu)優(yōu)化、提升產(chǎn)業(yè)技術(shù)水平的重要途徑。二、加強固投與并購過程中的風(fēng)險管控（一）固定資產(chǎn)投資固定資產(chǎn)投資是指企業(yè)利用國撥資金、銀行貸款、自有資金建設(shè)、改造或購置固定資產(chǎn)的活動。公司風(fēng)險管理實施的是全面風(fēng)險管理，以最終改變風(fēng)險為目的。（二）建立“風(fēng)險地圖”風(fēng)險地圖是“一幅完整的風(fēng)險管理圖像”中體現(xiàn)公司特征的集中“顯示”，而“風(fēng)險準(zhǔn)則”是建立公司風(fēng)險地圖的重要依據(jù)，又在“一幅完整的風(fēng)險管理圖像”中體現(xiàn)。ISO 31000標(biāo)準(zhǔn)不是“管理體系”標(biāo)準(zhǔn)，所以不是“建體系”，而是“建框架”。根據(jù)風(fēng)控管理十一條原則，創(chuàng)造并保護價值，以客戶關(guān)注為焦點等。將風(fēng)險管理嵌入組織的文化和實踐中，與組織的運營過程相適應(yīng)，構(gòu)成組織管理整體所必需的一部分。必須充分認(rèn)識到的風(fēng)險兩重性：負(fù)面風(fēng)險和機遇性風(fēng)險。風(fēng)險指不確定性對目標(biāo)的影響。第二篇：科研企業(yè)風(fēng)控管理實用總結(jié)充分認(rèn)識 主動預(yù)防 有效推進風(fēng)控管理為進一步提高科研所風(fēng)險及內(nèi)部控制管理水平，在生產(chǎn)經(jīng)營管理中充分發(fā)揮風(fēng)險管理事前預(yù)警，內(nèi)部控制事中規(guī)范流程管理和審計全過程監(jiān)督的重要作用，實現(xiàn)經(jīng)營活動風(fēng)險可控，內(nèi)部控制規(guī)范有效，審計監(jiān)督保障有力，有效防范重大經(jīng)營風(fēng)險事件。第一篇：風(fēng)控管理風(fēng)控經(jīng)理〖招聘數(shù)量〗1人〖崗位薪資〗底薪+補貼+績效提成 〖崗位職責(zé)〗1）負(fù)責(zé)公司內(nèi)控制度和風(fēng)險管理體系的建設(shè)，草擬各項風(fēng)險控制和業(yè)務(wù)流程，并不斷進行修訂和完善；2）建立業(yè)務(wù)風(fēng)險追償制度，對風(fēng)險追償措施與辦法的合法性、有效性負(fù)責(zé)，組織實施債權(quán)追償及資產(chǎn)處置；3）尋找優(yōu)質(zhì)的融資項目，并進行風(fēng)險評估，提出獨立的分析、評估意見；4）掌控信貸資金的試用情況，掌握客戶資信狀況，發(fā)現(xiàn)不正常情況并發(fā)出預(yù)警并提出改進方法與措施；5）定期整理公司操作規(guī)則，根據(jù)操作規(guī)則對業(yè)務(wù)進行檢查，并形成檢查報告；6）對公司的決策和主要業(yè)務(wù)活動進行合規(guī)審核，組織協(xié)調(diào)和督導(dǎo)個部門的運行符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求；對日常的合規(guī)風(fēng)險進行識別、檢查和報告；7）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的分先管理、審查審批等，主要包括項目立項前的風(fēng)險咨詢及評估，出具書面風(fēng)險評估意見，項目中期審查風(fēng)險控制，后期跟進管理以及風(fēng)險預(yù)警等工作。8）組建公司風(fēng)控團隊。本人有幸參加了風(fēng)控管理培訓(xùn)，現(xiàn)總結(jié)如下：一、充分認(rèn)識風(fēng)險管理的特殊性風(fēng)控管理不同于其他管理，在于其管理的不確定性，在于管理未來，所以風(fēng)險一定是未來的。其不確定性在于缺乏，甚至部分缺乏對對一個事件、其后果、或發(fā)生可能性的相關(guān)信息、了解或認(rèn)識的狀態(tài)。所以在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中需要對風(fēng)險進行全面識別、評估和監(jiān)測應(yīng)對，將管理方針、程序和操作方法系統(tǒng)地應(yīng)用到溝通與咨詢、建立環(huán)境，以及識別、分析、評價、應(yīng)對、監(jiān)測與評審的活動中。