【正文】 工參與農(nóng)村信用社內(nèi)部管理和監(jiān)督的積極性，及時發(fā)現(xiàn)和查處存在的各類違規(guī)行為，相應制定了《陽光農(nóng)村信用社誠信舉報制度暫行。規(guī)員管理實施細則》建立健全的客戶投訴和舉報制度。為使我社合規(guī)工作有序的開展，明確各部門及各員工的合規(guī)工作職現(xiàn)，切實有效地開展合規(guī)風險管理。為了完善各社反洗錢報告員對反洗錢數(shù)據(jù)的篩選和識別，特別下發(fā)了《關于加強反洗錢可疑交易信息篩選報送工作的通知》，對大額交易和可疑交易做出了明確規(guī)定。在反洗錢專項檢查過程中，基層社反洗錢報告員反映以前制定的反洗錢相關制度已經(jīng)不符合現(xiàn)在工作要求。一年來，合規(guī)部堅持內(nèi)控優(yōu)先原則，結合我區(qū)農(nóng)信社專項央行票據(jù)兌付工作要求，及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點。通過健全合規(guī)崗位設置，建立了縱到底、橫到邊的合規(guī)框架結構，有效完善合規(guī)風險管理組織架構，健全我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風險管理體系?，F(xiàn)將一年來我部的工作情況報告如下：一、合規(guī)管理工作基本情況一建立合規(guī)架構，健全合規(guī)風險管理體系。（五）認真抓好反洗錢、反假貨幣宣傳工作，形成反洗、反假合力，進一步擴大反洗錢、反假幣的社會影響力。（四）切實抓好反洗錢工作。（三）強化培訓，提高合規(guī)隊伍素質。（二）繼續(xù)完善內(nèi)控制度，進一步規(guī)范合規(guī)管理工作。三、明年度工作計劃（一）推行流程化管理改革工作。（五）學習培訓有待加強。目前，我社共配置的專/兼職合規(guī)員有名。如：個別社在反洗錢管理上欠細化，對《反洗錢法》和兩個配套辦法學習不夠，嚴重制約了反洗錢工作的開展。如：匯兌業(yè)務由同級綜合柜員復核后從過渡賬戶匯出，沒有實行分級控制。如：反洗錢客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴，對客戶識別不夠、了解不多。在 11 月反洗錢宣傳月期間，聯(lián)社由合規(guī)部牽頭組織辦公室、營業(yè)部等相關人員，由分管領導親自帶隊，到 ＊＊等開展反洗錢、反假幣集中宣傳，派發(fā)宣傳單張 3000 多張，宣傳紀念品 1000 多份，使反洗錢、反假貨幣家喻戶曉，深入群眾、深入農(nóng)村。今年，由我部牽頭組織反洗、反假宣傳 次，組織各社自行開展宣傳 次，主要宣傳形式是：一是通過調查問卷，對群眾掌握反洗錢、反假貨幣知識進行調查摸底，找出問題癥結，有針對性開展宣傳；二是多樣宣傳。對未能整改的，繼續(xù)通過上門、電話聯(lián)系等方式聯(lián)系客戶要求其提供有效身份證件補充登記完善其相關資料。第三季度，我部申請茂名市聯(lián)社計算機中心對身份異常的客戶進行抽取篩選，然后按社下發(fā)到各網(wǎng)點限期進行整改。抓好客戶重新識別工作。下半年 月 日對全轄信用社展開了反洗錢全面檢查。一是抽查。自查必須從嚴從細，勇于暴露存在問題并立即落實整改；二是組織檢查。一是開展自查。截12 月 31 日止，我社對年月日至年月日期間建立業(yè)務關系的個客戶全部劃分完畢。扎實開展客戶劃分，有效防范洗錢風險根據(jù)《轉發(fā)中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》的要求，我社高度重視，精心部署，及時成立客戶洗錢風險等級劃分領導小組，健全劃分制度，抓好劃分培訓。截今年 12 月 31 日止，電腦程序抽取的上報大額交易累計筆，交易金額萬元，其中對私大額交易累計筆，交易金額萬元，對公大額交易累計 筆，交易金額 萬元；可疑交易累計 筆，交易金額萬元，其中對私可疑交易累計 筆，交易金額 萬元，對公可疑交易累計筆，交易金額 萬元。嚴格執(zhí)行報告制度，加強可疑監(jiān)控 我社通過電腦程序抽取和人工補錄相結合來報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。為了規(guī)范我社反洗錢工作，落實反洗責任，將反洗錢工作納入業(yè)務經(jīng)營考核，做到責任到社到人。＊月＊日，組織轄內(nèi)信用社＊名一線員工參加＊＊舉辦的金融機構反假幣培訓，特邀中國人民銀行貨幣統(tǒng)計科領導授課，組織參加反假幣上崗資格證考試，并取得人人通過的好成績，獲得上崗資格。