風(fēng)險管理實施的是全面風(fēng)險管理，以最終改變風(fēng)險為目的，而內(nèi)部控制是公司全面風(fēng)險管理的重要組成部分，公司全面風(fēng)險管理的“常態(tài)化”又是通過“內(nèi)部控制”機制實現(xiàn)。需要建立一副完整的、自己的“風(fēng)險管理圖像”：（一）建立“風(fēng)險管理框架”ISO 31000 標(biāo)準(zhǔn)對建立“風(fēng)險管理框架”提出明確要求，依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中的要求，建立公司風(fēng)險管理框架，為風(fēng)險管理提供“基礎(chǔ)”和“安排”。該框架是實施風(fēng)險管理“完整性”的重要體現(xiàn)。在管理框架下構(gòu)建環(huán)境，并采取正在改變風(fēng)險的措施，從而實施有效監(jiān)控、評估。其工作圍繞風(fēng)險事件展開，包括風(fēng)險識別、分析、評價、應(yīng)對、內(nèi)部控制、缺陷認(rèn)定、有效性評價、對風(fēng)險事件的分類、匯總、統(tǒng)計等，實現(xiàn)風(fēng)險管理的系統(tǒng)化、文件化、IT化，最終實現(xiàn)流程、制度、權(quán)限、審批、崗位制衡等工作內(nèi)容的常態(tài)化，并切實加強風(fēng)險應(yīng)對能力。目的是：推動技術(shù)進步、提高效率、調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、提升產(chǎn)品質(zhì)量、促進產(chǎn)業(yè)升級換代、降低能源和原材料消耗，提高經(jīng)濟和社會效益。建設(shè)項目是實現(xiàn)固定資產(chǎn)投資的主要方式。其風(fēng)險具有層次性、多樣性、客觀性階段性和可變性。根據(jù)項目所處階段，嚴(yán)格按照集團公司固投管理辦法，找出各階段風(fēng)險點，并提出管控措施。（二）收并購風(fēng)險管理商務(wù)世界的本質(zhì)是不確定性、信息不對稱、經(jīng)理人代理問題及道德逆向選擇，導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營管理的不確定性，是企業(yè)內(nèi)外部風(fēng)險的來源。并嚴(yán)格按照集團投資管理辦法相關(guān)內(nèi)容開展相關(guān)工作。德菲爾風(fēng)險評估法一種綜合各類專家觀點并促其一致的方法，這些觀點有利于支持風(fēng)險源及影響的識別、可能性與后果分析以及風(fēng)險評價。(二)企業(yè)“走出去”過程中的法律風(fēng)險防范要做好“走出去”的風(fēng)險管理，首先需要了解國際投資和承包工程及國際貿(mào)易的特點，結(jié)合企業(yè)、行業(yè)特點和業(yè)務(wù)操作流程研究相關(guān)的各種風(fēng)險，對企業(yè)經(jīng)營過程中的風(fēng)險具有職業(yè)判斷能力，這樣才能在項目信息的判斷、合同醞釀、談判、簽訂、履行、變更、索賠及終止的整個生命周期內(nèi)加強風(fēng)險管理。借用成熟度模型來描述企業(yè)的全面風(fēng)險管理能力，把能力成熟度模型套用到風(fēng)險管理水平評價上，找出影響組織全面風(fēng)險管理水平的指標(biāo)，用以構(gòu)建全面風(fēng)險管理能力成熟度模型。全面風(fēng)險管理能力成熟度模型總體來說有兩個最重要的作用：一是發(fā)現(xiàn)目標(biāo)主體的風(fēng)險，有針對性地對風(fēng)險進行管理。四、總結(jié)與建議真正風(fēng)險管理水平的高低，不取決于協(xié)同人員，而在于真正參與人員，更在于決策者。為了全面提升綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我將重視相關(guān)政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認(rèn)識，并將學(xué)習(xí)用于實踐，更好地服務(wù)于工作。要將風(fēng)控工作嵌入日常管理制度，切實把風(fēng)險管理與各項經(jīng)營管理活動特別是關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)緊密結(jié)合，探索適合公司特點的風(fēng)險量化分析和風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警的技術(shù)手段和實現(xiàn)方式，提高風(fēng)險預(yù)警、反應(yīng)能力和管理水平。