培訓特邀中國人民銀行領導進行授課。同時，今年＊月＊日對今年新招聘＊名員工進行了上崗前合規(guī)守法知識培訓；二是抓反洗錢培訓。一是抓合規(guī)培訓。截 12 月 31 日止，完善各種授權書共 份，其中基本授權書 份，轉授權書＊份。完善各級授權書。管理辦法（暫行）、（三）完善授權制度，規(guī)范授權管理工作制訂授權制度。根據(jù)內(nèi)部或外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險點或合規(guī)風險隱患，對自行制定的各項規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程及時進行清理，有針對性地查漏補缺。其中：合規(guī)部 份，人力資源部 份計劃財務部 份，信貸管理部 份，資產(chǎn)經(jīng)營部 份，稽核監(jiān)督部 份，辦公室 份會計結算部 份，監(jiān)察保衛(wèi)部 份。（二）堅持內(nèi)控優(yōu)先，梳理和健全內(nèi)控制度及時梳理整合各項規(guī)章制度。第一篇：信用社合規(guī)部今年度工作總結及明年工作計劃信用社（銀行）合規(guī)部今年度工作總結及明年工作計劃 今年，合規(guī)部在省、市聯(lián)社的正確領導下，在人民銀行及銀監(jiān)部門的指導和監(jiān)督下，緊緊圍繞省聯(lián)社 “抓好立規(guī)——強化循規(guī)——全面合規(guī)”的工作思路，以央行票據(jù)兌付為契機，通過進一步健全合規(guī)風險管理體系，梳理完善各項內(nèi)控管理制度等手段，全面推進合規(guī)文化建設，有效地保障了我市轄內(nèi)農(nóng)村信用社的合法依規(guī)經(jīng)營?，F(xiàn)將今年度工作總結如下：一、今年度工作總結（一）建立合規(guī)組織架構，健全合規(guī)風險管理體系 今年，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新健全了合規(guī)組織架構，一是成立聯(lián)社合規(guī)風險管理委員會，對合規(guī)風險管理進行監(jiān)管；二是根據(jù)省聯(lián)社選聘專（兼）職合規(guī)員的條件和要求，我社采取基層社及聯(lián)社各部門先推薦后考察的方式，擇優(yōu)選拔符合條件的員工，報聯(lián)社領導班子研究通過后，聘任了 名專（兼）職合規(guī)員，基本完善了合規(guī)風險管理組織架構體系的建設。按照統(tǒng)一法人的要求，我部對聯(lián)社各職能部門印發(fā)的相關文件及制度進行了全面的清理，結合我社業(yè)務發(fā)展和國家相關法律法規(guī)的更新情況，通過加強與內(nèi)部各職能部門及外部監(jiān)管部門的協(xié)調和溝通，針對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險點或存在的合規(guī)風險隱患，及時向相關部門發(fā)出合規(guī)風險提示，要求相應部門在規(guī)定期限內(nèi)整改完善，共梳理整合了 份內(nèi)控管理規(guī)章制度。制訂或修訂合規(guī)制度。今年先后制定或修訂了《反洗、錢實施細則》 《合規(guī)政策》 《報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦、法》《客戶洗錢風險等級劃分實施管理辦法》《反洗錢崗位責任追究 》《合規(guī)員管理實施辦法》等制度及業(yè)務規(guī)程。為了進一步完善授權制度，規(guī)范授權管理，強化責任，防范風險，我部制定并下發(fā)了《授權管理實施細則》，并 》《信貸業(yè)督促相關部室制定、完善了《財務開支管理規(guī)定（暫行）、務授權管理辦法修訂版》《信貸資金管理暫行辦法》《綜合業(yè)務系、統(tǒng)大額交易授權工作的有關規(guī)定》《信貸資產(chǎn)五級分類實施細則（暫 》《不良貸款利息減免實施辦法》等各項業(yè)務授權管理制度，明行）、確了授權范圍和授權方式、授權辦法等授權相關內(nèi)容。今年＊月＊日，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新完善各級授權書，做到明確職責，實行嚴格問責和建立有效的約束機制。（四）全面推進合規(guī)文化建設，促依法合規(guī)經(jīng)營今年，我部以強化培訓、著重提高合規(guī)意識為重點，全面推進合規(guī)文化建設，主要抓好三方面培訓。由我部組織轄內(nèi)信用社和機關部室合規(guī)員舉辦合規(guī)與流程化管理培訓 次。自行組織培訓，＊月＊日，我部對轄內(nèi)信用社和機關部室共＊名反洗錢合規(guī)員開展了反洗錢知識培訓。積極參加培訓，＊月＊日，組織今年新員工＊人參加中國人民銀行舉辦的反洗錢知識培訓班，進一步提高了反洗錢知識水平和反洗錢合規(guī)管理水平；三是抓反假幣培訓。（五）切實抓好反洗錢工作，及時消除洗錢隱患規(guī)范反洗錢工作，明確責任。今年聯(lián)社與各信用社、機關部室簽訂了《反洗錢目標管理責任書》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢目標管理責任書》，做到層層落實責任，實行嚴格問責切實提高反洗錢制度的執(zhí)行力，使反洗錢工作落到實處。電腦程序抽取的統(tǒng)一由茂名市聯(lián)社計算機中心抽取并向上級報送；人工補錄，由營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人通過分析、篩選甄別發(fā)現(xiàn)可疑或涉及洗錢的及時向聯(lián)社合規(guī)部報告，由合規(guī)部匯總向上級有關部門報送。人工補錄上報的可疑交易累計 筆，交易金額 萬元。同時，組織轄內(nèi)信用社扎實開展客戶洗錢風險等級劃分，確保按時按質完成劃分任務。開展檢查，確保制度落到實處。今年，布置轄內(nèi)信用社按照每季不少于 1 次自查的反洗錢要求開展自查。由我部牽頭組織對轄區(qū)內(nèi) 個信用社和聯(lián)社營業(yè)部開展反洗錢工作檢查 次。上半年 月 至 日，對聯(lián)社 等 個信用社進行了反洗錢現(xiàn)場抽查；二是全面檢查。通過上下半年 次檢查，發(fā)現(xiàn)各社的反洗錢各項規(guī)章制度執(zhí)行得比較好，反洗錢合規(guī)管理水平得到進一步提高。今年我部遵循“了解你的客戶”為原則，從客戶身份識別入手，在源頭上把好關，有效杜絕假名、匿名賬戶。截 月 日止，已整改 戶，未整改戶，整改率為。（六）開展反洗、反假宣傳活動。在轄內(nèi) 個營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報 張，懸掛宣傳標語 條，同時，設置反洗錢牌匾和舉報電話號碼 個，方便群眾發(fā)現(xiàn)洗錢及時向上級舉報；三是集中宣傳。二、存在問題（一）制度執(zhí)行不到位，循“規(guī)”不力。（二）合規(guī)意識不強，風險防控不夠。（三）反洗錢工作有待加強。（四）合規(guī)專業(yè)人才缺乏。但是，人員素質參差不齊，與省聯(lián)社要求的既懂法律又熟諳金融業(yè)務的復合型合規(guī)專業(yè)人才相距尚遠，嚴重制約了我社合規(guī)文化建設的發(fā)展。今年，雖然舉辦了合規(guī)培訓和反洗錢學習培訓，培訓只停留在低水平、低層次上，致使員工合規(guī)風險意識不高。按照省聯(lián)社工作部署要求，明年，以落實審慎原則為前提，以風險管控為抓手，以引導穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理為目標，穩(wěn)步推進流程化管理改革，推動聯(lián)社向現(xiàn)代金融企業(yè)邁進。堅持“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的原則，繼續(xù)梳理整合及完善內(nèi)控管理制度，進一步規(guī)范合規(guī)管理工作。一是加強合規(guī)與流程化、管理培訓，倡導“人人主動合規(guī)”“合規(guī)人人有責”和樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念；二是舉辦反洗錢培訓，全面提高反洗錢技能，進一步加強反洗錢合規(guī)管理工作。明年，抓好反洗錢常規(guī)工作同時，重點抓好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺帳報送、可疑交易報告、客戶洗錢風險等級劃分等工作，嚴格遵照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管臺帳報表、報告等資料報送要求，按質按量按時報送各項資料。陽光農(nóng)信聯(lián)社今年合規(guī)部工作總結及明年合規(guī)工作計劃2008 年年，在省、市聯(lián)社的正確領導下，按照省聯(lián)社合規(guī)風險管理指引的要求及結合自身的管理職能，積極履行自身的管理職責，以風險防范為