在具體實施過程中涉及內(nèi)控體系中內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督等基本要素。建議公司進一步完善風(fēng)控機構(gòu)和人員設(shè)置，在內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組基礎(chǔ)上設(shè)置風(fēng)控領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)置辦公室，分階段制定近期、中期及遠(yuǎn)期風(fēng)控工作完善時間表，全面推進風(fēng)控工作。（三）嚴(yán)格執(zhí)行審查制度，有效防范和減少經(jīng)營風(fēng)險 在實際工作中，嚴(yán)格貫徹落實集團公司關(guān)于加強風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的若干意見，堅持以促發(fā)展為目標(biāo)，以揭示問題和提示風(fēng)險為導(dǎo)向，以整改為抓手，創(chuàng)新風(fēng)險內(nèi)控與審計工作機制，統(tǒng)籌資源，在生產(chǎn)經(jīng)營活動中充分發(fā)揮風(fēng)險管理事前預(yù)防預(yù)警、內(nèi)部控制事中規(guī)范流程管理和審計全過程監(jiān)督的重要作用。確保做到以下四點：，從被動地滿足外部要求轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?、自發(fā)的需要，變“要我防范”為“我要防范”，變“被動管理”為“主動預(yù)防”。從主要強調(diào)日常流程風(fēng)險點的識別和防范、夯實管理基礎(chǔ)的常規(guī)控制逐步轉(zhuǎn)化為對重大風(fēng)險進行重點管理和有效控制，切實發(fā)揮風(fēng)險內(nèi)控和審計工作服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)決策、服務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展的作用。改變重“建設(shè)”、輕“運行”，重“提出問題”、輕“解決問題”的現(xiàn)狀，緊緊抓住流程閉環(huán)管理和措施有效落地等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，依托智慧企業(yè)運行平臺，實現(xiàn)對規(guī)章制度、管理流程、指標(biāo)體系的剛性約束，確保各項管控措施針對性強、行之有效，確?？刹僮鳌⒖蓹z查、可考核，杜絕“有令不行、有禁不止”的情況。（四）推動全員提高風(fēng)險管理意識建立重要管理人員和關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作人員風(fēng)險管理培訓(xùn)學(xué)習(xí)機制，確保相關(guān)人員掌握崗位的風(fēng)險控制要求，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)崗位作為風(fēng)險管理第一道防線的積極預(yù)防作用。第三篇：風(fēng)控管理制度（定稿）風(fēng)險控制流程管理制度本管理制度按擔(dān)保業(yè)務(wù)程序共分為八章：（一）受理（二）調(diào)查（三）審批（四）放款（五）保后管理（六）風(fēng)險預(yù)警（七）代償流程管理(八)業(yè)務(wù)完結(jié)第一章 受理客戶向公司申請擔(dān)保時，經(jīng)項目經(jīng)理與其初步接洽后，基本符合擔(dān)保條件的，發(fā)給其擔(dān)保申請表。B、自然人個人簡介；身份證件及婚姻證明（如身份證、公務(wù)員證、教師證、警官證等）；銀行征信報告；工作及收入證明；近三個月的水費、電費、煤氣費、或其它能證明其住址的付款收據(jù)；家庭/個人資產(chǎn)清單；擔(dān)保能力的證明，如房產(chǎn)證復(fù)印或其它資產(chǎn)證明。（三）反擔(dān)保物的基本資料抵/質(zhì)押物清單；抵/質(zhì)押物權(quán)利憑證或購置發(fā)票；抵/質(zhì)押物評估報告（由公司簽約的專業(yè)評估公司提供）；抵/質(zhì)押物財產(chǎn)保險單，（財產(chǎn)保險到公司簽約的保險公司購買）；股東會或董事會同意設(shè)立抵/質(zhì)押的決議；